ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
03.06.2010 N 454
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
1 липня 2010 р. за N 454/17749
(Розпорядження втратило чинність на підставі Розпорядження
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг
N 3385 від 08.08.2017)
Про затвердження Змін до Ліцензійних умов
провадження діяльності із залучення коштів
установників управління майном
для фінансування об'єктів будівництва
та/або здійснення операцій з нерухомістю
Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), пункту 7 Прикінцевих положень Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ), а також на виконання вимог абзацу п'ятого пункту 3 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 N 157, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила:
1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 24.06.2004 N 1225, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 27.05.2004 за N 927/9526, що додаються.
2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з управлінням правового забезпечення подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Відділу зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити розміщення цього розпорядження на офіційному сайті Держфінпослуг в мережі Інтернет після його державної реєстрації.
4. Розпорядження набирає чинності через 10 днів після його державної реєстрації.
5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на заступника Голови відповідно до розподілу обов'язків.
Голова Комісії В.Волга
Протокол засідання Комісії
від 3 червня 2010 р. N 557
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання
ринків фінансових
послуг України
03.06.2010 N 454
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
1 липня 2010 р. за N 454/17749
Зміни
до Ліцензійних умов провадження діяльності
із залучення коштів установників управління майном
для фінансування об'єктів будівництва
та/або здійснення операцій з нерухомістю
1. У розділі 1:
1.1. У пункті 1.1:
абзац третій викласти в такій редакції:
"коефіцієнт абсолютної ліквідності - відношення загальної суми грошових коштів (їх еквівалентів) та короткострокових фінансових вкладень управителя до його поточних зобов'язань;";
абзац четвертий виключити.
У зв'язку з цим абзаци п'ятий - шістнадцятий вважати відповідно абзацами четвертим - п'ятнадцятим;
абзац четвертий викласти в такій редакції:
"коефіцієнт платоспроможності - відношення загальної суми власного капіталу ліцензіата до загальної суми активів ліцензіата та майна, що перебуває в його управлінні та обліковується на окремому балансі, зважених за ступенем ризику;";
в абзаці одинадцятому слова "готівкові та безготівкові" виключити та слова "фінансові інструменти, передача прав за якими здійснюється виключно на організаторах торгівлі" замінити словами "державні цінні папери або цінні папери, випущені під гарантію держави";
абзац п'ятнадцятий викласти в такій редакції:
"приміщення - нежитлова частина внутрішнього об'єму будівлі, обмежена будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується ліцензіатом при здійсненні діяльності із залучення коштів установників управління майном та здійснення управління майном згідно із законодавством, Правилами фонду та договором управління майном;".
1.2. У пункті 1.2 слово "управителями" замінити словами "заявником та ліцензіатом".
1.3. Пункт 1.3 викласти в такій редакції:
"1.3. Заявник/ліцензіат може отримати ліцензію на провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, а також провадити зазначену діяльність за таких умов:
а) набуття заявником статусу фінансової установи у порядку, встановленому Положенням про фінансові компанії;
б) відповідності заявника/ліцензіата вимогам, установленим пунктами 3.1, 3.7 та 3.8 розділу 3 цих Ліцензійних умов;
в) відсутності невиконаних рішень Держфінпослуг щодо застосованих до заявника заходів впливу;
г) проведення беззбиткової діяльності протягом останніх двох кварталів, що передують поданню заяви про видачу ліцензії (крім новостворених фінансових установ);
ґ) наявності у заявника/ліцензіата на дату подання заяви про видачу ліцензії власного капіталу в розмірі не меншому, ніж установлений Положенням про фінансові компанії".
1.4. Пункт 1.7 викласти в такій редакції:
"1.7. Без отримання ліцензії з дати закінчення строку дії ліцензії, анулювання ліцензії не допускається провадження небанківськими фінансовими установами діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю і управління майном згідно із законодавством, Правилами фонду та договором управління майном.
