НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
від 31.08.2001, N 375

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
24 жовтня 2001 р. за N 906/6097

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 306 від 08.09.2011)

Про затвердження Положення про порядок створення і
державної реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв, відділень

Керуючись Законом України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України щодо створення і державної реєстрації банків у відповідність до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон), Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень (далі - Положення), що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, Положення про порядок створення і реєстрації комерційних банків, затверджене постановою Правління Національного банку України від 21.07.98 N 281 (із змінами) і зареєстроване в Міністерстві юстиції України 01.09.98 за N 541/2981.

3. Зобов'язати Генеральний департамент банківського нагляду (Андрущенко П.В.) разом з територіальними управліннями Національного банку України в строк до 01.01.2002 забезпечити проведення реєстрації змін до установчих документів банків, що бажають набути статусу спеціалізованого банку.

4. Банкам у строк до 17.01.2003 привести свою організаційну структуру у відповідність до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" (2121-14) і цього Положення та зареєструвати відповідні зміни до установчих документів у Національному банку України.

5. Акціонерам (учасникам) банку, які володіють істотною участю в банку без письмового дозволу Національного банку України, у строк до 01.12.2002 подати до Національного банку України заяву про отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання істотної участі в банку та документи щодо фінансового стану і ділової репутації власників істотної участі та ділової репутації їх керівників.

6. Генеральному департаменту банківського нагляду (Андрущенко П.В.) та начальникам територіальних управлінь Національного банку України в строк до 17.01.2003 організувати роботу щодо розгляду документів, поданих акціонерами (учасниками) банку - власниками істотної участі, у встановлені цим Положенням строки та прийняття відповідного рішення Національним банком України щодо надання чи відмови в наданні письмових дозволів Національного банку України на придбання істотної участі в банку на підставі розгляду поданих документів.

7. Національний банк України відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) з 17.01.2003 до акціонерів (учасників) банку, які володіють істотною участю в банку без одержання письмового дозволу Національного банку України, застосовуватиме адекватні заходи впливу.

8. Постанова набирає чинності через десять днів після її державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

9. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Кротюка В.Л., Генеральний департамент банківського нагляду (Андрущенко П.В.) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

Голова В.С.Стельмах

Затверджено
Постанова Правління Національного банку України
31.08.2001 N 375

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
24 жовтня 2001 р. за N 906/6097

Положення
про порядок створення і державної
реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв,
відділень

Це Положення визначає порядок, умови створення та здійснення державної реєстрації банків, порядок відкриття філій і представництв банків, порядок надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом, порядок надання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку.

Банки різних організаційно-правових форм створюються відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), "Про господарські товариства" ( 1576-12 ), чинного законодавства України про кооперацію та нормативно-правових актів Національного банку України (далі Національний банк).

1. Загальні положення

1.1. Реєстрація банків здійснюється Національним банком шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків, після чого банк набуває статусу юридичної особи.

1.2. Банки створюються в формі акціонерного товариства, товариства з обмеженою відповідальністю або кооперативного банку.

1.3. Банки можуть функціонувати як універсальні або як спеціалізовані. За спеціалізацією банки можуть бути:

ощадними;

інвестиційними;

іпотечними;

розрахунковими (кліринговими).

Банк набуває статусу спеціалізованого банку (крім ощадного) у разі, якщо більше 50 відсотків його активів є активами одного типу:

для інвестиційного банку - емісія та розміщення цінних паперів, що здійснюються за рахунок грошових коштів приватних інвесторів;

для іпотечного банку - активи, розміщені під заставу землі чи нерухомого майна;

для розрахункового (клірингового) банку - активи, що розміщуються на клірингових рахунках.

Банк набуває статусу спеціалізованого ощадного банку в разі, якщо більше 50 відсотків його пасивів є вкладами фізичних осіб.

1.4. Державний банк засновується за рішенням Кабінету Міністрів України після отримання позитивного висновку Національного банку про намір заснування державного банку, який надається на підставі отриманої інформації про:

розмір статутного капіталу державного банку на час його реєстрації, строки та джерела формування, що підтверджуються у тому числі Законом про Державний бюджет України на відповідний рік статтею витрат;

перелік банківських та інших операцій;

бізнес-план, що визначає види діяльності, які державний банк планує здійснювати на поточний рік, з обгрунтуванням їх економічного ефекту;

стратегію банку на наступні три роки.

Статут державного банку затверджується відповідною постановою Кабінету Міністрів України і має відповідати вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон), інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку.

Банк має право додавати до свого найменування слово "державний", використовувати зображення Державного Герба України, Державного Прапора України.

Рішення про зміну розміру статутного капіталу державного банку та припинення його діяльності приймається Кабінетом Міністрів України. При цьому Кабінет Міністрів України зобов'язаний отримати позитивний висновок Національного банку про намір зміни розміру статутного капіталу державного банку та висновок Національного банку у разі ліквідації (реорганізації) державного банку, за винятком його ліквідації внаслідок неплатоспроможності.

У разі прийняття рішення про часткове або повне відчуження державою належних їй акцій (паїв) державного банку такий банк втрачає статус державного. Власники акцій зобов'язані привести статут та діяльність банку у відповідність до вимог Закону ( 2121-14 ) та нормативно-правових актів Національного банку.

1.5. Місцевий кооперативний банк створюється юридичними і фізичними особами відповідно до вимог Закону ( 2121-14 ) та чинного законодавства України про кооперацію. Мінімальна кількість учасників місцевого кооперативного банку має бути не менше ніж 50 осіб, кожна з яких незалежно від розміру своєї участі в капіталі банку (паю) має право одного голосу.

1.6. Найменування банку має містити слово "банк", а також вказівку про організаційно-правову форму банку.

Не дозволяється використовувати для найменування банку назву, що повторює вже існуючу назву іншого банку або вводить в оману щодо видів діяльності, які здійснює банк.

Уживання в найменуванні банку слів "Україна", "державний", "центральний", "національний" та похідних від них можливе лише за згодою Національного банку.

Підрозділ банку використовує найменування лише того банку, підрозділом якого він є. До назви структурного підрозділу банку може додаватися назва місцезнаходження цього підрозділу.

1.7. Учасниками банку можуть бути юридичні і фізичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів.

Власники істотної участі в банку повинні мати бездоганну ділову репутацію та задовільний фінансовий стан.

Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, в яких банк має істотну участь, об'єднання громадян, релігійні та благодійні організації.

Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, щодо яких неможливо встановити їх власників і джерела коштів, за рахунок яких такі юридичні особи здійснюють внески до статутного капіталу або купують акції банків.

Клієнтами кооперативного банку можуть бути тільки його учасники.

1.8. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають бути викладені українською мовою. Документи не повинні містити виправлень, неточностей.

2. Вимоги щодо статутного капіталу

2.1. Мінімальний розмір статутного капіталу (повністю сплачений та зареєстрований підписний капітал) на момент реєстрації банку не може бути менше:

для місцевих кооперативних банків, що діють у межах однієї області, - 1 млн. євро;

для банків, що здійснюють свою діяльність на території однієї області (далі - регіональні), у тому числі спеціалізованих ощадних та іпотечних банків, - 3 млн. євро;

для банків, що здійснюють свою діяльність на території всієї України (далі - міжрегіональні), у тому числі спеціалізованих інвестиційних, розрахункових (клірингових), ощадних та іпотечних, центрального кооперативного, - 5 млн. євро.

Національний банк встановлює вимоги щодо мінімального розміру статутного капіталу банку тільки на час створення і реєстрації банків для забезпечення стабільної діяльності банку та виконання ним банківських операцій.

2.2. Формування та збільшення статутного капіталу банку може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків учасників.

2.3. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу банку резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти - юридичні особи, фізичні особи-іноземці - в іноземній вільно конвертованій валюті або в гривнях.

Перерахування сум з іноземної вільно конвертованої валюти, унесених нерезидентами, у національну валюту України здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату підписання установчого договору про створення банку, а в разі збільшення статутного капіталу банку - на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу або на дату прийняття рішення про перетворення банку в банк з іноземним капіталом (якщо набуття банком статусу банку з іноземним капіталом проводиться без збільшення статутного капіталу банку). Кошти можуть перераховуватися лише з власних поточних рахунків юридичними особами та фізичними особами у безготівковій формі та вноситися фізичними особами в готівковій формі.

2.4. Статутний капітал банку не повинен формуватися за рахунок коштів, джерела походження яких не підтверджені.

Забороняється використовувати для формування статутного капіталу банку бюджетні кошти, якщо такі кошти мають інше цільове призначення, а також банківські метали.

Розподіл прибутку з метою збільшення статутного капіталу може здійснюватись шляхом нарахування дивідендів учасникам банку та прийняття ними рішення про їх направлення до статутного капіталу.

Банкам забороняються зустрічні інвестиції у статутні капітали один одного та зустрічні інвестиції в статутні капітали їх учасників.

2.5. Кошти для формування статутного капіталу новостворюваного банку в розмірі, передбаченому чинним законодавством України та установчими документами, акумулюються учасниками банку (резидентами) на накопичувальному рахунку, що відкривається в територіальному управлінні Національного банку за місцем створення банку відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку. Для цього у тижневий термін із дати подання документів для державної реєстрації банку уповноважена засновниками особа подає до територіального управління Національного банку заяву про відкриття накопичувального рахунку для формування статутного капіталу. На підставі цих документів та заяви територіальне управління Національного банку відкриває накопичувальний рахунок, на якому акумулюються кошти статутного капіталу банку.

Не пізніше ніж за 15 робочих днів до закінчення строку, встановленого Законом ( 2121-14 ) для розгляду документів (визначених пунктом 3.1 цього Положення) та державної реєстрації банку, учасники банку або уповноважена засновниками особа зобов'язані перерахувати кошти в розмірі підписного капіталу на накопичувальний рахунок у Національному банку (або територіальному управлінні Національного банку за місцем створення банку).

До часу внесення коштів для формування статутного капіталу на накопичувальний рахунок, відкритий в Національному банку (або територіальному управлінні Національного банку за місцем створення банку), ці кошти можуть акумулюватися на поточному рахунку в будь-якому банкурезиденті на території України на підставі відповідного рішення установчих зборів.

Під час формування статутного капіталу банку з іноземним капіталом кошти в іноземній валюті акумулюються іноземним учасником банку на накопичувальному рахунку, який відкривається в Національному банку.

3. Порядок подання документів для державної реєстрації банку

3.1. Для державної реєстрації банку уповноважена засновниками особа або голова спостережної ради подає до територіального управління Національного банку за місцем створення банку такі документи:

а) заяву про реєстрацію банку за підписом уповноваженої особи або голови спостережної ради;

б) установчий договір, підписаний засновниками (учасниками) банку та засвідчений відбитком їх печатки. Підписи фізичних осіб-засновників (учасників) засвідчуються в нотаріальному порядку.

Для реєстрації державного та кооперативного банків установчий договір не подається.

В установчому договорі зазначаються:

організаційно-правова форма;

напрями діяльності та спеціалізація (у разі її наявності);

мета діяльності;

склад засновників (учасників), їх найменування та місцезнаходження (телефон, платіжні реквізити, паспортні дані фізичних осіб);

склад та компетенція органів управління банку та порядок прийняття ними рішень, порядок унесення змін до установчих документів;

особа, уповноважена укладати договори та діяти від імені засновників (учасників);

розмір, порядок і строки формування статутного капіталу банку;

відповідальність сторін за невиконання взятих на себе зобов'язань;

порядок розподілу прибутків і покриття збитків банку;

порядок реорганізації та ліквідації банку;

кількість та розмір часток кожного з учасників і порядок унесення ними вкладів (для товариств з обмеженою відповідальністю);

в) статут банку, затверджений установчими зборами (зборами учасників) і підписаний головою правління банку. Статут державного банку затверджується постановою Кабінету Міністрів України і має відповідати вимогам Законів України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), "Про господарські товариства" ( 1576-12 ) та інших законодавчих актів. У ньому зазначаються:

повна і скорочена назва банку та його місцезнаходження;

організаційно-правова форма;

перелік основних законів, на підставі яких створюється і діє банк;

положення про те, що банк набуває статусу юридичної особи з часу реєстрації його Національним банком у Державному реєстрі банків;

положення про те, що банк виконує вимоги нормативно-правових актів Національного банку, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації і комп'ютеризації, подає Національному банку звітність та інформацію в установлених ним обсягах і формах;

напрями діяльності та спеціалізація (у разі її наявності);

перелік видів діяльності, банківських та інших операцій, які має намір здійснювати банк на підставі банківської ліцензії та письмового дозволу Національного банку;

порядок і строки формування статутного капіталу банку;

кількість часток, паїв у статутному капіталі, розмір часток кожного з учасників (якщо банк створено як товариство з обмеженою відповідальністю, кооперативний банк). Статут банку, заснованого як акціонерне товариство, має містити також відомості про види акцій, що випускаються, їх номінальну вартість, форми випуску акцій (документарна чи бездокументарна), кількість акцій, що купуються засновниками і акціонерами, строк і порядок виплати частки прибутку (дивідендів), яка проводиться один раз на рік за підсумками року. Привілейовані акції не можуть бути випущені на суму, що перевищує 10 відсотків статутного капіталу акціонерного товариства;

