НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ
16.05.2005 N 11-211/1593-4936

Територіальним управлінням
Національного банку
України
Банкам України
Асоціації українських
банків

(Лист визнано таким, що втратив актуальність на підставі Листа
Національного банку України
N 50-0007/15458 від 20.03.2018)

Про забезпечення схоронності цінностей

Національний банк України проводить цілеспрямовану роботу у напрямку організації забезпечення якісного та комфортного обслуговування населення, розширення мережі банківських послуг в рамках чинних законодавчих і нормативно-правових актів, якими банкам надаються широкі повноваження і права щодо відкриття (в залежності від потреби) необхідної кількості відокремлених структурних підрозділів (філій, представництв, відділень), наділених певними повноваженнями та відповідальністю.

Разом з цим, Національний банк України занепокоєний ситуацією, що склалася в останній час у зв'язку із збройними нападами на філії, відділення та інкасаторів банків України з метою заволодіння цінностями особливо у післяопераційний час, вихідні та святкові дні (далі - післяопераційний час). Передумовами для можливості здійснення цих нападів є недотримання банками вимог нормативно-правових актів Національного банку України, що регламентують стан технічної укріпленості, організацію охорони приміщень, роботу з цінностями та організацію перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України:

- застосування банками сховищ цінностей (сейфів), що не сертифіковані у встановленому порядку;

- розміщення сейфів з цінностями на відкритій площі, на робочих місцях касирів, а не в ізольованому приміщенні;

- знаходження на робочих місцях касирів великих обсягів цінностей;

- для підсилення охорони банків у післяопераційний час додатково не залучається озброєна охорона;

- несвоєчасно проводиться вивезення цінностей.

У зв'язку з цим та з метою зменшення ризиків втрати цінностей, забезпечення безпеки клієнтів та персоналу при функціонуванні філій та відділень банків у післяопераційний час, коли в них працює мінімальна кількість персоналу (касир та охоронник) Національний банк України зобов'язує банки України:

- забезпечити дотримання вимог в частині технічної укріпленості сховищ цінностей, застосування сертифікованих у встановленому порядку сейфів, їх розміщення в ізольованих приміщеннях;

- не допускати перевищення встановлених лімітів зберігання цінностей у філіях та відділеннях банків.

Крім того, рекомендуємо банкам:

- мінімізувати кількість готівки на робочих місцях касирів;

- посилювати рівень охорони філій та відділень банків у післяопераційний час, залучаючи озброєну охорону, розробити інструкцію дій охорони банку у цей період;

- своєчасно проводити вивезення цінностей банків;

- підрозділам банківської безпеки ретельно вивчати біографії працівників, що залучаються до охорони, та, при необхідності, погоджувати кандидатури охоронців банку з відповідними органами (МВС, СБУ тощо);

- облаштовувати вхідні двері до внутрішніх приміщень касового вузла двома замками та ретельно інструктувати персонал про порядок допуску до цих приміщень.

Територіальним управлінням Національного банку України в рамках планових перевірок банківського нагляду проводити вибіркові обстеження банків, їх філій та відділень на відповідність чинним вимогам Національного банку України технічної укріпленості, організації охорони, технології роботи з цінностями та організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України.

Виконавчий директор з питань готівково-грошового обігу О.М.Толстой