ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
15.04.2005 N 131
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 травня 2005 р.за N 470/10750
(Постанова в тратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 348 від 25.09.2007)
Про затвердження Положення про порядок
реєстрації договорів про членство
або про участь у міжнародних
платіжних системах
На виконання вимог Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" ( 2056-15 ) та з метою врегулювання питань, пов'язаних із діяльністю міжнародних платіжних систем в Україні та здійсненням їх моніторингу, Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Положення про порядок реєстрації договорів про членство або про участь у міжнародних платіжних системах (далі - Положення), що додається.
2. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) разом з Департаментом інформатизації (Савченко А.С.), Департаментом з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму (Бережний О.М.), Департаментом валютного регулювання (Мельничук М.О.) забезпечити проведення реєстрації договорів, укладених банками, небанківськими фінансовими установами, платіжними організаціями внутрішньодержавних платіжних систем та іншими організаціями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанківські фінансові установи (далі - установи України), про членство або про участь у міжнародних платіжних системах.
3. Установам України, які уклали договори про членство або про участь у міжнародних платіжних системах до набрання чинності цією постановою, протягом шести місяців із дня набрання постановою чинності подати до Національного банку України документи для реєстрації договорів та повідомити в порядку, установленому Положенням, про договори, укладені з іншими установами-резидентами, згідно з якими ці установи отримали право надавати клієнтам послуги в межах відповідної міжнародної платіжної системи.
Установи України зобов'язані припинити надання послуг міжнародної платіжної системи в місячний строк із дня отримання повідомлення Національного банку України про відмову в реєстрації договору про членство або про участь у цій міжнародній платіжній системі.
4. Платіжним організаціям міжнародних платіжних систем-резидентам, які уклали договори з установами-нерезидентами щодо їх членства або участі в цих системах до набрання чинності цією постановою, повідомити про такі договори протягом трьох місяців із дня набрання чинності цією постановою в порядку, установленому Положенням.
5. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) після реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома установ України для керівництва та використання в роботі.
6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків Кравця В.М.
7. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
Голова В.С.Стельмах
Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
15.04.2005 N 131
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 травня 2005 р.за N 470/10750
Положення
про порядок реєстрації договорів
про членство або про участь
у міжнародних платіжних системах
1. Загальні положення
1.1. Положення визначає порядок реєстрації Національним банком України (далі - Національний банк) договорів про членство або про участь (далі - договори про участь) у міжнародних платіжних системах, укладених банками, небанківськими фінансовими установами, які мають ліцензію спеціального уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг на здійснення переказу коштів, платіжними організаціями внутрішньодержавних платіжних систем та іншими організаціями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанківські фінансові установи (далі - установи України) з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами.
Положення визначає також порядок повідомлення Національному банку платіжними організаціями міжнародних платіжних систем-резидентами про укладання договорів з установами-нерезидентами щодо їх членства або участі в цих системах.
1.2. Вимоги Положення поширюються на установи України, які уклали договори про участь у міжнародних платіжних системах.
1.3. Національний банк реєструє договори, що укладені:
а) банками та небанківськими фінансовими установами з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами про участь у цих системах;
б) платіжними організаціями внутрішньодержавних платіжних систем та іншими організаціями, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанківські фінансові установи, з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем-нерезидентами про колективну участь їх членів у цих системах.
1.4. Банки та небанківські фінансові установи зобов'язані зареєструвати договори про участь у міжнародних платіжних системах до початку надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи.
Платіжні організації внутрішньодержавних платіжних систем та інші організації, засновниками (учасниками) яких є банки, а також небанківські фінансові установи, зобов'язані зареєструвати договори про колективну участь їх членів у міжнародних платіжних системах до початку надання членами цих організацій послуг відповідної міжнародної платіжної системи.
1.5. Правила (процедури) платіжної організації міжнародної платіжної системи щодо запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму мають відповідати міжнародним стандартам у цій сфері.
1.6. Терміни в Положенні вживаються в такому значенні:
міжнародна карткова платіжна система - міжнародна платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів та інші операції здійснюються клієнтом за допомогою платіжної картки;
міжнародна система переказу коштів - міжнародна платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів здійснюється клієнтом шляхом унесення до банку або небанківської фінансової установи документа на переказ готівки разом із відповідною сумою коштів;
небанківська фінансова установа - юридична особа, яка внесена до відповідного державного реєстру фінансових установ та отримала згідно із законодавством України право здійснювати переказ коштів і валютні операції;
уповноважена установа - юридична особа, яка відповідно до повноважень, наданих платіжною організацією міжнародної платіжної системи, має право укладати договори про участь у цій системі.