З дати тимчасового зупинення дії ліцензії не допускається, зокрема:
а) створення нових ФФБ та/або фондів операцій з нерухомістю (далі - ФОН);
б) управління майном за діючими договорами і залучення коштів установників управління майном у разі невиконання управителем умов та обов'язків за договорами з установниками управління майном та/або виявлення фактів нецільового управління майном, переданим управителю за договором управління майном;
в) залучення коштів установників управління майном та перерахування коштів забудовнику для фінансування об'єкта будівництва, за яким було зупинено будівництво та/або виявлено ризики щодо нездачі у строки, передбачені у договорі між управителем та забудовником, об'єкта(ів) будівництва в експлуатацію, які можуть призвести до невиконання ним обов'язків управителя за договорами з установниками управління майном;
г) перерахування коштів забудовнику, в діяльності якого виявлено факти нецільового використання коштів, спрямованих управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та залучення коштів установників управління майном для фінансування всіх об'єктів будівництва, спорудження яких здійснюється за договором (договорами) з таким забудовником, до моменту укладення договору (договорів) з новим (новими) забудовником (забудовниками) та передачі всіх зобов'язань забудовника за цими об'єктами будівництва".
1.5. Доповнити розділ новим пунктом 1.15 такого змісту:
"1.15. Ліцензіат повинен розмістити отриману ліцензію (відокремлений підрозділ ліцензіата - засвідчену ліцензіатом копію ліцензії) в місці, доступному клієнтам для ознайомлення за своїм місцезнаходженням.".
2. У розділі 2:
2.1. У пункті 2.1:
після слова "установників" доповнити словами "управління майном";
підпункти 2.1.1-2.1.3 викласти у такій редакції:
"2.1.1 копія свідоцтва про державну реєстрацію суб'єкта господарської діяльності чи копія довідки про внесення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена нотаріально або органом, який видав оригінал документа;
2.1.2 копії сертифікатів або свідоцтв керівника та головного бухгалтера заявника про підвищення кваліфікації та складання екзамену на відповідність знань професійним вимогам за відповідною типовою програмою підвищення кваліфікації, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг;
2.1.3 фінансова звітність заявника, визначена Законом України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" ( 996-14 ), за станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви, підтверджена аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ (крім новостворених фінансових установ), а для заявників, що вже здійснюють діяльність із залучення коштів установників управління майном та дія ліцензії яких закінчується, також окремий баланс у формі, установленій Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/368, на якому обліковується майно ФФБ та/або ФОН, станом на останній день місяця, що передує поданню заяви, підтверджений аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ;";
підпункт 2.1.6 викласти в такій редакції:
"2.1.6 копії документів, що підтверджують право власності на приміщення або право користування ним за місцезнаходженням заявника, засвідчені відбитком печатки та підписом керівника заявника, а у разі якщо заявник планує залучати готівкові кошти установників управління майном у касу заявника, довідку про відповідність приміщення, у якому надаються фінансові послуги, вимогам пункту 3.1 цих Ліцензійних умов;".
2.2. Пункт 2.11 викласти в такій редакції:
"2.11. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника вимогам, установленим цими Ліцензійними умовами щодо такого, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії після приведення своєї діяльності у відповідність до Ліцензійних умов".
2.3. Пункт 2.17 викласти в такій редакції:
"2.17. У разі наявності у ліцензіата відокремленого(их) підрозділу(ів), інформація про який(і) внесена до Державного реєстру фінансових установ та якому(им) Держфінпослуг відповідно до законодавства видано відповідну(і) довідку(и), ліцензіат зобов'язаний видати відокремленому(им) підрозділу(ам) копію ліцензії, на зворотному боці якої зазначені найменування та місцезнаходження відокремленого підрозділу, завірені підписом керівника та печаткою ліцензіата".
3. Розділи 3 та 4 викласти в такій редакції:
"Розділ 3. Умови, яким має відповідати ліцензіат при провадженні діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю
3.1. Ліцензіат протягом строку дії ліцензії зобов'язаний дотримуватися вимог законодавства, яким регулюється діяльність небанківських фінансових установ, та цих Ліцензійних умов.
Здійснення ліцензіатом діяльності на підставі отриманої ліцензії проводиться за місцезнаходженням ліцензіата або за місцезнаходженням його відокремленого підрозділу, який в установленому цими Ліцензійними умовами порядку отримав засвідчену ліцензіатом копію ліцензії.
У разі залучення ліцензіатом готівкових коштів установників управління майном у касу ліцензіата або його відокремленого підрозділу приміщення, у якому надаються фінансові послуги, має бути обладнане необхідними засобами безпеки (охоронною сигналізацією та відповідною охороною, сейфами для зберігання грошових коштів), а ліцензіат має дотримуватись вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених Національним банком України.
