ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
30.04.2009 N 260
(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 783 від 12.11.2015)
Про затвердження Технічного порядку
проведення Національним банком України
операцій з банками
Відповідно до пункту 1.10 розділу I Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, яким передбачено встановлення розпорядчим документом Національного банку України Технічного порядку проведення операцій з банками з питань визначення термінів їх виконання, послідовності дій структурних підрозділів Національного банку України та банків, а також зразків договорів та інших документів, що свідчать про проведення операцій, Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Технічний порядок проведення Національним банком України операцій з банками (додається).
2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 25.11.2008 N 395 "Про затвердження нової редакції постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434".
3. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) довести зміст цієї постанови до відома Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О. Мельничук), Департаменту інформатизації (А.С.Савченко), Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати (Ю.Л.Бендерський) та банків України для використання в роботі.
4. Постанова набирає чинності з дня набрання чинності постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 "Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України".
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В.Шаповалова.
Голова В.С.Стельмах
Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
30.04.2009 N 260
Технічний порядок
проведення Національним банком України
операцій з банками
Глава 1. Загальні положення
1.1. Технічний порядок проведення Національним банком України операцій з банками (далі - Технічний порядок) розроблено відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 (далі - Положення).
1.2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:
рефінансування через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів на термін до наступного робочого дня (далі - кредит овернайт), проведення тендерів з підтримки ліквідності банків строком до 90 днів;
прямого та зворотнього репо;
з випуску власних боргових зобов'язань через постійно діючу лінію проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів на термін до наступного робочого дня (далі - депозитний сертифікат овернайт) та до 90 днів);
з державними облігаціями України.
1.3. Технічний порядок передбачає терміни виконання операцій, що визначені в пункті 1.2 цього Технічного порядку, послідовність дій структурних підрозділів Національного банку і банків, а також зразки договорів та інших документів, що свідчать про проведення зазначених операцій.
1.4. Терміни, які вживаються в Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у Положенні.
1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
Глава 2. Порядок проведення операцій
з надання кредиту овернайт
2.1. Кредит овернайт надається на умовах, які визначаються Положенням, генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цією главою.
2.2. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредитів овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням Національного банку (далі - територіальне управління) на поточний календарний рік незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.
2.3. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти протягом двох робочих днів після укладення договору надають Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (далі - ДУВРЗОВР) і Департаменту монетарної політики інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування.
2.4. Департамент монетарної політики щоденно засобами програмно-технологічного забезпечення оголошує банкам, ДУВРЗОВР, територіальним управлінням та Операційному управлінню Національного банку України (далі - Операційне управління) процентні ставки за кредитами овернайт під забезпечення державними облігаціями України та депозитними сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) та кредиту овернайт без забезпечення (далі - бланковий), що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним розміщенням цієї інформації на офіційній сторінці Національного банку в мережі Інтернет.
2.5. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня або з 9.00 до 11.00 або з 14.00 до 16.30 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.30) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" подати до ДУВРЗОВР та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт під забезпечення (додаток 2) або заявку на одержання кредиту овернайт бланкового (додаток 3).
Один і той самий банк протягом дня може подати лише одну заявку на отримання кредиту овернайт під забезпечення або кредиту овернайт бланкового.
2.6. Відповідне територіальне управління перевіряє виконання банком вимог Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і протягом дня звернення банку в міру надходження заявок, а саме заявок отриманих з 9.00 до 11.00 - до 11.30, заявок, отриманих з 14.00 до 16.30, - не пізніше 17.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00), повідомляє про своє рішення ДУВРЗОВР (додаток 4 або 5).
2.7. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення територіального управління узгоджує з Департаментом монетарної політики обсяги здійснення рефінансування шляхом надання кредиту овернайт та готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку для прийняття рішення.
2.8. ДУВРЗОВР після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає банку, територіальному управлінню та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (додаток 6) і на підставі генерального кредитного договору та задоволеної заявки забезпечує перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт у міру надходження заявок, а саме заявок, отриманих з 9.00 до 11.00 - до 14.00, заявок, отриманих з 14.00 до 16.30 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 16.00), до закінчення операційного дня Національного банку.
2.9. Перерахування коштів банкам за кредитом овернайт під забезпечення здійснюється ДУВРЗОВР та Операційним управлінням у встановленому порядку з одночасним блокуванням цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень.
Перерахування коштів банкам за кредитом овернайт бланковим забезпечується ДУВРЗОВР та Операційним управлінням з одночасним блокуванням коштів на кореспондентському рахунку в розмірі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його погашення.
2.10. Банк наступного робочого дня повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00.
2.11. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт надсилає залежно від виду кредиту овернайт розпорядження/повідомлення про необхідність розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в установленому порядку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на користь банку-позичальника.
2.12. Після погашення кредитів овернайт територіальні управління списують предмети застави, що обліковуються на позабалансових рахунках.
2.13. З метою здійснення контролю за наданими кредитами овернайт територіальні управління обліковують ці кредити на підставі повідомлення ДУВРЗОВР, а також одержаних від Департаменту інформатизації виписок Операційного управління за операціями за рахунками класу 8 розділу 88 Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України.
2.14. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт (за винятком причин технічного порядку), що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та/або процентів за користування ним, про що Операційне управління повідомляє ДУВРЗОВР та останній надсилає повідомлення банку-порушнику про недопущення його до використання цієї лінії протягом трьох місяців.
Глава 3. Порядок проведення тендерів
з підтримки ліквідності банків
3.1. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримки ліквідності банків строком до 90 днів надається на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою.
3.2. Департамент монетарної політики на початку року розробляє графік проведення тендерів з підтримки ліквідності банків і за допомогою засобів електронної пошти доводить його до відома банків. За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, про які своєчасно повідомляється банкам.
3.3. Департамент монетарної політики щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів визначає перелік цінних паперів, що можуть прийматися Національним банком як забезпечення кредитів рефінансування і засобами електронної пошти доводить його до відома банків і територіальних управлінь.
3.4. Управління контролю ризиків постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надає Департаменту монетарної політики і ДУВРЗОВР інформацію щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.
3.5. Кредит рефінансування шляхом проведення тендерів надається в таких розмірах залежно від забезпечення:
державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, оприбуткованої на позабалансових рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
депозитними сертифікатами в розмірі 100 процентів від їх номінальної вартості з урахуванням процентів за користування кредитом;
облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України, та облігаціями підприємств, розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи України в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
іноземною валютою в розмірі 90 процентів від обсягу наданої банком валюти, перерахованої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, що встановлений Національним банком на дату укладення договору, з урахуванням процентів за користування кредитом;
іпотечними облігаціями, облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншим банком, та отриманою гарантією іншого банку-резидента у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від обсягу наданої гарантії з урахуванням процентів за користування кредитом.
3.6. Банк, який, виходячи з прогнозу своєї ліквідності, планує взяти участь у тендері, має заздалегідь, орієнтуючись на терміни проведення Національним банком тендерів з підтримки ліквідності банків, подавати до територіального управління документи для здійснення перевірки запропонованого ним виду забезпечення, що приймається Національним банком, а саме: оригінал договору управління майном, згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна на предмет відсутності обтяжень цінних паперів, які є забезпеченням за кредитами рефінансування, виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника, документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє, фінансовий стан та дотримання економічних нормативів банком-гарантом.
Територіальне управління для прийняття остаточного рішення щодо прийнятності запропонованого забезпечення може запросити в банку іншу додаткову інформацію.
3.7. Департамент монетарної політики щотижня у п'ятницю засобами програмно-технологічного забезпечення надає повідомлення банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням про проведення Національним банком тендера, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 7), з одночасним розміщенням цієї інформації на офіційній сторінці Національного банку в мережі Інтернет.
За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.
3.8. Протягом понеділка банк, який потребує підтримки своєї ліквідності, подає відповідному територіальному управлінню всі необхідні документи, на підставі яких здійснюється перевірка застави, що пропонується під забезпечення кредиту рефінансування.
3.9. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" до 10.00 вівторка подає до ДУВРЗОВР (копію - територіальному управлінню, а в разі надання під забезпечення кредиту іноземної валюти - і Операційному управлінню) заявку на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка) без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 8 або 9).
У разі проведення позачергового тендера з підтримки ліквідності банків та якщо понеділок є неробочим днем, то заявки подаються в терміни, визначені в повідомленні про проведення тендера.
3.10. У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів ДУВРЗОВР перевіряє наявність у банку вільних від зобов'язань державних облігацій України, депозитних сертифікатів, їх кількість, номінальну вартість, суму депозиту (вартість депозитних сертифікатів), строки погашення та наявність у банку-управителя на рахунку в цінних паперах вільних від зобов'язань державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, та строки їх погашення.
3.11. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями зовнішньої державної позики України, цінними паперами Державної іпотечної установи, іпотечними облігаціями, облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств, іноземною валютою, урахованими векселями суб'єктів господарювання, векселями банків, авальованими іншим банком, гарантіями територіальне управління здійснює перевірку:
наявності в банку-позичальника облігацій зовнішньої державної позики України, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств на підставі виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;
наявності в банку-позичальника іноземної валюти, яка є забезпеченням кредиту рефінансування;
урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;
векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства;
отриманої гарантії іншого банку-резидента відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання гарантії, дотримання ним економічних нормативів.
3.12. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки банку, перевірки запропонованого забезпечення та дотримання ним вимог Положення за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" протягом вівторка повідомляє ДУВРЗОВР (додаток 10) про можливу участь банку в тендері та надійність запропонованого банком забезпечення.
3.13. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління, інформації Управління контролю ризиків щодо прийнятності цінних паперів, наданих банком під забезпечення кредитів рефінансування, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості (за умови надання в забезпечення кредиту рефінансування цінних паперів, окрім державних облігацій України та депозитних сертифікатів) узгоджує з Департаментом монетарної політики обсяги здійснення рефінансування банків та визначення прийнятної процентної ставки (за умови оголошення процентного тендера) та готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття відповідного рішення.
3.14. Після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення ДУВРЗОВР протягом середи повідомляє засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" про результати проведення тендера банкам, які брали участь у тендері, територіальним та Операційному управлінням (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 11).
3.15. Відповідне територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після надання банку повідомлення про результати проведення тендера має надіслати повідомлення (додаток 12) ДУВРЗОВР щодо укладення кредитних договорів (додатки 13, 14, 15) та договорів застави (гарантії) (додатки 16, 17, 18, 19, 20, 21), обов'язково зазначивши в ньому встановлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним.
3.16. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні банку-позичальнику й відповідному територіальному управлінню.
У разі часткового задоволення заявок банків під забезпечення іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні банку-позичальнику, відповідному територіальному та Операційному управлінням.
3.17. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування державні облігації України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, депозитні сертифікати, забезпечується ДУВРЗОВР та Операційним управлінням в установленому порядку з одночасним блокуванням цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень.
3.18. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації зовнішньої державної позики України, цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств, забезпечується після отримання ДУВРЗОВР виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника, яка видана зберігачем, що обслуговує банк-позичальник, про їх блокування на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості.
3.19. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування іноземну валюту, забезпечується після отримання ДУВРЗОВР від Операційного управління копії SWIFT- повідомлення або виписки з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти у визначеному в кредитному договорі та договорі застави обсязі.
3.20. Територіальне управління забезпечує збереження застави в документарній формі (цінних паперів), отриманої за кредитами рефінансування, до закінчення строку дії кредитного договору в грошовому сховищі територіального управління.
3.21. У разі отримання під забезпечення кредиту державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, територіальне управління приймає на зберігання нотаріально посвідчені копію договору управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування.
За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:
дату і місце складання векселя;
номер бланка векселя;
найменування векселедавця, його місцезнаходження;
місце платежу;
строк платежу;
кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;
номінальну суму векселя;
дисконт, який утриманий банком;
найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).
Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежів, починаючи з найближчого.
Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної із сторін договору.
3.22. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.
Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком має перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів рефінансування, а саме:
правильність визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми за наданими цінними паперами до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;
дотримання співвідношення суми кредиту рефінансування і наданої банком під забезпечення іноземної валюти, а також у разі потреби (знецінення іноземної валюти) вимагати від банків приведення у відповідність суми наданої валюти до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним.
3.23. Операційне управління здійснює бухгалтерський облік операцій з надання банкам кредитів рефінансування, нарахування процентів за наданими кредитами рефінансування, віднесення заборгованості за кредитами рефінансування на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів та обліковує іноземну валюту, що є забезпеченням за кредитами рефінансування, на балансі Операційного управління як гарантійний депозит (без сплати процентів за ним).
3.24. Територіальні управління з метою здійснення контролю за наданими кредитами рефінансування обліковують ці кредити на підставі повідомлення ДУВРЗОВР, а також одержаних від Департаменту інформатизації виписок Операційного управління за операціями за рахунками класу 8 розділу 88 Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України.
Облік отриманої застави здійснюється територіальним управлінням на позабалансових рахунках.
3.25. Територіальні управління в установленому порядку списують предмети застави, що обліковуються на позабалансовому рахунку, а Операційне управління на підставі розпорядження ДУВРЗОВР повертає банку іноземну валюту, що надана під забезпечення кредиту рефінансування.
3.26. У день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, у тому числі за умови його дострокового повернення, ДУВРЗОВР надсилає залежно від виду забезпечення розпорядження/повідомлення про необхідність розблокування зберігачем на користь банку-позичальника заблокованих цінних паперів.
3.27. Банк може достроково повернути кредит та проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши про це, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, відповідні територіальні та Операційне управління, ДУВРЗОВР.
3.28. У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та/або процентів за користування ним, про що Операційне управління повідомляє ДУВРЗОВР та останній надсилає повідомлення банку-порушнику про недопущення його до участі в наступних п'яти тендерах.
Глава 4. Порядок проведення Національним банком
операцій репо з банками
4.1. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою:
операції прямого репо з державними облігаціями України шляхом проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленості з банком, а також з банківськими металами шляхом безпосередньої домовленості з банком;
операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банком.
4.2. Департамент монетарної політики у разі проведення тендера заявок щодо участі банків в операціях прямого репо з державними облігаціями України (далі - тендер) за допомогою програмно-технологічного забезпечення надсилає банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням відповідне повідомлення про проведення тендера із зазначенням умов його проведення та строку проведення операції репо (додаток 22).
4.3. Банк у разі проведення тендера може подати за допомогою засобів програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" до ДУВРЗОВР (копію - територіальному управлінню) заявку на участь у тендері за операцією прямого репо (додаток 23), у якій пропонують свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, що пропонуються.
4.4. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків про здійснення операцій прямого репо з державними облігаціями України відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами, узгоджує з Департаментом монетарної політики можливі обсяги проведення операції прямого репо та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо проведення операції прямого репо з банками.
