ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
23.12.2003 N 573

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
20 січня 2004 р. за N 82/8681

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 50 від 04.05.2018)

Про затвердження Змін до Положення
про єдину інформаційну систему
"Реєстр позичальників"

Відповідно до статті 6 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) та з метою підвищення ефективності функціонування єдиної інформаційної системи обліку позичальників (боржників), які мають прострочену та сумнівну заборгованість перед банками, Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про єдину інформаційну систему "Реєстр позичальників", затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27.06.2001 N 245 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18.07.2001 за N 604/5795 (із змінами), що додаються.

2. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів Національного банку України, територіальних управлінь Національного банку України та банків для керівництва і використання в роботі.

3. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України О.В.Шлапака, Генеральний департамент банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) та Департамент інформатизації (А.С.Савченко).

Голова С.Л.Тігіпко

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
23.12.2003 N 573

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
20 січня 2004 р. за N 82/8681

Зміни
до Положення про єдину інформаційну систему
"Реєстр позичальників"

1. Пункт 2.1 глави 2 викласти в такій редакції:

"2.1. До ЄІС "Реєстр позичальників" підключаються банки, що уклали договір з Національним банком про надання послуг через цю систему. Типова форма договору про участь банків в ЄІС "Реєстр позичальників" наведена в додатку 1".

2. У главі 3:

у пункті 3.1:

абзац другий викласти в такій редакції:

"До бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" банк надає інформацію про тих позичальників, які на дату її надання мають у гривневому еквіваленті сумарну прострочену та сумнівну заборгованість (з урахуванням прострочених і сумнівних до погашення нарахованих доходів) у національній та іноземній валюті в сумі, що перевищує 10 тис.грн.";

пункт доповнити абзацами такого змісту:

"Інформація надається з часу зарахування заборгованості на такі рахунки простроченої та сумнівної заборгованості: 1509, 1517, 1519, 1527, 1529, 1580, 1581, 1582, 1589, 1780, 1880, 2027, 2029, 2037, 2039, 2047, 2049, 2057, 2059, 2067, 2069, 2077, 2079, 2092, 2093, 2094, 2095, 2096, 2097, 2099, 2107, 2109, 2117, 2119, 2190, 2191, 2198, 2199, 2207, 2209, 2217, 2219, 2290, 2291, 2299, 2480, 2889, 3119, 3219, 3579, 3580, 3589, 9090, 9091, 9600, 9601, 9604, 9605, 9610, 9611, 9613, 9615, 9617, 9618. Сумарна заборгованість за кожним окремим позичальником визначається як сума простроченої та сумнівної заборгованості за основним боргом і прострочених та сумнівних до погашення нарахованих доходів.

Інформація щодо позичальників (боржників) надається в розрізі кредитних угод із зазначенням сум простроченої заборгованості за кожним видом валюти. Для позичальників - юридичних осіб зазначаються відомості про їх засновників та керівників. Форма, за якою банки надають інформацію до системи, наведена в додатку 4";

абзац п'ятий пункту 3.10 викласти в такій редакції:

"У разі відкликання раніше наданого дозволу, закриття, реструктуризації філії тощо банк-учасник має вжити заходів щодо вилучення відповідних даних з бази даних ЄІС "Реєстр позичальників", унесених цією філією, і повторно надати перевірену інформацію про позичальників (боржників), які мають прострочену заборгованість, від імені філії, на баланс якої передані активи і пасиви філії, що ліквідована, або від свого імені. Крім того, банк-учасник має надати перелік філій, у яких він відкликає дозвіл на користування інформаційно-довідковими послугами ЄІС "Реєстр позичальників", згідно з додатком 3 до цього Положення".

3. Положення після глави 4 доповнити новими главами 5 та 6 такого змісту:

"5. Порядок роботи в ЄІС "Реєстр позичальників" банків, що реорганізовуються

5.1. У разі реорганізації банку - учасника ЄІС "Реєстр позичальників" він має до затвердження передавального (роздільного) балансу вилучити з бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" унесену ним інформацію. Якщо банк-правонаступник є учасником системи, то він протягом 10 днів з дня затвердження передавального (роздільного) балансу має надати інформацію про ненадійних позичальників банку, що реорганізувався, від свого імені.

Якщо банк, що реорганізовується, не може з технічних причин самостійно вилучити вищезазначену інформацію, то він має письмово звернутися до Національного банку України з проханням про вилучення такої інформації з бази даних ЄІС "Реєстр позичальників".