1.7. Інші терміни, які використовуються в Положенні, застосовуються в значеннях, наведених у Законах України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ( 2346-14 ) "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ).
2. Порядок подання установами України
документів для реєстрації договорів про участь
у міжнародних платіжних системах
2.1. Для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі банк зобов'язаний подати до Національного банку пакет документів, який має містити:
а) клопотання про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 1);
б) копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та чотири примірники його перекладу на українську мову, один із яких засвідчується нотаріально;
в) копію легалізованого або засвідченого шляхом проставляння апостиля витягу з банківського, торговельного, судового реєстру чи реєстраційного посвідчення або іншого документа органу влади іноземної держави про реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи або уповноваженої установи-нерезидента;
г) копії документів (витягів із документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи та їх переклади на українську мову, що висвітлюють:
організаційну структуру та порядок вступу/виходу членів або учасників до/із міжнародної платіжної системи;
систему управління ризиками, що притаманні роботі відповідної міжнародної платіжної системи;
ґ) підписану уповноваженою особою банку інформаційну довідку з наданням копій підтвердних документів (витягів з документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи та їх переклади на українську мову, що висвітлюють:
вимоги у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, які поширюватимуться на банк у зв'язку з його членством або участю в міжнародній платіжній системі, та порядок виконання банком цих вимог;
порядок забезпечення в міжнародній платіжній системі виконання сьомої спеціальної рекомендації FATF щодо боротьби з фінансуванням тероризму;
д) копії внутрішніх документів банку, які регламентують порядок здійснення фінансового моніторингу операцій, що здійснюються з використанням міжнародної платіжної системи;
е) підписану уповноваженою особою банку інформаційну довідку, яка має містити опис:
загальної схеми здійснення переказу коштів (грошові та інформаційні потоки) з часу ініціювання переказу клієнтом банку до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній платіжній системі із зазначенням повних назв і місцезнаходження задіяних установ (розрахункових банків, процесингових центрів тощо);
системи захисту інформації, яка використовується для запобігання ризиків, пов'язаних із використанням інформаційних технологій.
2.2. Банк, який уклав договір про участь у міжнародній системі переказу коштів, крім документів, зазначених у пункті 2.1 цієї глави, зобов'язаний подати до Національного банку підписану уповноваженою особою банку інформаційну довідку про порядок здійснення банком та/або в міжнародній системі переказу коштів контролю за дотриманням клієнтами норм переказів коштів, що встановлені на визначений строк, відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань валютного регулювання.
2.3. Небанківська фінансова установа для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі додатково до документів, передбачених пунктами 2.1 та 2.2 цієї глави, зобов'язана подати до Національного банку:
копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи спеціальним уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг, засвідчену нотаріально;
копію ліцензії на здійснення переказу коштів, видану спеціальним уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг, засвідчену нотаріально;
копію ліцензії Національного банку на здійснення окремих банківських операцій (у разі переказу коштів з поточних рахунків, відкритих у небанківській фінансовій установі);
копію генеральної ліцензії Національного банку на здійснення валютних операцій.
2.4. Платіжна організація внутрішньодержавної платіжної системи для реєстрації договору про колективну участь її членів у міжнародній платіжній системі додатково до документів, передбачених підпунктами "а"-"ґ" пункту 2.1 цієї глави, зобов'язана подати до Національного банку:
перелік банків і небанківських фінансових установ, які є членами або учасниками внутрішньодержавної платіжної системи, із зазначенням повних назв банків і небанківських фінансових установ, їх місцезнаходження, для банків - коду банку, для небанківських фінансових установ - коду за ЄДРПОУ;
документи, передбачені підпунктами "д"-"е" пункту 2.1 та пунктом 2.2 цієї глави, щодо кожного банку та небанківської фінансової установи, яка є членом або учасником внутрішньодержавної платіжної системи.