4.5. ДУВРЗОВР надсилає банкам (копії - територіальним та Операційному управлінням) повідомлення про результати проведення тендера за операціями прямого репо (додаток 24).
4.6. Банк може звернутися до ДУВРЗОВР щодо проведення операцій прямого/зворотного репо шляхом безпосередньої домовленості за допомогою засобів електронної пошти.
4.7. ДУВРЗОВР узгоджує з Департаментом монетарної політики обсяги проведення операцій прямого/зворотного репо з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання/вилучення відповідного обсягу коштів на певний період.
4.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого/зворотного репо з державними облігаціями України розраховує справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною купівлі (продажу) Національним банком державних облігацій України, ціну зворотного продажу (купівлі) державних облігацій України, визначає суму процентного доходу/витрат за цією операцією.
ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з банківськими металами на підставі повідомлення-підтвердження від Державної скарбниці про перебування банківських металів банку-позичальника на відповідальному зберіганні в Національному банку розраховує суму коштів у національній валюті, яка підлягає перерахуванню банку, що є ціною купівлі Національним банком банківських металів, ціну зворотного продажу банківських металів, визначає суму процентного доходу за цією операцією.
4.9. Розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо та строку цієї операції, дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримки ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт під забезпечення, що діяли у відповідному періоді.
4.10. ДУВРЗОВР готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення щодо проведення операції прямого/зворотного репо з відповідним банком і після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає лист-повідомлення банку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов проведення операції, у разі відмови - з обґрунтуванням причин відмови) та забезпечує проведення організаційних заходів щодо укладання з банком договорів прямого/зворотного репо.
4.11. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання повідомлення банку про можливість проведення операції прямого/зворотного репо забезпечує укладання договору прямого/зворотного репо (додатки 25, 26, 27).
4.12. Блокування державних облігацій України та перерахування в установленому порядку на рахунок банку коштів у сумі, що передбачена договором прямого репо, здійснюються на дату купівлі державних облігацій України Національним банком шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів Національного банку:
банком - розпорядження на переказ відповідних державних облігацій України;
ДУВРЗОВР - розпорядження на одержання відповідних державних облігацій України.
Блокування державних облігацій України та перерахування в установленому порядку на рахунок Національного банку коштів у сумі, що передбачена договором зворотного репо, здійснюються на дату купівлі державних облігацій України банком шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів Національного банку:
банком - розпорядження на одержання відповідних державних облігацій України;
ДУВРЗОВР - розпорядження на переказ відповідних державних облігацій України.
4.13. ДУВРЗОВР у разі укладення договору прямого репо з банківськими металами надсилає про це повідомлення до Державної скарбниці, на підставі якого Державна скарбниця України забезпечує відображення за позабалансовими рахунками зазначеної в договорі кількості банківських металів, які прийняті на відповідальне зберігання.
4.14. ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів банкам за операцією прямого репо в установленому порядку з одночасним блокуванням відповідних цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
Перерахування коштів Національному банку за операцією зворотного репо забезпечується банком у встановленому порядку з одночасним блокуванням відповідних цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.15. Юридичний департамент забезпечує зберігання примірників Національного банку договорів прямого репо та зворотного репо, укладених з банком.
4.16. Розблокування державних облігацій України та перерахування в установленому порядку на рахунок Національного банку коштів у сумі, що передбачена договором прямого репо, здійснюються на дату зворотної купівлі державних облігацій України, передбачену договором як кінцевий термін за операцією прямого репо, шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів Національного банку:
банком - розпорядження на переказ відповідних державних облігацій України;
ДУВРЗОВР - розпорядження на одержання відповідних державних облігацій України.
Розблокування державних облігацій України та перерахування в установленому порядку на рахунок банку коштів у сумі, що передбачена договором зворотного репо, здійснюються на дату зворотної купівлі державних облігацій України, передбачену договором як кінцевий термін за операцією зворотного репо, шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів Національного банку:
банком - розпорядження на одержання відповідних державних облігацій України;
ДУВРЗОВР - розпорядження на переказ відповідних державних облігацій України.
4.17. Банк забезпечує перерахування коштів Національному банку за другою частиною договору прямого репо в установленому порядку з одночасним розблокуванням відповідних цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів банкам за другою частиною договору зворотного репо в установленому порядку з одночасним розблокуванням відповідних цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.18. ДУВРЗОВР у день зворотної купівлі банківських металів надсилає до Державної скарбниці повідомлення про виконання банком умов договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні.
4.19. Банк у разі ініціювання дострокового розірвання договору прямого репо має за один робочий день письмово повідомити про це ДУВРЗОВР і Операційне управління.
4.20. Операційне управління на підставі розпорядження ДУВРЗОВР здійснює бухгалтерський облік коштів, що надані/отримані за операціями репо, доходів/витрат за операціями репо, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів.
4.21. Територіальні управління з метою здійснення контролю за операціями прямого репо не пізніше наступного робочого дня обліковують надані банкам кошти на підставі повідомлення ДУВРЗОВР, а також одержаних від Департаменту інформатизації виписок Операційного управління за операціями за рахунками класу 8 розділу 88 Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України.
Глава 5. Порядок проведення операцій з депозитними
сертифікатами Національного банку України
5.1. Національний банк щоденно здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів овернайт та щочетверга - депозитних сертифікатів строком до 90 днів.
5.2. Депозитні сертифікати розміщуються на умовах, визначених Положенням, генеральним договором про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.
5.3. Генеральний договір про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів (далі - генеральний договір) укладається банком з відповідним територіальним управлінням на поточний календарний рік, про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє ДУВРЗОВР та Департамент монетарної політики (додаток 28).
5.4. ДУВРЗОВР повідомляє Операційному управлінню перелік банків, які уклали генеральний договір, а Операційне управління повідомляє цим банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів.
5.5. Банк після укладення генерального договору повідомляє Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.
5.6. Департамент монетарної політики в робочі дні щоденно для депозитних сертифікатів овернайт та щосереди для депозитних сертифікатів строком до 90 днів надсилає засобами програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному управлінням, ДУВРЗОВР, Центральній розрахунковій палаті про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на офіційній сторінці Національного банку в мережі Інтернет.
За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.
5.7. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" щоденно - для депозитних сертифікатів овернайт та щочетверга - для депозитних сертифікатів строком до 90 днів до часу, зазначеного в повідомленні, подає до ДУВРЗОВР заявку на участь у тендері з розміщення депозитних сертифікатів (додаток 30).
У разі проведення позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів заявки подаються в терміни, визначені в повідомленні про його проведення.
5.8. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення узгоджує з Департаментом монетарної політики можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує пропозиції керівництву Національного банку щодо можливої участі банків у їх розміщенні, а також до часу, визначеного в повідомленні про проведення такого тендера, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" завершує тендер, у результаті чого забезпечується можливість отримання:
Операційним, територіальними управліннями та банками - учасниками тендера за запитами, наданими засобами програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат", інформації про задоволення/ незадоволення заявок банків на придбання депозитних сертифікатів у відповідних обсягах (додатки 31, 32).
Департамент монетарної політики засобами програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ надає інформацію щодо розподілу розміщених депозитних сертифікатів серед банків - учасників тендера із визначенням їх кодів та кількості для здійснення відповідних проводок на рахунках системи кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 33).
5.9. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок в Операційному управлінні.
Операційне управління після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати засобами відповідного програмно-технологічного забезпечення передає інформацію щодо надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати до програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Департаменту монетарної політики для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.10. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).
Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат".
5.11. ДУВРЗОВР на підставі інформації, отриманої від Операційного управління, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати, а також за своєчасністю та повнотою відображення розміщення депозитних сертифікатів за балансовим рахунком Національного банку.
У разі несвоєчасного перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, крім причин технічного характеру, ДУВРЗОВР надсилає банку лист-попередження.
ДУВРЗОВР у разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера відповідно до повідомлення Операційного управління готує пропозиції керівництву Національного банку України. На підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку України, ДУВРЗОВР:
анульовує заявку банку на розміщення депозитних сертифікатів;
видає розпорядження Департаменту монетарної політики щодо анулювання депозитних сертифікатів відповідного банку, заблокованих для оплати, та виконання відповідних проводок на рахунках системи кількісного обліку СЕРТИФ;
надсилає лист-попередження банку і надалі не допускає цей банк до участі в проведенні тендерів протягом наступних шести місяців.
5.12. Операційне управління здійснює сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування коштів на кореспондентський рахунок банку на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів.
5.13. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:
код банку-власника;
номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
код випуску депозитних сертифікатів;
кількість депозитних сертифікатів;
суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.
Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.
Погашення депозитних сертифікатів відбувається після завершення операційного дня відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.
5.14. Облік депозитних сертифікатів, проведення банками операцій з депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.15. Депозитний сертифікат може бути достроково погашений за ініціативою Національного банку або за ініціативою банку.
У разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку Департамент монетарної політики після погодження керівництвом Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, ДУВРЗОВР, відповідним територіальним й Операційному управлінням, Центральній розрахунковій палаті повідомлення про необхідність дострокового погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується відповідно до пункту 1.7 глави 1 розділу IV Положення.
За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення про намір достроково погасити депозитний сертифікат Департамент монетарної політики в разі прийняття позитивного рішення повідомляє ДУВРЗОВР, відповідні територіальні й Операційне управління, Центральну розрахункову палату про необхідність дострокового погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку.
Глава 6. Порядок проведення операцій з купівлі (продажу)
державних облігацій України
6.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України проводяться на умовах, визначених Положенням, відповідно до порядку, установленого цією главою, шляхом:
участі в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі, згідно з установленими ними правилами торгів;
безпосередньої домовленості з банками щодо проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку.
6.2. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, або звернутися до ДУВРЗОВР щодо проведення цих операцій на позабіржовому ринку.
6.3. Департамент монетарної політики з метою визначення участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку надалі оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо участі в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.
6.4. Департамент монетарної політики після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, дає доручення ДУВРЗОВР щодо подання заявок на купівлю (продаж) державних облігацій України в необхідних обсягах на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.
6.5. ДУВРЗОВР на підставі аналізу портфеля державних облігацій України, які перебувають у власності Національного банку, з урахуванням пропозиції державних облігацій України, що складається на торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, визначає перелік державних облігацій України, параметри яких оптимально задовольняють потреби регулювання грошово-кредитного ринку відповідно до зазначених у дорученні Департаменту монетарної політики обсягів.
6.6. ДУВРЗОВР після погодження керівництвом Національного банку переліку та/або умов проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України формує та подає за допомогою відповідного програмно-технологічного забезпечення заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій.
У разі проведення операцій двостороннього котирування ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.
6.7. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій з купівлі державних облігацій України подає організаторам торгівлі цінними паперами заявки на купівлю державних облігацій України в межах загального обсягу проведення операцій та з урахуванням умов їх проведення.
6.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій з продажу державних облігацій України:
надсилає депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ державних облігацій України, відповідно до якого їх загальна кількість зараховується на загальний рахунок з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, без визначення коду організатора торгівлі цінними паперами;
подає кожному з організаторів торгівлі цінними паперами заявки на продаж державних облігацій України, в яких зазначає загальну кількість державних облігацій України, визначену для участі в торгах.
Організатор торгівлі цінними паперами для укладання договорів щодо купівлі учасниками торгів державних облігацій України в Національного банку подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку запит щодо їх наявності на загальному рахунку за реквізитами, що містяться в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України.
Депозитарій державних цінних паперів Національного банку на підставі запиту організатора торгівлі цінними паперами здійснює переказ зазначеної в ньому кількості державних облігацій України із загального рахунку на рахунок Національного банку України з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, які проводяться відповідним організатором торгівлі цінними паперами.
Якщо на загальному рахунку обліковуються державні облігації України в кількості, що менша від зазначеної в заявці, то депозитарій державних цінних паперів Національного банку надсилає організатору торгівлі цінними паперами повідомлення про відсутність державних облігацій України в кількості, що потрібна для укладання договорів.
6.9. ДУВРЗОВР за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, за допомогою засобів відповідного програмно-технологічного забезпечення організаторів торгівлі цінними паперами отримує виписки з реєстрів договорів організаторів торгівлі або свідоцтва про договори, або повідомлення про результати торгівлі державними облігаціями України.
6.10. ДУВРЗОВР у разі звернення банків щодо проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку узгоджує з Департаментом монетарної політики можливі обсяги проведення цих операцій з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та готує пропозиції керівництву Національного банку про можливість проведення таких операцій.
6.11. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення щодо проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку за допомогою засобів електронної пошти надсилає повідомлення відповідним банкам, які подали заявки на проведення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов їх проведення, у разі відмови - з обґрунтуванням причин).
6.12. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України:
забезпечує укладання договорів про купівлю (продаж) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 35);
надсилає депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України;
у разі укладення договорів про купівлю державних облігацій України надсилає Операційному управлінню розпорядження щодо перерахування коштів банку.
6.13. Обслуговування договорів, пов'язаних із купівлею (продажем) державних облігацій України, укладених Національним банком, уключаючи розрахунки за ними, здійснює депозитарій державних цінних паперів Національного банку на підставі:
електронних відомостей сквитованих розпоряджень, одержаних від організаторів торгівлі цінними паперами, якщо договори були укладені за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами;
відповідних розпоряджень на переказ та/або одержання державних облігацій України, надісланих продавцем та покупцем, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.
6.14. Обслуговування грошових розрахунків за операціями Національного банку щодо купівлі (продажу) державних облігацій України (у тому числі операцій двостороннього котирування) у встановленому порядку здійснює Операційне управління.
6.15. Бухгалтерський облік операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України, у тому числі нарахування купонного доходу та амортизації дисконту (премії) за державними облігаціями України, що обліковуються за амортизованою собівартістю, у встановленому порядку здійснює Операційне управління на підставі розпорядження ДУВРЗОВР.
Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник
Погоджено:
Перший заступник Голови Національного банку
України А.В.Шаповалов
Додаток 1
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
ГЕНЕРАЛЬНИЙ КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) Nм. ___________ __ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі_________________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі __________________________
______________________________________________________________, та
банк______________________________________________________________
(найменування банку)
в особі___________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Позичальник), який діє на підставі _______________________
(далі - Сторони), з метою встановлення взаємовідносин Сторін про
використання Позичальником постійно діючої лінії рефінансування
Національного банку України (далі - кредити овернайт) відповідно
до Положення про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N ________ (далі - Положення), і Технічного порядку проведення
Національним банком України операцій з банками, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від ___
____________ 200_ р. N ________ (далі - Технічний порядок), уклали
цей генеральний кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом
поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка
надсилається Департаменту з управління валютним резервом та
здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку
України, а копія - територіальному управлінню Національного банку
України.