розмір і порядок формування резервів та загальних фондів банку;

порядок розподілу прибутків і покриття збитків;

положення про аудиторську перевірку банку;

положення про органи внутрішнього аудиту банку;

положення про структуру управління банку, органи управління, їх компетенцію та порядок прийняття ними рішень, включаючи перелік питань, щодо яких потрібна одностайність або кваліфікована більшість голосів (загальні збори акціонерів, збори учасників банку, спостережна рада банку, правління (рада директорів) банку);

положення про органи контролю за діяльністю банку, порядок їх діяльності (ревізійна комісія);

порядок реорганізації або ліквідації банку відповідно до Закону (2121-14);

порядок унесення змін до статуту банку;

інші положення, що не суперечать чинному законодавству України;

г) протокол установчих зборів (зборів учасників), підписаний головою та секретарем зборів, у якому зазначаються місце та дата проведення зборів, їх правочинність, порядок денний, порядок голосування. Протокол має містити: рішення про створення банку, прийняття статуту, обрання спостережної ради банку і ревізійної комісії, призначення голови правління (ради директорів), головного бухгалтера та членів правління банку (ради банку) та уповноваженої особи, відповідальної за реєстрацію банку в Національному банку, інші положення відповідно до чинного законодавства України. У разі створення державного банку подається постанова Кабінету Міністрів України про створення державного банку;

є) бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує здійснювати, на поточний рік і стратегію діяльності на наступні три роки (на кожен рік окремо), що засвідчений підписами засновників банку та/або головою спостережної ради та має містити:

мету створення банку;

перелік і докладний опис видів діяльності, що планує здійснювати банк (які саме операції відповідно до статті 47 Закону ( 2121-14 ), їх економічну доцільність;

коло клієнтів, яких банк має намір залучити з метою обслуговування;

розрахунок прибутковості всієї діяльності банку та кожного виду діяльності окремо на кінець перших трьох фінансових років;

прогнозні розрахунковий баланс (за формою N 11-КБ) і розрахунок звіту про фінансові результати банку (за формою N 2-КБ) на кінець кожного фінансового року;

економічне обгрунтування прогнозних показників розрахункового балансу і розрахунку звіту про фінансові результати (опис джерел залучення та спрямування коштів, фінансових результатів діяльності, формування фондів і резервів у розмірах, потрібних для покриття можливих збитків, прогнозний розрахунок дотримання економічних нормативів, заходи, що сприяють успішній конкуренції та враховують потенційний вплив конкуренції на проведення банківських операцій);

опис та відомості про управлінську та організаційну структуру банку (підрозділи, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень, положення про правління (раду деректорів) банку).

Бізнес-план має бути підготовлений банком із урахуванням сценаріїв сприятливого та несприятливого розвитку ринку операцій, які банк планує здійснювати; стану ринків, що обслуговуватимуться банком; обгрунтування припущень, на підставі яких побудовано бізнес-план;

д) відомості про склад спостережної ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії;

е) документи, що дають можливість зробити висновок про бездоганну ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку, у тому числі:

довідки банків, у яких отримано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

анкету згідно з додатком 3 до цього Положення;

довідки органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України;

є) копію звіту про наслідки підписки на акції (для банку, що створюється у формі відкритого акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку з доданням переліку акціонерів банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість і частка у статутному капіталі банку;

ж) угоду про передавання приміщення у власність (шляхом дарування, продажу тощо) для розміщення банку за підписом уповноваженої за установчим договором особи або договір оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років у разі його укладення;

з) документи, що дають можливість зробити висновок про професійну придатність і бездоганну ділову репутацію голови та його заступників, членів виконавчого органу (правління або ради директорів) і головного бухгалтера, його заступників, кандидатури яких відповідають таким вимогам:

наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління - для голови та його заступників, членів правління (ради директорів), а також вищої економічної або бухгалтерської освіти - для головного бухгалтера та його заступників;

стаж роботи голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку, головного бухгалтера та його заступників у банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки, у тому числі для голови правління та головного бухгалтера на керівних посадах - не менше ніж рік;

бездоганна ділова репутація;

відсутність зауважень відповідного територіального управління Національного банку та фактів порушень банківського законодавства України і внутрішніх документів банку за час роботи в банківських установах.

Відомості про голову та його заступників, членів правління (ради директорів) банку, головного бухгалтера і його заступників та їх ділову репутацію подаються у вигляді:

витягу з трудової книжки та копії диплома про освіту, засвідчених територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку або в нотаріальному порядку;

довідок банків, у яких отримано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення, надрукованих на офіційному бланку банку та засвідчених відбитком печатки банку;

трьох рекомендацій від осіб, які працюють у банківській системі, кандидатури яких погоджувалися раніше Національним банком або його територіальними управліннями з метою їх погодження на відповідні посади в інших банках (у тому числі одна - за місцем попередньої роботи, якщо це банківська установа). Рекомендація оформляється на чистому аркуші паперу за підписом особи, яка рекомендує, що засвідчується службою кадрів банківської установи, в якій працює ця особа, та відбитком печатки установи. Рекомендація повинна містити відомості про ділову репутацію, управлінські та професійні якості кандидата;

анкети (додаток 3);

інформації територіального управління Національного банку, що здійснює нагляд за діяльністю банківських установ, у яких працювали зазначені особи, про відсутність у їх роботі зловживань та порушень законодавства України щодо банківської діяльності, нормативно-правових актів Національного банку і внутрішніх документів банку (якщо вони працювали в інших регіонах України);

довідки органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України.

У кожному конкретному випадку, якщо на посади голови та його заступників або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників призначаються іноземні громадяни, рішення про погодження рекомендованої засновниками кандидатури Національний банк приймає з урахуванням поданих документів (їх копій, засвідчених у встановленому порядку), що підтверджують наявність економічної освіти (не нижче ступеня магістра), стажу роботи на керівних посадах у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років та інформації Центрального банку або іншого органу відповідної держави, що здійснює контроль за діяльністю комерційних банків або комерційного банку, у якому працював кандидат, про відсутність у його роботі правопорушень. Крім того, уповноважена особа має подати до Національного банку документи, що підтверджують законність перебування таких іноземних громадян на території України, а у випадках, передбачених чинним законодавством України, - дозвіл на працевлаштування, виданий Державним центром зайнятості Міністерства праці та соціальної політики України або за його дорученням відповідними центрами зайнятості Автономної Республіки Крим, областей, міст Києва і Севастополя, якщо інше не передбачене міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

Керівниками банку не можуть бути особи, зазначені в частині третій статті 23 Закону України "Про господарські товариства" ( 1576-12 ).

До того ж не можуть бути призначені на керівні посади в банках особи, визначені у підпункті "е" і абзаці першому цього підпункту пункту 3.1, які не мають бездоганної ділової репутації, професійні та управлінські здібності яких не відповідають вимогам Закону ( 2121-14 ), в тому числі:

які не виконали зобов'язань з оплати боргу щодо будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи;

незаконні дії яких у минулому призвели до банкрутства або ліквідації банку чи іншої юридичної особи;

які були головою спостережної ради та правління (ради директорів), головним бухгалтером банку щодо, якого прийнято рішення про банкрутство або ліквідацію;

які перебувають у родинних зв'язках із членами спостережної ради банку (батьки, діти, рідні брати та сестри, подружжя);

які були звільнені за вимогою Національного банку або притягалися до кримінальної відповідальності;

и) копії платіжних документів про здійснення юридичними та фізичними особами - учасниками банку сплати внесків до статутного капіталу (подаються не пізніше ніж за 15 робочих днів до закінчення строку, встановленого Законом ( 2121-14 ) для розгляду документів (визначених цим пунктом) та державної реєстрації банку);

і) висновок аудиторської фірми (аудитора), що складений за підсумками проведеної за станом на конкретну дату перевірки фінансової звітності юридичних осіб - учасників банку, незалежно від їх організаційно-правової форми та форми власності, які зобов'язані вести бухгалтерський облік і подавати фінансову звітність згідно з чинним законодавством України, щодо:

достовірності звітності, що грунтується на підставі даних первинного бухгалтерського обліку, грошових документів, наявної готівки та цінних паперів тощо;

повноти і відповідності чинному законодавству України та встановленим вимогам положень (стандартів) бухгалтерського обліку фінансово-господарської діяльності;

наявності власних коштів (власного капіталу) у розмірі, що забезпечує 100 відсотків виконання зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, або їх (його) відсутності на підставі розрахунку власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб-учасників (за балансом) (додаток 1);

економічної оцінки фінансового стану та платоспроможності за останній рік і за станом на дату проведення аудиту на підставі розрахунку рекомендованих показників платоспроможності та фінансової стійкості учасників банку (резидентів України) (за балансом) (додаток 2);

фактичного виконання зобов'язань з формування статутного капіталу банку в грошовій формі на підставі даних платіжних документів, виписок із поточного рахунку тощо;

будь-якої іншої інформації.

Інформація, викладена у висновку аудиторської фірми (аудитора), що складений за підсумками проведеної перевірки звітності юридичних осіб учасників банку, може перевірятися підрозділами Національного банку на підставі даних звітності, що передбачена підпунктом "й" цього пункту. Разом із зазначеним висновком подаються копії сертифіката аудитора, який підписав висновок;

ї) фізичні особи - учасники банку, які вносять кошти до статутного капіталу банку в розмірі, що перевищує 200 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, установлених на день сплати коштів, для підтвердження наявності в них доходів, яких достатньо для внесення коштів до статутного капіталу банку, подають:

довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік);

або довідки про одержані за місцем основної роботи доходи, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки підприємства (установи, організації тощо), якщо особи, які одержують доходи лише за місцем основної роботи і відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 26.12.92 N 13-92 "Про прибутковий податок з громадян" (із змінами) не заповнюють декларацію про доходи;

або нотаріально засвідчені копії відповідних угод, якщо фізичні особи вносять кошти до статутного капіталу банку, джерела походження яких підтверджуються надходженнями за угодами (дарування від юридичних та/або фізичних осіб, продажу нерухомості, транспортних засобів тощо), оформленими згідно з чинним законодавством України;

й) бухгалтерську і фінансову звітності юридичних осіб - учасників банку, які матимуть істотну участь у банку, за останні чотири звітних періоди (квартали), засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки юридичної особи:

небанківських установ - за формою N 1 "Баланс", яка передбачена Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87 і зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/3689, за формою N 2 "Звіт про фінансові результати", що передбачена Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 3 "Звіт про фінансові результати", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87 і зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 397/3690, та за формою N 4 "Звіт про власний капітал", яка передбачена Положенням (стандартом) бухгалтерського обліку 5 "Звіт про власний капітал", затвердженим наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87 і зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 399/3692;

банків - за формами 1-КБ та 2-КБ, затвердженими постановою Правління Національного банку від 12.12.97 N 436 "Про затвердження Правил організації фінансової та статистичної звітності банків України".

Бухгалтерська і фінансова звітності інших юридичних осіб - учасників банку подаються за станом на перше число місяця, у якому вони вносять кошти до статутного капіталу банку, та засвідчуються аудиторською фірмою. Для учасників, які зареєстровані в тому самому місяці, у якому здійснено внесок до статутного капіталу, фінансова і бухгалтерська звітності подаються на перше число місяця, наступного після сплати внеску;

к) установчі документи учасників банку (нотаріально засвідчені копії);

л) копію свідоцтва про державну реєстрацію учасників, засвідчену в нотаріальному порядку;

м) копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами засновників (акціонерів), учасників банку (якщо вони здійснюють таку діяльність);

н) копію рішення органів Антимонопольного комітету України про надання згоди на створення відповідного банку у випадках, передбачених чинним законодавством України;

о) документи, які підтверджують ділову репутацію юридичних осіб учасників банку (крім місцевого кооперативного банку), які мають істотну участь, зокрема:

анкети згідно з додатками 9, 12;

повідомлення юридичних осіб про відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів;

довідки банків, що обслуговують рахунки, з яких здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів;

довідки банків, які надали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

п) копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі - учаснику, який матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, висновок аудиторської фірми (аудитора) про його фінансовий стан, бухгалтерська і фінансова звітності за останні чотири звітних періоди (квартали);

р) анкету згідно з додатком 13, заповнену фізичною особою, яка має істотну участь в юридичній особі - учаснику, який матиме істотну участь у банку;

с) документи, що підтверджують ділову репутацію фізичних осіб - учасників банку (крім місцевого кооперативного банку), які матимуть істотну участь у банку, зокрема:

анкети згідно з додатком 10;

довідки банків, у яких отримано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

довідку органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України;

т) копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

Документи для отримання учасником дозволу на придбання істотної участі в банку подаються одночасно з документами для державної реєстрації банку.

У разі потреби Національний банк має право вимагати від засновників банку подання додаткових документів, які містять потрібну для прийняття рішення щодо реєстрації банку інформацію, зокрема: установчі документи засновників (акціонерів), учасників власників істотної участі банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку), фінансову звітність юридичних осіб за формами, зазначеними в підпункті "й" цього пункту, а також інформацію про відсутність заборгованості за платежами до бюджету.

