ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
16.12.2010 N 972
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
19 січня 2011 р. за N 72/18810
Про затвердження Переліку питань
для здійснення планових заходів
державного нагляду (контролю)
з урахуванням ступенів ризику
від провадження господарської діяльності,
пов'язаної із збиранням, обробленням,
зберіганням, захистом і використанням
інформації, що складає кредитну історію,
та уніфікованої форми акта перевірки,
який складається за результатами
відповідних заходів
( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної
комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг
N 2421 від 27.11.2012 )
Відповідно до пунктів 1, 4 та 5 частини другої статті 16 Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" ( 2704-15 ), пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), статей 5-7 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" ( 877-16 ), статті 20 Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності" ( 1775-14 ) та пункту 1 розпорядження Кабінету Міністрів України від 15.09.2010 N 1850-р "Про забезпечення здійснення державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити Перелік питань для здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) з урахуванням ступенів ризику від провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та уніфіковану форму акта перевірки, який складається за результатами відповідних заходів, що додаються.
2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з Управлінням правового забезпечення забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Відділу зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити розміщення цього розпорядження на офіційному сайті Держфінпослуг в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Інспекційного департаменту.
5. Розпорядження набирає чинності через 10 днів після його державної реєстрації.
Голова Комісії В.Волга
Погоджено:
Голова Державного комітету України з
питань регуляторної політики та підприємництва М.Бродський
Протокол засідання Комісії
від 16.12.2010 N 594
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
16.12.2010 N 972
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
19 січня 2011 р. за N 72/18810
Перелік
питань для здійснення планових заходів
державного нагляду (контролю)
з урахуванням ступенів ризику від провадження
господарської діяльності, пов'язаної
із збиранням, обробленням, зберіганням,
захистом і використанням інформації,
що складає кредитну історію
1) цільове використання інформації;
2) строковість зберігання інформації;
3) конфіденційність інформації та її захист;
4) наявність згоди суб'єкта кредитної історії на збір і надання інформації, що складає кредитну історію;
5) наявність договорів, що дають право отримувати відомості та інформацію, передбачену законодавством;
6) дотримання вимог (наявність реєстру запитів тощо) стосовно користувачів бюро кредитних історій;
7) обсяг та зміст інформації, яку містить кредитна історія відповідно до законодавства;
8) дотримання порядку зберігання та вилучення інформації, що складає кредитну історію;
9) дотримання порядку надання кредитного звіту;
10) дотримання вимог при створенні бюро кредитних історій;
11) дотримання ліцензійних умов бюро кредитних історій.
Заступник директора департаменту стандартів
регулювання та нагляду за фінансовими установами В.Логвіновський
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
16.12.2010 N 972
Уніфікована форма
(Державний
Герб
України)
НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ
РЕГУЛЮВАННЯ У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
01001, м. Київ, вул. Б.Грінченка, 3, тел. 234-39-46,
факс 235- 77-51, http://www.nfp.gov.ua , info@nfp.gov.ua
_________________________________________________________
(найменування, місцезнаходження та телефони підрозділу,
що здійснює перевірку)
АКТ
перевірки
_________________________________________________________________
(дата складання Акта перевірки)
провадження господарської діяльності, пов'язаної із збиранням,
обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що
складає кредитну історію
__________________________________________________________________
(найменування юридичної особи)
------------------------------
Код за ЄДРПОУ | || || || || || || || || || | ____________________
------------------------------
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
(місцезнаходження, телефон)
I. Загальна інформація щодо здійснюваної та раніше здійснених
перевірок
----------------------------------------------------------------------
| Розпорядчі документи щодо здійснюваної |Тип здійснюваної|
| перевірки | перевірки |
|---------------------------------------------------+----------------|
| ------------ ------ ------ ------------|--- |
|Наказ N | || || || | від | || |.| || |.| || || || ||| | планова |
| ------------ ------ ------ ------------|--- |
| ------------ |--- |
|Направлення на перевірку N | || || || | від || | позапланова |
| ------------ |--- |
| | |
|------ ------ ------------ | |
|| || |.| || |.| || || || | | |
|------ ------ ------------ | |
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
| Початок перевірки | Завершення перевірки |
|----------------------------------+---------------------------------|
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|| || ||| || | || || || || ||| || ||| || ||| || ||| || || || ||| || ||
|------|------ |------------|------|------|------|------------|------|
|------+-------+------------+------+------+------+------------+------|
| число|місяць | рік |години| число|місяць| рік |години|
----------------------------------------------------------------------
Особи, що беруть участь у заході: посадові особи Національної
комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг:
_________________________________________________________________
________________________________________________________________;
(посади, прізвища, імена та по батькові)
уповноважені особи суб'єкта господарювання:
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
(посади, прізвища, імена та по батькові)
Дані щодо останніх проведених перевірок
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Планова | Позапланова |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|--- |--- |
|| | не було взагалі || | не було взагалі |
|--- |--- |
|-------------------------------------------------+-------------------------------------------------|