6. Порядок роботи в ЄІС "Реєстр позичальників" банків, що ліквідовуються

6.1. Під час ліквідації банку ліквідатор (ліквідаційна комісія) протягом 10 днів після складання проміжного ліквідаційного балансу надає інформацію про клієнтів банку до бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" і несе повну відповідальність згідно із чинним законодавством за її достовірність.

Надалі в разі збільшення або зменшення простроченої заборгованості, зміни назви або інших реквізитів позичальника ліквідатор (ліквідаційна комісія) має надати відповідну інформацію до ЄІС "Реєстр позичальників".

Інформація надається згідно з технологією інформаційного обміну, визначеною в главі 3 цього Положення.

6.2. Якщо неможливо передати інформацію до бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" засобами електронної пошти Національного банку, то ліквідатор (ліквідаційна комісія) може надати Національному банку України інформацію про всіх клієнтів, які мають прострочену та сумнівну заборгованість, на магнітних або оптичних носіях (дискети, CD-ROM тощо).

6.3. З метою уникнення несанкціонованого доступу до інформації під час її передавання ліквідатор (ліквідаційна комісія) має вжити належних заходів для забезпечення її конфіденційності. Носії з даними надсилаються Генеральному департаменту банківського нагляду спецзв'язком в опечатаному конверті з відповідним супровідним листом. У супровідному листі ліквідатора (ліквідаційної комісії) зазначаються дані (прізвище, ім'я, по батькові, телефон) уповноваженої ним особи, відповідальної за формування та надання інформації до ЄІС "Реєстр позичальників".

У разі виникнення помилок під час завантаження інформації до бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" Національний банк України повідомляє про це ліквідатора (ліквідаційну комісію), який має виправити помилки та надати інформацію повторно.

6.4. Після отримання від ліквідатора (ліквідаційної комісії) банку даних про позичальників (боржників), які мають прострочену заборгованість, Національний банк України має вилучити з бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" раніше внесену банком інформацію.

6.5. Ліквідатор (ліквідаційна комісія) не пізніше 10 днів після затвердження ліквідаційного балансу має надіслати інформацію про позичальників (боржників), які не погасили свою заборгованість, до бази даних ЄІС "Реєстр позичальників".

У зв'язку з цим главу 5 уважати главою 7.

4. У главі 7:

у пункті 7.1 слова "не більше ніж 10 років" виключити;

доповнити пункт абзацами такого змісту:

"Інформація в ЄІС "Реєстр позичальників" зберігається:

протягом трьох років з дати фактичного повного погашення простроченої заборгованості, - якщо заборгованість була погашена;

протягом 10 років з дати внесення даних про прострочену чи сумнівну заборгованість до системи, - якщо заборгованість не була погашена";

пункт 7.2 доповнити абзацом такого змісту:

"У разі внесення банком до бази даних ЄІС "Реєстр позичальників" неправильної інформації про клієнта або його заборгованість клієнт банку має право вимагати, а банк зобов'язаний на вимогу клієнта внести зміни до зазначеної інформації";

пункт 7.3 після слів "призначена службовим розпорядженням" доповнити словами "а також уповноважені працівники відповідних підрозділів Національного банку України, яким Генеральний департамент банківського нагляду надав дозвіл на перегляд інформації, що міститься в базі даних системи".

Додаток 4 до Положення викласти в такій редакції:

"Додаток 4
до Положення про єдину
інформаційну систему
"Реєстр позичальників"

Інформація
про позичальників (боржників), які мають
прострочену та сумнівну заборгованість
перед банком за станом на
"___" ____________ 200__ р.

(сота частка одиниці валюти)

 -------------------------------------------------------------------
 |N  |Назва       |Ідентифіка-|Резидент   |Юридична|Прізвище, ім'я,|
 |з/п|позичальника|ційний код |/нерезидент|особа/  |по батькові    |
 |   |(боржника)  |(номер)    |           |фізична |керівників та  |
 |   |            |           |           |особа   |прізвище, ім'я,|
 |   |            |           |           |        |по батькові    |
 |   |            |           |           |        |(назва)        |
 |   |            |           |           |        |засновників,   |
 |   |            |           |           |        |посади         |
 |---+------------+-----------+-----------+--------+---------------|
 | 1 |     2      |     3     |     4     |    5   |       6       |
 -------------------------------------------------------------------