4. Державна реєстрація банку

4.1. Учасники банку зобов'язані до реєстрації банку сплатити кошти у розмірі підписного капіталу, що визначений установчим договором, але не нижче розміру, передбаченого статтею 31 Закону ( 2121-14 ) та нормативно-правовими актами Національного банку.

4.2. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку в місячний строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:

загальну оцінку фінансового стану, платоспроможність учасників банку і ділову репутацію учасників банку, які матимуть істотну участь у банку, наявність власних коштів для внесення до статутного капіталу банку і підтвердження внесення на накопичувальний рахунок банку коштів до статутного капіталу кожним учасником у передбачених Законом ( 2121-14 ) розмірах;

наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);

ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку; голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

професійну придатність голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства України.

4.3. Повний пакет документів, передбачених пунктом 3.1 цього Положення, включаючи статут банку в чотирьох примірниках, а також висновок територіального управління Національного банку, до якого додається таблиця формування статутного капіталу банку (додаток 4), засвідчена підписами керівних осіб (голова правління (ради директорів), головний бухгалтер) банку та підписом начальника відповідного територіального управління Національного банку, відбитком печатки територіального управління, подається до Національного банку.

4.4. Документи для реєстрації банку розглядаються Генеральним департаментом банківського нагляду та у разі потреби іншими департаментами і подаються Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку (далі - Комісія Національного банку).

Про неповне подання пакета документів та/або про невідповідність професійної придатності та ділової репутації голови правління, його заступників (ради директорів) та головного бухгалтера, його заступників Національний банк повідомляє уповноважену особу банку не пізніше ніж за місяць з дати подання документів.

4.5. Національний банк може вимагати від заявника виправлення недоліків у поданих документах.

4.6. Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

4.7. Рішення про державну реєстрацію банку з іноземним капіталом приймає Правління Національного банку, а про реєстрацію інших банків - Комісія Національного банку.

4.8. До розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління Національного банку або на засіданні Комісії Національного банку кандидати на посади голови правління і головного бухгалтера банку проходять співбесіду із членами Комісії Національного банку. У разі відсутності осіб, які мають проводити співбесіду, їх заміняють особи, які тимчасово виконують їх службові обов'язки.

Комісія Національного банку приймає рішення про професійну придатність і ділову репутацію кандидатів на посади голови правління і головного бухгалтера з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 цього Положення, та ділових якостей рекомендованого кандидата.

Результати співбесіди вносяться в Висновок (додаток 5) та враховуються під час розгляду питання щодо реєстрації банку. Висновок співбесіди додається до пакета документів із реєстрації банку.

4.9. Протягом трьох робочих днів після прийняття Національним банком відповідного рішення банку видається свідоцтво про державну реєстрацію банку.

Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку (статут банку повинен бути прошитим і засвідченим на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку).

4.10. Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття із накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.

4.11. Національний банк може відмовити в державній реєстрації банку в разі:

порушення порядку створення банку;

невідповідності установчих документів, потрібних для реєстрації банку, чинному законодавству України;

подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правовим актам Національного банку;

незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного із власників істотної участі в банку;

професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та/або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.

4.12. У разі відмови в державній реєстрації банку Національний банк приймає мотивоване рішення. Засвідчена Національним банком копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі рекомендованим листом або вручається під розписку.

4.13. Рішення про відмову в державній реєстрації банку може бути оскаржено в судовому порядку.

4.14. За порушення вимог цього Положення до банків, їх керівників, власників істотної участі застосовуються заходи впливу відповідно до статті 73 Закону ( 2121-14 ) та вимог нормативно-правових актів Національного банку.

5. Надання дозволу на придбання або збільшення
істотної участі в банку

5.1. Відповідно до статті 34 Закону ( 2121-14 ) юридична чи фізична особа, яка має намір придбати істотну участь у банку або збільшити її таким чином, що така особа буде прямо чи опосередковано (1) володіти або контролювати 10, 25, 50 та 75 відсотків статутного капіталу банку чи права голосу придбаних акцій (паїв, часток) в органах управління банку, зобов'язана отримати письмовий дозвіл Національного банку.

_____________

(1) - Опосередковано - наприклад: отримання в управління пакета акцій; набуття особою права голосу на загальних зборах акціонерів банку за дорученням акціонера (учасника) банку, який є власником істотної участі в банку, тощо.

5.2. Якщо власник істотної участі, що складає 10, 25, або 50 відсотків статутного капіталу банку, має намір додатково придбати акції (паї, частки) банку таким чином, що таке придбання призведе до збільшення його істотної участі, але при цьому не буде складати відповідно більше ніж 25 або 50, або 75 відсотків статутного капіталу банку, то письмовий дозвіл на таке придбання не потрібен.

Якщо будь-яка особа має письмовий дозвіл Національного банку на володіння істотною участю у розмірі 75 відсотків статутного капіталу, то для подальшого збільшення прямо чи опосередковано його істотної участі в банку письмовий дозвіл не потрібен.

5.3. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в банку надається юридичній або фізичній особі, яка має намір придбати акції (паї, частки) діючого банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, чи за угодами з банком, чи торговцем цінними паперами, чи попереднім власником акцій (паїв, часток) вони придбаватимуться.

5.4. Під час створення нового банку письмовий дозвіл на придбання істотної участі надається одночасно з державною реєстрацією банку. Письмовий дозвіл на придбання істотної участі в банку надається юридичній особі нерезиденту або фізичній особі-іноземцю одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям діючим банком статусу банку з іноземним капіталом.

5.5. Якщо особа володіє істотною участю у банку чи збільшує її без одержання письмового дозволу Національного банку України (крім випадків, визначених у пункті 5.2 цього Положення), останній має право заборонити такій особі прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу придбаних акцій (паїв) та брати участь будь-яким чином в управлінні справами банку.

5.6. Про намір банку придбати загальну кількість власних акцій або паїв у розмірі 10 і більше відсотків загальної емісії банк письмово повідомляє Національний банк за 15 календарних днів до укладення угод. Національний банк має право заборонити банку купівлю власних акцій або паїв у разі, якщо це може призвести до погіршення фінансового стану банку.

5.7. Для отримання письмового дозволу на придбання чи збільшення істотної участі в банку юридична особа через уповноважену особу, а фізична особа особисто або через уповноважену особу має право звернутися до Національного банку (доручення оформляється відповідним чином).

5.8. Юридична особа - резидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву на придбання або збільшення істотної участі в банку, оформлену на бланку юридичної особи (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету за підписом керівника, засвідчену відбитком печатки юридичної особи (за формою згідно з додатком 9);

в) копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально;

г) копії установчих документів, засвідчені нотаріально;

є) копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність);

д) рішення уповноваженого органу юридичної особи про придбання або збільшення істотної участі в банку за підписом уповноважених осіб;

е) бухгалтерську і фінансову звітність за останні чотири звітні періоди (квартали) за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, засвідчену підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки юридичної особи (подають зазначену звітність за період їх діяльності юридичні особи, які створені і діють менше року);

є) висновок аудиторської фірми (аудитора), що складений за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо фінансового стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу);

ж) повідомлення юридичної особи про відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів;

з) довідки банків, що обслуговують рахунки, з яких здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів на цих рахунках, періодичність проведення операцій за ними;

и) довідки банків, що надали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

і) висновок Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених чинним законодавством України;

ї) анкету за формою згідно з додатком 12, заповнену членами правління, ради директорів юридичної особи-заявника;

й) анкету за формою згідно з додатком 13, заповнену фізичними особами, які мають істотну участь в юридичній особі-заявнику;

к) копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі-учаснику, який матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, висновок аудиторської фірми (аудитора) про його фінансовий стан, фінансова звітність за останні чотири звітних періоди (квартали).

5.9. Юридична особа - нерезидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку додатково до документів, зазначених у підпунктах "а", "б", "г", "з", "и", "ї", "й", "к" пункту 5.8 цього Положення, має подати:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу управління юридичної особи-нерезидента про участь у банку в Україні;

б) довідку податкових органів країни реєстрації юридичної особи нерезидента про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податку, якщо законодавством країни його походження передбачено надання такої довідки;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимоги у законодавстві країни його походження щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди;

є) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора;

д) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською організацією.

5.10. Фізична особа - громадянин України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік). Фізичні особи, які одержують доходи лише за місцем основної роботи і відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 26.12.92 N 13-92 "Про прибутковий податок з громадян" (із змінами) не заповнюють декларацію про доходи, подають довідки про одержані за місцем основної роботи доходи, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки підприємства, установи, організації. Якщо фізичні особи вносять кошти до статутного капіталу банку, джерела походження яких підтверджуються надходженнями за угодами (дарування від юридичних та/або фізичних осіб, продажу нерухомості, транспортних засобів тощо), оформленими згідно з чинним законодавством України;

г) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

є) довідку органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України.

5.11. Фізична особа-іноземець для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку має подати:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) довідку органів податкової служби країни місцезнаходження фізичної особи-іноземця про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податків, якщо законодавством країни його перебування передбачено надання такої довідки;

є) довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність на його рахунку коштів і репутацію власника рахунку;

д) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо повернення кредитів;

е) довідку відповідних органів країни його місцезнаходження про відсутність судимості, якщо законодавством цієї країни передбачено надання такої довідки, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність судимості, якщо отримання цієї довідки неможливе.

5.12. Документи, що стосуються юридичної особинерезидента України або фізичної особи-іноземця, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

5.13. Документи, зазначені в пунктах 5.8 і 5.10 цього Положення, юридичні особи - резиденти України або фізичні особи - громадяни України (які планують придбати або збільшити істотну участь у банку) подають:

а) територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає територіальне управління Національного банку;

б) Національному банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк.

5.14. У разі придбання або збільшення істотної участі в банку юридична особа - нерезидент України або фізична особа-іноземець подає документи, зазначені в пунктах 5.9 і 5.11 цього Положення, Національному банку.

5.15. Рішення про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку або відмову в наданні такого дозволу приймає Комісія Національного банку або Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку (далі - Комісія при територіальному управлінні Національного банку) у місячний строк із дня отримання всіх документів.

5.16. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку територіальне управління Національного банку надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом начальника територіального управління Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та Національному банку.

5.17. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку Національний банк надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом заступника Голови Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням цього банку.

5.18. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в діючому банку є дійсним протягом трьох місяців з дня його видачі. Про використання дозволу банк повідомляє територіальне управління Національного банку за його місцезнаходженням і Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку в дводенний строк із дня використання дозволу.

5.19. Національний банк не надає дозволу на придбання істотної участі в банку або її збільшення, якщо:

а) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має бездоганної ділової репутації. Якщо такою особою є юридична особа, то ця вимога поширюється на членів виконавчого органу та спостережної ради юридичної особи, а також на власників істотної участі, які є фізичними особами;

б) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має власних коштів, яких достатньо для здійснення заявленого внеску;

в) придбання або збільшення істотної участі загрожуватиме інтересам вкладників та інших кредиторів банку або розвитку конкурентного середовища в банківській системі.

6. Надання попереднього дозволу на
створення банку з іноземним капіталом

6.1. Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку відповідно до статті 21 Закону ( 2121-14 ).

Для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за попереднім дозволом до Національного банку звертається правління банку (рада директорів).

Попередній дозвіл для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом надається правлінню (раді директорів) за умови надання інформації, визначеної у пунктах 6.3-6.5 щодо юридичної особи (нерезидента України) або фізичної особи (іноземця), яка має намір придбати акції (паї, частки) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, за угодами з банком, торговцем цінними паперами чи попереднім власником акцій вони придбаватимуться.

6.2. Одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк надає попередній дозвіл на придбання істотної участі в банку юридичній особі (нерезиденту України) або фізичній особі (іноземцю).

6.3. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів юридичних осіб - нерезидентів України до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи або клопотання правління банку (ради директорів) для діючого банку. Клопотання від імені юридичної особи - нерезидента України або правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) інформація про склад засновників, їх ділову репутацію;

в) анкета, засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи (додаток 9);

г) нотаріально засвідчена за місцем видачі легалізована копія висновку аудиторської фірми про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо висновок про наявність потрібних коштів іноземного інвестора надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією (з обов'язковим розрахунком власних коштів (власного капіталу), наведеним у додатку 1);

є) письмова згода (дозвіл) контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний учасник, що видана державним або іншим уповноваженим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного учасника, на створення або перетворення банку України в банк з іноземним капіталом, якщо це передбачено законодавством країни іноземного учасника, або письмове запевнення іноземного засновника про відсутність у законодавстві країни його походження вимог щодо отримання такого дозволу;

д) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку, - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди.

6.4. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів фізичних осіб-іноземців до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи, засвідчене в нотаріальному порядку. Клопотання від імені правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку для діючого банку;

б) анкета (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмова згода на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видана державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон. Письмова згода має бути легалізована в консульській установі України, якщо інше не передбачено чинним міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України;

г) документи передбачені, підпунктами "г", "#", "д" пункту 5.11 цього Положення.