1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під
забезпечення державними облігаціями України або депозитними
сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення).
1.3. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт без
забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за
плату, визначені Технічним порядком і відповідними розпорядчими
документами Національного банку України, на відповідний період.
1.4. Цей договір укладається між Кредитором і Позичальником
на строк з ____________ до ____________ 200_ р.
1.5. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення
відповідного територіального управління Національного банку
України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки
Позичальника на одержання кредиту овернайт і заявка Позичальника,
у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова
кількість днів для нарахування процентів - 365;
перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів
Національного банку України, що передаються в заставу кредиту
овернайт під забезпечення;
згода Позичальника на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в
розмірі наданого кредиту, процентів за користування ним і на
строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт
бланкового;
кількість разів звернення за кредитом овернайт;
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та
викладених у Положенні для кредитів овернайт.
1.6. Позичальник передає на період користування кредитом
овернайт під забезпечення в заставу Кредитору державні облігації
України або депозитні сертифікати Національного банку України з
правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких
зазначаються в заявці Позичальника.
1.7. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за
процентною ставкою, яка оголошується щоденно (окремо за кредитами
овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).
1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно
з процентами наступного робочого дня до 13 години.
1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт
і процентів за користування ним заявка на одержання наступного
кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника
суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника
на одержання кредиту овернайт та повідомлення територіального
управління Національного банку України з підтвердженням заявки
банку.
2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення
заблокувати в установленому порядку державні облігації України в
депозитарії державних цінних паперів Національного банку України
на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати
Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення
подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих
державних облігацій України або надіслати до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником
кредиту овернайт.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом
овернайт і проценти за користування ним з кореспондентського
рахунку Позичальника в разі невиконання Позичальником умов цього
договору, зокрема щодо неповернення кредиту овернайт у строк,
передбачений пунктом 1.8 цього договору.
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим
кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу
чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу -
проценти за користування ним та пеню.
2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим
кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів
на кореспондентському рахунку Позичальника наступного за днем
закінчення строку дії договору дня віднести заборгованість на
рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та
прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5
процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але
не більше подвійної облікової ставки Національного банку України,
що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку протягом 10 календарних днів з дня виникнення простроченої
заборгованості здійснювати списання коштів з кореспондентського
рахунку Позичальника до повного погашення заборгованості
перед Кредитором, а в разі відсутності реалізувати предмет застави
шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних
облігацій України або депозитних сертифікатів та здійснення
дострокового погашення депозитних сертифікатів і за рахунок коштів
від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за
користування ним.
2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту
овернайт або процентів за користування ним не дозволяти
Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох
місяців.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в
сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до
його повернення.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом
овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування
коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8
цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під
забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку
України, які були надані під забезпечення кредиту.
2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з
кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги,
сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення,але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування
Національного банку України в разі дотримання умов, визначених
Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у
Положенні.
2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу,
зазначеного в Технічному порядку, кредит овернайт у разі
своєчасного звернення до Департаменту з управління валютним
резервом та здійснення операцій на відкритому ринку та
територіального управління Національного банку України і надання
достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням,
залежно від виду кредиту овернайт.
2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку
України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості
за кредитом і процентів за користування ним.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI та VII Положення, Технічним порядком і
законодавством.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє
протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за
кредитами, наданими відповідно до цього договору.
4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.
4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка
Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення
відповідного територіального управління Національного банку
України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 2
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N__ від ______200_ р. Копія __________________________
(найменування територіального
управління Національного банку
України)
ЗАЯВКА(1) N ____
на одержання кредиту овернайт
під забезпечення державними облігаціями України
або депозитними сертифікатами Національного
банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ________________________________________________.
Просимо надати ____________ 200_ р. кредит овернайт під
забезпечення державними облігаціями України та депозитними
сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення) на суму _______________________________ грн. за
ставкою _____________________ процентів річних.
(цифрами та словами)
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N ________ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N _____ від ____________ 200_ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт від
Національного банку України протягом поточного місяця
__________________________.
(цифрами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
---------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість | Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість(3) | вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-------------+-----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
---------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати
Національного банку України(2):
--------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість |погашення(3)| |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+---------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
--------------------------------------------------------------------
Генеральний кредитний договір про використання постійно діючої
лінії рефінансування Національного банку України укладений нами з
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
____________ 200_ р.
У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог
Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору від ____________ 200_ р. N ________.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку
________, код за ЄДРПОУ __________.
Керівник банку ____________________________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер _____________________________________
(ініціали, прізвище)
______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу,
зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком
України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 3
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
_______________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N__ від ______200_ р. Копія __________________________
(найменування територіального
управління Національного банку
України)
ЗАЯВКА(1) N _____
на одержання кредиту овернайт
без забезпечення (бланкового)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________.
Місцезнаходження ________________________________________________.
Просимо надати ____________ 200_ р. кредит овернайт без
забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на
суму ________________ тис. грн. за ставкою _____ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N ________ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N _____ від ____________ 200_ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт від
Національного банку України протягом поточного місяця.
Генеральний кредитний договір про використання постійно діючої
лінії рефінансування Національного банку України укладений нами з
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
від ___ ____________200_ р. N _____.
У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до
вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору від ___ ____________ 200_ р. N ________.
Погоджуємося на застосування Національним банком України
режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі
наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його
повернення.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку
________, код за ЄДРПОУ __________.
Керівник банку ____________________________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер _____________________________________
(ініціали, прізвище)
______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу,
зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком
України операцій з банками.
Додаток 4
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________ Департаменту з управління
(найменування валютним резервом
територіального управління та здійснення операцій
Національного банку України на відкритому ринку
Національного банку України
N__ від ______200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило дотримання _____________________________________ вимог,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N ________, заявку банку N ______ від ___ __________ 200_ р. на
одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями
України або депозитними сертифікатами Національного банку України
(далі - кредит овернайт під забезпечення) і підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі ________________________ грн.) або не
підтримує її.
Банківська ліцензія N ___ від ____________ 200_ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт від
Національного банку України протягом поточного місяця.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (з
урахуванням цієї заявки) ___________________ тис. грн.
Начальник ________________________________ _____________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного банку
України)
______________
(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
Додаток 5
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________ Департаменту з управління
(найменування валютним резервом
територіального управління та здійснення операцій
Національного банку України на відкритому ринку
Національного банку України
N__ від ______200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило дотримання _____________________________________ вимог,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________, заявку банку N ______ від ____________ 200_ р. на
одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) і
підтримує (у повному обсязі, частково в сумі ____________ тис.
грн.) або не підтримує її.
Банківська ліцензія N ___ від ____________ 200_ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт від
Національного банку України протягом поточного місяця.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (з
урахуванням цієї заявки) ___________ тис. грн. або _______________
процентів до регулятивного капіталу.
Начальник ________________________________ ______________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного банку
України)
_______________
(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
Додаток 6
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Департамент Голові правління _____________________
з управління (найменування банку)
валютним
резервом та
здійснення
операцій на
відкритому
ринку
Національного
банку
України
Копія
N _____ від _______200_р. _______________________________
(найменування територіального
та Операційного управлінь
Національного банку України)
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
Національний банк України повідомляє про результати
задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.
Задоволені заявки:
---------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки |
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-------------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+-----+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
---------------------------------------------------------------------
Частково задоволені заявки:
---------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки |
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-------------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+-----+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
---------------------------------------------------------------------
Незадоволені заявки:
---------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки |
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-------------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+-----+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
---------------------------------------------------------------------
Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору між Національним банком України і банком.
Перший заступник Голови _______________________
(підпис)
Національного банку України
______________
(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
Додаток 7
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Електронна пошта
Національний банк України Банкам,
Департамент монетарної Департаменту з управління
політики валютним резервом та здійснення
N 14-011/ операцій на відкритому ринку,
від ___ ________ 200_ р. Операційному та територіальним
управлінням Національного банку
України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
Відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N ________, Національний банк України оголошує проведення тендера
з підтримання ліквідності банків.
Дата проведення тендера __________________.
Черговий (позачерговий) ____________________.
Тип тендера (кількісний або процентний) _________________________.
Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення
кількісного тендера) ________________ %.
Строк користування кредитом ____________________________.
Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком
України ____________________ (або без її оголошення).
Мінімальна сума заявки ___________________.
Під забезпечення кредиту приймається
__________________________________________________________________
(вид забезпечення)
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн ".
Перший заступник Голови _________________
Національного банку України (підпис)
_______________
(1) Надсилається протягом часу, зазначеного в Технічному
порядку проведення Національним банком України операцій з банками.
Додаток 8
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
__________________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N ____ від ___ ________ 200_ р. Копія ______________________
(найменування
територіального управління,
у разі надання
під забезпечення іноземної
валюти зазначається
Операційне управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ____
на участь у кількісному тендері
на одержання кредиту
від Національного банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок ____________________.
Місцезнаходження ________________________________________________.
Просимо надати кредит на суму ____________________ тис. грн.
на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в
повідомленні Національного банку України N ___ від ____________
200_ р.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
----------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість(3) | вартість |погашення(3) |
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-------------+-----------+-------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
----------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України, які перебувають у довірчій власності(2):
-------------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна | Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3) |оприбуткування|погашення(3)| |
| номер цінних |паперів | (грн.) | на | | |
| паперів | | |позабалансових| | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+------------+--------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати
Національного банку України(2):
--------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість |погашення(3)| |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+---------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
--------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2):
-------------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна| Дата |Примітки |
| цінних |ідентифікаційний| цінних |вартість | вартість |погашення | |
|паперів | номер цінних |паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|--------+----------------+---------+---------+----------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо іноземну валюту
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму _____________________, що за офіційним курсом гривні до
(цифрами та словами)
іноземних валют, установленим Національним банком України
_____________ на дату укладення кредитного договору _________,
(курс) (дата)
становить __________________ тис. грн.(2)
(цифрами та словами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):
----------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець |Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова |
| | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість |
| | | векселя | | | | |урахованого|
| | | | | | | | векселя |
|--------------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо гарантію (вексель)
__________________________________________________________________
(найменування банку-гаранта або банку, який авалював вексель)
в обсязі ___________________________________ тис. грн.(2)
(цифрами та словами)
У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір
застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами
____________ р. з _______________________________________________.
(дата) (найменування територіального управління
Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код
банку ______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку _______________________________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер _______________________________________
(ініціали, прізвище)
______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 9
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N ____ від ___ ________ 200_ р. Копія ______________________
(найменування
територіального управління,
у разі надання
під забезпечення іноземної
валюти зазначається
Операційне управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ____
на участь у процентному тендері
на одержання кредиту
від Національного банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ________________________________________________.
Просимо надати кредит на суму _____________________________
тис. грн. на строк з ____________ до _______________ за плату
_____ процентів річних на умовах, що викладені в повідомленні
Національного банку України від ____________ 200_ р. N ____.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
---------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість(3) | вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-------------+-----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
---------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України, які перебувають у довірчій власності(2):
------------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна | Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3)|оприбуткування|погашення(3)| |
| номер |паперів | (грн.) | на | | |
|цінних паперів | | |позабалансових| | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+--------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати
Національного банку України(2):
--------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість |погашення(3)| |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+---------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
--------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2):
-------------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна| Дата |Примітки |
| цінних |ідентифікаційний| цінних |вартість | вартість |погашення | |
|паперів | номер цінних |паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|--------+----------------+---------+---------+----------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо іноземну валюту
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
___________________________________________ на суму
__________________________, що за офіційним курсом гривні до
(цифрами та словами)
іноземних валют, установленим Національним банком України
________________ на дату укладення кредитного договору ___________
(курс) (дата)
становить _______________________ тис. грн.(2)
(цифрами та словами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані
векселі(2):
----------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець |Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова |
| | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість |
| | | векселя | | | | |урахованого|
| | | | | | | | векселя |
|--------------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо гарантію (вексель)
_________________________________________________________ в обсязі
(найменування банку-гаранта або банку,
який авалював вексель)
___________________ тис. грн.(2)
У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір
застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами
____________________ р. з ________________________________________
(дата) (найменування територіального
управління Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код
банку ______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ____________________________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 10
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного та здійснення операцій
банку України) на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від ____________ 200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило виконання _____________________________________ умов,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженому постановою
Правління Національного банку України від ___ _______ 200_ р.
N ________, надійність (спроможність) наданого забезпечення
і заявку банку N ______ від ____________ 200_ р. підтримує
(у повному обсязі, частково в сумі ______________ тис. грн.)
або не підтримує її(2).
Банківська ліцензія N ______ від ____________ 200_ р.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім
кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки _______ тис. грн., що
становить _____ процентів від регулятивного капіталу.
Територіальне управління Національного банку України
перевірило договір управління майном N _____ від __________ 200_р.
між ___________________________________________________________ та
(найменування установника управління)
__________________________________________________________________
(найменування банку-управителя)
і письмову згоду установника управління на заставу державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під
забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України,
що підтверджують наявність державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, у сумі
_____________________________________________________ тис. грн.(3)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника,
що підтверджує наявність облігацій зовнішньої державної позики
України, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних
облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств у сумі
__________________________________ тис. грн.(3)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення
кредиту(3):
----------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець |Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова |
| | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість |
| | | векселя | | | | |урахованого|
| | | | | | | | векселя |
|--------------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------------
Територіальне управління Національного банку України
перевірило гарантію (вексель) ____________________________________
(найменування банку-гаранта
________________________________________________________________ в
або банку, який авалював вексель)
обсязі _______________________________ тис. грн.(3) та фінансовий
стан банку-гаранта (дотримання економічних нормативів)
___________________________________.
(виконує/не виконує)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило наявність у банку-позичальника іноземної валюти, яка є
забезпеченням кредиту рефінансування.
Начальник _________________________________ ________________
(найменування територіального (підпис)
управління
Національного банку України)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Подається за кожним видом заявки окремо.
(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту.
Додаток 11
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Департамент з Голові правління ________________________
управління валютним (найменування банку)
резервом та
здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку
України
N ___ від ________ 200_р.
Копія
______________________________________
(найменування територіального,
Операційного(1) управлінь
Національного банку України)
ПОВІДОМЛЕННЯ(2)
Національний банк України повідомляє про результати проведення
_______________________________ тендера, який відбувся
(кількісного або процентного)
___ ____________ 200_ р., про надання кредиту під забезпечення
зазначеної в заявці застави.
Задоволені заявки:
----------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки |кредиту|користування |погашення | кредит | |
| | |(грн.) | | |--------------| |
| | | | | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
|--------+-------+-------+-------------+----------+------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------
Частково задоволені заявки:
----------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки |кредиту|користування |погашення | кредит | |
| | |(грн.) | | |--------------| |
| | | | | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
|--------+-------+-------+-------------+----------+------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------
Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після отримання
цього повідомлення укласти кредитний договір та договір застави
(гарантії) для одержання коштів від Національного банку України.
