КАБІНЕТ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
від 22 червня 2011 р. N 580-р
Київ
Про затвердження плану заходів щодо врегулювання
проблемних питань кредитної кооперації
( Із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ
N 256 від 28.03.2012
Розпорядженням КМ
N 988-р від 05.12.2012 )
1. Затвердити план заходів щодо врегулювання проблемних питань кредитної кооперації, що додається.
2. Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (за згодою), разом з Міністерством фінансів, Міністерством економічного розвитку і торгівлі, Міністерством внутрішніх справ та Міністерством юстиції інформувати щокварталу до 5 числа місяця, що настає за звітним періодом, Кабінет Міністрів України про результати виконання плану заходів, затвердженого цим розпорядженням. ( Пункт 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256 від 28.03.2012 )
Прем'єр-міністр України М.АЗАРОВ
Затверджено
розпорядженням Кабінету Міністрів України
від 22 червня 2011 р. N 580-р
ПЛАН
заходів щодо врегулювання проблемних
питань кредитної кооперації
------------------------------------------------------------------
| Найменування заходу | Відповідальний за | Строк виконання |
| | виконання | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
( Пункт 1 втратив на підставі Розпорядження КМ N 988-р від 05.12.2012 )
|---------------------+---------------------+--------------------|
|2. Забезпечити | | |
|супроводження у | | |
|Верховній Раді | | |
|України проектів | | |
|Законів України: | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про фонд гарантування|Нацкомфінпослуг | до прийняття |
|вкладів членів |(за згодою) |відповідного Закону |
|кредитних спілок | | |
|(реєстраційний номер | | |
|3265) | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про внесення змін до | - " - | |
|деяких законодавчих | | |
|актів України з | | |
|питань діяльності | | |
|системи кредитної | | |
|кооперації | | |
|(реєстраційний номер | | |
|2256) | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|Про внесення змін та |Нацкомфінпослуг | до прийняття |
|доповнень до Закону |(за згодою) |відповідного Закону |
|України "Про кредитні| | |
|спілки" (щодо | | |
|створення | | |
|саморегулівних | | |
|організації кредитних| | |
|спілок) | | |
|(реєстраційний номер | | |
|6010) | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3. Переглянути акти | | |
|законодавства з | | |
|метою: | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|1) запровадження |Нацкомфінпослуг | I квартал 2013 р. |
|процедури |(за згодою), МВС, | |
|ідентифікації |Мінфін, | |
|Нацкомфінпослуг із |Мінекономрозвитку, | |
|залученням |Мін'юст, професійні | |
|можливостей органів |об'єднання кредитних | |
|внутрішніх справ |спілок (за згодою) | |
|осіб, що входять до | | |
|складу органів | | |
|управління кредитних | | |
|спілок, та головних | | |
|бухгалтерів кредитних| | |
|спілок під час | | |
|призначення їх на | | |
|посади | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|2) встановлення | - " - | - " - |
|обмежень щодо | | |
|проведення готівкових| | |
|операцій кредитними | | |
|спілками | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3) розроблення тестів| - " - | - " - |
|раннього | | |
|попередження, | | |
|запровадження | | |
|елементів нагляду з | | |
|урахуванням | | |
|результатів | | |
|проведення оцінки | | |
|ризиків, перегляд | | |
|фінансових нормативів| | |
|діяльності кредитних | | |
|спілок | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4) удосконалення та | - " - | - " - |
|модернізації | | |
|програмного | | |
|забезпечення | | |
|кредитних спілок, | | |
|пов'язаного з | | |
|наданням фінансових | | |
|послуг | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5) удосконалення умов| - " - | - " - |
|і механізмів | | |
|застосування | | |
|дозвільних процедур, | | |
|пов'язаних із | | |
|провадженням | | |
|діяльності кредитними| | |
|спілками | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|6) встановлення | - " - | - " - |
|обов'язкової вимоги | | |
|членства кредитної | | |
|спілки в об'єднаннях,| | |
|які є | | |
|саморегулівними | | |
|організаціями на | | |
|ринку кредитної | | |
|кооперації, в | | |
|асоціаціях кредитних | | |
|спілок, що виконують | | |
|функції із | | |
|встановлення | | |
|внутрішніх | | |
|управлінських і | | |
|фінансових стандартів| | |
|діяльності кредитних | | |
|спілок і правил їх | | |
|поведінки на ринку, а| | |
|також запровадження | | |
|моніторингу | | |
|дотримання своїми | | |
|учасниками таких | | |
|стандартів і правил | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|7) встановлення вимог|Нацкомфінпослуг | I квартал 2013 р. |
|щодо обов'язкової |(за згодою), Мінфін, | |
