НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ, ЩО ЗДІЙСНЮЄ ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ
У СФЕРІ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
24.12.2013 N 4677
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
27 грудня 2013 р. за N 2222/24754
Про внесення змін
до деяких нормативно-правових актів
Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), підпункту 7 пункту 3 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження страхової діяльності, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року N 40, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 15 вересня 2003 року за N 805/8126, що додаються.
2. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 23 грудня 2004 року N 3178, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 27 грудня 2004 року за N 1654/10253, що додаються:
3. Вимоги до мінімального розміру статутного капіталу для страховика, який займається страхуванням життя, встановлюються для юридичних осіб, які мають намір набути статусу страховика, зареєстрованих після 17 травня 2013 року.
4. Департаменту страхового регулювання та нагляду разом з департаментом юридичного забезпечення та ведення реєстру фінансових установ забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.
6. Сектору зв'язків з громадськістю та протоколу забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.
7. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Берліна В.М.
Голова Комісії Б.Візіров
Протокол засідання Комісії
від 24.12.2013 N 111
Затверджено
Розпорядження Національної
комісії, що здійснює
державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг
24.12.2013 N 4677
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
27 грудня 2013 р. за N 2222/24754
Зміни
до Ліцензійних умов
провадження страхової діяльності
1. У розділі 1:
1) у пункті 1.1:
абзац другий після слова "анулювання" доповнити словом "(відкликання)";
абзац п'ятий викласти в такій редакції:
"заявник - юридична особа, яка подає документи для одержання ліцензії, переоформлення ліцензії, дубліката ліцензії, анулювання ліцензії;";
доповнити пункт після абзацу шостого новим абзацом такого змісту:
"місцезнаходження - фактичне місце ведення діяльності чи розташування офіса, з якого проводиться щоденне керування діяльністю юридичної особи (переважно знаходиться керівництво юридичної особи) та здійснюються управління і облік;".
У зв'язку з цим абзаци сьомий - десятий вважати відповідно абзацами восьмим - одинадцятим;
2) пункт 1.8 викласти в такій редакції:
"1.8. Дія ліцензії може бути тимчасово зупинена (обмежена) або анульована (відкликана) відповідно до цих Ліцензійних умов.";
3) пункт 1.9 після слова "анулювання" доповнити словом "відкликання)".
2. У розділі 2:
1) пункт 2.3 викласти в такій редакції:
"2.3. Юридична особа, яка має намір здійснювати страхову діяльність, протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації зобов'язана звернутись до Нацкомфінпослуг для включення її до Реєстру.";
2) у пункті 2.4 цифри "1,5" замінити цифрами "10";
4) доповнити розділ після пункту 2.28 новим пунктом такого змісту:
"2.29. Страховик зобов'язаний мати у власності або в користуванні приміщення, а саме нежитлову частину внутрішнього об'єму будівлі, обмежену будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується виключно цим страховиком при провадженні страхової діяльності, за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.".
3. Розділ 4 викласти в такій редакції:
"Розділ 4. Порядок подання та розгляду документів
для отримання ліцензії
4.1. Заява про видачу ліцензії разом з усіма документами, що подаються для отримання ліцензії (крім других примірників правил страхування, які призначені для повернення заявнику з відміткою про їх реєстрацію), та описом (переліком) поданих документів повинні бути наскрізно пронумеровані, прошнуровані та засвідчені відбитком печатки та підписом керівника заявника і подаватись у швидкозшивачі. Опис (перелік) поданих документів повинен містити посилання на номери сторінок згідно з наскрізною нумерацією.
4.2. Заяву про видачу ліцензії разом з усіма необхідними документами заявники направляють поштою, подають особисто або через уповноважену особу до Нацкомфінпослуг.
Датою подання документів є дата відбитка календарного штемпеля поштового відділення зв'язку, що обслуговує відправника. У разі надання документів безпосередньо до Нацкомфінпослуг датою подання документів є дата їх реєстрації структурним підрозділом Нацкомфінпослуг, на який покладено обов'язок здійснювати реєстрацію вхідної кореспонденції.
4.3. Заявник забезпечує достовірність даних (інформації), вказаних (указаної) у заяві та документах, поданих для отримання ліцензії.
4.4. Заява про видачу ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом.
4.5. Заява про видачу ліцензії залишається без розгляду, якщо:
заява підписана особою, яка не має на це повноважень;
документи оформлені з порушенням вимог цих Ліцензійних умов;
документи подані не в повному обсязі.
4.6. Про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду заявник повідомляється у письмовій формі із зазначенням підстав для залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду і в строки, передбачені для видачі ліцензії (не більше 30 календарних днів з часу одержання передбачених Ліцензійними умовами документів).
4.7. Після усунення причин, що були підставою для винесення рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду, заявник може повторно подати заяву про видачу ліцензії, яка розглядається в установленому порядку.
4.8. Рішення про видачу ліцензії або про відмову у її видачі, а також рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду приймається Нацкомфінпослуг як колегіальним органом.
