НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
29.10.2012 N 28-315/5341-10208
Про необхідність одержання індивідуальної ліцензії
Національний банк України розглянув ваше звернення (далі - звернення) та повідомляє про те, що відповідь з порушеного у звернені питання носить загальний характер через відсутність детальної інформації щодо відкриття та використання фізичною особою-резидентом України передплатної дебетної картки (Payoneer, Prepaid Debit MasterCard Card).
Разом із тим, зазначаємо наступне.
Відповідно до підпункту "д" пункту 4 статті 5 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" (далі - Декрет) та Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України1 (далі - Положення N 485) розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за межами України потребує отримання індивідуальної ліцензії Національного банку України (далі - ліцензія) за винятком випадків, встановлених указаними актами валютного законодавства України. При цьому, згідно з пунктом 1.3 глави 1 Положення N 485 під рахунком розуміється будь-який рахунок резидента, відкритий за межами України, на якому розміщуються валютні цінності та через який здійснюються інші операції, а під розміщенням валютних цінностей на рахунку - зарахування валютних цінностей на рахунок резидента та/або наявність залишку валютних цінностей на рахунку цього резидента.
Порядок видачі ліцензії та документи, що подаються для отримання ліцензії, визначені главами 2, 3 Положення N 485.
__________
1Затверджене постановою Правління Національного банку України від 14.10.2004 N 485 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 05.11.2004 за N 1413/10012 (зі змінами). <...>