Національний банк України відібрав під забезпечення наданого
кредиту такі державні облігації України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість |погашення |
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------
або такі державні облігації України, які перебувають у
довірчій власності(3):
---------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна| Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних | вартість |оприбуткування|погашення | |
| номер цінних |паперів | (грн.) | на | | |
| паперів | | |позабалансових| | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+----------+--------------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
---------------------------------------------------------------------------,
або такі депозитні сертифікати Національного банку
України(3):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
або такі цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні
облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(2):
-------------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна| Дата |Примітки |
| цінних |ідентифікаційний| цінних |вартість | вартість |погашення | |
|паперів | номер цінних |паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|--------+----------------+---------+---------+----------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-------------------------------------------------------------------------------,
або іноземну валюту
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму ________________________________________________, що за
(цифрами та словами)
офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим
Національним банком України _______________________________
(курс)
на дату укладання кредитного договору ________________ становить
(дата)
_____________________ тис. грн.(2), яку необхідно перерахувати на
(цифрами та словами)
відповідний рахунок Національного банку України, або такі
враховані векселі(3)
----------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець |Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова |
| | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість |
| | | векселя | | | | |урахованого|
| | | | | | | | векселя |
|--------------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------------,
або гарантію (вексель)
__________________________________________________________________
(найменування банку-гаранта або банку, який авалював вексель)
_________________ в обсязі ______________________ тис. грн.(3)
Незадоволені заявки:
----------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки |кредиту|користування |погашення | кредит | |
| | |(грн.) | | |--------------| |
| | | | | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
|--------+-------+-------+-------------+----------+------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------.
Перший заступник Голови ___________
Національного банку України (підпис)
_______________
(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному
обсязі або частково.
(2) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту рефінансування.
Додаток 12
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_____________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного банку та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від ____________ 200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
повідомляє, що відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ___ ____________ 200_ р. N ________, та повідомлення
Національного банку України N _______ від ___ _________ 200_ р.
нами укладено кредитний договір з ______________________________
(найменування банку)
про надання йому кредиту в сумі
___________________________________ тис. грн. на строк ___________
за плату _________________ процентів річних та договір(2)
________________________ у сумі ______________________ тис. грн.
(застави або гарантії)
Начальник _________________________________ ___________________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного
банку України)
_______________
(1) Надсилається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається
банком за кредитом рефінансування.
Додаток 13
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Кредитний договір(1) N
м. _________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі
_________________________________________________________________,
(найменування банку)
та банк __________________________________________________ в особі
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_________________________________________________________________
(далі - Позичальник), який діє на підставі ______________________
(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ _________ 200_ р.
N ______ (далі - Положення), та Технічного порядку проведення
Національним банком України операцій з банками, затвердженого
постановою Правління Національного банку України
від ___ ____________ 200_ р. N ______ (далі - Технічний порядок),
уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
______________________________________________________________грн.
(цифрами та словами)
на строк з ____________ до ___________ з оплатою _______ процентів
річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу
_______________________________________________________________ на
(вид забезпечення)
суму ____________________________ грн., про що укладається окремий
(цифрами та словами)
договір застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації
України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість |погашення |
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності(2):
----------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна| Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних | вартість |оприбуткування |погашення | |
| номер цінних |паперів | (грн.) | на | | |
| паперів | | |позабалансових | | |
| | | |рахунках (грн.)| | |
|----------------+---------+----------+---------------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
----------------------------------------------------------------------------
на підставі договору управління майном N _____ від ____________
200_ р., укладеного між ________________________________________та
(найменування установника управління)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-управителя)
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі враховані банком векселі, векселі банків, авальовані
іншим банком(2):
-----------------------------------------------------------------------------------------------
|Векселе-|Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова | Відомості |
|давець | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість | про |
| | | векселя | | | | |урахованого|аваліста(3) |
| | | | | | | | векселя | |
|--------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
-----------------------------------------------------------------------------------------------,
таку іноземну валюту
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму _______________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)
курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком
України ________________________ на дату укладання цього договору
(курс)
________________________ становить ___________________ тис.грн.(2)
(дата) (цифрами та словами)
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі __________________________
___________________________________________________грн. щомісяця в
(цифрами та словами)
передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з
кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору та договору застави
перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______,
код банку __________, код за ЄДРПОУ __________ кредит у сумі
__________________________________ грн. після отримання від
(цифрами та словами)
Операційного управління Національного банку України копії
SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку
України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора
іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2), та
одночасно: заблокувати в депозитарії державних цінних паперів
Національного банку України на рахунку в цінних паперах
Позичальника цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору,
які надані під забезпечення кредиту Національного банку
України(2); заблокувати в системі кількісного обліку СЕРТИФ
депозитні сертифікати Національного банку України, зазначені в
пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту
Національного банку України(2).
2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення
Позичальником кредиту та процентів за користування ним у день
погашення Позичальником заборгованості за цим договором: подати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
розпорядження та одночасно розблокувати зазначені в пункті 1.3
цього договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту
Національного банку України(2);
надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне
повідомлення та одночасно розблокувати зазначені в пункті 1.3
цього договору депозитні сертифікати Національного банку України,
які надані під забезпечення кредиту Національного банку
України(2); здійснити повернення Позичальнику іноземної валюти,
зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки
Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському
обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів
рефінансування.
2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за
дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого
Позичальником забезпечення в разі його знецінення та вимагати
приведення його у відповідність до вимог Технічного порядку.
2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов цього договору
списати в безспірному порядку заборгованість за цим договором з
кореспондентського рахунку Позичальника, керуючись статтею 73
Закону України "Про Національний банк України".
2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості за
цим договором наступного робочого дня після закінчення строку дії
цього договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за
кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.
2.2.5. У разі неможливості стягнення заборгованості за
кредитом та процентів за користування ним повністю або частково з
кореспондентського рахунку Позичальника забезпечити віднесення
цієї заборгованості на рахунки з обліку простроченої
заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і
нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.6. Здійснювати протягом 10 днів списання коштів з
кореспондентського рахунку Позичальника до повного погашення
заборгованості за цим договором з дня виникнення простроченої
заборгованості Позичальника, а в разі відсутності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника вжити заходів щодо
розблокування цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього
договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку
України, та здійснити реалізацію предметів застави без звернення
до суду шляхом їх продажу третім особам, пред'явити вимоги до
банку, який авалював вексель, достроково погасити депозитні
сертифікати Національного банку України, та задовольнити всі свої
вимоги відповідно до цього договору.
2.2.7. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених
у пункті 1.3 цього договору, залишити їх у своїй власності за
балансовою вартістю до строку їх погашення.
2.2.8. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
предметів застави, над сумою всієї заборгованості за кредитом суму
перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок
Позичальника.
2.2.9. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу предметів
застави(2) для погашення всієї заборгованості, Кредитор має право
списати надалі залишок непогашеної заборгованості з
кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.10. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та
вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих
штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником
недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття
рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад
14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за
умови надання під забезпечення державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності.
2.2.11. У разі порушення Позичальником строку повернення
кредиту та/або процентів за користування ним не допускати
Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надіслати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ для виконання умов цього договору відповідні розпорядження
для блокування/розблокування цінних паперів, зазначених у пункті
1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту
рефінансування.
Передати Кредитору цінні папери в документарній формі(2), що є
предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору.
Перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну
валюту(2), що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього
договору.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у
сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.
2.3.3. Сплатити пеню в розмірі 0, 5 процента від суми
заборгованості за кожен день прострочення,але не більше подвійної
облікової ставки Національного банку України, що діяла в період
прострочення виконання зобов'язання, у разі відсутності на
кореспондентському рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування
ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий
день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку Національного банку України і
__________________________________________________________________
(найменування територіального та Операційного управлінь
_________________________________________________________________.
Національного банку України)
2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення
заборгованості за цим договором або в разі списання з його
кореспондентського рахунку суми заборгованості за цим договором у
безспірному порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана
під забезпечення кредиту рефінансування.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох
Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною
частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
____________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.
(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів
банків, авальованих іншим банком.
Додаток 14
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Кредитний договір(1) N
м.________ _ ___ ________200_р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі
_________________________________________________________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі___________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Позичальник), який діє на підставі _______________________
(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____________ 200_ N
______ (далі - Положення), та Технічного порядку проведення
Національним банком України операцій з банками, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від ___
____________ 200_ р. N ______ (далі - Технічний порядок), уклали
цей кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
______________________________________________________________грн.
(цифрами та словами)
на строк з ___________ до _________ з оплатою ____________
процентів річних. Базова кількість днів для нарахування
процентів - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2) за балансовою вартістю на
суму ____________________________ грн., про що укладається окремий
(цифрами та словами)
договір застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2):
---------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Номінальна|Балансова| Дата |
| цінних |ідентифікаційний| цінних | вартість |вартість |погашення |
|паперів | номер цінних |паперів | (грн.) | (грн.) | |
| | паперів | | | | |
|--------+----------------+---------+----------+---------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
---------------------------------------------------------------------
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі ________________________
грн. щомісяця в передостанній робочий день поточного місяця та
одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору, договору застави
після отримання виписки з рахунку в цінних паперах
банкупозичальника про блокування на користь Кредитора зазначеної в
пункті 1.3 цього договору кількості цінних паперів Державної
іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик,
облігацій підприємств(2) перерахувати на кореспондентський рахунок
Позичальника N _____________, код банку ______________, код за
ЄДРПОУ ________________ кредит у сумі ________________________грн.
(цифрами та словами)
2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення
Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі
списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за
кредитом та процентів за користування ним у безспірному порядку
надіслати повідомлення зберігачу про необхідність розблокування на
користь Позичальника зазначених у пункті 1.3 цього договору
заблокованих цінних паперів Державної іпотечної установи,
іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій
підприємств(2).
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Протягом дії цього договору здійснити перевірки
Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському
обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів
рефінансування.
2.2.2. Протягом дії цього договору забезпечити контроль за
дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого
Позичальником забезпечення в разі його знецінення та вимагати
приведення його у відповідність до вимог Технічного порядку.
2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов цього договору
списати в безспірному порядку заборгованість за цим договором з
кореспондентського рахунку Позичальника, керуючись статтею 73
Закону України "Про Національний банк України".
2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості за
цим договором наступного робочого дня після закінчення строку дії
цього договору в першу чергу списати заборгованість за кредитом, у
другу - проценти за користування ним та пеню.
2.2.5. У разі неможливості стягнення заборгованості за
кредитом та процентів за користування ним повністю або частково з
кореспондентського рахунку Позичальника забезпечити віднесення
цієї заборгованості на рахунки з обліку простроченої
заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і
нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.6. Здійснювати протягом 10 днів списання коштів з
кореспондентського рахунку Позичальника до повного погашення
заборгованості за цим договором з дня виникнення простроченої
заборгованості Позичальника, а в разі відсутності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника вжити заходів щодо
реалізації предмета застави без звернення до суду шляхом продажу
цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору(2), що
надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої
вимоги відповідно до цього договору.
2.2.7. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених
у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у
своїй власності за балансовою вартістю до строку їх погашення.
2.2.8. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, над сумою
всієї заборгованості за кредитом суму перевищення перерахувати на
кореспондентський рахунок Позичальника.
2.2.9. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу цінних
паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, для погашення
всієї заборгованості, Кредитор має право списати надалі залишок
непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку
Позичальника.
2.2.10. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та
вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих
штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником
недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття
рішення щодо рефінансування.
2.2.11. У разі порушення Позичальником строку повернення
кредиту та/або процентів за користування ним не допускати
Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Заблокувати на користь Кредитора цінні папери,
зазначені в пункті 1.3 цього договору, які були надані під
забезпечення кредиту рефінансування та надавати виписку з рахунку
в цінних паперах.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у
сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.
2.3.3. Сплатити пеню в розмірі 0, 5 процента від суми
заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної
облікової ставки Національного банку України, що діяла в період
прострочення виконання зобов'язання, у разі відсутності на
кореспондентському рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування
ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий
день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку Національного банку України і
__________________________________________________________________
(найменування територіального
та Операційного _________________________________________________.
управлінь Національного банку України)
2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення
заборгованості за цим договором або в разі списання з його
кореспондентського рахунку суми заборгованості за цим договором у
безспірному порядку надіслати розпорядження про розблокування
цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.3 цього договору, які
були надані під забезпечення кредиту рефінансування.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду застави.
Додаток 15
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Кредитний договір(1) N
м._____ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі
_________________________________________________________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі___________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Позичальник), який діє на підставі
_______________________________ (далі - Сторони), з метою надання
кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
___ ____________ 200_ N ______ (далі - Положення), та Технічного
порядку проведення Національним банком України операцій з банками,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
___ ____________ 200_ р. N ______ (далі - Технічний порядок),
уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
__________________________________________________________ грн. на
(цифрами та словами)
строк з ______ до ___________ з оплатою _____ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є
гарантія ______________________________________ в обсязі
(найменування банку-гаранта)
_______________________________________________________ тис. грн.,
(цифрами та словами)
про що укладається окремий договір.
1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим
договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним та пеню.
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі ____________________
__________________________грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі _________________________
грн. щомісяця в передостанній робочий день поточного місяця та
одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та
договору банківської гарантії перерахувати на кореспондентський
рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ
__________ кредит у сумі ______________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. У разі невиконання Позичальником умов цього договору
списати в безспірному порядку заборгованість за цим договором з
кореспондентського рахунку Позичальника, керуючись статтею 73
Закону України "Про Національний банк України".
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості за
цим договором наступного робочого дня після закінчення строку дії
цього договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за
кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.
2.2.3. У разі неможливості стягнення заборгованості за
кредитом та процентів за користування ним повністю або частково з
кореспондентського рахунку Позичальника забезпечити віднесення
цієї заборгованості на рахунки з обліку простроченої
заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і
нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку, що діяла в період прострочення виконання
зобов'язання та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх
вимог.
2.2.4. У разі порушення Позичальником строку повернення
кредиту та/або процентів за користування ним не допускати
Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у
сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 цього договору.
2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих
процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента
від суми заборгованості за кожен день прострочення,але не більше
подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.