Документи, що стосуються юридичної особи - нерезидента України або фізичної особи-іноземця, подаються мовою оригіналу з перекладами на українську мову. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

6.5. У разі прийняття банком рішення про продаж акцій (паїв, часток) банку на міжнародних ринках шляхом андеррайтингу правління банку (рада директорів) для отримання щодо цього попереднього дозволу подає до Національного банку такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу, засвідчене підписом уповноваженої особи та відбитком печатки банку. Клопотання має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) анкету, засвідчену підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи-андеррайтера (додаток 14);

в) копію угоди про купівлю-продаж акцій з андеррайтером, засвідчену в нотаріальному порядку;

г) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора.

6.6. Документи, що подаються до Національного банку для створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом, розглядають Генеральний департамент банківського нагляду, Юридичний департамент і у разі потреби Департамент валютного контролю і ліцензування.

6.7. Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом приймає Комісія Національного банку у місячний строк із дня отримання всіх документів, визначених відповідно у пунктах 6.3-6.5.

6.8. Про надання попереднього дозволу або обгрунтовану відмову на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк повідомляє засновників або правління банку (раду директорів), а також територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку листом за підписом заступника Голови Національного банку, а також повертає документи, що стосуються іноземного інвестора.

6.9. Попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом є дійсним протягом трьох місяців із дня його видачі.

6.10. Національний банк відмовляє у наданні попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом у разі:

відсутності принаймні одного з документів, які визначені відповідно у пунктах 6.3-6.5, або неналежного оформлення будь-якого з них;

відсутності в осіб, які мають намір придбати акції (паї, частки) банку, бездоганної ділової репутації;

незадовільного фінансового стану та відсутності власних коштів у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску.

7. Особливості державної реєстрації банків
з іноземним капіталом та внесення змін до статуту банку

7.1. Для реєстрації банку з іноземним капіталом засновники банку, які отримали попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж три місяці з дня його отримання подають до територіального управління Національного банку за місцем створення банку документи, що зазначені в пунктах 3.1 (крім підпунктів "і", "ї", "й", "л", "м", "с"), 6.3, 6.4 і 6.5 цього Положення, а також:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію легалізованого рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні (для юридичних осіб);

б) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, у якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора (для юридичних осіб);

в) нотаріально засвідчену за місцем видачі легалізовану копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року (для юридичних осіб). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією;

г) документ, передбачений підпунктом "е" пункту 5.11 цього Положення;

є) копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

Якщо учасниками банку з іноземним капіталом є також резиденти України, додатково подаються документи, що зазначені у підпунктах "і"-"с" пункту 3.1 цього Положення.

7.2. Після отримання попереднього дозволу на створення банку нерезиденти (учасники банку з іноземним капіталом) здійснюють грошові внески (оплату акцій) для формування або збільшення статутного капіталу повністю.

7.3. Реєстрація банку з іноземним капіталом здійснюється в порядку, передбаченому пунктами 4.1-4.14 цього Положення, не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

7.4. Для реєстрації змін до статуту банку у зв'язку з набуттям ним статусу банку з іноземним капіталом голова правління (ради директорів) або уповноважена особа банку, який отримав попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж за три місяці з дня його отримання подає до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням документи, зазначені в пунктах 5.9, 5.11 цього Положення, а також рішення зборів банку (протокол за підписами голови і секретаря зборів, засвідчений відбитком печатки банку) про прийняття до складу учасників банку нерезидентів України та перетворення банку в банк за участю іноземного капіталу, кількість акцій (паїв, часток), яку має намір придбати нерезидент, курс гривні до іноземної вільно конвертованої валюти, за яким здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), а також про внесення змін до статуту.

7.5. Реєстрація змін до статутів банків з іноземним капіталом проводиться в порядку, передбаченому в пунктах 8.1-8.11 цього Положення.

Рішення про реєстрацію змін до статуту банку з іноземним капіталом у зв'язку зі збільшенням статутного капіталу за рахунок коштів нерезидентів, а також у зв'язку зі збільшенням частки юридичних осіб-нерезидентів України та фізичних осіб-іноземців у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку.

8. Реєстрація змін, що вносяться
до статуту банку

8.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

8.2. Банк зобов'язаний у місячний термін після прийняття загальними зборами акціонерів, зборами учасників або пайовиків (далі - збори) рішення про внесення змін до статуту подати до Національного банку пакет документів, потрібних для їх реєстрації.

Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку подаються:

а) клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

б) рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови і секретаря зборів та відбитком печатки банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін до статуту. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений відбитком печатки банку) про затвердження результатів відкритої підписки на акції банку;

в) зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

г) висновки аудиторської фірми (аудитора), що складені за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, про здійснення додаткових внесків до статутного капіталу банку або про придбання акцій (паїв, часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів (власного капіталу) учасниками банку - юридичними особами, що увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

є) довідки Державної податкової адміністрації України або інші документи, передбачені підпунктом "ї" пункту 3.1 цього Положення, про наявність доходів у фізичних осіб-учасників, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та внесли кошти до статутного капіталу банку в розмірі, що перевищує 200 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, установлених на день сплати коштів, та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку;

д) бухгалтерська і фінансова звітності юридичних осіб-учасників, які матимуть істотну участь у банку та здійснили внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку, за останні чотири звітних періоди (квартали) за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, та засвідчені підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки учасника. Інші юридичні особи учасники банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, подають бухгалтерську і фінансову звітності за станом на перше число місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу, засвідчені підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади), відбитком печатки учасника, а також аудиторською фірмою.

У разі порушення банком строків подання вищезазначених документів для реєстрації змін до статуту додатково подається фінансова звітність юридичних осіб - учасників банку за станом на перше число місяця, в якому подано документи до територіального управління Національного банку за його місцезнаходженням. Якщо учасники банку придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку на підставі цивільно-правових угод, то додатково подаються засвідчені в нотаріальному порядку копії цивільно-правових угод.

е) копії платіжних документів про здійснення кожним учасником банку, який увійшов до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), сплати за акції (паї, частки) банку у розмірі, визначеному чинним законодавством України;

є) копія свідоцтва про реєстрацію попереднього випуску акцій, що видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та засвідчена в нотаріальному порядку;

ж) копія звіту про наслідки підписки на акції (для банку, що створюється у формі відкритого акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку з доданням переліку акціонерів банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість і частка у статутному капіталі банку;

з) установчі документи нових учасників банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), а також тих учасників, в установчі документи яких унесено зміни (нотаріально засвідчену копію);

и) установчі документи власників (акціонерів, учасників) істотної участі в нового учасника, який матиме істотну участь у банку (нотаріально засвідчені копії), а також висновок аудиторської фірми (аудитора) про фінансовий стан цих власників та фінансову звітність за останні чотири звітні періоди;

і) копії свідоцтв про державну реєстрацію нових учасників банку;

ї) копія ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність), засвідчена в нотаріальному порядку;

й) копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку.

Якщо банк збільшує свій статутний капітал за рахунок нарахованих учасникам банку дивідендів у вигляді акцій (паїв, часток) банку, то ним подається виписка з протоколу зборів учасників про прийняте рішення, копії платіжних документів про нарахування дивідендів і направлення відповідних сум до статутного капіталу банку, реєстр нарахованих дивідендів за підписами керівника і головного бухгалтера учасникам, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку.

Якщо банк змінює місцезнаходження, то він подає до територіального управління за місцем нового розташування такі документи:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови та секретаря зборів і відбитком печатки банку) про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

статут банку та зміни до нього, що зареєстровані Національним банком (копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

копії банківської ліцензії, письмового дозволу банку та письмових дозволів філій на право здійснення банківських та інших операцій (нотаріально засвідчені);

інформацію про наявні філії банку;

договір оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років або документ, який засвідчує право власності на приміщення, що відповідає встановленим вимогам;

повідомлення банку про відсутність заборгованості перед бюджетами всіх рівнів;

інформацію територіального управління Національного банку за місцем попереднього розташування про фінансовий стан банку, дотримання ним чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, відсутність заборгованості за кредитами (відсотками за кредит), отриманими від Національного банку, та згоду на зміну місцезнаходження банку;

копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку;

перелік акціонерів банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

бізнес-план з обгрунтуванням необхідності і доцільності зміни місцезнаходження банку на наступні два роки за підписом голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера банку.

У разі зміни назви банку до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови, секретаря зборів та відбитком печатки банку) про зміну назви банку, а також про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку (у чотирьох примірниках), засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку та відбитком печатки банку, що мають містити запис про правонаступництво банку з новою назвою щодо прав і зобов'язань банку із старою назвою.

копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку.

8.3. Реєстрація змін здійснюється у місячний строк з часу отримання всіх документів, передбачених у пунктах 8.2 та 8.5 цього Положення.

Кошти, унесені учасниками в рахунок сплати акцій (паїв, часток) банку, перераховуються на кореспондентський рахунок банку, який відкрито в Національному банку (або відповідному територіальному управлінні Національного банку).

8.4. Національний банк приймає рішення про реєстрацію змін до статутів банків, перелік яких визначає Комісія Національного банку. Територіальні управління Національного банку приймають рішення про реєстрацію змін до статутів банків у межах своєї компетенції, яку визначає Комісія Національного банку, за винятком змін, рішення про реєстрацію яких приймає Правління Національного банку.

8.5. У разі прийняття Національним банком рішення про реєстрацію змін до статуту банку територіальне управління Національного банку подає до Національного банку пакет документів, що зазначений у пункті 8.2 цього Положення, та висновок про відповідність поданих змін вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку. Висновок має бути підготовлений у двотижневий строк із часу отримання від банку повного пакета документів, разом із таблицею збільшення статутного капіталу банку (додаток 6).

8.6. Повідомлення про прийняте територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку надсилається разом із примірником змін до статуту банку Національному банку для внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Титульна сторінка змін до статуту банку засвідчується підписом начальника та відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються та засвідчуються на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку.

Розглянутий пакет документів разом із висновками залишається в територіальних управліннях.

Персональну відповідальність за якість розгляду, відповідність вимогам чинного законодавства України змін до статутів банків, за якими прийнято рішення про їх реєстрацію, несе керівник територіального управління Національного банку.

8.7. Зміни до статуту банку набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Запис здійснюється згідно з датою прийняття територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку Національний банк повідомляє банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду.

Якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк, то він повідомляє про це банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду, а також надсилає примірник змін, титульна сторінка яких засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються і засвідчуються на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку.

8.8. Про відмову в реєстрації змін до статутів територіальні управління Національного банку або Національний банк (якщо рішення про реєстрацію змін приймається Національним банком) повідомляють банки письмово із зазначенням підстав відмови.

8.9. У разі звільнення з посад голови правління та головного бухгалтера за власним бажанням, за рішенням компетентного органу (2) або вивільнення цих посад з інших причин, компетентний орган банку повинен не пізніше двох тижнів з часу звільнення прийняти рішення про призначення на ці посади постійних чи тимчасово виконуючих обов'язки осіб.

_____________

(2) - Тут і далі у цьому Положенні компетентний орган банку - це відповідний орган управління (загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів), який згідно із Законом ( 2121-14 ) та статутом банку має повноваження на прийняття відповідних рішень.

У разі зміни голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку, головного бухгалтера, його заступників банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів після змін повідомити, а в строк до п'яти робочих днів після прийняття рішення подати до Генерального департаменту банківського нагляду (територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку) протокол (протоколи) компетентного органу банку про звільнення попередніх голови, його заступників та членів правління (ради директорів) або головного бухгалтера і його заступників та про призначення нових кандидатур на ці посади, а також відомості про них згідно з вимогами, викладеними у підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення.

У разі зміни керівників банків (голови правління та головного бухгалтера банку), перелік яких визначає Комісія Національного банку, кандидати на посади голови правління, головного бухгалтера банку та виконуючих їх обов'язки проходять співбесіду та погодження у порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Пакет документів на погодження цих кандидатів і висновок територіального управління Національного банку, підготовлений у двотижневий строк, про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення, надсилаються Національному банку для погодження.

У решти банків погодження кандидатів на вищезазначені керівні посади здійснюється комісіями при територіальних управліннях Національного банку в такому самому порядку. Розгляд документів, поданих на погодження кандидатів на посади голови правління та головного бухгалтера банку, а також їх погодження територіальними управліннями Національного банку проводиться у двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Національний банк у тижневий строк із наданням витягу з протоколу засідання Комісії при територіальному управлінні Національного банку та копії пакета документів, засвідчених територіальним управлінням Національного банку.

Голова правління та головний бухгалтер стають на посаду після надання письмової згоди на це Національним банком (територіальним управлінням Національного банку).

8.10. У разі призначення нового голови або його заступників, або члена спостережної ради банку до територіального управління Національного банку в тижневий строк подаються документи, що підтверджують ділову репутацію члена спостережної ради, зокрема:

анкета згідно з додатком 3;

довідки банків, у яких отримано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

довідка органів внутрішніх справ про відсутність (наявність) судимості на території України.