3.2. Ліцензіат у своїй діяльності зобов'язаний керуватися Правилами фондів, затвердженими та оприлюдненими відповідно до вимог законодавства, які мають відповідати типовим Правилам ФФБ та/або ФОН, що подавались до Держфінпослуг разом із заявою на отримання ліцензії, внутрішніми положеннями, перелік та вимоги до яких визначено законодавством України з надання фінансових послуг. Внутрішні положення ліцензіата розробляються та затверджуються відповідно до вимог законодавства.
3.3. Ліцензіат зобов'язаний надати Держфінпослуг разом із супровідним листом протягом десяти робочих днів з дати:
3.3.1 створення ФФБ:
довідку банку в довільній формі про відкриття ліцензіатом поточного рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ управителя; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку грошей (грошових коштів) ФФБ виду А або Б;
прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку про створення ФФБ згідно з додатком 2 до цих Ліцензійних умов у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);
довідку щодо здійснення реєстрації проектної декларації в органах державного архітектурного-будівельного контролю ( дата та номер реєстрації, найменування органу, який здійснив реєстрацію) та опублікування її у засобі масової інформації із зазначенням назви засобу масової інформації, дати та номера публікації;
3.3.2 отримання свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН у Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку:
копію свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН;
прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку ФОН згідно з додатком 3 у паперовому, а також в електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними у ліцензіата документами (або копіями документів);
довідку банку в довільній формі про відкриття ліцензіатом поточного рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ ліцензіата; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку коштів ФОН;
3.3.3 підписання останнього з договорів із забудовником відповідно до вимог статей 9, 10, 25 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ) - інформацію про забудовника згідно із додатком 4 до цих Ліцензійних умов у паперовому та електронному виглядах у форматі, встановленому Держфінпослуг;
3.3.4 прийняття уповноваженим органом ліцензіата рішення про заміну забудовника - інформацію про прийняте ліцензіатом рішення щодо заміни забудовника в довільній формі;
3.3.5 прийняття управителем рішення про подання до суду позовної заяви щодо передачі ФФБ в управління іншій установі - інформацію про прийняте рішення із зазначенням причин його прийняття;
надходження до управителя інформації про прийняття забудовником рішення про подання до суду позовної заяви - інформацію про прийняте забудовником рішення, а також про причини його прийняття (у разі наявності);
3.3.6 отримання ліцензіатом письмового повідомлення про введення об'єкта будівництва в експлуатацію від забудовника - інформацію в довільній формі про кількість довірителів, які мають заборгованість щодо внесення коштів до ФФБ на дату одержання від забудовника такого повідомлення;
3.3.7 прийняття ліцензіатом рішення про припинення ФФБ та/або ФОН - інформацію про прийняте рішення та виконані зобов'язання перед установниками майна в довільній формі.
3.4. Ліцензіат не проводить залучення коштів установників управління майном у ФФБ до оприлюднення забудовником проектної декларації, зареєстрованої відповідно до вимог законодавства, у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших дій, передбачених статтею 38 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ).
Ліцензіат до відкриття фінансування об'єкта будівництва щодо кожного створеного ним ФФБ має отримати від забудовника всі документи, які передбачені у договорі між ними, у тому числі визначені статтею 16 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ).
Ліцензіат не проводить залучення коштів установників управління майном до ФФБ та/або ФОН у разі прийняття ним рішення щодо заміни забудовника, який здійснює будівництво об'єктів будівництва за цим фондом, до укладання договорів відповідно до вимог статей 9,10 та 25 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ).
3.5. Ліцензіат має здійснювати залучення коштів установників управління майном ФФБ виду А та/або ФФБ виду Б на підставі договору, який відповідає вимогам глави 70 Цивільного кодексу України ( 435-15 ), статті 14 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ), статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та містить положення щодо необхідності:
а) письмового повідомлення ліцензіатом - управителем ФФБ кожного установника ФФБ про внесення змін і доповнень до Правил ФФБ та/або у разі зміни умов договору управителя із забудовником щодо перенесення строків здачі в експлуатацію об'єктів будівництва більш ніж на 90 днів, а також у випадку заміни забудовника;
б) письмового повідомлення сторін договору щодо зміни свого місцезнаходження та/або місця проживання фізичної особи;
в) документального підтвердження виконання зобов'язань сторонами договору;
г) отримання згоди у письмовому вигляді від установника управління майном (як кредитора у зобов'язанні) при вирішенні питання щодо заміни управителя.