2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і
проценти за користування ним письмово повідомивши, але не пізніше
ніж за один робочий день, Департамент з управління валютним
резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного
банку України і___________________________________________________
(найменування територіального
_________________________________________________________________.
та Операційного управлінь Національного банку України)
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 16
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
державних облігацій України
(депозитних сертифікатів Національного
банку України), іноземної валюти(2)
м. _________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі
_________________________________________________________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодавець), який діє на підставі
___________________________________ (далі - Сторони), уклали цей
договір застави державних облігацій України (депозитних
сертифікатів Національного банку України), іноземної валюти
(далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N ___ від _______________ на суму
______________________________________________________________грн.
(цифрами та словами)
строком з ________ до __________ з нарахуванням процентів у
сумі _______________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
Заставодавець передає в заставу Заставодержателю такі державні
облігації України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість |погашення |
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки |
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+------------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
таку іноземну валюту
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму _______________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)
курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком
України _______________________________ на дату укладення
(курс)
цього договору ___________ становить _________________ тис.грн.(2)
(дата) (цифрами та словами)
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом,
нараховані проценти та пеню.
1.3. Заставодавець свідчить, що державні облігації України,
депозитні сертифікати Національного банку України(2), які передані
в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави
чи інших обмежень в обігу.
1.4. До повного погашення кредиту та процентів за
користування ним Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені державні облігації
України, депозитні сертифікати Національного банку України(2) та
передавати їх в іншу заставу третій особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору та кредитного
договору перерахувати кошти кредиту та одночасно надіслати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних
облігацій України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ
відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень для блокування
депозитних сертифікатів Національного банку України(2), зазначених
у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту
рефінансування.
2.1.2. У день підписання цього договору та кредитного
договору перерахувати кошти кредиту після отримання від
Операційного управління Національного банку копії
SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку про
перерахування Заставодателем іноземної валюти в сумі(2),
зазначеній у пункті 1.1 цього договору, що надана під забезпечення
кредиту рефінансування.
2.1.3. За умови своєчасного або дострокового повернення
кредиту та процентів за користування ним:
подати до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на одержання Заставодавцем державних
цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 цього договору, які
були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку
України; надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ(2)
відповідне повідомлення про повернення кредиту рефінансування та
процентів за користування ним;
здійснити повернення Заставодавцю_______________ 200_ р.
іноземної валюти _____________________________________ на суму(2),
(цифровий та літерний коди валюти)
зазначену в пункті 1.1 цього договору.
2.1.4. У разі реалізації державних облігацій України,
іноземної валюти у зв'язку з невиконанням Заставодавцем
забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором
повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених за
цим договором вимог Заставодержателя.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. У разі знецінення предмета застави вимагати від
Заставодавця протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання
рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.
2.2.2. У разі неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих
процентів за користування ним та неможливості списання в
безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського
рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті
73 Закону України "Про Національний банк України" розблокувати та
частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без
звернення до суду шляхом продажу державних облігацій України,
іноземної валюти або дострокового погашення депозитних
сертифікатів Національного банку України(2), що надані в заставу,
і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця та
нарахованої пені.
2.2.3. У разі недостатності коштів від реалізації предмета
застави в першу чергу відшкодувати заборгованість за наданим
кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.
2.2.4. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені державні облігації України у своїй власності за
балансовою вартістю до строку їх погашення.
2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. У день погашення кредиту та процентів за користування
ним надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні
розпорядження для розблокування депозитних сертифікатів
Національного банку України2, зазначених у пункті 1.1 цього
договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.3.2. Перерахувати на рахунок Заставодержателя N ____________
__________ 200_ р. іноземну валюту _______________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму______________________________(2), що за офіційним курсом
(цифрами та словами)
гривні до іноземної валюти, установленим Національним банком
України на дату укладення цього договору, становить
_____________________ грн.
(цифрами та словами)
2.4. У разі безспірного списання Заставодержателем суми
заборгованості за кредитом і процентів за користування ним
Заставодавець має право надіслати до депозитарію державних цінних
паперів Національного банку України або до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку
України2, зазначених у пункті 1.1 цього договору.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________, і Технічним порядком проведення Національним банком
України операцій з банками, затвердженим постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.
Додаток 17
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ
державних облігацій України,
які перебувають у довірчій власності(1)
м. _______________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі
_________________________________________________________, та банк
__________________________________________________________ в особі
(найменування банку)
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодавець), який діє на підставі
_____________________________ (далі - Сторони), уклали цей договір
застави державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності (далі - договір), про таке.
1. Предмет договору
1.1. Предметом застави за цим договором є такі державні
облігації України:
---------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна| Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних | вартість |оприбуткування|погашення | |
| номер цінних |паперів | (грн.) | на | | |
| паперів | | |позабалансових| | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+----------+--------------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
---------------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності Заставодавця на підставі
договору управління майном N _____ від ___________, укладеного між
_______________________________________________________________ та
(найменування установника управління)
_______________________________________________________ (далі -
(найменування банку-управителя)
договір управління майном).
1.2. Заставлені державні облігації України, які перебувають у
довірчій власності Заставодавця, забезпечують виконання
Заставодавцем вимог Заставодержателя за кредитом рефінансування
(далі - кредит), наданим згідно з кредитним договором
N ___________ від _________ (далі - кредитний договір) та
будь-якими додатковими договорами до нього, укладеними між
Сторонами, за умовами якого Заставодавець зобов'язаний повернути
Заставодержателю кредит на суму _________________ (цифрами та
словами) грн. строком з _____ до_____________ з нарахуванням
процентів у сумі _____________________ грн.
(цифрами та словами)
1.3. За рахунок заставлених державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя
задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу,
нараховані проценти і пеню.
2. Гарантії
2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. Державні облігації України, які передані в заставу,
перебувають у його довірчій власності.
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, на час
укладення цього договору є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього
договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо
укладення цього договору.
2.1.4. Державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за
іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.
2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору
Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо
реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону
України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про
Національний банк України".
2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з
укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься
третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством
та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації
третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення
інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням і
реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним
договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
від зобов'язань, якими вони обтяжені, згідно з умовами цього
договору.
3. Зобов'язання та права Сторін
3.1. Заставодержатель зобов'язується:
3.1.1. У день підписання цього договору та кредитного
договору подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для
блокування державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності і зазначені в пункті 1.1 цього договору та надані під
забезпечення кредиту рефінансування.
3.1.2. У день виконання зобов'язань за кредитним договором
надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на одержання Заставодавцем державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності і
зазначені в пункті 1.1 цього договору та були заблоковані під
забезпечення кредиту Національного банку України.
3.1.3. У разі реалізації державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, у зв'язку з невиконанням
Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним
договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.
3.2. Заставодержатель має право:
3.2.1. У разі припинення дії договору управління майном, що
припадає на строк користування кредитом, і за умови невиконання
Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3,
3.3.4 цього договору, розірвати в односторонньому порядку цей
договір та вимагати дострокового повернення всієї суми
заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за
користування ним, а також штрафних санкцій.
3.2.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним
договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку
Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73
Закону України "Про Національний банк України" самостійно
розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію
предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, що надані
в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним та пені.
3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені державні цінні папери, які перебувають у довірчій
власності, у своїй власності до строку їх погашення.
3.3. Заставодавець зобов'язаний:
3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у
Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з
часу підписання цього договору та повідомити про це
Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням
витягу з реєстру.
3.3.2. Надати нотаріально посвідчені копію договору
управління майном та письмову згоду установника управління на
заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, під забезпечення кредиту рефінансування, що є
невід'ємною частиною цього договору.
3.3.3. Не відчужувати державні облігації України, які
перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не
обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не
передавати права управління ними іншій особі без отримання
попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без
отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть
здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо
звернення стягнення чи реалізації державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності банку.
3.3.6. У день виконання зобов'язань за кредитним договором
надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на переказ державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності і зазначені в пункті
1.1 цього договору та надані під забезпечення кредиту
рефінансування Національного банку України.
3.4. Заставодавець має право в разі безспірного списання
Заставодержателем суми заборгованості за кредитом і процентів за
користування ним надати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження про розблокування
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
зазначених у пункті 1.1 цього договору.
4. Відповідальність Сторін
4.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________, та Технічним порядком проведення Національним банком
України операцій з банками, затвердженим постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р. N _____.
4.2. У разі невиконання або неналежного виконання
зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує
іншій Стороні штраф у розмірі _______________________________грн.
(цифрами та словами)
5. Інші умови договору
5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування
відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок
Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх
зобов'язань.
5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за
кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.
5.3. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
5.4. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою
згодою Сторін.
5.5. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій
формі шляхом надсилання листів або телеграм тощо.
5.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього
договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за
кредитним договором з урахуванням цих змін.
5.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього
договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються
законодавством.
6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 18
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ЗГОДА
на заставу державних облігацій України,
які перебувають у довірчій власності(1)
м. _______________ ___ ____________ 200_ р.
Як установник управління
__________________________________________________________________
(для юридичних осіб - повне найменування суб'єкта
__________________________________________________________________
господарювання, для фізичних осіб - прізвище, ім'я, по батькові,
__________________________________________________________________
серія, N паспорта, коли та ким виданий)
даю згоду на передавання таких державних облігацій України:
---------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна| Вартість | Дата |Примітки |
|ідентифікаційний| цінних | вартість |оприбуткування|погашення | |
| номер цінних |паперів | (грн.) | на | | |
| паперів | | |позабалансових| | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+----------+--------------+----------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
---------------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності банку-управителя
__________________________________________________________________
(найменування банку-управителя)
________________ відповідно до договору управління майном
N ________ від ____________ 200_ р. під забезпечення кредиту
рефінансування Національного банку України (далі - згода) на суму
_________________________________________.
(цифрами та словами)
Ця згода є невід'ємною частиною договору застави державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, N _____
від ___ ____________ 200_ р.
Цією згодою підтверджую, що зазначені дії банку-управителя
відповідають моїм інтересам.
Установник управління _______________________
(підпис)
_______________
(1) Ця згода є зразком.
Додаток 19
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
цінних паперів Державної іпотечної установи,
іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик,
облігацій підприємств(2)
м. ________ ___ ____________200_ р.
Національний банк України в особі
_________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі
_________________________________________________________,та банк
__________________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодавець), який діє на підставі
_______________________________________________ (далі - Сторони),
уклали цей договір застави цінних паперів Державної іпотечної
установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігації
підприємств(2) (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N _____ від ____________ 200_ р. на суму _______________
____________________грн. строком з ____ до ______ і з нарахуванням
(цифрами та словами)
процентів у сумі ____________________________________ грн.
(цифрами та словами)
Заставодавець передає в заставу Заставодержателю такі цінні
папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2):
---------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Номінальна|Балансова| Дата |
| цінних |ідентифікаційний| цінних | вартість |вартість |погашення |
|паперів | номер цінних |паперів | (грн.) | (грн.) | |
| | паперів | | | | |
|--------+----------------+---------+----------+---------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
---------------------------------------------------------------------
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним та пеню.
1.3. Заставодавець свідчить, що цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2), які передані в заставу, перебувають у
його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в
обігу.
1.4. До повного погашення кредиту та процентів за
користування ним Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2) передавати їх в іншу заставу третій
особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати кошти кредиту після отримання виписки з
рахунку у цінних паперах про блокування Заставодателем цінних
паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій,
облігацій місцевих позик, облігацій підприємств2, зазначених у
пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту
рефінансування.
2.1.2. Надіслати зберігачу відповідне розпорядження на
переказ цінних паперів про розблокування на користь Заставодавця
цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій,
облігацій місцевих позик, облігацій підприємств2, зазначених у
пункті 1.1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення
кредиту рефінансування, у разі дострокового або своєчасного
повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі
списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за
кредитним договором у безспірному порядку.
2.1.3. У разі реалізації цінних паперів Державної іпотечної
установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій
підприємств(2), зазначених у пункті 1.1 цього договору, у зв'язку
з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання
за кредитним договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує
розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. У разі знецінення предмета застави вимагати від
Заставодавця протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання
рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.
2.2.2. У разі неповернення, часткового неповернення
Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за користування
ним та неможливості списання в безспірному порядку суми
заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця
відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк
України" протягом 10 робочих днів без звернення до суду здійснити
списання та/або продаж цінних паперів Державної іпотечної
установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій
підприємств(2), які зазначені в пункті 1.1 цього договору та
надані під забезпечення кредиту рефінансування шляхом подання до
відповідного депозитарію розпорядження на переказ, і задовольнити
свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця, процентів за
користування кредитом та нарахованої пені.
2.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні облігації,
облігації місцевих позик, облігації підприємств(2) у своїй
власності до строку їх погашення.
2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. Зареєструвати обтяження (цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств2) за свій рахунок у Державному реєстрі
обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання
цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом
одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.
2.3.2. Одночасно з підписанням цього договору заблокувати на
рахунку в цінних паперах цінні папери Державної іпотечної
установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик, облігації
підприємств(2) у кількості та на суму, визначені в пункті 1.1
цього договору, та надати виписку з рахунку в цінних паперах
Заставодержателю.
2.3.3. Не чинити ні юридичних, ні технічних перепон у разі
реалізації Заставодержателем прав, передбачених підпунктами
2.2.1 - 2.2.3 цього договору.
2.4. Заставодавець має право в день погашення кредиту та
процентів за користування ним надіслати відповідне розпорядження
на переказ про розблокування цінних паперів Державної іпотечної
установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій
підприємств(2), які зазначені в пункті 1.1 цього договору та
надані під забезпечення кредиту, у разі дострокового або
своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним або
в разі списання з його кореспондентського рахунку суми
заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________, та Технічним порядком проведення Національним банком
України операцій з банками, затвердженим постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду цінних паперів.
Додаток 20
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ
векселів(1)
м. _________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі
_________________________________________________________, та банк
__________________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодавець), який діє на підставі
__________________________________________________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави векселів
(далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N _____ від ____________ на суму
_________________________ грн. строком з __________ до
(цифрами та словами)
_____________ і з нарахуванням процентів у сумі
___________________________ грн. Заставодавець передає в
(цифрами та словами)
заставу Заставодержателю згідно з реєстром такі векселі з
бланковим індосаментом:
----------------------------------------------------------------------------------------------
|Векселе-|Платник |Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце | Балансова |Відомості |
|давець | | вартість |складання |складання |платежу |платежу | вартість | про |
| | | векселя | | | | |урахованого|аваліста(2)|
| | | | | | | | векселя | |
|--------+--------+----------+----------+----------+--------+--------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
----------------------------------------------------------------------------------------------
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним та пеню.
1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, які передані в
заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи
інших обмежень.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Після укладення цього договору прийняти від
Заставодавця векселі згідно з реєстром та зберігати їх у грошовому
сховищі територіального управління Національного банку України.
2.1.2. У день дострокового або своєчасного повернення
Заставодавцем суми кредиту та процентів за користування ним або
списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за
кредитним договором повернути векселі згідно з реєстром.