4.9. Не пізніше тридцяти календарних днів з дня надходження заяви (дати реєстрації в Нацкомфінпослуг) та всіх необхідних документів від заявника Нацкомфінпослуг має прийняти рішення про видачу ліцензії, про відмову у видачі ліцензії або рішення про залишення заяви про видачу ліцензії без розгляду.
4.10. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про видачу ліцензії заявнику, інформація про якого на дату подання заяви не внесена до Реєстру (далі - заявник, що не отримав статусу фінансової установи), Нацкомфінпослуг одночасно приймає рішення про внесення такого заявника до Реєстру.
4.11. Нацкомфінпослуг може повернути заявнику на доопрацювання всі документи, подані ним для отримання ліцензії та/або включення до Реєстру, за письмовим зверненням заявника, поданим до Нацкомфінпослуг до прийняття нею відповідного рішення.
4.12. Повідомлення про прийняття Нацкомфінпослуг рішення про видачу ліцензії та про прийняття рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру (для заявників, що не отримали статусу фінансової установи) або про відмову у видачі ліцензії надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. У рішенні про відмову у видачі ліцензії зазначаються підстави такої відмови.
4.13. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:
недостовірність даних (інформації) у документах, поданих заявником для отримання ліцензії;
невідповідність заявника згідно з поданими документами цим Ліцензійним умовам;
невідповідність поданих документів, що додаються до заяви, вимогам законодавства.
4.14. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі виявлення недостовірних даних (інформації) у документах, поданих для видачі ліцензії, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії.
У разі відмови у видачі ліцензії на підставі невідповідності заявника цим Ліцензійним умовам він може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії після усунення причин, що стали підставою для відмови у видачі ліцензії.
4.15. Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржене в судовому порядку.
4.16. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про видачу ліцензії Нацкомфінпослуг оформлює ліцензію не пізніше ніж за п'ять робочих днів з дня надходження документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії.
4.17. Заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії подає до Нацкомфінпослуг документ, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії, та реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу згідно з додатком 3 до Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року N 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11 вересня 2003 року за N 797/8118 (в редакції розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 січня 2007 року N 6640) (далі - Положення) (подається заявниками, що не отримали статусу фінансової установи).
Реєстраційна картка подається до Нацкомфінпослуг у паперовій та електронній формах. Реєстраційна картка в електронній формі подається до Нацкомфінпослуг через веб-інтерфейс на офіційному сайті Нацкомфінпослуг у режимі он-лайн.
4.18. Реєстраційна картка із загальною інформацією про юридичну особу повинна бути оформлена з дотриманням таких вимог:
викладена державною мовою;
містити всі дані, визначені додатком 3 до Положення;
реєстраційна картка в паперовій формі має бути засвідчена підписом керівника, скріплена печаткою заявника, пронумерована, прошита та містити напис: "Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено печаткою та підписом ___ аркушів.";
дані, які містяться в реєстраційній картці, повинні співпадати з даними, що містяться у поданих заявником паперових документах, у тому числі дані в електронній формі повинні співпадати з даними паперової форми реєстраційної картки;
реєстраційна картка в паперовій формі має бути придатною для прочитання, без зрізаних і затемнених сторінок, не повинна містити підчисток та виправлень.
4.19. Датою надходження до Нацкомфінпослуг реєстраційної картки в електронній формі є дата відправлення заявником, який не є фінансовою установою, реєстраційної картки через веб-сторінку Державного реєстру фінансових установ, яка розміщена на офіційному веб-сайті Нацкомфінпослуг у мережі Інтернет.
4.20. У разі подання заявником, що не отримав статусу фінансової установи, до Нацкомфінпослуг реєстраційної картки, оформленої з порушенням вимог пункту 4.18 цього розділу, Нацкомфінпослуг протягом п'яти робочих днів з дати її надходження направляє такому заявнику письмове повідомлення із зазначенням виявлених порушень щодо оформлення реєстраційної картки.
4.21. Заявник, що не отримав статусу фінансової установи, зобов'язаний усунути виявлені порушення щодо оформлення реєстраційної картки та повторно подати до Нацкомфінпослуг реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу в паперовій та електронній формах з дотриманням вимог пункту 4.18 цього розділу протягом тридцяти календарних днів з дати направлення йому відповідного письмового повідомлення від Нацкомфінпослуг.
4.22. У разі відсутності зауважень щодо оформлення реєстраційної картки Нацкомфінпослуг оформляє ліцензію та свідоцтво про реєстрацію фінансової установи (для заявників, що не отримали статусу фінансової установи) не пізніше п'яти робочих днів з дати надходження всіх документів, визначених у пункті 4.17 цього розділу.