Копія цього пакета документів, засвідчена територіальним управлінням Національного банку, надсилається в триденний строк на адресу Національного банку.

8.11. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або по факсу повідомити територіальне управління Національного банку та Національний банк про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, потрібних для внесення змін до статуту банку), зміну керівників банку, номерів телефонів, телетайпу, факсу.

9. Відкриття філій і представництв банків

9.1. Банки можуть відкривати філії та представництва згідно з вимогами Закону ( 2121-14 ), цього Положення та внутрішньобанківських положень про філію та представництво. Реєстрація філій і представництв банків здійснюється шляхом унесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

9.2. Для створення філій, представництв та інших відокремлених підрозділів (далі - відділення) банк зобов'язаний розробити внутрішню систему реєстраційної кодифікації цих підрозділів та надати кожній філії, представництву та відділенню внутрішньобанківські реєстраційні коди. Про зміни в системі внутрішньої реєстраційної кодифікації цих підрозділів чи зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду підрозділу банк повинен інформувати Національний банк та територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку та відповідних його підрозділів протягом п'яти робочих днів з часу внесення змін.

9.3. Згідно з Законами України "Про банки і банківську діяльність" (2121-14) та "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" (996-14) банк може виділяти філію на окремий баланс (відображення операцій філії здійснюється на окремому балансі) або відображати її операції на балансі банку. Банк може відображати операції філії на балансі іншої філії, яка виділена на окремий баланс, у разі місцезнаходження цих філій у межах території однієї області.

Якщо філія виділяється на окремий баланс, то вона може самостійно брати участь у системі міжбанківських електронних розрахунків та мати окремий кореспондентський рахунок або працювати на єдиному кореспондентському рахунку з банком.

Якщо філія не виділяється на окремий баланс, то банк зобов'язаний забезпечити:

щоденне формування операційної та звітної інформації в розрізі таких філій та доступ до такої інформації Національного банку;

своєчасне, повне та достовірне відображення всіх операцій таких філій на балансі банку в день їх проведення;

своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

дотримання вимог облікової політики банку, в тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю, операціями такої філії;

порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі щодо правил та інструкцій з архівної справи) тощо.

Якщо в штатному розписі філії, що не виділена на окремий баланс, немає посади головного бухгалтера, то функції головного бухгалтера цієї філії покладаються на головного бухгалтера банку (або філії, що виділена на окремий баланс), про що має зазначатися в рішенні компетентного органу щодо створення такої філії. Відповідальність за організацію бухгалтерського обліку та забезпечення відображення всіх операцій філій у первинних документах, збереження протягом установленого строку оброблених документів, регістрів бухгалтерського обліку та звітності несе керівник банку, який здійснює керівництво банком відповідно до чинного законодавства України та установчих документів.

9.4. Філії банку діють від імені банку на підставі положення про філію.

Філії банку мають право здійснювати банківські та інші операції, передбачені положенням про філію, на підставі дозволу, наданого банком, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у філії немає належних умов (у тому числі відповідного програмного забезпечення і приміщення, спеціального профільного банківського обладнання, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо) або яких філії не мають права здійснювати згідно з вимогами чинного законодавства України.

Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої банком.

9.5. Банки можуть відкривати філії на території області за місцезнаходженням юридичної особи, якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж 3 млн. євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про відкриття філії), та на території всієї України, якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу становить не менше ніж 5 млн. євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату прийняття рішення про відкриття філії), з урахуванням вимог абзацу першого пункту 9.3 цього Положення та при дотриманні таких умов:

а) строк роботи банку не менше одного року з часу отримання банківської ліцензії;

б) стан формування резервів банку відповідає вимогам чинних законодавчих актів України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень;

в) відрахування до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснюється відповідно до вимог чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку;

г) дотримання банком економічних нормативів і нормативу обов'язкового резервування протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку про відкриття філії;

є) наявність прибутку за даними річного звіту про фінансові результати, а також беззбиткова діяльність банку протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку;

д) відсутність фактів застосування до банку заходів впливу (крім письмового застереження) протягом останніх шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку;

е) наявність технічних та інших належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення і приміщення, спеціальне профільне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо), що відповідають вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку та потрібні для забезпечення функціонування філії, здійснення нею відповідних операцій та їх належного обліку, а також виконання вимог пункту 9.3 цього Положення.

9.6. Реєстрація філій банків здійснюється за рішенням територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії на підставі згоди територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку юридичної особи або Генерального департаменту банківського нагляду Національного банку (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку).

9.7. Банк для отримання згоди на відкриття філії подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку чи Генеральному департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) такі документи (оригінал та копію):

а) клопотання банку про надання згоди на відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження, основних видів діяльності, а також документальне підтвердження банку щодо дотримання умов пунктів 9.3 і 9.5 цього Положення. У клопотанні має зазначатись інформація про порядок відображення операцій філії (на окремому балансі чи на балансі банку/філії), внутрішньобанківський реєстраційний код та перелік операцій, що може здійснювати філія;

б) рішення компетентного органу банку про відкриття філії (протокол або витяг з протоколу, засвідчений відбитком печатки банку). Не приймається до розгляду рішення компетентного органу, що прийняте більш ніж за один рік до подання клопотання;

в) затверджене компетентним органом та підписане головою правління (ради директорів) положення про філію у чотирьох примірниках;

г) письмовий дозвіл банку на право здійснення філією банківських та інших операцій;

є) відомості про кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера (чи виконуючих їх обов'язки) філії разом з документами, зазначеними в підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення. Якщо філія не виділяється на окремий баланс та не має у своєму штатному розписі окремої посади головного бухгалтера, то банк не подає зазначені відомості про головного бухгалтера філії, а подає рішення компетентного органу щодо покладання обов'язків головного бухгалтера філії на головного бухгалтера банку (або філії, що виділена на окремий баланс);

д) договір оренди приміщення (або користування), у якому розташовуватиметься філія, на строк не менше ніж 5 років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності).

Якщо філія відкривається за межами області місцезнаходження банку, то документи, зазначені у підпунктах "г", "#", "д" цього пункту, подаються банком до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії після отримання повідомлення від Генерального департаменту банківського нагляду або територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням про надання згоди на відкриття філії.

9.8. Після отримання всіх потрібних документів територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку (або Генеральний департамент банківського нагляду) перевіряє відповідність банку умовам, визначенним у пункті 9.5 цього Положення, та відповідність положення про філію законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та внутрішнім документам банку, що регламентують його діяльність та діяльність філії.

Якщо філія відкривається за межами області місцезнаходження банку, то територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку (Генеральний департамент банківського нагляду) не пізніше ніж через 7 робочих днів після отримання клопотання банку про відкриття філії надсилає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії:

висновок про відповідність банку умовам, зазначеним у пункті 9.5 цього Положення, та про згоду на відкриття банком філії;

копії документів, зазначених у підпунктах "а", "б" пункту 9. 7 цього Положення, та чотири примірники положення про філію, титульна сторінка якого з грифом "Узгоджено", засвідчується підписом начальника і відбитком печатки територіального управління Національного банку.

Про надання згоди на відкриття філії Генеральний департамент банківського нагляду або територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку повідомляє банк листом. Банк після отримання цього повідомлення подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням філії документи, передбачені підпунктами "г", "#", "д" пункту 9.7 цього Положення.

9.9. Генеральний департамент банківського нагляду або територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку можуть відмовити банку в наданні згоди на відкриття філії у разі недотримання умов, викладених у пункті 9.5, та порушення банком вимог, викладених у пункті 9.7 цього Положення.

9.10. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:

відповідність технічного стану приміщення філії, у тому числі касового вузла, вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

відповідність організації охорони філії вимогам Інструкції про вимоги з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку від 28.03.2001 N 134 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12.04.2001 за N 338/5529;

наявність обладнанння (у тому числі відповідне програмне забезпечення, спеціальне профільне банківське обладнання, приміщення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо), що відповідає вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку та потрібне для забезпечення функціонування філії, проведення нею відповідних операцій і їх обліку, а також виконання вимог пункту 9.3 цього Положення.

Комісія при територіальному управлінні Національного банку за місцезнаходженням філії приймає рішення про професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов'язки) та головного бухгалтера (виконуючого його обов'язки) філії з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 цього Положення, результатів їх діяльності в інших установах банків та ділової репутації рекомендованого кандидата, а також щодо відповідності приміщення і обладнання філії.

9.11. У разі дотримання банком умов, що зазначені в пунктах 9.3 і 9.5 цього Положення, відповідності положення про філію законодавчим актам України, нормативно-правовим актам Національного банку та внутрішнім документам банку, що регламентують його діяльність та діяльність філії, відповідності приміщення філії і касового вузла встановленим вимогам, а також професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов'язки) та головного бухгалтера (виконуючого його обов'язки) філії, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії протягом місяця із дня отримання повного пакета документів приймає рішення про реєстрацію філії і повідомляє про прийняте рішення банк, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку та Національний банк спецзв'язком.

У повідомленні про прийняте рішення про реєстрацію філії зазначаються: повна та скорочена назва філії, відомості про кореспондентський рахунок (за самостійної участі філії в системі міжбанківських електронних розрахунків), місцезнаходження і телефони, прізвища керівника та головного бухгалтера, а також інформація про освіту і стаж роботи в банківській системі.

Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії надсилає на адресу Національного банку положення про філію у чотирьох примірниках. Титульна сторінка положення оформляється згідно з додатком 7 та засвідчується підписом начальника управління і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії. Також положення про філію прошивається і засвідчується на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії.

9.12. Філія є зареєстрованою після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації філії Національний банк повідомляє територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду з доданням положення про філію з реєстраційним номером, яке засвідчене підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.

9.13. Національний банк може відмовити у наданні згоди на відкриття філії, якщо:

подані документи не відповідають вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку;

технічний стан приміщення філії, її обладнання та організація охорони не відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі у банку чи філії відсутні технічні та інші належні умови, визначені у пункті 9.5 цього Положення;

запропоновані кандидатури керівника філії чи головного бухгалтера філії не відповідають вимогам цього Положення щодо професійної відповідності та ділової репутації;

у банку-заявника виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.

9.14. У разі внесення змін до положення про філію банки зобов'язані протягом п'яти робочих днів подати їх до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку. Рішення про реєстрацію змін до положення про філію приймається Національним банком протягом місяця з дня їх отримання. Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку надсилає Генеральному департаменту банківського нагляду та банку зміни до положення про філію. Титульна сторінка змін до положення про філію засвідчується підписом начальника та відбитком печатки територіального управління Національного банку. Зміни вважаються зареєстрованими після внесення запису про реєстрацію до Державного реєстру банків.

У разі зміни керівника, головного бухгалтера філії банки зобов'язані протягом трьох робочих днів з часу прийняття відповідного рішення інформувати про нового керівника, головного бухгалтера (виконуючих їх обов'язки) філії територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку і за місцезнаходженням філії, а також Національний банк. Відомості про нового керівника, а також довіреність на його ім'я, головного бухгалтера (виконуючих їх обов'язки) філії разом з документами, зазначеними у підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення, протягом п'яти робочих днів подаються до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії. Комісія при територіальному управлінні Національного банку за місцезнаходженням філії приймає рішення про професійну придатність керівника, головного бухгалтера (виконуючих їх обов'язки) філії з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "з" пункту 3.1 цього Положення, та ділової репутації рекомендованого кандидата протягом десяти робочих днів з часу отримання всіх відповідних документів. Про погодження кандидатур територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філії повідомляє банк, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і Національний банк (у повідомленні надає інформацію про освіту, стаж роботи, у тому числі на керівних посадах).

У разі звільнення з посад керівника, головного бухгалтера філії за власним бажанням, за рішенням компетентного органу або з інших причин, компетентний орган банку повинен не пізніше ніж за два тижні з часу звільнення прийняти рішення про призначення на ці посади інших осіб (у тому числі виконуючих обов'язки). Особи, які призначені на ці посади як виконуючі обов'язки керівника та/або головного бухгалтера філії, проходять процедуру погодження Національним банком як і особи, що призначаються на ці посади на постійній основі.

Банки зобов'язані протягом трьох робочих днів повідомляти територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням філій, Генеральний департамент банківського нагляду про зміну місцезнаходження, телефонів, телетайпа, факсу філій.

9.15. Представництво банку діє на підставі окремого положення, не має права здійснювати банківську діяльність, виступає від імені банку і ним фінансується.

Представництво банку відкриває поточні рахунки відповідно до законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку.

9.16. Для внесення до Державного реєстру банків інформації про відкриття представництва банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

клопотання банку про реєстрацію представництва;

рішення компетентного органу банку (протокол, засвідчений відбитком печатки банку) про створення представництва банку, що прийняте не раніше ніж за три місяці до часу звернення;

положення про представництво, затверджене спостережною радою та підписане головою правління (ради директорів) у чотирьох примірниках;

довіреність керівнику представництва здійснювати представницькі функції від імені банку.