2.1.3. У разі реалізації векселів, які передані в заставу, у
зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою
зобов'язання за кредитним договором повернути Заставодавцю суму,
що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог
Заставодержателя.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. У разі знецінення предмета застави вимагати від
Заставодавця протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання
рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.
2.2.2. У разі неповернення, часткового неповернення
Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів і неможливості
списання в безспірному порядку відповідно до статті 73 Закону
України "Про Національний банк України" суми заборгованості з
кореспондентського рахунку Заставодавця здійснити частково чи
повністю продаж векселів третім особам або пред'явити їх до
платежу зобов'язаним особам та задовольнити свої вимоги за рахунок
одержаних коштів.
2.3. Заставодавець зобов'язаний після укладення кредитного та
цього договорів передати векселі Заставодержателю згідно з
реєстром.
2.4. Заставодавець має право в разі дострокового або
своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним
отримати від Заставодержателя заставлені векселі.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________, та Технічним порядком проведення Національним банком
України операцій з банками, затвердженим постановою Правління
Національного банку України від ___ ____________ 200_ р.
N _________.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів,
авальованих іншим банком.
Додаток 21
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
БАНКІВСЬКА ГАРАНТІЯ(1) N _________
__________________________________________________________________
(повне найменування банку, місцезнаходження банку,
код банку, код за ЄДРПОУ,
__________________________________________________________________
банківська ліцензія, N кореспондентського рахунку,
телефону, факсу)
(далі - Гарант) в особі _________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________________________,
зобов'язується заплатити за ______________________________________
__________________________________________________________________
(найменування банку, місцезнаходження банку, код банку,
___________________________________________ (далі - Принципал)
код за ЄДРПОУ, N кореспондентського рахунку)
Національному банку України (далі - Бенефіціар) кошти в сумі
__________________________________________________________________
(зазначається цифрами і словами сума кредиту та
__________________________________________________________________
нарахованих за строк користування кредитом процентів)
у разі невиконання зобов'язань за кредитним договором N _______
від ______________, укладеним з Принципалом.
1. Крім зазначеної суми заборгованості Гарант сплачує суму
нарахованої Бенефіціаром пені згідно з кредитним договором.
2. Ця банківська гарантія видана Гарантом згідно з договором
про видачу гарантії N ______ від ____________ 200_ р., укладеним з
Принципалом.
3. Ця банківська гарантія видана з метою забезпечення
виконання Принципалом зобов'язань за кредитним договором
N ________ від ____________ 200_ р.
4. Гарант зобов'язується сплатити протягом двох днів з дня
отримання ним письмової вимоги Бенефіціара про сплату
заборгованості Принципала, у якій має зазначатися номер і дата
кредитного договору, сума простроченої до виплати заборгованості
(з урахуванням пені чи без неї) з розрахунком її складових. До
письмової вимоги додається копія кредитного договору.
5. Сплата Гарантом Бенефіціару заборгованості за кредитним
договором у повному обсязі згідно з письмовою вимогою означає, що
Гарант виконав свої зобов'язання за цією банківською гарантією.
6. Бенефіціар після сплати Гарантом суми заборгованості за
кредитним договором Принципала зобов'язується передати Гаранту всі
права за кредитним договором N ________ від ____________ 200_ р.
7. У разі відмови від сплати за письмовою вимогою Бенефіціара
Гарант повинен протягом двох днів письмово повідомити йому про це
з обґрунтуванням причин відмови.
8. За невиконання або неналежне виконання Гарантом своїх
зобов'язань за цією банківською гарантією щодо перерахування
коштів згідно з письмовою вимогою Гарант сплачує Бенефіціару пеню
в розмірі ___________ за кожний день прострочення,але не більше
подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.
9. Ця банківська гарантія набирає чинності з часу
перерахування Бенефіціаром коштів згідно з кредитним договором
N ______ від ____________ 200_ р.
10. Ця банківська гарантія діє до
_________________________________________________________________.
(строк дії банківської гарантії має перевищувати строк
повернення кредиту на 15 днів)
11. Ця банківська гарантія є безвідкличною.
Голова правління банку(2) ________________________________
(підпис)
Головний бухгалтер _________________________________
(підпис)
___ ____________ 200_ р.
_______________
(1) Ця банківська гарантія є зразком.
(2) Якщо установчими документами повноваження голови
правління банку обмежено певною сумою, то в разі видачі
банківської гарантії повинно бути посилання на рішення
уповноваженого органу щодо надання йому відповідних повноважень
для надання банківської гарантії на більшу суму.
Додаток 22
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Департамент монетарної політики Банкам,
Національний банк України Департаменту з управління
валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку,
Операційному та територіальним
управлінням Національного банку
України
N 14-011/
від ___ ____________ 200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України оголошує проведення тендера за
операціями прямогорепо з державними облігаціями України.
Дата проведення тендера __________________.
Строк операцій прямого репо ____________________________.
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "АРМ репо-тендер".
Перший заступник Голови _________________
Національного банку України (підпис)
Додаток 23
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
_______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N ____ від ____________ 200_ р. Копія
____________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N __
на участь у тендері за операцією прямого репо
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження:________________________________________________.
Ціна купівлі (продажу) державних облігацій України
________________________________________________________ тис. грн.
(цифрами та словами)
Ціна зворотної купівлі ( продажу) державних облігацій України
________________________________________________________ тис. грн.
(цифрами та словами)
Строк проведення операції прямого репо з _________ до ___________.
Процентний дохід за операцією прямого репо становить
___________ грн.
Для купівлі (продажу) пропонуємо такі державні облігації
України:
---------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість(2) | вартість |погашення(2)|
| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| паперів | | | | |
|----------------+-----------+-------------+-----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
---------------------------------------------------------------------
У разі задоволення нашої заявки договір прямого репо буде
укладено нами ___ ____________ 200_ р. з
_________________________________________________________________.
(найменування територіального управління
Національного банку України)
Кошти перерахувати на рахунок банку N ________, код банку
______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ____________________________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер _____________________________________
(ініціали, прізвище)
______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 24
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Департамент Голові правління _________________________
з управління (найменування банку)
валютним
резервом та
здійснення
операцій на
відкритому
ринку
Національного
банку
України
Копія
N____ від ________200_ р. ____________________________
(найменування територіального,
Операційного управлінь
Національного банку України)
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України повідомляє про результати
проведення тендера за операціями прямого репо, який відбувся
____________ 200_ р.
Задоволені заявки:
--------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна |Процентний |Примітки |
|тендера |заявки | цінних |операції | купівлі |зворотної| дохід | |
| | | паперів | |(продажу)| купівлі |-----------| |
| | |(шт.) | |(тис. |(продажу)| % |сума | |
| | | | |грн.) |(тис. | | | |
| | | | | |грн.) | | | |
| | | | | | | | | |
|--------+-------+---------+---------+---------+---------+----+------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
--------------------------------------------------------------------------------
Частково задоволені заявки:
--------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна |Процентний |Примітки |
|тендера |заявки | цінних |операції | купівлі |зворотної| дохід | |
| | | паперів | |(продажу)| купівлі |-----------| |
| | |(шт.) | |(тис. |(продажу)| % |сума | |
| | | | |грн.) |(тис. | | | |
| | | | | |грн.) | | | |
| | | | | | | | | |
|--------+-------+---------+---------+---------+---------+----+------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
--------------------------------------------------------------------------------
Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після
отримання цього повідомлення укласти договір прямого репо та
заблокувати державні облігації України.
Незадоволені заявки:
--------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна |Процентний |Примітки |
|тендера |заявки | цінних |операції | купівлі |зворотної| дохід | |
| | | паперів | |(продажу)| купівлі |-----------| |
| | |(шт.) | |(тис. |(продажу)| % |сума | |
| | | | |грн.) |(тис. | | | |
| | | | | |грн.) | | | |
| | | | | | | | | |
|--------+-------+---------+---------+---------+---------+----+------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
--------------------------------------------------------------------------------
Перший заступник Голови ______________________
Національного банку України (підпис)
Додаток 25
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР
прямого репо(1) N
з державними облігаціями України
м. _________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_________________________________________________________________,
який діє на підставі
__________________________________________ (далі - Покупець), та
__________________________________________________________ в особі
(найменування банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________ (далі - Продавець) (далі
- Сторони), з метою здійснення рефінансування банку шляхом
операцій прямого репо відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ___ ____________ 200_ р. N ___________ (далі - Положення), та
Технічного порядку проведення Національним банком України операцій
з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ___ ____________ 200_ р. N ___________ (далі -
Технічний порядок), уклали цей договір прямого репо N ___ з
державними облігаціями України (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 200_ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості ____________________ штук
(цифрами та словами)
на загальну суму __________________________________ грн.
(цифрами та словами)
згідно з додатком, що є невід'ємною частиною цього договору.
1.2. Продавець купує ____________ 200_ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості _______________________
(цифрами та словами)
штук на загальну суму ______________________________________ грн.,
(цифрами та словами)
які зазначені в додатку, що є невід'ємною частиною цього договору.
Процентний дохід/витрати за цією операцією становить
_________________________________ грн.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання і права Сторін
2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Купити не пізніше дня підписання цього договору державні
облігації України, які зазначені в додатку до цього договору, у
кількості ___________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
____________________грн. шляхом надання до депозитарію
(цифрами та словами)
державних цінних паперів Національного банку України розпорядження
на одержання цих державних облігацій України та з метою блокування
державних облігацій України на користь Покупця на період дії цього
договору, в установленому порядку перерахувати на рахунок Продавця
N ___________, код банку _______, код за ЄДРПОУ _________, кошти в
сумі ___________________ грн.
(цифрами та словами)
2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю ____________ 200_р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості ____________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
______________________________ грн. шляхом надання до депозитарію
(цифрами та словами)
державних цінних паперів Національного банку України розпорядження
на одержання державних облігацій України.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу державних
облігацій України відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2 цього
договору, над сумою всієї заборгованості суму перевищення
перерахувати на кореспондентський рахунок Продавця.
2.2. Покупець має право:
2.2.1. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання щодо
зворотної купівлі державних облігацій України наступного робочого
дня застосувати переважне і безумовне право щодо списання в
безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського
рахунку цього банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
2.2.2. У разі неможливості стягнення заборгованості та процентної
плати повністю або частково з кореспондентського рахунку Продавця
наступного за днем закінчення строку дії цього договору дня
забезпечити віднесення цієї заборгованості на рахунки з обліку
простроченої заборгованості та розстрочених нарахованих доходів, а
також нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми
заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної
облікової ставки Національного банку, що діяла в період
прострочення виконання зобов'язання.
2.2.3. Списати кошти з кореспондентського рахунку Продавця
протягом 10 робочих днів з дня виникнення простроченої
заборгованості до повного погашення заборгованості перед Покупцем,
а в разі відсутності коштів на кореспондентському рахунку
здійснити списання та/або продаж не викуплених Продавцем державних
облігацій України шляхом подання до депозитарію державних цінних
паперів Національного банку України відповідного розпорядження на
переказ та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості
Продавця, процентної плати і нарахованої пені.
2.2.4. У разі недостатності коштів, одержаних від реалізації
державних облігацій України для погашення заборгованості, спочатку
відшкодувати заборгованість Продавця, а потім - процентну плату і
пеню.
2.2.5. У разі неможливості продажу не викуплених Продавцем
державних облігацій України залишити державні облігації України у
своїй власності до строку їх погашення.
2.3. Продавець зобов'язується:
2.3.1. Продати ____________ 200_ р. державні облігації України,
які зазначені в додатку до цього договору, у кількості
_____________________ штук на загальну суму __________________грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)
шляхом надання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження на переказ цих державних
облігацій України.
2.3.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця ___ ____________200_р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості _______________________________________ штук
(цифрами та словами)
на загальну суму ________________________ грн. шляхом подання до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
відповідного розпорядження на переказ державних облігацій України,
що були заблоковані відповідно до умов цього договору, та з метою
розблокування державних облігацій України в установленому порядку
перерахувати не пізніше 14 год. кошти в сумі
_______________________________________ грн. на рахунок Покупця
(цифрами та словами)
N _________, код банку _____________ та проценти в сумі
____________________ грн. на рахунок Покупця N _____, код
(цифрами та словами)
банку ________.
2.4. Продавець має право достроково повернути кошти, отримані від
Покупця відповідно до підпункту 2.1.1 цього договору, і процентну
плату, письмово повідомивши про це за один робочий день
Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій
на валютному ринку і Операційне управління Національного банку
України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами
III, VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом
переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 26
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
ДОГОВІР
зворотного репо(1) N
з державними облігаціями України
м. ________ ___ ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі
_________________________________________________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі______________________________________ (далі -
Продавець), та ___________________________________________________
(найменування банку)
в особі _________________________________________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________ (далі - Покупець) (далі -
Сторони), з метою регулювання ліквідності банків відповідно до
Положення про регулювання Національним банком України ліквідності
банків України, затвердженого постановою Правління Національного
банку України від ____________ 200_ р. N ____ (далі - Положення),
та Технічного порядку проведення Національним банком України
операцій з банками, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ____________ 200_ р. N ______
(далі - Технічний порядок), уклали цей договір зворотного репо
N ___ з державними облігаціями України (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ___ ____________ 200_ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості
_______________________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
______________________ грн. за переліком, що зазначений у додатку,
(цифрами та словами)
який є невід'ємною частиною цього договору.
1.2. Продавець купує ___ ____________ 200_ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості____________________ штук
(цифрами та словами)
на загальну суму ____________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за переліком, що зазначений у додатку, який є невід'ємною частиною
цього договору.
Процентні витрати/процентний дохід за цією операцією становлять
________________________ грн.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Продавець зобов'язується:
2.1.1. Продати ___ ____________ 200_ р. державні облігації
України, які зазначені в додатку, у кількості
______________________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
________________________ грн. шляхом надання до депозитарію
(цифрами та словами)
державних цінних паперів Національного банку України розпорядження
на переказ цих державних облігацій України.
2.1.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця ___ __________ 200_р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку, у
кількості ____________________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
_______________________________ грн. шляхом подання до депозитарію
(цифрами та словами)
державних цінних паперів Національного банку України відповідного
розпорядження на переказ державних облігацій України, що були
заблоковані відповідно до умов цього договору, та з метою
розблокування державних облігацій України в установленому порядку,
не пізніше 14 год. перерахувати кошти в сумі
____________________________ грн. на рахунок Покупця N __________,
(цифрами та словами)
код банку _____________, та проценти в сумі _________________ грн.
(цифрами та словами)
на рахунок Покупця N ______, код банку ________.
2.2. Покупець зобов'язується:
2.2.1. Купити ___ ____________ 200_ р. державні облігації України,
які зазначені в додатку, у кількості ____________________ штук на
загальну суму __________________________ грн. шляхом подання до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
розпорядження на одержання державних облігацій України та з метою
блокування державних облігацій України на користь Покупця в
установленому порядку перерахувати на рахунок Продавця
N ___________, код банку _______, код за ЄДРПОУ _________ кошти в
сумі _______________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.2.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю ___ __________ 200_р.
