НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент фінансового моніторингу

ЛИСТ
06.06.2011 N 48-104/1116-6981

Територіальним управлінням
НБУ
Банкам України
Асоціації українських банків
Українському
кредитно-банківському союзу

(Лист відкликано на підставі Листа
Національного банку України
N 48-104/1346-6311 від 25.06.2012)

Роз'яснення з питань здійснення
фінансового моніторингу

Національний банк України використовуючи закріплене у пункті 1 статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон про банки) право адміністративного регулювання та у зв'язку із внесенням до частини одинадцятої статті 9 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" ( 249-15 ), (далі - Закон) змін(1) в частині виключення із пунктів 2, 3 зазначеної статті слів "реквізити свідоцтва про державну реєстрацію та орган, що його видав", вважаємо за необхідне висловити наступні рекомендації.

_______________

(1) В редакції, затвердженій постановою Правління Національного банку України від 31.01.2011 N 22, яка набула чинності 22.04.2011.

Відповідно до частини першої статті 14 Закону ( 249-15 ), державне регулювання і нагляд у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму здійснюються щодо банків, платіжних організацій та членів платіжних систем, що є банківськими установами, - Національним банком України.

Згідно частини шостої статті 9 Закону ( 249-15 ), особливості здійснення ідентифікації (спрощеної ідентифікації) та вивчення фінансової діяльності суб'єктами первинного фінансового моніторингу залежно від специфіки їх діяльності встановлюються органами, які відповідно до цього Закону ( 249-15 ), виконують функції регулювання і нагляду за цими суб'єктами первинного фінансового моніторингу.

Пунктом 5.13 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189(2) (далі - Положення), встановлено, що банк під час установлення ділових відносин з клієнтом або проведення фінансових операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті, зобов'язаний, зокрема, з'ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин, визначити суть діяльності клієнта.

_______________

(2) Додаток 1 до Положення.

Крім того, частиною восьмою статті 9 Закону ( 249-15 ), та частиною шостою статті 64 Закону про банки ( 2121-14 ), передбачено, що банк, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу, має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання таким суб'єктом вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

Варто зазначити, що пунктом 5.10 Положення встановлено обов'язок банку під час вивчення установчих документів юридичної особи, документів, що підтверджують її державну реєстрацію, та інших наданих клієнтом документів приділяти особливу увагу, зокрема, оформленню установчих документів (ураховуючи всі зареєстровані зміни) та документів, що підтверджують її державну реєстрацію.

Отже, з метою ідентифікації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, рекомендуємо банкам встановлювати реквізити виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з метою внесення їх до анкет клієнта - юридичної особи - резидента (пункт 9 частини першої)(3) та фізичної особи-підприємця (пункт 9 частини першої)(4).

_______________

(3) Додаток 1 до Положення.

(4) Додаток 5 до Положення.

Заступник Голови Національного банку України І.В.Соркін

Погоджено:

Перший заступник Голови Державної служби
фінансового моніторингу України О.Ю.Фещенко