Територіальне управління Національного банку відмовляє в реєстрації представництва, якщо банк значно недокапіталізований (3) або критично недокапіталізований.

_____________

(3) - Рівень капіталу банків визначається згідно з Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368 та зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032.

9.17. Реєстрація представництва здійснюється протягом десяти робочих днів із дня отримання всіх потрібних документів територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням банку.

Повідомлення про реєстрацію представництва надсилається на адресу Генерального департаменту банківського нагляду, територіального управління Національного банку за місцезнаходженням представництва та банку. Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку надсилає положення про представництво. Титульна сторінка положення засвідчується підписом начальника управління і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку. Положення про представництво прошивається і засвідчується на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку. У повідомленні про реєстрацію представництва зазначаються повна і скорочена назва представництва, відомості про поточний рахунок, місцезнаходження, телефони, прізвище, ім'я та по батькові керівника представництва.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Генеральний департамент банківського нагляду повідомляє листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк.

9.18. Банки зобов'язані в тижневий строк із дня внесення змін до положення про представництво подати їх для внесення відповідної інформації до Державного реєстру банків до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку у чотирьох примірниках. Реєстрація змін до положення здійснюється протягом десяти робочих днів з часу їх подання. Повідомлення про реєстрацію змін до положення про представництво, а також по одному примірнику змін надсилаються Генеральному департаменту банківського нагляду, територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням представництва та банку (два примірники). Титульна сторінка змін із грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника управління і відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку, зміни до положення прошиваються і засвідчуються на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до положення про представництво Національний банк повідомляє листом територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва, територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку і банк за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду разом з положенням про представництво.

Про зміни повної і скороченої назви представництва, керівника, місцезнаходження, телефонів банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів повідомляти територіальне управління за своїм місцезнаходженням, за місцезнаходженням представництва і Генеральний департамент банківського нагляду.

10. Особливості відкриття відділення банку

10.1. З метою поліпшення обслуговування клієнтів банк та його філія, що виділена на окремий баланс, можуть відкривати відділення. Філії, операції яких відображаються на балансі банку (або філії, що виділена на окремий баланс), не мають права відкривати відділення.

Відділення, що відкриваються банком/філією, можуть розташовуватись у межах території області, що є підвідомчою територіальному управлінню Національного банку, яке здійснює нагляд за діяльністю банку чи філії відповідно.

Банк присвоює відділенню внутрішньобанківський реєстраційний код відповідно до системи внутрішньої реєстраційної кодифікації. Операції відділення відображаються на балансі банку чи філії залежно від підпорядкованості.

10.2. Банк/філія може відкривати відділення за таких умов:

а) строк роботи банку/філії не менше одного року з часу отримання банківської ліцензії (для філії - письмового дозволу банку на здійснення філією банківських та інших операцій, погодженого Національним банком);

б) стан формування банком резервів на покриття можливих збитків за активними операціями відповідає вимогам чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, статуту банку, внутрішньобанківським положенням;

в) дотримання банком економічних нормативів і нормативів обов'язкового резервування протягом шести місяців, що передують його зверненню до Національного банку про відкриття відділення;

г) прибуткової діяльності банку/філії протягом шести місяців, що передують зверненню до Національного банку про погодження відкриття відділення;

є) відсутність протягом шести місяців, що передують зверненню до Національного банку, фактів застосування до банку заходів впливу (крім письмового застереження) за порушення вимог чинного законодавства, допущені банком/філією;

д) наявність технічних та інших належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення, приміщення, спеціальне профільне банківське та інше обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо), що відповідають вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку та потрібні для забезпечення функціонування відділення, проведення відділенням відповідних операцій та їх обліку;

е) відсутність фінансових або правових проблем, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття відділення.

10.3. У разі відкриття відділення банк/філія зобов'язані забезпечити:

щоденне формування операційної та звітної інформації в розрізі таких відділень та доступ до цієї інформації Національного банку;

своєчасне, повне та достовірне відображення на балансі банку/філії усіх операцій, що проводять відділення, у день їх проведення;

своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

дотримання вимог облікової політики банку, в тому числі процедури вивірення та контролю звітності, операцій відділень;

порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі щодо правил та інструкцій з архівної справи).

Відповідальність за організацію бухгалтерського обліку та відображення всіх операцій відділення на балансі банку/філії, збереження протягом установленого строку оброблених документів, регістрів бухгалтерського обліку та звітності несуть керівники банку та філії, які здійснюють керівництво банком/філією відповідно до чинного законодавства України та установчих документів банку.

10.4. Відділення банку/філії має право виконувати такі операції:

ведення рахунків юридичних і фізичних осіб;

приймання вкладів фізичних осіб;

приймання готівкових коштів у фізичних осіб для здійснення комунальних та інших платежів і переказів;

видача готівки фізичним особам за здійсненими переказами на їх ім'я;

приймання грошового виторгу в юридичних осіб та підприємців;

роздрібні операції з купівлі дорогоцінних металів у фізичних та юридичних осіб;

неторговельні операції з валютними цінностями в частині готівкового обміну валют.

Керівник відділення діє на підставі довіреності, виданої банком.

10.5. Для погодження відкриття відділення банк/філія подає до відповідного територіального управління Національного банку за його/її місцезнаходженням такі документи:

а) клопотання про погодження відкриття відділення із зазначенням його місцезнаходження;

б) рішення компетентного органу банку про відкриття відділення, що дійсне протягом шести місяців з часу його прийняття та документальне підтвердження банку/філії щодо дотримання умов пункту 10.2 цього Положення;

в) затверджене компетентним органом банку положення про відділення;

г) перелік операцій, які банк доручає виконувати відділенню;

є) внутрішньобанківський реєстраційний код відділення;

д) договір оренди на приміщення (або користування), у якому розташовуватиметься відділення, на строк не менше ніж три роки або документальне підтвердження права власності/користування банку на це приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності);

е) відомості про відповідність технічного стану та організації охорони приміщення відділення вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку;

є) довіреність, видану банком керівнику відділення, та відомості про нього у вигляді витягу з трудової книжки та копії диплома про освіту, засвідчені в нотаріальному порядку.

10.6. Після отримання всіх документів територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку/філії перевіряє дотримання ним умов, зазначених у пунктах 10.2-10.4 цього Положення. Крім того, перевіряє на місці наявність за місцезнаходженням відділення приміщення, яке відповідає вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку, відповідність організації охорони відділення вимогам Інструкції про вимоги з організації охорони установ банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку від 28.03.2001 N 134 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12.04.2001 за N 338/5529, а також наявність та відповідність технічних та інших належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення, приміщення, спеціальне профільне банківське та інше обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо), що мають відповідати вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку та потрібні для забезпечення функціонування відділення, виконання відповідних операцій та їх обліку.

10.7. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку/філії перевіряє відповідність кваліфікації кандидата на посаду керівника відділення таким вимогам:

наявність вищої фінансово-економічної освіти;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж два роки.

10.8. Протягом п'ятнадцяти робочих днів з дня отримання повного пакета документів територіальне управління Національного банку приймає рішення про погодження (або відмову у погодженні) відкриття відділення. Таке рішення доводиться банку/філії протягом трьох робочих днів з часу його прийняття.

10.9. Банки, що мають відділення, повинні щоквартально надавати Національному банку інформацію про наявність та кількість цих відділень із зазначенням їх внутрішньобанківського реєстраційного коду, місцезнаходження та належності до банку чи конкретної філії за формою, встановленою Національним банком.

10.10. У разі зміни керівника відділення банки зобов'язані протягом трьох робочих днів з часу прийняття відповідного рішення інформувати про нового керівника, а в строк до п'яти робочих днів подати до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення відомості про нього, зазначені у підпункті "є" пункту 10.5 цього Положення.

Про зміни місцезнаходження відділення, його телефонів, а також про зміни у положенні банку про відділення банк інформує територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням цього відділення протягом п'яти робочих днів після внесення відповідних змін.

11. Реєстрація представництв іноземних банків

11.1. Для реєстрації представництва банку-нерезидента уповноважена особа подає до Національного банку такі документи:

клопотання про реєстрацію представництва, засвідчене підписом уповноваженої особи та відбитком печатки банку;

витяг із банківського (торговельного) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

доручення іноземного банку керівникові представництва на право здійснення представницьких функцій.

11.2. Зазначені в пункті 11.1 цього Положення документи, крім клопотання про реєстрацію представництва іноземного банку, подаються мовою оригіналу з перекладами на українську мову та засвідчені в нотаріальному порядку. Копії документів мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України).

11.3. Документи для реєстрації представництва розглядаються Генеральним департаментом банківського нагляду, Юридичним департаментом (у разі потреби - іншими департаментами) і подаються на розгляд Комісії Національного банку.

Після прийняття відповідного рішення представництву видається свідоцтво про державну реєстрацію.

Рішення про реєстрацію представництва іноземного банку доводиться до відома банку листом за підписом заступника Голови Національного банку з доданням положення зареєстрованого представництва, титульна сторінка якого засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Положення прошивається і засвідчується на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку.

Про реєстрацію представництва банку-нерезидента Національний банк повідомляє також територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням представництва.

11.4. Національний банк може відмовити в реєстрації представництва іноземного банку в разі:

порушення порядку реєстрації;

невідповідності поданих документів чинному законодавству України;

недостовірності інформації або перевищення представництвом своїх повноважень (комерційна діяльність, виконання банківських операцій).

11.5. Для забезпечення своєї діяльності представництво відкриває поточний рахунок в уповноваженому банку. Банк, у якому відкрито поточний рахунок представництва, під час проведення операцій з обслуговування рахунку дотримується вимог законодавства України.

11.6. Представництва іноземних банків повинні в місячний строк повідомляти Національний банк про всі зміни, що внесені до документів представництва, з клопотанням про їх реєстрацію і пакетом відповідних документів.

11.7. Представництво не може здійснювати банківські операції.

12. Контроль за змінами в складі власників
істотної участі в банку

12.1. Національний банк здійснює реєстрацію виданого ним письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку в книзі реєстрації виданих письмових дозволів.

Письмовий дозвіл, який видано територіальним управлінням Національного банку, реєструється в книзі реєстрації виданих письмових дозволів відповідним територіальним управлінням Національного банку.

12.2. Територіальні управління Національного банку аналізують звітність банків, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймаються територіальними управліннями Національного банку, у частині виявлення власників істотної участі в банках, яким не було надано письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі.

12.3. Національний банк аналізує звітність, подану банками, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймаються Національним банком, у частині виявлення власників істотної участі в банку, яким не було надано письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі.

Директор Генерального департаменту
банківського нагляду П.В.Андрущенко

Начальник Управління методології К.Є.Раєвський

Додаток 1
до Положення про порядок створення і державної
реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв,
відділень

Розрахунок
власних коштів (власного капіталу) юридичних
осіб - учасників банку (за балансом)

1. Розрахунок власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб учасників банку проводиться за даними їх балансів (форми N 1, N 1-КБ - для резидентів України) за станом на перше число кожного місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку.

2. Розмір власних коштів юридичних осіб - резидентів України (небанківських установ) - учасників банку, що забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, дорівнює розміру власного капіталу (підсумок I розділу пасиву балансу) зменшеного на суму нематеріальних активів та довгострокових вкладень за методом участі в капіталі інших підприємств:

ВК = ПрІ - НА - ДВ,

де ВК - власні кошти (власний капітал);

ПрІ - підсумок I розділу пасиву балансу;

НА - нематеріальні активи;

ДВ - довгострокові вкладення за методом участі в капіталі інших підприємств.

3. Розмір капіталу банків-учасників банку, що забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, визначається відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку регулювання та аналізу діяльності комерційних банків з урахуванням дотримання юридичними особами-резидентами України (банками) нормативів платоспроможності і достатності капіталу.

4. Розмір капіталу юридичних осіб-нерезидентів України (небанківських установ, банків) - учасників банку, що забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, дорівнює різниці між розміром власного капіталу, зменшеного на суму несплаченого акціонерного (пайового) капіталу, та розміром коштів, іммобілізованих у фіксовані активи (приміщення, обладнання, довгострокові фінансові інвестиції):

РК = (ВлК - Нк) - (Фа),

де РК - розмір капіталу;

ВлК - власний капітал;

Нк - несплачений акціонерний (пайовий) капітал;

Фа - фіксовані активи.

5. Визначений відповідно до пунктів 1-4 цього розрахунку розмір власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб - учасників банку, порівнюється із сумою фактично здійснених кожним із них внесків до статутного капіталу банку.

6. На підставі порівняння готується висновок про достатність або нестачу власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб-учасників банку для здійснення кожним із них внесків до статутного капіталу банку.

7. У разі підготовки висновку про нестачу власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб-учасників банку для здійснення внесків до статутного капіталу банку Національний банк України додатково може розглядати подану банком фінансову звітність юридичних осіб-учасників банку за станом на перше число місяця, наступного за тим місяцем, у якому вони вносять кошти до статутного капіталу банку.

