НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент методології банківського
регулювання та нагляду

ЛИСТ
04.04.2007 N 40-111/1151-3506

(Лист втратив актуальність на підставі
Листа Національного банку України
N 22-0006/15566 від 20.03.2018 р.)

Головним управлінням в
Автономній Республіці Крим
Та по м. Києву і
Київській області,
територіальним управлінням
Національного банку України,
банкам України,
Асоціації українських
банків,
Асоціації "Український
Кредитно-Банківський Союз".

Роз'яснення щодо діяльності філій, відділень та
представництв банків

Новою редакцією статті 23 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон) встановлено повідомний характер відкриття відокремлених структурних підрозділів банку. Національний банк України (далі - Національний банк) надав роз'яснення щодо порядку відкриття банками філій, відділень і представництв до часу приведення нормативно-правових актів у відповідність до норм цього Закону (листи від 22.12.2006 N 40-111/4325-13901, від 30.12.2006 N 40-111/4432-14381).

До запровадження відповідних змін до нормативно-правових актів додатково до вищезгаданих листів надаємо роз'яснення з таких питань:

Щодо відкриття відокремлених структурних підрозділів банку.

Для включення відомостей про філію/відділення/представництво до Державного реєстру банків банк зобов'язаний у встановлені Законом ( 2121-14 ) строки подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку документи/інформацію, визначені статтею 23 Закону. При цьому, виходячи із змісту статті 23 Закону, філії/відділення банку можуть розпочати свою діяльність не раніше, ніж через 10 днів з дати подання до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку повідомлення про відкриття таких підрозділів, незалежно від отримання банком відповідного повідомлення територіального управління Національного банку про включення відомостей про філію/відділення до Державного реєстру банків.

Щодо внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації та внесення інформації до Довідника власних підрозділів банків.

Відповідно до норм статті 23 Закону ( 2121-14 ) банк надає внутрішньобанківський реєстраційний код разом з повідомленням про відкриття філії/відділення/представництва до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку.

Відповідно до пунктів 9.2, 10.1 Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375 (далі - Положення N 375), про всі зміни в системі внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації філій/відділень/представництв або зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду таких підрозділів банк має інформувати територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку за один місяць до часу введення змін.

Відповідні зміни будуть внесені до Положення про порядок ведення банками реєстраційної кодифікації власних підрозділів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 18.06.2002 N 221.

Включення запису до Довідника власних підрозділів банків (Dptlist.dbf) здійснюється відповідно до порядку, який міститься в листі Департаменту інформатизації від 22.03.2004 N 24-111/369.

Щодо призначення керівників філій.

Нова редакція статті 23 Закону ( 2121-14 ) не передбачає погодження Національним банком керівників (в тому числі головного бухгалтера) філій. Натомість банк надає письмове запевнення про їх відповідність вимогам, встановленим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку щодо професійної придатності та ділової репутації. Це запевнення також має містити інформацію про прізвище, ім'я та по батькові керівника; посаду, на яку він призначається; дату народження; освіту; загальний стаж роботи в банківській системі, у тому числі стаж роботи на керівних посадах в банківській системі, стаж роботи в цьому банку.

Щодо порядку надання інформації про зміни, що стосуються відокремлених структурних підрозділів банків та які вносяться до Державного реєстру банків.

Відповідно до норм статті 23 Закону ( 2121-14 ) та Положення N 375 для внесення відповідних відомостей до Державного реєстру банків банк має повідомляти листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку про внесення змін до положення про філію/відділення/представництво у двотижневий термін після його затвердження уповноваженим органом банку. Разом з повідомленням надається:

копія рішення уповноваженого органу про внесення змін;

затверджені уповноваженим органом зміни до положення про філію/відділення/представництво банку або нову редакцію положення - у двох примірниках.

У разі внесення змін до положення про філію/відділення у зв'язку із зміною місцезнаходження підрозділу (крім випадків перейменування міста, вулиці) разом з вищезазначеними документами банк має подати письмове запевнення, засвідчене підписом голови правління банку, про відповідність нового приміщення (включаючи його обладнання) філії/відділення вимогам, установленим Законом ( 2121-14 ) та нормативно-правовими актами Національного банку.

Відповідно до вимог глав 9 і 10 Положення N 375 для внесення відповідних відомостей до Державного реєстру банків згідно з положеннями Закону банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів повідомляти територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку про зміни керівника філії/відділення або довіреності на його ім'я, головного бухгалтера філії, телефонів, факсу філії/відділення/представництва.

У разі зміни керівника філії/відділення (в тому числі головного бухгалтера філії) у повідомленні про зміни зазначається інформація про цю особу (а саме: прізвище, ім'я та по батькові; посада, на яку призначається; дата народження; освіта; загальний стаж роботи в банківській системі, у тому числі стаж роботи на керівних посадах в банківській системі, стаж роботи в цьому банку), посилання на відповідні рішення уповноваженого органу банку. Разом з повідомленням надається письмове запевнення, засвідчене підписом голови правління банку, про відповідність професійної придатності та ділової репутації новопризначених керівників філії/відділення (у тому числі осіб, виконуючих обов'язки) вимогам Закону ( 2121-14 ) та нормативно-правових актів Національного банку.