2.5. Організація, засновниками (учасниками) якої є банки, а також небанківські фінансові установи, для реєстрації договору про колективну участь її членів у міжнародній платіжній системі додатково до документів, передбачених підпунктами "а"-"ґ" пункту 2.1 цієї глави, зобов'язана подати до Національного банку:
копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально;
копію статуту, засвідчену відбитком печатки організації;
відомості про керівників організації із зазначенням прізвища, імені, по батькові, посади;
перелік банків і небанківських фінансових установ, які є членами організації, із зазначенням повних назв банків і небанківських фінансових установ, їх місцезнаходження, для банків - коду банку, для небанківських фінансових установ - коду за ЄДРПОУ;
документи, передбачені підпунктами "д"-"е" пункту 2.1 та пунктом 2.2 цієї глави, щодо кожного банку та небанківської фінансової установи, яка є членом організації.
2.6. Установа України у разі відсутності у платіжної організації міжнародної платіжної системи документів, передбачених підпунктом "г" пункту 2.1 цієї глави, зобов'язана подати до Національного банку підписані уповноваженою особою установи України інформаційні довідки з викладенням питань, передбачених підпунктом "г" пункту 2.1 цієї глави.
2.7. Платіжна організація міжнародної платіжної системи в особі уповноваженого представника або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні має право подавати до Національного банку документи, передбачені підпунктами "в"-"ґ" пункту 2.1 цієї глави (далі - документи платіжної організації міжнародної платіжної системи).
Національний банк розміщує інформацію про наявність у нього документів платіжної організації міжнародної платіжної системи на сторінці Національного банку в мережі Інтернет не пізніше місячного строку з дати отримання документів.
2.8. Установа України після розміщення Національним банком інформації про отримання документів платіжної організації міжнародної платіжної системи, зазначених у пункті 2.7 цієї глави, має право не подавати до Національного банку документи платіжної організації міжнародної платіжної системи для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.
2.9. Установа України в місячний строк з дня внесення змін до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі подає такі документи:
клопотання про реєстрацію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку 1 до Положення;
копію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та чотири примірники його перекладу на українську мову, один із яких засвідчується нотаріально.
2.10. Установа України протягом місяця з дня продовження дії договору про участь у міжнародній платіжній системі зобов'язана подати до Національного банку такі документи:
клопотання про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку до 1 Положення;
копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та чотири примірники його перекладу на українську мову, один із яких засвідчується нотаріально.
2.11. Установа України, яка зареєструвала в Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі, зобов'язана повідомити Національний банк про укладання/розірвання договору з іншою установою-резидентом (крім торговця), згідно з яким ця установа-резидент отримала право надавати клієнтам послуги відповідної міжнародної платіжної системи.
У повідомленні зазначається повна назва установи-резидента, її місцезнаходження, для банку - код банку, для небанківської установи - код за ЄДРПОУ, а також переліки послуг, які за договором надаються установою України установі-резиденту та які може надавати установа-резидент своїм клієнтам.
2.12. Банк, який є принциповим (основним) членом міжнародної карткової платіжної системи та зареєстрував у Національному банку договір про участь у цій системі, зобов'язаний повідомити про надання гарантій платіжній організації міжнародної платіжної системи на користь іншого банку (афілійованого/асоційованого члена).
2.13. Банк, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній картковій платіжній системі, зобов'язаний повідомити Національний банк про підвищення статусу його членства (від афілійованого/асоційованого до принципового [основного]) у міжнародній картковій платіжній системі.
2.14. Установа України зобов'язана виконати вимоги, передбачені пунктами 2.11 - 2.13 цієї глави, протягом десяти днів з дня укладання/розірвання договору з іншою установою-резидентом або отримання повідомлення платіжної організації міжнародної карткової платіжної системи про підвищення статусу членства в міжнародній картковій платіжній системі.
3. Порядок реєстрації договору про участь
у міжнародній платіжній системі та змін до нього
3.1. Реєстрація договору про участь у міжнародній платіжній системі та змін до нього здійснюється шляхом унесення відповідного запису до реєстру договорів про участь у міжнародних платіжних системах, укладених установами України, який ведеться Національним банком.
3.2. Національний банк видає установі України реєстраційне свідоцтво за зразком, наведеним у додатку 2 до Положення.
3.3. Національний банк має право вимагати від установи України виправлення недоліків у поданих документах.
3.4. Строк розгляду Національним банком документів не може перевищувати одного місяця з дати надходження до Національного банку пакета документів, які відповідають вимогам Положення.
3.5. Національний банк має право відмовити в реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі та змін до нього на таких підставах:
невідповідність документів вимогам Положення;
надання недостовірної інформації;
невідповідність процедур здійснення фінансового моніторингу міжнародної платіжної системи міжнародним стандартам у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;
наявність у договорі про участь у міжнародній платіжній системі або змінах до нього обмеження прав установ України укладати договори про участь в інших платіжних системах і заснованих за їх участю організаціях.
