НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ
24.12.2004 N 11-111/4494-13478

Територіальним управлінням
Національного банку України,
банкам України та їх філіям

(Лист визнано таким, що втратив актуальність на підставі Листа
Національного банку України
N 50-0007/15458 від 20.03.2018)

Про видачу дозволу на зняття готівки
з рахунку понад встановлене обмеження

На численні запити, що надходять до Національного банку України щодо одержання дозволів на зняття готівки з рахунку суб'єкта підприємницької діяльності понад встановлене тимчасове обмеження повідомляємо наступне.

Встановлені постановою Правління Національного банку України від 30.11.2004 N 576 "Про тимчасові заходи щодо діяльності банків" із змінами (далі - Постанова N 576) тимчасові обмеження направлені на забезпечення в існуючих умовах стабільності банківської системи, захисту інтересів вкладників та стримання зростання готівкових розрахунків.

При цьому звертаємо увагу, що встановлені пунктом 7.8 (абзац 1) зазначеної постанови обмеження до 80000 гривень на місяць на зняття готівки з рахунків не поширюються на ряд витрат, серед яких видача готівки на відрядження (при цьому сума видачі готівкових коштів не повинна перевищувати трикратний розмір, встановлений для цих потреб Кабінетом Міністрів України), та для закупівлі молока та живої худоби у населення переробними підприємствами м'ясо-молочної промисловості, які мають виручку від реалізації своєї продукції.

В окремих випадках Національним банком України може бути наданий дозвіл на перевищення обмеження у 80000 гривень на зняття клієнтами готівки з рахунків. Для отримання таких дозволів банк проводить аналіз аналогічних видач готівки такому клієнту за останні 12 місяців, на підставі якого, за необхідності, готує клопотання до відповідного територіального управління Національного банку України разом із підтверджуючими документами та висновком щодо надання дозволу на перевищення встановлених пунктом 7.8 (абзац 1) Постанови N 576 обмежень. Підтверджуючими документами для отримання такого дозволу можуть бути копії укладених договорів, контрактів, інші зобов'язання, що засвідчують необхідність проведення таких розрахунків в межах законодавства України саме готівкою (і неможливості проведення таких витрат безготівковим шляхом), а також інформація банку щодо систематичності отримання цим клієнтом відповідних готівкових сум на аналогічні цілі.

Без наявності вищезазначених висновку банку, інформації і підтверджуючих документів, клопотання банків на надання дозволів щодо перевищення обмеження, визначеного пунктом 7.8 (абзац 1) Постанови N 576, територіальними управліннями Національного банку України не розглядаються.

Територіальні управління Національного банку розглядають вищезазначені документи і, за умови наявності в межах чинного законодавства аргументованих обґрунтувань, надають банку дозвіл на перевищення встановленого пунктом 7.8 (абзац 1) Постанови N 576 обмеження на зняття готівки з рахунків.

В перший день кожного робочого тижня територіальні управління Національного банку направляють до Департаменту готівково-грошового обігу інформацію про кількість наданих за минулий тиждень вищезазначених дозволів, а також в розрізі кожного дозволу даних про найменування клієнта, якому такий дозвіл надається, суму готівки і її цільове призначення. Зазначену зведену інформацію в розрізі всіх територіальних управлінь Департамент готівково-грошового обігу щотижня надає керівництву Національного банку України.

Заступник Голови О.В.Шлапак