|--- ------ ------ ------------ |--- ------ ------ ------------ |
|| | була у період з | || |.| || |.| || || || | по|| | була у період з | || |.| || |.| || || || | по|
|--- ------ ------ ------------ |--- ------ ------ ------------ |
|------ ------ ------------ |------ ------ ------------ |
|| || |.| || |.| || || || | || || |.| || |.| || || || | |
|------ ------ ------------ |------ ------ ------------ |
| | |
| ------ ------ ------------ | ------ ------ ------------ |
|Акт перевірки від | || |.| || |.| || || || | |Акт перевірки від | || |.| || |.| || || || | |
| ------ ------ ------------ | ------ ------ ------------ |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------
II. Питання, що підлягають перевірці
----------------------------------------------------------------------
| N | Питання з провадження |Так(1)|Ні(2)|НП(3)| Нормативно-правовий|
|з|п| господарської | | | | акт |
| |діяльності, пов'язаної | | | | |
| | із збиранням, | | | | |
| | обробленням, | | | | |
| |зберіганням, захистом і | | | | |
| | використанням | | | | |
| | інформації, що складає | | | | |
| | кредитну історію, що | | | | |
| | підлягають перевірці | | | | |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1 | Загальні питання |
|---+----------------------------------------------------------------|
|1.1|Цільове використання | | | | Стаття 4 Закону |
| |інформації | | | | України "Про |
| | | | | | організацію |
| | | | | | формування та обігу|
| | | | | | кредитних історій"|
| | | | | | (далі - Закон |
| | | | | | N 2704-IV) |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.2|Строковість зберігання | | | | Стаття 4 Закону |
| |інформації | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.3|Конфіденційність | | | | Стаття 4 Закону |
| |інформації та її захист | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.4|Дотримання вимог | | | | Статті 8, 9, |
| |(наявність реєстру | | | | частина сьома |
| |запитів тощо) стосовно | | | | статті 11 Закону |
| |користувачів бюро | | | | N 2704-IV |
| |кредитних історій | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.5|Обсяг та зміст | | | |Частини перша, третя|
| |інформації, яку містить | | | | статті 7, стаття 8|
| |кредитна історія | | | | Закону |
| |відповідно до | | | | N 2704-IV |
| |законодавства | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.6|Дотримання порядку | | | | Стаття 10 Закону |
| |зберігання та вилучення | | | | N 2704-IV |
| |інформації, що складає | | | | |
| |кредитну історію | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.7|Дотримання порядку | | | | Стаття 11 Закону |
| |надання кредитного | | | | N 2704-IV |
| |звіту | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.8|Дотримання вимог при | | | |Статті 14, 15 Закону|
| |створенні бюро | | | | N 2704-IV |
| |кредитних історій | | | | |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|1.9|Дотримання ліцензійних | | | | Статті 8, 20 Закону|
| |умов бюро кредитних | | | | України "Про |
| |історій | | | | ліцензування певних|
| | | | | | видів господарської|
| | | | | | діяльності" |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2 | Вимоги щодо наявності документів |
|---+----------------------------------------------------------------|
|2.1|Наявність згоди суб'єкта| | | | Абзац дев'ятий |
| |кредитної історії на | | | | статті 4, частина |
| |збір і надання | | | | друга статті 5, |
| |інформації, що складає | | | | частина перша |
| |кредитну історію | | | | статті 9 Закону |
| | | | | | N 2704-IV |
|---+------------------------+------+-----+-----+--------------------|
|2.2|Наявність договорів, що | | | | Абзац п'ятий статті|
| |дають право отримувати | | | | 3, частина друга |
| |відомості та інформацію,| | | | статті 5 Закону |
| |передбачені | | | | N 2704-IV |
| |законодавством | | | | |
----------------------------------------------------------------------
_______________
(1) Так, виконано, дотримано, відповідає.
(2) Ні, не виконано, не дотримано, не відповідає.
(3) Не перевірялось у цьому суб'єкті господарювання.
III. Порушення вимог законодавства,
виявлені під час заходу
державного нагляду (контролю)
------------------------------------------------------------------
| N |Нормативно-правовий акт, вимоги| Докладний опис виявленого |
|з/п| якого порушено | порушення |
| |-------------------------------| |
| | реквізити | позначення | |
| | норми | нормативно- | |
| | |правового акта * | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
|---+-------------+-----------------+----------------------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
_______________
* Позначення нормативно-правового акта має відповідати
позначенню, вказаному у колонці "Нормативно-правовий акт"
розділу II "Питання, що підлягають перевірці" цього Акта
перевірки.
IV. Пояснення, зауваження або заперечення
щодо проведеного заходу та складеного Акта перевірки,
що мають місце з боку підприємства
------------------------------------------------------------------
|N з/п| Опис пояснень, зауважень або заперечень |
|-----+----------------------------------------------------------|
| | |
|-----+----------------------------------------------------------|
| | |
------------------------------------------------------------------
V. Підписи осіб, що брали участь у перевірці,
та відмітка про отримання Акта перевірки
Цей Акт перевірки складено у 2-х примірниках, один примірник
акта перевірки вручається суб'єкту господарювання або
уповноваженій ним особі, а другий зберігається в органі, що
здійснив захід державного нагляду (контролю). Посадові особи
Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг:
Посадові особи Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг:
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
Уповноважені особи суб'єкта господарювання:
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
Примірник цього Акта перевірки отримано:
___________________ _________________ ______________________
(посада) (підпис) (прізвище, ім'я та
по батькові)
Відмітка про відмову підписання або отримання уповноваженими
особами суб'єкта господарювання цього Акта перевірки
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
( Уніфікована форма акта із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )
Заступник директора департаменту стандартів
регулювання та нагляду за фінансовими установами В.Логвіновський