При цьому позитивний висновок про достатність власних коштів (власного капіталу) у юридичних осіб-учасників банку для здійснення внесків до статутного капіталу банку може бути підготовлений за умови:

відображення фактично здійснених внесків до статутного капіталу банку в балансі юридичних осіб-учасників як довгострокових фінансових інвестицій (рядки N 040 та/або N 045) для резидентів України;

наявності мінімального обсягу власних коштів, визначеного в порядку, передбаченому пунктом 2 (для резидентів України) або пунктом 4 (для нерезидентів України) цього розрахунку;

підтвердження незалежною аудиторською фірмою (аудитором) фінансової звітності юридичних осіб - учасників банку (для нерезидентів України);

віднесення банку до категорії добре капіталізованих або достатньо капіталізованих.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 2
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Розрахунок
рекомендованих показників платоспроможності
та фінансової стійкості учасників банку (резидентів
України) (за балансом)

1. Показники платоспроможності:

коефіцієнт загальної ліквідності (КЛ 1), що характеризує те, наскільки ймовірне погашення поточних зобов'язань за рахунок оборотних активів:

підсумок розділу II активу + рядок 270

КЛ 1 = _____________________________________________.

підсумок розділу IV пасиву + рядок 630

Теоретичне оптимальне значення КЛ 1 - є в межах 2,0-2,5;

коефіцієнт поточної ліквідності (КЛ 2), що характеризує те, наскільки ймовірне погашення поточних зобов'язань за рахунок грошових коштів і їх еквівалентів, поточних фінансових інвестицій та дебіторської заборгованості:

підсумок розділу II активу - рядки
100,110,120,130,140 + рядок 270

КЛ 2 = _________________________________________________.

підсумок розділу IV пасиву + рядок 630

Теоретичне оптимальне значення КЛ 2 - є в межах 0,7-0,8;

коефіцієнт абсолютної ліквідності (КЛ 3), що характеризує те, наскільки ймовірне негайне погашення поточних зобов'язань за рахунок грошових коштів і їх еквівалентів та поточних фінансових інвестицій:

рядок 220 + рядок 230 + рядок 240

КЛ 3 = ________________________________________________.

підсумок розділу IV пасиву

Теоретичне оптимальне значення КЛ 3 - є в межах 0,2-0,25.

2. Показники фінансової стійкості:

коефіцієнт співвідношення залучених і власних коштів (власного капіталу) (КЗВ), що характеризує розмір залучених коштів на 1 грн. власних коштів (власного капіталу):

підсумок розділу III пасиву + підсумок розділу IV
пасиву +
+ рядки 420, 630

КЗВ= ______________________________________________________.

підсумок розділу I пасиву

Теоретичне оптимальне значення КЗВ - не більше ніж 1,0;

коефіцієнт фінансової незалежності (КФН), що визначає співвідношення власних коштів (власного капіталу) до зобов'язань:

підсумок розділу I пасиву

КФН = __________________________________________________________-.

підсумок розділу III пасиву + підсумок розділу IV
пасиву +
+ рядки 420, 630

Теоретичне оптимальне значення КФН - не менше ніж 0,2.

Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 3
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета
голови, його заступників та членів спостережної ради
банку, кандидатів, які рекомендуються на посади
голови правління, головного бухгалтера, керівника
філії банку, головного бухгалтера філії, а також для
заповнення заступниками голови та членами правління
(ради директорів) та заступниками головного
бухгалтера банку

1. Прізвище, ім'я та по батькові, дата і місяць народження, домашня адреса

__________________________________________________________________________________________________________________

2. На яку посаду рекомендується

__________________________________________________________________________________________________________________

3. Освіта (коли, де навчався, здобута спеціальність)

__________________________________________________________________________________________________________________

4. Робота на дату подання анкети (назва установи, посада, час перебування).

__________________________________________________________________________________________________________________

5. Рекомендації трьох осіб (на окремому аркуші паперу зазначте адресу, номери телефонів тих, хто Вас рекомендує. Бажано, щоб серед них був Ваш попередній роботодавець)

__________________________________________________________________________________________________________________

6. Чи порушувалася справа про банкрутство, чи приймалося рішення про ліквідацію банку або іншої юридичної особи, де Ви раніше працювали?

__________________________________________________________________________________________________________________

7. Чи були у Вас серйозні фінансові проблеми, борги щодо будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи?

___________________________________________________________________________________________________________________

8. Чи допускали Ви порушення кримінального законодавства за останні роки?

___________________________________________________________________________________________________________________

9. Чи перебуваєте Ви в прямих родинних зв'язках із членами ради банку (батьки, діти, подружжя, рідні брати та сестри)?

___________________________________________________________________________________________________________________

10. У якому товаристві чи юридичній особі Ви виконуєте на цей час функції директора або члена правління чи ревізійної комісії?

___________________________________________________________________________________________________________________

11. Ваше бачення діяльності банку і Ваша роль у проведенні політики банку

___________________________________________________________________________________________________________________

Я, що нижче підписався, заявляю, що відповіді повні і правдиві.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 4
до Положення про порядок
створення і державної реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Таблиця
формування статутного капіталу
_______________________________________
(назва банку)

за станом на________________________________
(дата)
(у грн.)

     -------------------------------------------------------------------
     | N | Назва  |             Статутний капітал               |Усього|
     |з/п|учасника|---------------------------------------------|      |
     |   |        |Заявлено|Фактично|Питома|N документа| Питома |      |
     |   |        |(оголо- |сплачено| вага |про сплату,|вага (%)|      |
     |   |        | шено)  |        |  (%) |   дата    |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | 1 |        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | 2 |        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     |...|        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | N |        |        |        |      |           |        |      |
     |------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     |Усього за   |        |        |      |           |        |      |
     |юридичними  |        |        |      |           |        |      |
     |особами     |        |        |      |           |        |      |
     |------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | 1 |        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | 2 |        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     |...|        |        |        |      |           |        |      |
     |---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     | N |        |        |        |      |           |        |      |
     |------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     |Усього за   |        |        |      |           |        |      |
     |фізичними   |        |        |      |           |        |      |
     |особами     |        |        |      |           |        |      |
     |------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
     |Разом:      |        |        |      |           |        |      |
     -------------------------------------------------------------------

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 5
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Висновок
співбесіди з

_______________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________

кандидатом на посаду ____________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________

банку ___________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________

     ------------------------------------------------------------------
     |  Члени комісії   |      Дата     |   Результати   |   Підпис   |
     |  (П.I.П), які    |   проведення  |   співбесіди   |            |
     |    проводять     |   співбесіди  |  (погоджено/не |            |
     |   співбесіду     |               |   погоджено)   |            |
     |------------------+---------------+----------------+------------|
     |                  |               |                |            |
     ------------------------------------------------------------------

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 6
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Таблиця збільшення статутного капіталу

--------------------------------------------------------------------
| N |   Назва  | Зареєстрований|     Зміни до зареєстрованого      |
|з/п|акціонера |  статутний    |       статутного капіталу         |
|   |(учасника)|   капітал     |                                   |
|   |          |---------------+-----------------------------------+
|   |          |Фактично|Питома|Викуп-|Викуп-|Переуступлен-|N доку-|
|   |          |сплачено| вага,| лено | лено | ня (продаж) |мента, |
|   |          |        |  %   |банком|  в   |-------------| дата  |
|   |          |        |      |      |банку |   +  |   -  |       |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+
| 1 |    2     |    3   |   4  |   5  |   6  |   7  |   8  |   9   |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+
|   |Усього за |        |      |      |      |      |      |       |
|   |юридичними|        |      |      |      |      |      |       |
|   |особами   |        |      |      |      |      |      |       |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+
|   |Усього за |        |      |      |      |      |      |       |
|   |фізичними |        |      |      |      |      |      |       |
|   |особами   |        |      |      |      |      |      |       |
|--------------+--------+------+------+------+------+------+-------+
|Усього        |        |      |      |      |      |      |       |
--------------------------------------------------------------------

продовження таблиці

-------------------------------------------------------
|         Збільшення статутного       |    Усього     |
|              капіталу               |               |
|                                     |               |
+-------------------------------------+---------------|
|Оголо-|Фактично|У т. ч. за|N докумен-|Фактично|Питома|
| шено |сплачено|  рахунок | та, дата |сплачено|вага, |
|      |        |дивідентів|          |        |  %   |
|      |        |          |          |        |      |
+------+--------+----------+----------+--------+------|
|  10  |   11   |    12    |    13    |   14   | 15   |
+------+--------+----------+----------+--------+------|
|      |        |          |          |        |      |
|      |        |          |          |        |      |
|      |        |          |          |        |      |
+------+--------+----------+----------+--------+------|
|      |        |          |          |        |      |
|      |        |          |          |        |      |
|      |        |          |          |        |      |
+------+--------+----------+----------+--------+------|
|      |        |          |          |        |      |
-------------------------------------------------------

Керівник банку ____________________________________________________________________________

(підпис)

М.П.

Головний бухгалтер _________________________________________________________________________

(підпис)

З первинними документами звірено:

М.П.

Начальник територіального управління __________________________________________________________

(підпис)

Начальник відділу банківського нагляду ______________________________________________________________

(підпис)

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 7
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Положення про філію

ЗАТВЕРДЖЕНО
спостережною радою банку
від _____________ N_________

М.П.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 8
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Заява

про придбання або збільшення істотної участі в банку_____________________________________________________________________

(повна назва банку, місцезнаходження)

___________________________________________________________________________________________________________________

Повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи _________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________

Місцезнаходження заявника ___________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

(місцезнаходження - для юридичної особи,

____________________________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

постійного місця проживання - для фізичної особи)

Прошу надати дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в статутному капіталі банку ____________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________________,

(повна назва банку)

сума в статутному капіталі банку ___________________ гривень, що складатиме частку в статутному капіталі банку______________ відсотків;

(від 10 до 25)

___________________________________________________ відсотків;

(від 25 до 50)

___________________________________________________ відсотків;

(від 50 до 75)

__________________________________________________ відсотків*.

(75 і більше)

_____________

* - Якщо будь-яка особа має письмовий дозвіл Національного банку на володіння істотною участю у розмірі 75 відсотків статутного капіталу, то для подальшого збільшення прямо чи опосередковано його істотної участі в банку письмовий дозвіл не потрібен.

Маємо намір придбати акції (паї, частки) банку:

на первинному ринку - за угодою з банком, торговцем цінними паперами;

на вторинному ринку - за угодою з банком, торговцем цінними паперами або попереднім власником акцій (паїв, часток).

Дата

Підпис керівника юридичної особи

М.П.

Підпис фізичної особи, засвідчений нотаріально

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 9
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета

Інформація про юридичну особу

_______________________________________________________________________________________________________________

(повна назва юридичної особи, що має намір придбати або збільшити істотну участь у банку, із зазначенням
організаційно-правової форми)

_______________________________________________________________________________________________________________

(місцезнаходження)

Код (реєстраційний номер) платника податків _______________________________________________________________________.

Основний вид діяльності _________________________________________________________________________________________________.

Назви банків, у яких маєте поточні рахунки __________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________.

Назви банків, які надають інформацію про стан рахунків, з яких здійснюватиметься сплата за акції (паї, частки) _________________

_______________________________________________________________________________________________________________.

Голова та члени наглядової ради ___________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові)

________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________

Голова та члени виконавчого органу ________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я,

_________________________________________________________________________________________________________________.

по батькові)

Державний іноземний контрольний орган (для нерезидентів) ____________________________________________________________.

(назва органу)

Реєстратор іноземного заявника (для нерезидентів) _____________________________________________________________________

(назва органу в країні, де

_________________________________________________________________________________________________________________.

зареєстрований головний офіс іноземного учасника)

Відносини з банком-емітентом

Назва банку, акції (паї, частки) якого купуються_________________________________________________________________________.

Назва офіційного видання, де опубліковано оголошення про емісію (при первинному розміщенні) ______________________________

_________________________________________________________________________________________________________________.

Андеррайтер (якщо є) ____________________________________________________________________________________________________.

(назва)

Кількість акцій (паїв, часток), що купується _____________________________________________________________________ одиниць,

номінальна вартість однієї акції (паю, частки) ___________________________________________________________________ грн.,

загальна сума ______________________________________________________________________________________________ грн.,

фактична вартість придбаних акцій (паїв, часток) ________________________________________________________________ грн.

у т. ч. кількість акцій з правом голосу __________________________________________________________________________.

Інформація про сплату

Джерело походження коштів для сплати_____________________________________________________________________________________.

(прибуток тощо)

Терміни сплати ________________________________________________________________________________________________.

(повністю - одноразово, частково - зазначити протягом якого строку)

Наявна участь у банку: кількість акцій (паїв, часток) _______________________________________ сума ____________ грн., що складає частку

_________ відсотків у статутному капіталі банку-емітента.

Істотна участь з урахуванням придбаної кількості акцій (паїв,часток) __________________________________________________ сума

___________ грн., що складає частку _________ відсотків у статутному капіталі банку-емітента.

Одержання кредитів у банку-емітенті _____________________________________________________________________________

(номер і дата договору про надання

______________________________________________________________________________________________________________

кредиту, сума, строк погашення кредиту, заборгованість за договором на дату

_______________________________________________________________________________________________________________.

подання анкети)

Одержання кредитів в інших банках _________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________.