3.6. Договори ліцензіата з установниками, забудовниками, затверджені ліцензіатом Правила ФФБ та/або ФОН не повинні містити умов, які суперечать одна одній, та положень з неоднозначним трактуванням.
3.7. Ліцензіат зобов'язаний формувати капітал, резерви, у тому числі оперативний резерв, відповідно до вимог, установлених законодавством України, а також цих Ліцензійних умов.
Статутний капітал ліцензіата повинен бути повністю сформований відповідно до статті 4 Закону "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ) та сплачений виключно грошовими коштами за офіційним курсом гривні до євро до початку залучення коштів від установників управління майном.
3.8. Ліцензіат протягом строку дії ліцензії зобов'язаний дотримуватися нормативів щодо ліквідності, власного капіталу, якості активів та ризиковості операцій, установлених законодавством, а також цими Ліцензійними умовами.
3.9. Ліцензіат - управитель ФФБ має забезпечити виконання своїх зобов'язань перед установниками управління майном відповідно до Правил ФФБ і укладеного договору, постійно підтримуючи в процесі здійснення своєї діяльності розмір оперативного резерву ліцензіата не меншим 5% коштів, залучених від установників управління майном.
Оперативний резерв ліцензіат - управитель ФФБ формує (поповнює) за рахунок коштів установників управління майном протягом трьох робочих днів після їх надходження. У разі проведення управителем виплат установникам управління майном з оперативного резерву на умовах Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ), Правил ФФБ і договору про участь у ФФБ управитель поповнює цей резерв не пізніше ніж у місячний строк після дати здійснення таких виплат за рахунок коштів, які надійшли на його вимогу від забудовника у випадках, передбачених договором між управителем і забудовником.
3.10. У процесі діяльності ліцензіата поточне співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу ліцензіата не може становити більше ніж п'ятдесят. За умови порушення ліцензіатом поточного співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу ліцензіата, установленого цим пунктом, Держфінпослуг застосовує заходи впливу у вигляді тимчасового зупинення дії ліцензії.
3.11. Ліцензіат зобов'язаний постійно підтримувати в процесі здійснення діяльності коефіцієнт платоспроможності не меншим ніж 0,08, коефіцієнт абсолютної ліквідності не меншим ніж 0,2. При розрахунку зазначених коефіцієнтів ліцензіат має враховувати таке:
3.11.1. Коефіцієнт абсолютної ліквідності розраховується ліцензіатом без урахування активів та зобов'язань ФФБ та ФОН.
3.11.2. Для розрахунку коефіцієнта платоспроможності активи ліцензіата поділяються на групи за ступенем ризику та підсумовуються з урахуванням відповідних коефіцієнтів зваження. Активи ліцензіата та майно, що перебуває в його управлінні та обліковується на окремому балансі, поділяються на групи за ступенем ризику:
1 група - з коефіцієнтом зваження 0 відсотків:
грошові кошти у касі та у дорозі;
гроші на рахунках у банках;
державні цінні папери;
активи, забезпечені державними гарантіями;
2 група - з коефіцієнтом зваження 20 відсотків:
банківські метали;
права вимоги до юридичних осіб, забезпечені гарантіями банків;
3 група - з коефіцієнтом зваження 30 відсотків:
нерухомість та майнові права на нерухомість, забезпечені іпотекою відповідно до законодавства України;
іпотечні облігації;
4 група - з коефіцієнтом зваження 50 відсотків:
цінні папери, які не увійшли до 2 та 3 груп;
права вимоги до юридичних та фізичних осіб, які не увійшли до 2 групи;
5 група - з коефіцієнтом зваження 100 відсотків - для інших видів активів та майна, крім простроченої дебіторської заборгованості;
6 група - з коефіцієнтом зваження 150 відсотків - для простроченої дебіторської заборгованості.