Після прийняття рішення про припинення діяльності філій/відділень/представництв банк зобов'язаний повідомити про це територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням такого підрозділу у строки, визначені статтею 23 Закону ( 2121-14 ), з наданням копії рішення уповноваженого органу банку. Повідомлення про припинення діяльності філії/відділення/представництва має містити найменування підрозділу, що закривається, його місцезнаходження, внутрішньобанківський реєстраційний код, посилання на рішення уповноваженого органу банку, а також дату припинення здійснення підрозділом операцій.

Порядок внесення інформації про філії/відділення/представництва до Державного реєстру банків.

Внесення до Державного реєстру банків відомостей щодо змін про філії/представництва банків (у тому числі про їх припинення), записи в Державному реєстрі банків щодо реєстрації яких здійснювались Департаментом реєстрації та ліцензування банків, також буде здійснюватись Департаментом реєстрації та ліцензування банків на підставі повідомлення територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку про прийняте банком рішення. Департамент реєстрації та ліцензування банків про внесення запису до Державного реєстру банків повідомляє територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку надсилає повідомлення про зміни, що стосуються філій/представництв, територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філій/представництв за формою додатку N1, визначеною листом Національного банку від 30.12.2006 N 40-111/4433-14377 (до часу запровадження Державного реєстру банків у електронному вигляді), з доданням одного примірника змін до положення про структурний підрозділ або положення у новій редакції (у разі внесення змін до положення).

Після розроблення відповідного програмного забезпечення та запровадження Державного реєстру банків у електронному вигляді відповідний запис буде здійснюватися територіальними управліннями Національного банку за місцезнаходженням банку.

Внесення до Державного реєстру банків відомостей щодо змін про філії/представництва (у тому числі про їх припинення), відомості щодо відкриття яких були внесені до Державного реєстру банків територіальними управліннями Національного банку за місцезнаходженням банку, здійснює це ж територіальне управління Національного банку та повідомляє про це територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням таких підрозділів за формою додатку N 1, визначеною листом Національного банку від 30.12.2006 N 40-111/4433-14377 (до часу запровадження Державного реєстру банків у електронному вигляді), з доданням одного примірника змін до положення про структурний підрозділ або положення у новій редакції (у разі внесення змін до положення).

Внесення до Державного реєстру банків відомостей щодо змін про відділення, у тому числі про їх припинення, здійснює територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та повідомляє про це територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням таких підрозділів за формою додатку N 1, визначеною листом Національного банку від 30.12.2006 N 40-111/4433-14377 (до часу запровадження Державного реєстру банків у електронному вигляді), з доданням одного примірника змін до положення про структурний підрозділ або положення у новій редакції (у разі внесення змін до положення). Для заповнення відомостей, передбачених додатком N 1, у разі необхідності, територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку за запитом отримують потрібну інформацію від територіальних управлінь Національного банку за місцезнаходженням відділення. При цьому, відповідно до листа Національного банку від 30.12.2006 N 40-111/4433-14377 територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку ведуть також в електронному вигляді (у форматі EXCEL) реєстр даних щодо реєстрації відділень згідно з додатком N 1.

Датою внесення інформації про відкриття філії/відділення/представництва, внесення змін щодо їх діяльності чи припинення їх діяльності до Державного реєстру банків є дата отримання відповідного повідомлення банку територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку.

Підрозділ Національного банку (Департамент реєстрації та ліцензування банків, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку), який вніс відповідний запис до Державного реєстру банків направляє про це повідомлення банку.

Щодо плати за послуги включення відомостей про філію/відділення/представництво до Державного реєстру банків.

Плата за послугу включення відомостей до Державного реєстру банків про філію/відділення/представництво здійснюється відповідно до Переліку і тарифів послуг з реєстрації установ банків, надання ліцензій (дозволів) на здійснення банківських операцій, операцій з валютними цінностями та інших послуг, що надаються Національним банком України та його територіальними управліннями, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12.08.2003 N 333 "Про затвердження переліків і тарифів операцій (послуг), що здійснюються Національним банком України, його територіальними управліннями та установами за операціями (послугами), пов'язаними з діяльністю клієнтів і банків - кореспондентів Національного банку України".

Повідомляємо, що постановою Правління Національного банку України від 09.02.2007 N 39 "Про внесення змін до Переліку і тарифів послуг з реєстрації установ банків, надання ліцензій (дозволів) на здійснення банківських операцій, операцій з валютними цінностями та інших послуг, що надаються Національним банком та його територіальними управліннями", зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 26.02.2007 за N 165/13432, внесено зміни до вищезазначених тарифів.

Про порушення порядку відкриття та роботи філій/відділень/представництв банків.

Відкриття банком філії/відділення/представництва без повідомлення про це територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку є порушенням вимог Закону ( 2121-14 ). У такому випадку Національний банк (територіальне управління Національного банку) має право застосувати до банку-порушника заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону, або прийняти рішення про припинення здійснення філією/відділенням банку операцій на користь або за дорученням клієнтів.

Крім того, Національний банк (територіальне управління Національного банку) має право відповідно до статті 23 Закону ( 2121-14 ) прийняти рішення про припинення здійснення філією/відділенням банку операцій на користь або за дорученням клієнтів, якщо інформація про відкриття банком філії/відділення містить неправдиві відомості або діяльність філії/відділення не відповідає вимогам Закону та нормативно-правовим актам Національного банку.

Заступник Голови В.Л.Кротюк