НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ГЕНЕРАЛЬНИЙ ДЕПАРТАМЕНТ БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ

ЛИСТ
23.07.2003 N 45-311/2084-5285

(Лист втратив актуальність на підставі
Листа Національного банку України
N 22-0006/15566 від 20.03.2018 р.)

Головним управлінням
в Автономній республіці
Крим, по м. Києву і
Київській області,
територіальним управлінням,
ОПЕРУ Національного
банку України,
банкам України

Роз'яснення з окремих питань
діяльності відділень та філій банків

На запити територіальних управлінь Національного банку України та банків з питань надання банком письмового дозволу на проведення відділенням окремих операцій, зазначаємо таке.

Постановою Правління Національного банку України від 17.01.2003 N 9 затверджено зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, що було затверджено постановою Правління НБУ від 31.08.2001 N 375 (далі Положення N 375). Цими змінами скасовано виключний перелік операцій, які може виконувати відділення.

На сьогоднішній день згідно з пунктом 10.7 Положення N 375 (зі змінами) банк (уповноважений орган банку) має право у межах отриманих ним банківської ліцензії та письмового дозволу (у тому числі щодо здійснення операцій з валютними цінностями) або у межах наданого філії (якій підпорядковане відділення) дозволу, надавати своїм відділенням письмовий дозвіл на право проведення ними окремих операцій, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у відділення немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або відділення не мають права здійснювати їх згідно з вимогами законодавства України.

Вимоги щодо оформлення письмового дозволу відділення такі ж самі, що й до письмового дозволу філії. Такий дозвіл має бути виписаний на підставі рішення компетентного органу банку на бланку банку, підписаний уповноваженою особою і засвідчений відбитком печатки банку. Використання факсиміле при здійсненні підпису не дозволяється. У дозволі мають зазначатися реквізити банківської ліцензії та письмового дозволу, на підставі яких здійснює свою діяльність банк. Якщо відділення відкривається на балансі філії, то дозвіл, що надається відділенню, також має містити реквізити письмового дозволу, наданого банком цій філії на здійснення операцій.

Якщо банк уважає за потрібне надати письмовий дозвіл відділенню на здійснення операції з обмеженням, то назва цієї операції в письмовому дозволі має відповідати повній назві банківської або іншої операції, що визначені в главі 2 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, пісьмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275 (далі - Положення N 275), а назва частини цієї операції, на здійснення якої банк надає відділенню письмовий дозвіл, має зазначатися як доповнення або продовження назви операції.

Так, наприклад, операції з приймання готівкової виручки в юридичних осіб та підприємців, приймання готівкових коштів від юридичних і фізичних осіб для здійснення комунальних та інших платежів і переказів, операції з видачі готівки фізичним особам за здійсненними переказами на їх ім'я можуть бути зазначені в письмовому дозволі, що надається відділенню, як:

відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них у частині:

ведення рахунків клієнтів (фізичних і юридичних осіб), у тому числі вкладних (депозитних), - від імені банку та на умовах, визначених банком;

видачі готівки фізичним особам за здійсненними переказами на їх ім'я, від імені банку та на умовах, визначених банком;

приймання готівкових коштів від юридичних і фізичних осіб для здійснення комунальних та інших платежів і переказів, - від імені банку та на умовах, визначених банком.

При цьому, звертаємо увагу на те, що якщо відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють порядок здійснення банками різних операцій, визначена операція не може бути поділена на складові і здійснюватися частково, то, відповідно, і банк не має права передбачати у дозволах своїм підрозділам часткове здійснення такої операції.

Якщо банк бажає змінити чи розширити перелік операцій, вказаний у письмовому дозволі, що наданий філії (відділенню), то це здійснюється шляхом надання філії (відділенню) нового письмового дозволу з бажаним переліком операцій з однозначним скасуванням попереднього. При цьому мають виконуватись вимоги глави 12 Положення N 275 та глав 9, 10 Положення N 375.

Пунктом 2 постанови Правління Національного банку України від 17.01.2003 N 9 "Про затвердження Змін до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень" зобов'язано банки привести свою діяльність (у тому числі діяльність своїх підрозділів) у відповідність до вимог Положення з урахуванням цих змін.

Звертаємо увагу, що ця вимога не передбачає обов'язкового суцільного проведення переоформлення банком письмових дозволів на право проведення операцій, наданих своїм відділенням до часу запровадження зазначених змін.

Однак, якщо банк бажає змінити чи розширити перелік операцій, зазначених у письмовому дозволі, що був наданий відділенню, тоді банк має подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням відділення пакет документів відповідно до вимог глави 10 Положення N 375 (зі змінами).

При цьому, письмовий дозвіл, що надається відділенню, має бути оформлений відповідно до цих роз'яснень.

Оплата послуг за погодження змін щодо діяльності відділень, стягується у порядку, визначеному у пункті 10.18. Положення N 375 (зі змінами), та у розмірі, передбаченому у Переліку і тарифах на послугу за надання ліцензій (дозволів) на здійснення банківських операцій, операцій з валютними цінностями та інші послуги, що надаються установами та територіальними управліннями Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 08.08.2000 N 311 та зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 14.08.2000 за N 606/4827 (зі змінами).

Заступник Голови О.В.Шлапак