4.23. Нацкомфінпослуг скасовує рішення про видачу ліцензії та/або про внесення заявника до Реєстру (для заявників, що не отримали статусу фінансової установи), якщо:
заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішень про видачу ліцензії та про внесення заявника до Реєстру (для заявників, що не отримали статусу фінансової установи) не подав усіх документів, визначених у пункті 4.17 цього розділу, та не звернувся до Нацкомфінпослуг для отримання оформленої ліцензії та свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (для заявників, що не отримали статусу фінансової установи);
заявник, що не отримав статусу фінансової установи, протягом тридцяти календарних днів з дати направлення йому повідомлення про виявлені порушення щодо оформлення реєстраційної картки не виконав вимоги пункту 4.21 цього розділу;
заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про видачу ліцензії не подав документа, що підтверджує внесення плати за видачу ліцензії.
4.24. Після видачі заявнику ліцензії на право проведення конкретних видів страхування відповідна інформація вноситься Нацкомфінпослуг до Реєстру.".
4. У розділі 7:
1) назву розділу викласти в такій редакції:
"Розділ 7. Тимчасове зупинення (обмеження) дії та анулювання (відкликання) ліцензії";
2) доповнити розділ двома новими пунктами 7.1, 7.2 такого змісту:
"7.1. Тимчасовим зупиненням (обмеженням) дії ліцензії є тимчасове позбавлення страховика права на провадження страхової діяльності.
Тимчасове зупинення (обмеження) дії ліцензії передбачає можливість на підставі відповідного рішення Нацкомфінпослуг відновлення права на провадження страхової діяльності у разі усунення причин, які стали підставою для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії, без отримання нової ліцензії.
7.2. Підставами для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії є:
систематичне порушення страховиком законодавства про фінансові послуги у разі застосування до нього не менше ніж двох заходів впливу протягом календарного року;
установлений перевіркою факт відсутності страховика за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та/або Реєстрі, та/або неповідомлення страховиком про зміну свого місцезнаходження Нацкомфінпослуг у строки, визначені законодавством;
недопуск інспекційної групи до проведення перевірки (інспекції) страховика та/або ненадання на запит інспекційної групи у визначений нею строк документів та інформації, що стосуються предмета перевірки та необхідних для проведення перевірки (інспекції);
повторне аналогічне протягом календарного року порушення страховиком законодавства, що регулює діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
повторне аналогічне протягом календарного року порушення страховиком законодавства про фінансові послуги;
невиконання страховиком вимог цих Ліцензійних умов;
недотримання страховиком на будь-яку дату вимог законодавства в частині формування та/або розміщення страхових резервів, інших гарантійних страхових резервних фондів, а також обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;
неподання або подання не в повному обсязі страховиком до Нацкомфінпослуг звітності відповідно до законодавства;
неподання або подання не в повному обсязі страховиком документів в установлений строк на письмову вимогу Нацкомфінпослуг;
встановлення факту надання страховиком Нацкомфінпослуг недостовірної інформації;
ненадання в установлений цими Ліцензійними умовами строк інформації та документів, що підтверджують зміни чи доповнення до документів, поданих для одержання ліцензії.".
У зв'язку з цим пункти 7.1 - 7.6 вважати відповідно пунктами 7.3 - 7.8;
3) пункт 7.3 викласти в такій редакції:
"7.3. Підставами для анулювання (відкликання) ліцензії є:
заява страховика про анулювання ліцензії;
рішення про скасування державної реєстрації страховика як юридичної особи;
виявлення недостовірних даних (інформації) в документах, поданих страховиком для одержання ліцензії, якщо така інформація вплинула на прийняття рішення про видачу ліцензії;
неусунення страховиком порушень законодавства про фінансові послуги, що стали підставою для раніше застосованих до нього заходів впливу відповідно до законодавства;
неможливість страховика забезпечити виконання вимог ліцензійних умов, установлених для страхової діяльності, зокрема початок відповідно до вимог нормативно-правових актів процедури ліквідації страховика;
нездійснення страховиком страхової діяльності відповідно до виданої ліцензії протягом останніх 12 місяців;
неусунення страховиком порушень, що стали підставою для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії протягом 3 місяців з дати прийняття рішення про тимчасове зупинення (обмеження) дії ліцензії.";
4) пункт 7.5 викласти в такій редакції:
"7.5. Нацкомфінпослуг у разі отримання в установленому порядку заяви страховика (з доданням відповідних документів) про анулювання ліцензії або рішення про скасування державної реєстрації страховика як юридичної особи повинна протягом тридцяти днів з дати надходження вказаних документів прийняти рішення про анулювання ліцензії.
У разі коли надіслано запит щодо підтвердження достовірності поданих для анулювання ліцензії документів або виникла потреба у проведенні перевірки таких документів іншим способом, зазначений строк може бути продовжений Головою Нацкомфінпослуг за поданням директора департаменту за напрямом здійснення нагляду за окремими ринками фінансових послуг не пізніше ніж за десять календарних днів до закінчення строку розгляду заяви, але не більше ніж на 30 робочих днів.";
5) пункт 7.6 після слова "анулювання" доповнити словом "(відкликання)";
6) пункт 7.7 після слова "анулювання" доповнити словом "(відкликання)";
7) пункт 7.8 після слова "анулювання" доповнити словом "(відкликання)".
Директор департаменту страхового регулювання та нагляду А.Бажан