НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Юридичний департамент

ЛИСТ
05.06.2008 N 18-312/1950-7614

Територіальним управлінням
Національного банку України,
банкам України Асоціації
українських банків,
Асоціації "Український
кредитно-банківський союз"

(Лист втратив актуальність на підставі Листа
Національного банку України
N 18-0007/46046 від 23.08.2018)

Роз'яснення щодо застосування заходів впливу

До Національного банку України від уповноважених банків надходять численні звернення щодо застосування заходів впливу (фінансових санкцій) у випадках 1) несвоєчасної реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів в іноземній валюті від нерезидентів та 2) нездійснення реєстрації таких договорів в Національному банку України взагалі.

Апеляційна комісія Національного банку України розглянула звернення банків і прийняла наступні рішення.

1. Щодо відповідальності за несвоєчасну реєстрацію договорів про залучення короткострокових кредитів в іноземній валюті від нерезидентів.

У випадках здійснення уповноваженими банками несвоєчасної реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів, банки мають нести відповідальність згідно зі статтею 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) за порушення вимог нормативно-правового акту, а саме, за порушення підпункту 4.3.2 пункту 4.3 глави 4 розділу I Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління НБУ від 17.06.2004 N 270, який стосується строків подання до Національного банку повідомлення про одержання короткострокових кредитів.

2. Щодо відповідальності за нездійснення уповноваженими банками реєстрації договорів про залучення короткострокових кредитів у Національному банку України взагалі.

У випадку здійснення уповноваженим банком операції із залучення короткострокового кредиту в іноземній валюті від нерезидента (фактичне отримання коштів за кредитом) взагалі без реєстрації договору в Національному банку України, до банків застосовуються фінансові санкції за порушення валютного законодавства згідно з пунктом 2 Указу Президента України від 27.06.99 N 734/99 і пунктом 2.9 розділу 2 Положення про валютний контроль, затвердженого постановою Правління НБУ від 08.02.2000 N 49.

Позицію Апеляційної комісії Національного банку України просимо врахувати для подальшої роботи.

Заступник Голови П.М.Сенищ