Коефіцієнт платоспроможності та коефіцієнт абсолютної ліквідності мають розраховуватися ліцензіатом за станом на кожний останній день місяця, про що ліцензіат робить запис у спеціальному журналі розрахунків, який ведеться у паперовому та електронному виглядах. У разі виявлення у процесі розрахунку порушень нормативів, установлених цими Ліцензійними умовами, ліцензіат має зробити про це запис у журналі розрахунків та вжити заходів щодо усунення встановленого порушення.
3.12. Власні активи ліцензіата мають забезпечувати постійне отримання ліцензіатом чистого прибутку для формування резервного фонду у розмірі, встановленому законом, якщо інше не визначене статутом ліцензіата.
Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду ліцензіата передбачається установчими документами, але не може бути меншим 5 відсотків суми чистого прибутку ліцензіата, що має бути встановлено відповідним документом ліцензіата, затвердженим згідно з установчими документами.
Резервний фонд ліцензіат має постійно тримати у високоліквідних активах та може використовувати для виконання зобов'язань ліцензіата перед установниками управління майном.
3.13. Ліцензіат зобов'язаний вести систему обліку прав вимог довірителів ФФБ щодо кожного створеного ним фонду окремо та згідно із вимогами Закону "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ), а також облік укладених з установниками договорів. Усі договори з установниками управління майном та додатки до них ліцензіат зобов'язаний зберігати не менше п'яти років після виконання всіх зобов'язань за договором, якщо інше не встановлено законодавством. Систему обліку прав вимог довірителів ФФБ ліцензіат може вести в електронній формі, при цьому програмне забезпечення по обліку прав вимог має забезпечувати можливість роздрукування будь-якої інформації з системи обліку на письмову вимогу державних органів, до компетенції яких належать перевірки відповідних даних.
Ліцензіат зобов'язаний вести облік коштів, внесених довірителями до ФФБ, а також облік коштів, спрямованих ліцензіатом з ФФБ на фінансування будівництва, відокремлено від іншого майна ліцензіата, а також від інших ФФБ.
3.14. Майно, передане установниками в управління, має обліковуватися ліцензіатом на окремому рахунку. Облік майна, що перебуває в управлінні, ліцензіат веде за об'єктами будівництва та складає щодо цього майна окремий баланс.
3.15. Ліцензіат зобов'язаний подавати до Держфінпослуг фінансову звітність та іншу інформацію в обсягах, формах та в строки, установлені Держфінпослуг, при цьому форми звітності, які ліцензіат подає до Держфінпослуг кожного місяця, складаються за кожним об'єктом будівництва окремо.
3.16. Ліцензіат здійснює від свого імені та в інтересах установників управління майном управління залученими коштами згідно із Цивільним кодексом України ( 435-15 ), Законом України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ), Правилами фонду та договорами з установниками. Ліцензіат зобов'язаний здійснювати управління майном особисто та не може доручити управління майном іншим особам, крім випадків, прямо передбачених законом.
3.17. З метою належного виконання ліцензіатом вимог статей 18 та 32 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" ( 978-15 ) щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором управителя з забудовником ліцензіат повинен:
а) здійснювати фінансування кожного об'єкта будівництва у порядку, визначеному договором управителя з забудовником та відповідно до графіка фінансування, який є невід'ємною частиною цього договору;
б) здійснювати постійний контроль за достовірністю інформації, отриманої у звітності забудовника управителю ФФБ, та за результатами здійснення контролю за кожним звітом, поданим забудовником, складати акт виконання профінансованих робіт.
Акт виконання профінансованих робіт складається керівником ліцензіата або комісією з уповноважених працівників ліцензіата в довільній формі, але має обов'язково розкривати питання щодо:
цільового використання коштів, переданих ліцензіатом забудовнику відповідно до його заявок та виконання графіка будівництва;
можливих ризиків у роботі забудовника, виявлених у процесі здійснення контролю;
недоліків (за наявності) у роботі забудовника з виконання умов та обов'язків забудовника за договором, а також пропозицій щодо усунення виявлених недоліків;
висновку за результатами здійснення контролю стосовно можливості подальшого фінансування об'єкта будівництва за заявкою забудовника.
