НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент валютного регулювання

ЛИСТ
05.03.2009 N 13-215/1350-3279

Керівникам комерційних
банків
Територіальним управлінням
НБУ
Операційному управлінню
Національного банку України

(Лист втратив актуальність на підставі Листа
Національного банку України
N 40-0006/16290 від 22.03.2018)

Щодо проведення аукціонів
з продажу іноземних валют за гривні

У зв'язку із запровадженням Національним банком України проведення аукціонів з продажу іноземних валют за гривні(1) з метою задоволення потреб клієнтів банків - фізичних осіб - резидентів та фізичних осіб - резидентів - суб'єктів підприємницької діяльності (малий бізнес) (далі - підприємці), які обумовлені необхідністю погашення ними заборгованості за кредитами, отриманими в іноземній валюті відповідно до Реєстрів кредитних угод (далі - Реєстри), Національний банк України звертає увагу на наступне.

______________

(1) В порядку та на умовах, визначених у Положенні про проведення Національним банком України валютних аукціонів, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29.12.2008 N 469, та у листах Національного банку України від 27.02.2009 N 13-121/1220-3039, від 27.02.2009 N 12-111/314-3015 та від 02.03.2009 N 13-421/1227-3093.

При формуванні Реєстру, згідно з яким має купуватися іноземна валюта на валютному аукціоні, Національний банк України рекомендує уповноваженим банкам аналізувати кредитний портфель за кожною кредитною операцією залежно від фінансового стану позичальника, стану обслуговування позичальником кредитної заборгованості та першочергово включати до Реєстру:

1. Інформацію з урахуванням загального матеріального стану клієнта, його соціальної стабільності (наявність постійної роботи, ділова репутація, сімейний стан тощо), віку, позитивної кредитної історії та його соціального стану (утримання позичальником багатодітної сім'ї, інвалідів та/або непрацездатних, наявність непрацевлаштованих членів сім'ї позичальника тощо).

2. Інформацію щодо забезпечення виконання зобов'язань в іноземній валюті за наступними кредитними договорами:

- кредити на придбання або будівництво житла (у разі придбання за однією кредитною угодою однієї квартири/будинку житлового фонду для особистого вжитку);

- кредити, отримані на лікування;

- кредити, отримані на навчання;

- кредити фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності (надані для бізнесової діяльності), основна сума боргу (за договором/угодою) за якими не перевищує еквівалент 50 тисяч доларів США.

Підставою для першочергового включення до Реєстру інформації по вищевказаним категоріям клієнтів-позичальникам є копії відповідних підтвердних документів, засвідчених працівником банку (договори, угоди, запрошення або виклики на навчання та лікування, довідки, виписки, пенсійні свідоцтва тощо).

Керівники уповноважених банків та керівники територіальних управлінь мають організувати надання громадянам оперативної інформації щодо умов проведення валютних аукціонів, процедури погашення заборгованості за кредитами в іноземній валюті та забезпечити особистий контроль за використанням банками купленої на валютному аукціоні іноземної валюти за цільовим призначенням.

В.о.Голови А.В.Шаповалов