Продовження таблиці

 -------------------------------------------------------
 |Номер    |Дата   |Код   |Сума    |Дата    |Дата      |
 |кредитної|надання|валюти|прост-  |виник-  |фактичного|
 |угоди    |кредиту|      |роченої |нення   |погашення |
 |         |       |      |заборго-|прост-  |простро-  |
 |         |       |      |ваності |роченої |ченої     |
 |         |       |      |        |заборго-|заборго-  |
 |         |       |      |        |ваності |ваності   |
 |         |       |      |        |        |          |
 +---------+-------+------+--------+--------+----------|
 |    7    |   8   |  9   |   10   |   11   |    12    |
 -------------------------------------------------------

Пояснення
щодо надання інформації про позичальників
(боржників), які мають прострочену та
сумнівну заборгованість перед банком

Інформація щодо позичальників (боржників) надається відповідно до пункту 3.1 цього Положення.

Банк надсилає інформацію з часу виникнення простроченої заборгованості, її збільшення або погашення та в разі зміни назви позичальника (боржника) або присвоєння йому ідентифікаційного коду (якщо він не був присвоєний на час виникнення простроченої заборгованості).

Опис параметрів заповнення форми:

Колонка 2 (назва позичальника /боржника/) - зазначаються:

для юридичних осіб - назва, місцезнаходження;

для фізичних осіб - прізвище, ім'я, по батькові, поштова адреса.

Колонка 3 (ідентифікаційний код /номер/) - зазначається ідентифікаційний код позичальника в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (ЄДРПОУ) або ідентифікаційний номер у Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів. Якщо немає ідентифікаційного коду (номера), то ставиться 0.

Колонка 4 (резидент/нерезидент) - зазначається код резидентності позичальника згідно з класифікатором (KL_К030).

Колонка 5 (юридична особа/фізична особа) - зазначаються:

1 - юридична особа;

0 - фізична особа.

Колонка 6 (прізвище, ім'я, по батькові керівників та прізвище, ім'я, по батькові (назва) засновників, посади) - зазначаються прізвище, ім'я, по батькові керівників та засновників позичальника - юридичної особи, а також посада або їх відношення до позичальника. Для засновників - юридичних осіб зазначається назва юридичної особи. Наприклад, Петренко Олексій Іванович директор, ТОВ "Наталі" - засновник.

Колонка 7 (номер кредитної угоди) - зазначається номер кредитної угоди, за якою виникла заборгованість.

Колонка 8 (дата надання кредиту) - зазначається дата виникнення заборгованості за кредитною угодою.

Колонка 9 (код валюти ) - зазначається цифровий код валюти, у якій виникла заборгованість, згідно з Класифікатором іноземних валют (KL_R030).

Колонка 10 (сума простроченої заборгованості) - зазначається сума простроченої чи сумнівної заборгованості позичальника (з урахуванням прострочених та сумнівних до погашення нарахованих доходів) за вказаним видом валюти. Сума простроченої заборгованості відображається в тій валюті, у якій вона виникла.

Колонка 11 (дата виникнення простроченої заборгованості) - зазначається дата виникнення простроченої заборгованості за вказаним видом валюти.

Колонка 12 (дата фактичного погашення простроченої заборгованості) зазначається дата фактичного погашення простроченої заборгованості за вказаним видом валюти. Ця колонка заповнюється лише в разі повного погашення простроченої заборгованості".

6. У додатку 5 до Положення:

назву таблиці викласти в такій редакції:

"Форма, за якою банки отримуватимуть інформацію про позичальників (боржників), що мають прострочену та сумнівну заборгованість, з ЄІС "Реєстр позичальників";

таблицю після колонки 3 доповнити новою колонкою 4 такого змісту: "Прізвище, ім'я, по батькові керівників та прізвище, ім'я, по батькові (назва) засновників, посади".

У зв'язку з цим колонки 4-7 уважати відповідно колонками 5-8;

таблицю після колонки 8 доповнити колонкою 9 такого змісту:

"Дата фактичного погашення простроченої заборгованості";

у таблиці слово "коп." замінити словами "сота частка одиниці валюти".

Директор Генерального департаменту банківського нагляду В.В.Пушкарьов

Начальник відділу економічного аналізу та прогнозування Л.В.Стрільчук