державних облігацій України в кількості
____________________________ штук, які зазначені в додатку, на
(цифрами та словами)
загальну суму ______________________________ грн., шляхом надання
(цифрами та словами)
до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України відповідного розпорядження про одержання державних
облігацій України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами
III, VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом
переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством порядку.
4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 27
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
ДОГОВІР
прямого репо(1) N
з банківськими металами
м. _________ ___ ____________200_ р.
Національний банк України в особі
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_________________________________________________________________,
який діє на підставі _____________________________________________
(далі - Покупець), та ____________________________________________
в особі___________________________________________________________
(найменування банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________ (далі - Продавець)
(далі - Сторони), з метою здійснення рефінансування банку шляхом
операцій прямого репо відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
____________ 200_ N ______ (далі - Положення), та Технічного
порядку проведення Національним банком України операцій з банками,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
____________ 200_ N ___________ (далі - Технічний порядок), уклали
цей договір про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 200_ р., а Покупець купує
банківські метали _______________________________________, що
(характерні ознаки банківських металів)
перебувають на відповідальному зберіганні в Державній скарбниці
України, вагою ______________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)
курсом банківських металів, установленим Національним банком
України _________ на день укладення цього договору, становить
(курс)
_________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.2. Продавець купує ____________ 200_ р., а Покупець продає
банківські метали _____________________________________ вагою та
(характерні ознаки банківських металів)
на суму, зазначені в пункті 1.1 цього договору.
Процентний дохід/витрати за цією операцією сплачується лише в
гривнях і становить ____________________ грн.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати в установленому порядку на рахунок Продавця
N ________, код банку _______, код за ЄДРПОУ ___________ кошти в
сумі ___________________________________ грн. у день отримання від
(цифрами та словами)
Державної скарбниці України повідомлення-підтвердження про
перебування банківських металів вагою та на суму, що зазначені в
пункті 1.1 цього договору на відповідальному зберіганні.
2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю ____________ 200_ р.
банківських металів ___________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)
вагою та на суму, що зазначені в пункті 1.1 цього договору, після
отримання від Операційного управління Національного банку України
підтвердження про надходження від Продавця коштів у національній
валюті.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
банківських металів відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2 цього
договору, над сумою всієї заборгованості суму перевищення
перерахувати на кореспондентський рахунок Продавця.
2.2. Покупець має право:
2.2.1. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання щодо
зворотної купівлі банківських металів наступного робочого дня
застосувати переважне і безумовне право щодо списання в
безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського
рахунку цього банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
2.2.2. У разі неможливості стягнення заборгованості та процентної
плати повністю або частково з кореспондентського рахунку Продавця
наступного за днем закінчення строку дії цього договору дня
забезпечити віднесення цієї заборгованості на рахунки з обліку
простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а
також нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми
заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної
облікової ставки Національного банку України, що діяла в період
прострочення виконання зобов'язання.
2.2.3. Списати кошти з кореспондентського рахунку Продавця
протягом 10 робочих днів з дня виникнення простроченої
заборгованості банку до повного погашення заборгованості перед
Покупцем, а в разі відсутності коштів на кореспондентському
рахунку вжити заходів щодо продажу банківських металів та
задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Продавця,
процентної плати і нарахованої пені.
2.2.4. У разі недостатності коштів, одержаних від реалізації
банківських металів для погашення заборгованості спочатку
відшкодувати заборгованість Продавця, а потім - процентну плату і
пеню.
2.3. Продавець зобов'язується:
2.3.1. Продати ____________ 200_ р. банківські метали
__________________________________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)
вагою та на суму, що зазначені в пункті 1.1 цього договору, і
надати документальне підтвердження Державної скарбниці України
Національного банку України про перебування банківських металів на
відповідальному зберіганні.
2.3.2 Здійснити зворотну купівлю в Покупця ____________ 200_ р.
банківських металів __________________ вагою та на суму, що
зазначені в пункті 1.1 цього договору, та в установленому порядку
перерахувати ____________ 200_ р. не пізніше 14 год. на рахунок
Покупця N _________, код банку _____________, кошти в сумі
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
та процентну плату в сумі ________________________ грн. на рахунок
(цифрами та словами)
N ______, код банку _______.
2.4. Продавець має право достроково розірвати цей договір,
письмово повідомивши про це за один робочий день Департамент з
управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому
ринку і Операційне управління Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами
III, VI, VII Положення та Технічним порядком.
4. Інші умови договору
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом
переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Продавець Покупець
______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 28
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
ГЕНЕРАЛЬНИЙ ДОГОВІР
про участь у тендерах з розміщення
депозитних сертифікатів
Національного банку України(1)
на ____ рік
Національний банк України в особі
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі
________________________________________ від ___________ N________
(назва документа)
(далі - Національний банк), та ___________________________________
(найменування банку)
в особі _______________________________________________, який діє
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
на підставі ______________________________________________________
(назва документа)
(далі - Банк) (далі - Сторони), уклали цей генеральний договір про
участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів
Національного банку України (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Відповідно до цього договору Банк протягом ____ року бере
участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів
Національного банку (далі - тендери), які проводяться відповідно
до вимог Положення про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ____________ 200_ N ________ (далі
- Положення), та Технічного порядку проведення Національним банком
України операцій з банками України від ____________ 200_
N ________ (далі - Технічний порядок).
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Повідомляти Банк про проведення тендера.
2.1.2. Надсилати Банку виписки з відповідного рахунку системи
кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на депозитний
сертифікат Національного банку (далі - депозитний сертифікат)
після отримання Національним банком коштів, перерахованих Банком
за результатами проведення тендера.
2.1.3. Здійснювати погашення належних Банку депозитних
сертифікатів у безготівковій формі шляхом перерахування протягом
операційного дня Національного банку на кореспондентський рахунок
Банку вартості депозитних сертифікатів і процентів за ними на дату
погашення відповідно до строків та умов, передбачених розміщенням
депозитних сертифікатів.
2.1.4. Вести облік прав власності за депозитними сертифікатами
окремо за кожним кодом випуску депозитних сертифікатів у розрізі
власників депозитних сертифікатів.
2.1.5. У разі залучення коштів Банку на термін до наступного
робочого дня (депозити овернайт) нарахування процентних витрат
здійснювати за період фактичного залучення коштів.
2.2. Національний банк має право:
2.2.1. Не допускати Банк до участі в тендерах у разі:
незабезпечення виконання вимог щодо встановлених нормативів
обов'язкового резервування;
несвоєчасного перерахування Банком коштів за результатами
попередніх тендерів.
2.2.2. У разі неперерахування Банком коштів за придбані депозитні
сертифікати в день проведення тендера анулювати заявку Банку на
розміщення депозитних сертифікатів і надалі не допускати Банк до
участі в проведенні тендера протягом шести місяців.
2.2.3. Здійснювати повернення залучених коштів банків, оформлених
депозитними сертифікатами, до настання строків їх погашення в разі
прийняття відповідного рішення зі сплатою вартості депозитних
сертифікатів та процентів за ними. Першим днем нарахування
процентів уважається наступний день після розміщення депозитних
сертифікатів, останнім - дата, яка передує даті дострокового
погашення депозитних сертифікатів.
2.2.4. У разі дострокового погашення депозитних сертифікатів за
ініціативою Банку сплачувати процентній дохід, виходячи з
розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за
депозитним сертифікатом, що погашається.
2.3. Банк зобов'язується:
2.3.1. У день проведення тендера після отримання повідомлення про
результати тендера до часу, зазначеного в повідомленні про
проведення тендера, перерахувати кошти за придбані депозитні
сертифікати на транзитний рахунок, який повідомляє Операційне
управління Національного банку.
2.3.2. Повідомляти Операційне управління Національного банку про
номери рахунків, що відкриваються Банком для зарахування коштів
від погашення депозитних сертифікатів та процентів за ними.
2.4. Банк має право:
2.4.1. Подати заявку встановленої форми про участь у тендері до
зазначеного в повідомленні часу в день проведення тендера.
2.4.2. Здійснювати операції з депозитними сертифікатами відповідно
до Положення та Технічного порядку.
2.4.3. Ініціювати дострокове погашення депозитних сертифікатів,
повідомивши про це Національний банк не менше ніж за два робочих
дні.
3. Відповідальність Сторін
3.1. За невиконання або неналежне виконання цього договору Сторони
несуть відповідальність згідно з розділами IV, VI, VII Положення.
4. Інші умови цього договору
4.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством порядку.
4.2. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє
протягом календарного року до завершення розрахунків за
депозитними сертифікатами.
4.3. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Банку на
участь у тендері та повідомлення Національного банку про його
результати.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Національний банк Банк
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 29
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Департамент монетарної політики Операційному управлінню,
Національного банку України територіальним управлінням,
Департаменту з управління
валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку,
Центральній розрахунковій
палаті Національного банку
України,
банкам України
N ___ від ____________ 200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
про проведення _____ тендера з розміщення
депозитних сертифікатів
Національного банку України
Національний банк України оголошує проведення _______ тендера з
розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати).
Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати на загальну суму
______ гривень(1). Сума вкладу одного депозитного сертифіката -
1000000,00 гривень.
Тип тендера:
постійно діюча лінія проведення тендерів з розміщення депозитних
сертифікатів (овернайт);
кількісний тендер;
процентний тендер;
мінімальний обсяг заявки, який може запропонувати банк, -
______ грн.(2)
Розмір процентної ставки залучення коштів ______ процентів
річних(3).
Розмір процентної ставки має пропонуватися банком в одиницях до
одного десяткового знака.
Строк погашення депозитних сертифікатів ____________ 200_ р.
Заявки потрібно подавати за допомогою засобів
програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат".
Час і місце проведення тендера: ___ год. ___ ____________ 200_ р.
Заявки на тендер, що надійшли після ____ год., не приймаються.
Повідомлення про результати тендера та суми коштів, які потрібно
перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються
банкам до _____ год. ___ ____________ 200_ р.
Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів,
мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному
управлінні Національного банку України, який повідомляється банку
після укладення генерального договору про участь у тендері з
розміщення депозитних сертифікатів, до ____ год. ___ ____________
200_ р.
Перший заступник Голови _______________________________
Національного банку України (підпис)
_______________
(1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що
пропонується Національним банком України для залучення коштів.
(2) Заповнюється в разі оголошення Національним банком
України мінімального обсягу заявки.
(3) Заповнюється в разі оголошення Національним банком
України розміру процентної ставки, у іншому випадку банки
пропонують розмір процентної ставки самостійно.
Додаток 30
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Департаменту з управління
валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
_______________________________
(найменування банку)
N _______ від ____________ 200_ р.
ЗАЯВКА N
на участь у тендері з розміщення
депозитних сертифікатів
Національного банку України
від ___ __________ 200_ р.
_________________________________________________________________.
(найменування банку)
Місцезнаходження: _______________________________________________.
Для участі в тендері пропонуємо:
------------------------------------------------------------------------------
| N | Кількість |Сума вкладу| Плата за | Строк | N | Дата |
|тендера | депозитних | (вартість | депозит |(днів) |заявки |погашення |
| |сертифікатів|депозитного|---------------| | | |
| |(шт.) |сертифіката| % | сума | | | |
| | |(тис. грн.)|річних |(грн.) | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
|--------+------------+-----------+-------+-------+-------+-------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
------------------------------------------------------------------------------
Керівник банку ____________________________________
(підпис)
Головний бухгалтер _____________________________________
(підпис)
Додаток 31
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Електронна пошта
Департамент з управління Операційному та територіальним
валютним резервом управлінням
та здійснення операцій на Національного банку України
відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від ________ 200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Повідомляємо про те, що за результатами тендера з розміщення
депозитних сертифікатів Національного банку України (далі -
депозитні сертифікати), який відбувся ____________ 200_ р.,
задоволено заявки на придбання депозитних сертифікатів таких
банків: ________________________________________.
(найменування та коди банків)
--------------------------------------------------------------------------------------
| Код |Сума вкладу | Кількість |Загальна| Дата | Плата за депозитний |
|депозитного | (вартість | депозитних | сума |погашення | сертифікат |
|сертифіката |депозитного |сертифікатів| (тис. | |-------------------------|
| |сертифіката)|(шт.) |грн.) | | % | за 1 |загальна|
| |(тис. грн.) | | | | |депозитний| сума |
| | | | | | |сертифікат| (тис. |
| | | | | | | (грн.) | грн.) |
|------------+------------+------------+--------+----------+-----+----------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------------------
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні
сертифікати доручаємо Операційному управлінню Національного банку
України.
Перший заступник Голови _______________________
Національного банку України (підпис)
Додаток 32
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Електронна пошта
Департамент з Керівнику банку __________________________
управління (найменування банку)
валютним
резервом та
здійснення
операцій на
відкритому
ринку
Національного
банку України
N __ від _______200_ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України повідомляє про результати тендера з
розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати), який відбувся ____________ 200_ р.
Задоволені заявки:
--------------------------------------------------------------------------
| N | N | Сума за | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки | депозитними |(днів) |погашення | депозитні | |
| | |сертифікатами| | |сертифікати | |
| | |(тис. грн.) | | |------------| |
| | | | | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
| | | | | | | | |
|--------+-------+-------------+-------+----------+----+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------
Незадоволені заявки:
---------------------------------------------------------------------------
| N | N | Сума за | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки | депозитними |(днів) |погашення | депозитні | |
| | |сертифікатами| | |сертифікати | |
| | |(тис. грн.) | | |-------------| |
| | | | | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
|--------+-------+-------------+-------+----------+----+--------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
---------------------------------------------------------------------------
Придбані депозитні сертифікати:
-------------------------------------------------------------------------
| N | N | Сума за | Строк | Дата | Плата за |Примітки |
|тендера |заявки |депозитними|(днів) |погашення | депозитні | |
| | |сертифіката| | |сертифікати | |
| | | ми | | |-------------| |
| | |(тис. грн.)| | | % | Сума | |
| | | | | | |(грн.) | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
|--------+-------+-----------+-------+----------+----+--------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
-------------------------------------------------------------------------
Перший заступник Голови _______________________
Національного банку України (підпис)
Додаток 33
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
Облік депозитних сертифікатів
Національного банку України
1. У системі кількісного обліку СЕРТИФ Національний банк України
(далі - Національний банк) здійснює облік депозитних сертифікатів
Національного банку (далі - депозитний сертифікат), власниками
яких є банки.
2. За результатами проведення тендера з розміщення депозитних
сертифікатів за допомогою засобів системи кількісного обліку
СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів
здійснюється така проводка:
дебет рахунку 9995 Національного банку;
кредит рахунку 5895 Національного банку.