|передачі інформації |Мінекономрозвитку, | |
|про осіб, що отримали|Мін'юст, МВС, | |
|кредити і не виконали|професійні | |
|свої зобов'язання, до|об'єднання кредитних | |
|бюро кредитних |спілок (за згодою) | |
|історій | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|8) посилення | - " - | - " - |
|відповідальності | | |
|органів управління | | |
|кредитних спілок, | | |
|розширення переліку | | |
|заходів впливу, які | | |
|застосовуються | | |
|Нацкомфінпослуг за | | |
|неповернення | | |
|кредитними спілками | | |
|депозитних внесків | | |
|громадян та | | |
|вдосконалення | | |
|процедури | | |
|застосування | | |
|зазначених заходів | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|9) встановлення | - " - | - " - |
|чіткого обмеження | | |
|розміру суми кредиту,| | |
|наданого спілкою | | |
|одному членові | | |
|кредитної спілки | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|10) спрощення | - " - | - " - |
|процедури виключення | | |
|із членів кредитної | | |
|спілки, в тому числі | | |
|шляхом запровадження | | |
|механізму виключення | | |
|із членів кредитної | | |
|спілки осіб, які | | |
|протягом кількох | | |
|років не беруть | | |
|участь у діяльності | | |
|кредитної спілки | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|11) встановлення | - " - | - " - |
|обмежень щодо | | |
|формування органів | | |
|управління кредитних | | |
|спілок особами, що | | |
|пов'язані ознаками | | |
|першого - третього | | |
|ступеня споріднення | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|12) зобов'язання | - " - | - " - |
|кредитних спілок | | |
|періодично подавати | | |
|Нацкомфінпослуг | | |
|інформацію щодо | | |
|виданих кредитів, | | |
|отриманих депозитів, | | |
|складу органів | | |
|управління | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4. Розробити механізм| | |
|(з поданням у разі | | |
|потреби Кабінетові | | |
|Міністрів України | | |
|відповідних | | |
|пропозицій): | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
( Підпункт 1 пункту 4 втратив на підставі Розпорядження КМ N 988-р від 05.12.2012 )
|---------------------+---------------------+--------------------|
|2) інформування |Нацкомфінпослуг (за | I квартал 2013 р. |
|громадськості про |згодою), Мінфін, | |
|порядок провадження |Мін'юст, професійні | |
|діяльності кредитними|об'єднання кредитних | |
|спілками, можливості |спілок (за згодою) | |
|та ризики системи | | |
|кредитної кооперації,| | |
|захист управлінських | | |
|та майнових прав | | |
|членів кредитних | | |
|спілок | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|3) рефінансування |Нацкомфінпослуг | - " - |
|кредитних спілок з |(за згодою), Мінфін, | |
|метою підтримання їх |Мінекономрозвитку, | |
|короткострокової |професійні | |
|ліквідності |об'єднання кредитних | |
|об'єднаними |спілок (за згодою) | |
|кредитними спілками | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|4) гарантування |Нацкомфінпослуг | - " - |
|вкладів членів |(за згодою) | |
|кредитних спілок | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5) проведення оцінки | - " - | - " - |
|ризиків провадження | | |
|діяльності кредитними| | |
|спілками шляхом: | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|здійснення постійного| | |
|моніторингу рішень | | |
|органів управління, | | |
|оперативного та | | |
|внутрішнього контролю| | |
|за діями працівників | | |
|кредитної спілки у | | |
|сфері надання | | |
|фінансових послуг та | | |
|фінансового | | |
|управління | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|зосередження | | |
|наглядових функцій на| | |
|здійсненні | | |
|пруденційного нагляду| | |
|та диференційованих | | |
|підходах до | | |
|супроводження різних | | |
|груп кредитних спілок| | |
|з урахуванням наявних| | |
|операційних та | | |
|фінансових ризиків в | | |
|їх діяльності | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|5. Проводити роботу |МВС | постійно |
|із встановлення та | | |
|притягнення до | | |
|відповідальності в | | |
|порядку, визначеному | | |
|законодавством, осіб,| | |
|протиправні дії яких | | |
|призвели до втрати | | |
|коштів вкладниками | | |
|кредитних спілок | | |
|---------------------+---------------------+--------------------|
|6. Укласти меморандум|МВС, Держфінпослуг | липень 2011 року |
|між Держфінпослуг та | | |
|МВС про організацію | | |
|взаємодії з метою | | |
|розроблення постійно | | |
|діючого механізму | | |
|координації дій та | | |
|оперативного обміну | | |
|інформацією | | |
------------------------------------------------------------------
( План заходів із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256 від 28.03.2012, Розпорядженням КМ N 988-р від 05.12.2012 )