3.18. Якщо в процесі здійснення ліцензіатом контролю за виконанням забудовником умов та обов'язків за договором було виявлено факти нецільового використання забудовником коштів, перерахованих управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та/або ризики в роботі забудовника, які можуть призвести до невиконання ним своїх обов'язків за договором, ліцензіат має здійснити всі визначені законодавством заходи щодо захисту інтересів установників управління майном та зменшення чи усунення факторів, що призвели до появи ризиків у роботі забудовника, а також письмово повідомити про це:
а) Держфінпослуг у п'ятиденний строк з моменту складання акта контролю;
б) довірителів та забудовника за цим об'єктом будівництва у місячний строк з моменту складання акта контролю.
3.19. Ліцензіату забороняється поширення у будь-якій формі реклами та іншої інформації, що містять неправдиві відомості про його діяльність.
3.20. Ліцензіат має виконувати свої зобов'язання перед установниками управління майном в порядку та строки, установлені законодавством, договорами та Правилами ФФБ/ФОН.
3.21. Ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін до документів, поданих ним для отримання ліцензії, у тому числі зразків договорів ліцензіата з установниками управління майном, та примірних Правил ФФБ/ФОН письмово повідомити Держфінпослуг та надати відповідні підтверджувальні документи.
3.22. Ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах, поданих відповідно до підпунктів 3.3.1 та 3.3.2 пункту 3.3 цих Ліцензійних умов, надіслати до Держфінпослуг письмове повідомлення із зазначенням переліку змін та надати відповідні реєстраційні картки у паперовому та електронному форматах, встановлених Держфінпослуг, а також документи, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.
3.23. Керівник та головний бухгалтер управителя повинні відповідати Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554.
Розділ 4. Вимоги до провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю через відокремлені підрозділи ліцензіата
4.1. Здійснення ліцензіатом діяльності через відокремлені підрозділи на підставі отриманої ліцензії проводиться за місцезнаходженням відокремленого підрозділу за умови виконання таких вимог:
1) інформацію про відокремлений підрозділ ліцензіата унесено до Реєстру та отримано довідку. Для відокремленого підрозділу ліцензіатом видається копія ліцензії, на зворотному боці якої зазначені найменування та місцезнаходження відокремленого підрозділу, завірені підписом керівника та печаткою ліцензіата;
2) повноваження щодо здійснення залучення коштів та управління майном передбачені у внутрішньому положенні про відповідний відокремлений підрозділ ліцензіата;
3) відокремлений підрозділ ліцензіата проводить діяльність, передбачену його внутрішніми положеннями, з дотриманням вимог цих Ліцензійних умов;
4) наявність у відокремленого підрозділу приміщення для здійснення діяльності відповідно до його внутрішнього положення, на яке в ліцензіата є право власності або право користування та яке відповідає вимогам цих Ліцензійних умов;
5) наявності у ліцензіата власного капіталу в розмірі не меншому, ніж встановлений Положенням про фінансові компанії, та статутного капіталу відповідно до вимог пункту 3.7 цих Ліцензійних умов;
6) кожному відокремленому підрозділу ліцензіат присвоїв внутрішній реєстраційний код, який містить 12 знаків (перші 8 знаків внутрішнього реєстраційного коду відокремленого підрозділу мають відповідати ідентифікаційному коду ліцензіата за ЄДРПОУ, 9 знак - крапка, 10-12 знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу ліцензіата).
4.2. У разі ліквідації відокремленого підрозділу, який провадив діяльність із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю, або в разі припинення здійснення відокремленим підрозділом діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття рішення про ліквідацію такого відокремленого підрозділу або з дати припинення здійснення діяльності таким відокремленим підрозділом подати до Держфінпослуг відповідне повідомлення в письмовій формі згідно із додатком 6 до цих Ліцензійних умов".
4. У розділі 5:
4.1. У пункті 5.2 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".
4.2. Пункт 5.3 викласти в такій редакції:
"5.3. Держфінпослуг приймає рішення про переоформлення ліцензії протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про переоформлення ліцензії та всіх необхідних документів, що додаються до заяви. Не пізніше п'яти робочих днів з дати прийняття рішення Держфінпослуг надсилає заявникові повідомлення про прийняте рішення про переоформлення ліцензії та оформлює відповідну ліцензію на новому бланку.".
5. Додаток 5 виключити.
У зв'язку з цим додатки 6 та 7 вважати відповідно додатками 5 та 6.
Директор департаменту стандартів регулювання та
нагляду за фінансовими установами Н.М.Жила