3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку
здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та
підлягають сплаті, і виконуються такі проводки:
дебет рахунку 9995 банку;
кредит рахунку 5841 банку.
Одночасно здійснюється така проводка:
дебет рахунку 5895 Національного банку;
кредит рахунку 9995 Національного банку.
У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків
у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок ______________________________. Код випуску
сертифіката ________________, код банку__________________________,
(номер)
код за ЄДРПОУ _________________________.
За ____________ 200_ р. Дата останнього руху ____________200_ р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
.
Вихідне сальдо: ".
На підставі офіційного повідомлення Національного банку про
результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів і виписки
з відповідного рахунку за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та
підлягають оплаті, банки перераховують кошти.
4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за
розміщені депозитні сертифікати здійснюється зарахування
депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та
виконуються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 5831 банку;
дебет рахунку 9999 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків у
системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок ____________________. Код випуску депозитного
сертифіката ________________________,
(номер)
код банку ___________, код за ЄДРПОУ __________.
За ____________ 200_ р. Дата останнього руху ______________ 200_р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
.
Вихідне сальдо: ".
5. У разі неперерахування банками - учасниками тендера коштів
за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку
СЕРТИФ здійснюються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу)
депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та
використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів або як
забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.
7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу)
депозитних сертифікатів здійснюється у такому порядку:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на
транзитному рахунку 5891 шляхом надання відповідного розпорядження
за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою
формою:
"Розпорядження
___ ____________ 200_ р.
Про списання депозитних сертифікатів відповідно до договору
про їх купівлю-продаж N _____ від ____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_____________________________ ______________________________
(кількість депозитних (ціна за штуку -
сертифікатів - словами) словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - продавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5831
________________________________. ______________________________.
(найменування банку - продавця (найменування банку - покупця
депозитних сертифікатів) депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - покупця депозитних сертифікатів)
надання покупцю за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної
кількості депозитних сертифікатів;
перерахування покупцем коштів за відповідну кількість
депозитних сертифікатів;
надсилання покупцем за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів
за такою формою:
"Повідомлення
___ ____________ 200_ р.
Про перерахування коштів відповідно до договору про купівлю-продаж
депозитних сертифікатів N _____ від ___ __________________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
_____________________________ ______________________________
(кількість депозитних (ціна за штуку -
сертифікатів - словами) словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - покупця депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - продавця депозитних сертифікатів)
зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831
банку-покупця.
8. За наявності помилок у документах покупця або продавця,
надісланих за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ,
або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування
коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати
автоматично розблоковуються.
Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в
повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному
обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5831 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5891 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5891 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 9999 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 9999 | банк-покупець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-покупець |
------------------------------------------------------------------
9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку
кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх
блокування здійснюється у такому порядку:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на
транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ
шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:
"Розпорядження
___ ____________ 200_ р.
Про блокування депозитних сертифікатів під заставу отриманого
кредиту за кредитним договором N ___ від ____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5861
__________________________________________________________________
найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя сертифікатів)
надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на
його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ; перерахування
кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів; надсилання
кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою
формою:
"Повідомлення
___ ____________ 200_ р.
Про перерахування коштів відповідно до договору N _______________
від ____________________ 200_ р. про надання міжбанківського
кредиту під заставу депозитних сертифікатів
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного
обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за
договорами міжбанківського кредиту.
10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або
заставодавцем у документах, надісланих за допомогою засобів
системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором
відповідного документа про перерахування коштів на кінець
операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.
11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному
обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5831 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5861 | банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
12. У разі повернення банком- заставодавцем кредиту депозитні
сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на
підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
___ ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в
заставу, за умови повернення міжбанківського кредиту за кредитним
договором N ______ від ____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________"
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
і повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою
формою:
"Повідомлення
___ ____________ 200_ р.
Про повернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу
депозитних сертифікатів за договором N _____ від _________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не
здійснюється.
13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному
обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5861 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
14. Національний банк у разі неповернення кредиту
банком-заставодавцем здійснює в системі кількісного обліку СЕРТИФ
перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на
підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
___ ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів з- під застави в
разі неповернення міжбанківського кредиту за кредитним договором
N ________ від ____________ 200_ р. та їх зарахування на користь
кредитора_________________________________________________________
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831
_____________________________ ________________________________.
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя
сертифікатів) депозитних сертифікатів)
_________________________________________________________________"
(найменування банку - заставодержателя сертифікатів)
і повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського
кредиту за такою формою:
"Повідомлення
___ ____________ 200_ р.
Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під
заставу депозитних сертифікатів за договором N _____ від
____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
До моменту отримання цих документів депозитні сертифікати
залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.
Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами
здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях
тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного
банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, і в
кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------------------+--------------------------------|
| дебет рахунку 5861 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
| кредит рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
| дебет рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
| кредит рахунку 9999 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
| дебет рахунку 9999 | банк-заставодержатель |
|-------------------------------+--------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-заставодержатель |
------------------------------------------------------------------
.
15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених
депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені
за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4746
"Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку
України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені
цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових
узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.
16. Національний банк надає кредити рефінансування під
забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками
за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення
"КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II
Положення про регулювання Національним банком України ліквідності
банків України, затвердженого постановою Правління Національного
банку України від 30.04.2009 N 259.
17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів
рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів
оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і
повідомлень.
Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень
підписує керівник Департаменту з управління валютним резервом та
здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку, а в
разі його відсутності - уповноважена на це особа.
На підставі цього документа Департамент монетарної політики
Національного банку за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати
Національного банку відомість сквитованих розпоряджень і
повідомлень за такою формою:
"Відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень
за " "____________ 200_ р.
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
|N з/п |Розпорядження/| Код | Сума | Кількість | Дата та |
| |повідомлення |-----------------------------------------------|кредиту | депозитних | номер |
| | | банку- |Національного банку| депозитних | |сертифікатів |договору |
| | |заставодавця |(заставодержателя) |сертифікатів | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
".
18. На підставі електронної відомості сквитованих
розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ
депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851
банку-заставодавця на користь Національного банку
(заставодержателя) та здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5831 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5851 | банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється
Національним банком після блокування депозитних сертифікатів.
20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному
банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним
депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення,
розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за
такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані
під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від
____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних
сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних
сертифікатів)
________________________Національний банк _______________________"
(найменування банку - заставодержателя депозитних
сертифікатів)
і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за
такою формою:
"Повідомлення
"___" ____________ 200_ р.
Про повернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N _____ від ____________
200_р.,
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_______________________Національний банк _________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних
сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або
повідомленні, надісланих за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів
розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.
22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі
проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5851 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5651 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5651 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------
.
23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та
процентів за користування ним та прийняття Національним банком
рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані
як забезпечення, на власну користь зарахування відповідних
депозитних сертифікатів у власність Національного банку
здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою
формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у разі неповернення кредиту рефінансування за
кредитним договором N ____ від ____________ 200_ р. та їх
зарахування на користь Національного банку (заставодержателя)
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
__________________________ ______ Національний банк_____
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
_________________________Національний банк ______________________"
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
і повідомлення Національного банку (заставодержателя) про
неповернення кредиту рефінансування за такою формою:
"Повідомлення
"___" ____________ 200_ р.
Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N ____ від _________ 200_р.,
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
________________________Національний банк ________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних
сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються
у власність Національного банку та здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|------------------------+---------------------------------------|
| дебет рахунку 5851 | банк-заставодавець |
|------------------------+---------------------------------------|
| кредит рахунку 5651 | банк-заставодавець |
|------------------------+---------------------------------------|
| дебет рахунку 5651 | банк-заставодавець |
|------------------------+---------------------------------------|
| кредит рахунку 9999 | банк-заставодавець |
|------------------------+---------------------------------------|
| дебет рахунку 9999 | Національний банк-заставодержатель |
|------------------------+---------------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | Національний банк-заставодержатель |
------------------------------------------------------------------
.
25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження,
зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних
сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя)
здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за
такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у зв'язку з неповерненням кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором N ____ від
____________ 200_ р. та їх зарахування на користь Національного
банку (заставодержателя)
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
_________________________ ______ Національний банк____
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
__________________________Національний банк ____________________".
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
26. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів
за користування ним і списання Національним банком у безспірному
порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку
банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення,
розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за
такою формою:
"Розпорядження
"___" ____________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані як
забезпечення, за умови списання Національним банком у безспірному
порядку з кореспондентського рахунку банку заборгованості за
кредитом і процентів за користування ним за кредитним договором
N ____ від ____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
_________________________ ____________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
_______________________Національний банк _______________________".
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
27. За результатами погашення депозитні сертифікати
списуються з відповідних рахунків кожного власника та виконуються
такі проводки:
дебет рахунку 5831, 5861 банку;
кредит рахунку 9999 банку.
Додаток 34
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
СТРУКТУРА
рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ
1. Облік депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати) у системі кількісного обліку СЕРТИФ
здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:
------------------------------------------------------------------
|Номер рахунку | Назва розділу та |Характеристика рахунку |
| | рахунку | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 1 | 2 | 3 |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| | Розділ I | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| |Депозитні сертифікати, | |
| |що розміщуються | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 9995 |Депозитні сертифікати, | Активний |
| |що розміщуються під час | |
| |проведення тендера | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5895 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що не розміщені під час | |
| |проведення тендера | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5841 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані під час | |
| |розміщення для подальшої| |
| |сплати | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| | Розділ II | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| |Депозитні сертифікати в | |
| |обігу | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 9999 |Депозитні сертифікати в | Активний |
| |обігу | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5831 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що перебувають у | |
| |власності банків, не | |
| |обтяжені зобов'язаннями | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5851 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані як | |
| |забезпечення кредиту | |
| |рефінансування | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5861 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані як | |
| |забезпечення | |
| |міжбанківського кредиту | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5651 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані за | |
| |остаточними розрахунками| |
| |з повернення кредиту | |
| |рефінансування | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5661 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані за | |
| |остаточними розрахунками| |
| |міжбанківського | |
| |кредитування | |
|---------------+------------------------+-----------------------|
| 5891 |Депозитні сертифікати, | Пасивний |
| |що заблоковані за | |
| |договорами на | |
| |позабіржовому ринку | |
------------------------------------------------------------------
2. Сегментна структура рахунків у системі кількісного обліку
СЕРТИФ:
ХХХХ1ХХХХ2ХХХХХХ3,
де Х - розряди кодової частини сегмента;
цифри 1 - 3 - номери сегментів.
3. Чотирирозрядний перший сегмент (ХХХХ1) визначає номер
балансового рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного
коду, відповідають такому:
перша цифра "9" - символ активного рахунку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку в
системі кількісного обліку СЕРТИФ;
друга цифра сегмента - "6", "8", "9" - символ, що зазначає
тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Для рахунків
5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково
характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на
транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків за умови
повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту;
третя цифра сегмента - "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що
інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або
напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані;
"4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для
подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як
забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати,
що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" -
депозитні сертифікати, що заблоковані за договорами на
позабіржовому ринку);
четверта цифра сегмента - "1", "5", "9" - символ, що
характеризує за пасивом належність депозитних сертифікатів банкам
та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів ("1" -
депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку; "5" -
депозитні сертифікати, що розміщуються; "9"- депозитні сертифікати
в обігу).
4. Чотирирозрядний другий сегмент (ХХХХ2) визначає код
випуску депозитних сертифікатів.
Додатково в спеціальному довіднику розміщується інформація
про коди випусків депозитних сертифікатів і строки їх погашення.
5. Шестирозрядний третій сегмент (ХХХХХХ3) визначає код
банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення
цього сегмента відповідають номерам кодів банків.
Додаток 35
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України операцій
з банками
ДОГОВІР
купівлі-продажу
державних облігацій України(1) N ______
м. ______ ___ ____________ 200_ р.
Уповноважена особа покупця
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_________________________________________________________________,
уповноваженої особи покупця)
яка діє на підставі_______________________________________________
(назва документа, який засвідчує право підпису
__________________________________________________________________
уповноваженої особи покупця)
(далі - Покупець), та уповноважена особа продавця
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_________________________________________________________________,
уповноваженої особи продавця)
яка діє на підставі ______________________________________________
(назва документа, який засвідчує право
__________________________________________________________________
підпису уповноваженої особи продавця)
(далі - Продавець) (далі - Сторони), відповідно до Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ____________ 200_ N ____ (далі - Положення), та
Технічного порядку проведення Національним банком України операцій
з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ____________ 200_ N _____ (далі - Технічний порядок),
уклали цей договір щодо купівлі-продажу державних облігацій
України про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ___ ____________ 200_ року, а Покупець
купує державні облігації України в кількості
_______________________ на загальну суму ___________________ грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)
згідно з додатком, що є невід'ємною частиною цього договору.
2. Зобов'язання Сторін
2.1. Продавець зобов'язується продати ___ ________ 200_ року
державні облігації України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості ____________________ штук на загальну суму
(цифрами та словами)
____________________ шляхом надання до депозитарію державних
(цифрами та словами)
цінних паперів Національного банку України відповідного
розпорядження на переказ державних облігацій України, зазначених у
додатку.
2.2. Покупець зобов'язується в установленому порядку
перерахувати на рахунок Продавця N _____________, код банку
__________, код за ЄДРПОУ __________________________, кошти в сумі
___________________ та надати до депозитарію державних цінних
(цифрами та словами)
паперів Національного банку України відповідне розпорядження
на одержання державних облігацій України, зазначених у додатку до
цього договору.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами V, VI, VII Положення та Технічним порядком.
3.2. У разі несвоєчасного виконання однією із Сторін умов
згідно з підпунктами 2.1 - 2.2 цього договору винна Сторона
сплачує іншій пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми
державних облігацій України за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що
діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
4. Інші умови договору
4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє
до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством порядку.
4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток
до договору
купівлі-продажу державних
облігацій України
N ___, укладеного
___ ____________ 200_ року
між Продавцем та Покупцем
----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору |
| сплати |---------------------------------------------------------+------------------------------|
|коштів за| міжнародний | дата | номі- |номінальна| розмір | ціна |кількість| загальна |
|придбані |ідентифікаційний|погашення | нальна |процентна |купонного|купівлі/ |державних| сума |
|державні | номер | |вартість| ставка, |доходу на| продажу |облігацій|укладеного|
|облігації| | | 1 шт. | ( % | 1 шт. | держав- |України, |договору з|
|України | | |(грн.) | річних) | (грн.) | них | які є | купівлі/ |
| | | | | | |облігацій|предметом| продажу, |
| | | | | | | України |купівлі/ | (грн.) |
| | | | | | |за 1 шт. | продажу | |
| | | | | | | (грн.) | (шт.) | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Продавець Покупець