3.6. Національний банк повідомляє установу України про відмову в реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі або змін до нього із зазначенням підстав відмови.
3.7. Відмова в реєстрації Національним банком змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі не тягне за собою скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.
4. Порядок скасування реєстрації договору
про участь у міжнародній платіжній системі
4.1. Національний банк скасовує реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі на таких підставах:
а) повідомлення установи України, платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента або уповноваженої установи-нерезидента про розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі;
б) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії або винесення рішення про припинення здійснення банком операцій з валютними цінностями;
в) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи ліцензії на здійснення окремих банківських операцій або генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій;
г) відкликання спеціальним уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у небанківської фінансової установи ліцензії на здійснення переказу коштів;
ґ) ліквідація установи України;
д) установлення факту реєстрації договору або змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі на підставі недостовірних даних.
4.2. Установа України протягом десяти днів з дня розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі зобов'язана повідомити про це Національний банк.
4.3. Національний банк повідомляє установу України про скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі із зазначенням підстав скасування.
4.4. Установа України зобов'язана припинити надання послуг міжнародної платіжної системи у місячний строк із дня отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.
4.5. За порушення банками або іншими особами, які можуть бути об'єктом перевірки Національного банку, вимог Положення Національний банк має право застосувати заходи впливу відповідно до законодавства України.
5. Порядок повідомлення платіжною
організацією міжнародної платіжної системи-
резидентом про укладання/розірвання договору
з установою-нерезидентом
5.1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент у місячний строк з дати укладання договору з установою-нерезидентом щодо її членства або участі в цій системі, або змін до зазначеного договору зобов'язана подати до Національного банку копію договору/змін до договору, засвідчену нотаріально.
5.2. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент протягом десяти днів із дати розірвання договору з установою-нерезидентом щодо її членства або участі в цій системі зобов'язана повідомити про це Національний банк.
Директор Департаменту платіжних систем Н.Г.Лапко
Додаток 1
до Положення про порядок
реєстрації договорів
про членство або про участь
у міжнародних платіжних
системах
Виконавчому директору
з питань платіжних систем
та розрахунків
Національного банку України
----------------------------
(прізвище, ініціали)
КЛОПОТАННЯ
про реєстрацію договору про членство
або про участь у міжнародній
платіжній системі
(зразок)
Установа _______________________________________________________.
(назва установи)
Код банку/код за ЄДРПОУ небанківської фінансової установи ______.
Місцезнаходження _______________________________________________.
Поштова адреса _________________________________________________.
Прошу зареєструвати договір ____________________________________/
(дата, номер)
зміни до договору __________, зареєстрованого Національним банком
(дата, номер)
України
за N ___________________________________________________________,
(номер реєстраційного свідоцтва)
що укладений з___________________________________________________
(повна назва платіжної організації міжнародної
_________________________________________________________________
платіжної системи-нерезидента або уповноваженої
________________________________________________________________.
установи-нерезидента)
Достовірність усіх поданих документів підтверджую.
Перелік документів, що додаються:________________________________
________________________________________________________________.
Контактна особа: _______________________________________________.
(прізвище, ім'я, по батькові, номер телефону)
Керівник ____________ ____________________
(підпис) (прізвище, ініціали)
М.П.
Директор Департаменту платіжних систем
Національного банку України Н.Г.Лапко
Додаток 2
до Положення про порядок
реєстрації договорів про членство
або про участь у міжнародних
платіжних системах
Реєстраційне свідоцтво N ____
(зразок)
Цим Національний банк України свідчить про реєстрацію
договору _______________________________________________________/
(дата, номер)
змін до договору ___________, зареєстрованого Національним банком
(дата, номер)
України
за N ___________________________________________________________,
(номер реєстраційного свідоцтва)
укладеного установою ____________________________________________
(назва установи)
з _______________________________________________________________
(повна назва платіжної організації міжнародної платіжної
________________________________________________________________,
системи-нерезидента або уповноваженої установи-нерезидента)
який передбачає членство/участь у міжнародній платіжній
системі ________________________________________________________.
(назва міжнародної платіжної системи)
Без права передавання третім особам.
Виконавчий директор з питань
платіжних систем та ____________ ____________________
розрахунків (підпис) (прізвище, ініціали)
М.П.
Директор Департаменту платіжних систем Н.Г.Лапко