(номер і дата договору про надання кредиту,
сума, строк погашення кредиту, заборгованість за договором на
дату подання анкети)

_________________________________________________________________________________________________________________.

Відносини власності із суб'єктами підприємницької діяльності та іншими банками (крім банку-емітента)

Назва установи, місцезнаходження __________________________________________________________________________.

Основний вид діяльності ___________________________________________________________________________________.

Відсоток власності в ній ____________________________________________________________________________________.

Чи є Ваші працівники або Ваша довірена особа в наглядовому органі цієї установи?

_____________________________________________________________________________________________________________

Чи представляє Ваша установа інтереси іншої юридичної особи?

_____________________________________________________________________________________________________________

Якої саме? _________________________________________________________________________________________________________________

З яких питань? _________________________________________________________________________________________________

Чи Ви є власником істотної участі або афілійованою особою в іншому банку? _____________________________________________

(конкретно якою особою, в якому банку)

Загальна інформація

Власники істотної участі в покупця акцій (паїв, часток):

юридична особа _________________________________________________________________________________________________

(повна назва,

________________________________________________________________________________________________________________,

місцезнаходження, відсоток участі)

фізична особа ____________________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові,

________________________________________________________________________________________________________________.

паспортні дані, відсоток участі)

Інші питання

Чи була порушена проти Вашої установи кримінальна справа (для нерезидентів)? __________________________________________________

(рік, підстава)

Чи був накладений арешт на рахунки, на майно? ______________________________________________________________________

(рік, підстава)

________________________________________________________________________________________________________________

Чи порушувалася справа про банкрутство Вашої установи?______________________________________________________________

Чи є у Вашої установи невиконані зобов'язання щодо будь-якого банку чи іншої юридичної або фізичної особи? _________________________

________________________________________________________________________________________________________________

(викласти детально)

________________________________________________________________________________________________________________

Чи порушувала Ваша установа антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери

і фондову біржу тощо? ____________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме законодавство, накладені санкції)

Чи була або є Ваша установа власником 10 і більше відсотків у статутному капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала, або до якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо? ________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме законодавство)

У разі будь-яких змін у наданій інформації, що зазначена в цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку, зобов'язуємося негайно повідомити про ці зміни Національний банк України.

Усвідомлюємо, що у випадку, передбаченому чинним законодавством України, надана нами інформація може бути доведена до відома інших державних органів.

Засвідчуємо, що інформація, надана нами, є правдивою, повною та дійсною за станом на дату її подання.

Прізвище, ім'я, по батькові контактної особи, номер телефону та факсу ____________________________________________________.

Підписано: _______ число _____________ місяць __________ рік.

Підпис _________________

М.П.

Підпис _________________________________________________________________________________________________________________

(прізвище зазначити друкованими літерами)

Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 10
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета

Інформація про фізичну особу

_____________________________________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові особи, яка має намір придбати
або збільшити істотну

______________________________________________________________________________________________________________________

участь у банку, місце та дата народження)

Паспортні дані _________________________________________________________________________________________________________

(серія,номер, дата видачі, ким

______________________________________________________________________________________________________________________

виданий, адреса прописки - для

______________________________________________________________________________________________________________________

резидентів)

Громадянство _________________________________________________________________________________________________________
(країна, дата прийняття

______________________________________________________________________________________________________________________

громадянства, якщо воно змінювалося)

Постійне місце проживання _____________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________

Ідентифікаційний номер платника податків ____________________

Перелік банків, у яких відкрито рахунки ______________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________

Банк, який надає інформацію про наявність коштів та репутацію власника рахунку (для нерезидентів) __________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________________

Місце роботи, займана посада за останні 5 років ____________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________

(зазначити у зворотному порядку, причина звільнення)

Місцезнаходження, номер телефону роботодавця ___________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________

Освіта та професійна кваліфікація ___________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________

(освіта, науковий ступінь, професійна

______________________________________________________________________________________________________________________

ліцензія, диплом: N, дата видачі, ким виданий, кваліфікація)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Державний іноземний орган контролю, що дає дозвіл на участь у банку в Україні (для нерезидентів) ________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________________

(назва органу)

Відносини з банком-емітентом

Назва банку, акції (паї, частки) якого купуються ____________________________________________________________________________

Назва офіційного видання, в якому опубліковано оголошення про емісію (при первинному розміщенні) _____________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

Андеррайтер, якщо є __________________________________________________________________________________________________

(назва, місцезнаходження)

____________________________________________________________________________________________________________________

Кількість акцій (паїв, часток), що купуються: __________________________________одиниць, номінальна вартість однієї акції (паю, частки)

____________ грн., загальна сума _______________________________________________________________________________________

грн., фактична вартість придбаних акцій (паїв, часток) ______________________________________________________________________

грн., у т. ч. кількість акцій з правом голосу ___________________________________________________________________________________.

Інформація про сплату

Джерело походження коштів для сплати _____________________________________________________________________________________

(власні кошти)

____________________________________________________________________________________________________________________

Порядок сплати _______________________________________________________________________________________________________

(готівка, безготівковий розрахунок)

Терміни сплати __________________________________________________________________________________________________________

(повністю - одноразово, частково - зазначити

_____________________________________________________________________________________________________________________

протягом якого строку)

Наявна участь у банку: кількість акцій (паїв, часток) ___________________________сума ________ грн., що складає частку ______ відсотків у

статутному капіталі банку-емітента

Істотна участь з урахуванням придбаної кількості акцій (паїв, часток) _________________________________________________________ сума

_________ грн., що складає частку _______ відсотків у статутному капіталі банку-емітента

Чи Ви є особою, яка пов'язана з банком-емітентом? ________________________________________________________________________

(зазначити конкретно якою особою)

Одержання кредитів у банку-емітенті _____________________________________________________________________________________

(номер договору про надання кредиту, сума, строки погашення,
заборгованість на дату подання анкети)

Одержаня кредитів в інших банках __________________________________________________________________________________________

(номер договору про надання кредиту, сума,

_____________________________________________________________________________________________________________________

терміни погашення, заборгованість на дату подання анкети)

Відносини власності із суб'єктами підприємницької
діяльності та іншими банками (крім банку-емітента)

Назва установи, місцезнаходження ______________________________________________________________________________________

Основний вид діяльності __________________________________________________________________________________________________

Відсоток власності в ній _____________________________________________________________________________________________

Чи є Ви членом в органах управління цієї установи? _____________________________________________________________________

Чи Ви є особою, яка пов'язана з банком? _____________________________________________________________________________________

(конкретно якою особою, в якому банку)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи виступаєте Ви довіреною особою, гарантом або поручителем інших осіб з фінансових, майнових і корпоративних питань ___________

_____________________________________________________________________________________________________________________

(яких саме і з яких питань)

Інші питання

Чи була порушена проти Вас кримінальна справа? (рік,підстава) _________________________________________________________________

Чи був накладений арешт на Ваші рахунки, на майно? (рік, підстава) __________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

Чи були не виконані Вами зобов'язання фінансового, майнового характеру щодо будь-якої юридичної особи та/або фізичної особи?

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи порушували Ви антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо? ________________________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме законодавство, накладені санкції)

Чи були Ви власником 10 і більше відсотків у статутному капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо?

____________________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме законодавство)

У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку, обов'язуюсь негайно повідомити про ці зміни Національний банк країни.

Усвідомлюю, що у випадку, передбаченому чинним законодавством країни, надана мною інформація може бути доведена до відома інших ержавних органів.

Засвідчую, що інформація, надана мною, є правдивою, повною та існою за станом на дату її подання.

Номер телефону та факсу, що доступні в робочий час ________________________________________________________________________

(код, N телефону, факсу)

Підписано: _______ число ____________ місяць ___________ рік.

Підпис фізичної особи,засвідчений нотаріально_______________________________________

Підпис _______________________________________________________________________________________

(зазначити прізвище друкованими літерами)

Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 11
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Національний банк України (Управління Національного банку України в ___________ області) повідомляє, що згідно з рішенням Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків від _________ N ________

______________________________________________________________________________________________________________________

(повна назва юридичної особи, прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи)

надається письмовий дозвіл на придбання ___________акцій (паїв,

часток) на суму ________ грн., що становить ________________________________________________________________________________

відсотків у статутному капіталі банку _______________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________

(повна назва банку, місцезнаходження)

З урахуванням придбаної частки істотна участь у ____________________________________________________________________________

(повна назва банку, місцезнаходження)

становитиме __________ акцій (паїв, часток) на суму _________________грн., що становить _____________ відсотків у статутному капіталі.

Заступник Голови Національного банку України (начальник Управління Національного банку України в ____________________ області)

підпис

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 12
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета
голови (члена) виконавчого органу, спостережної ради юридичної
особи - учасника, який має намір придбати або збільшити істотну
участь у банку

_____________________________________________________________________________________________________________________

(назва установи, яка має намір придбати або збільшити
істотну участь)

Інформація про особу

_____________________________________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові, посада в установі )

_____________________________________________________________________________________________________________________

Паспортні дані ________________________________________________________________________________________________________

(серія, номер, дата видачі, ким виданий,

_____________________________________________________________________________________________________________________

адреса прописки - для резидентів)

Громадянство __________________________________________________________________________________________________________

(країна, дата прийняття

_______________________________________________________________________________________________________________________

громадянства, якщо воно змінювалося)

Постійне місце проживання ___________________________________

Ідентифікаційний номер платника податків ____________________

Місце роботи, займана посада за останні 5 років ____________________________________________________________________________

(зазначити в зворотному порядку, причина звільнення)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Місцезнаходження, номер телефону роботодавця ___________________________________________________________________________

Освіта та професійна кваліфікація __________________________________________________________________________________________

(освіта, науковий ступінь, професійна ліцензія,

_________________________________________________________________________________________________________________

диплом: N, дата видачі, ким виданий, спеціалізація)

_________________________________________________________________________________________________________________

Відносини власності з банком-емітентом

Чи Ви є власником акцій (паїв, часток) у банку-емітенті?________________________________________________________________________

Кількість акцій (паїв, часток)_________________________, сума ______________ грн., відсоток _________

Чи маєте Ви намір збільшити частку в статутному капіталі банку-емітента? ________________________________________________________

Чи виступаєте Ви особою, пов'язаною з банком-емітентом? _________________________________________________________________

(зазначити конкретно якою особою)

___________________________________________________________________________________________________________________

Інші питання

Чи була порушена проти Вас кримінальна справа? _________________________________________________________________________

(рік, підстава)

Чи був накладений арешт на Ваші рахунки, арешт майна?_______________________________________________________________________

(рік, підстава)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи були не виконані Вами зобов'язання фінансового або майнового характеру щодо будь-якої юридичної особи та/або фізичної особи?

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи порушували Ви антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо?

____________________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме законодавство, накладені

____________________________________________________________________________________________________________________

санкції)

У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку, зобов'язуюсь негайно повідомити про ці зміни Національний банк України.

Усвідомлюю, що у випадку, передбаченому чинним законодавством України, надана мною інформація може бути доведена до відома інших державних органів.

Засвідчую, що інформація, надана мною, є правдивою, повною та дійсною за станом на дату її подання.

Номер телефону та факсу, доступні в робочий час _____________________________________________________________________________

(код, N телефону, факсу)

Підписано: _______ число ____________ місяць ___________ рік.

Підпис фізичної особи, засвідчений нотаріально______________________________________

Підпис _________________________________________________________________________________________________

(зазначити прізвище друкованими літерами)

Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 13
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета
фізичної особи - власника істотної участі в
установі, що має намір придбати або збільшити
істотну участь у банку

______________________________________________________________________________________________________________________

(назва установи, в якій Ви є власником істотної участі)

Інформація про особу

______________________________________________________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові, посада в установі)

Паспортні дані _________________________________________________________________________________________________________

(серія, номер, дата видачі, ким

_____________________________________________________________________________________________________________________

виданий, адреса прописки - для резидентів)

Громадянство ________________________________________________________________________________________________________

(країна, дата прийняття

_____________________________________________________________________________________________________________________

громадянства, якщо воно змінювалося)

Постійне місце проживання _____________________________________________________________________________________________

Ідентифікаційний номер платника податків ____________________

Місце роботи, займана посада за останні 5 років ____________________________________________________________________________

(зазначити у зворотному порядку, причина звільнення)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Місцезнаходження, номер телефону роботодавця ___________________________________________________________________________

Освіта та професійна кваліфікація ___________________________________________________________________________________________

(освіта,

____________________________________________________________________________________________________________________

науковий ступінь, професійна

_____________________________________________________________________________________________________________________

ліцензія, диплом: N, дата видачі, ким виданий, спеціалізація)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Відносини власності з банком-емітентом Чи Ви є власником акцій (паїв, часток) у банку-емітенті?

_____________________________________________________________________________________________________________________

Кількість акцій (паїв, часток) ________, сума ______________грн., відсоток _________

Чи маєте Ви намір збільшити частку в статутному капіталі банку-емітента?______________________________________________________

Чи виступаєте Ви особою, пов'язаною з банком-емітентом?__________________________________________________________________

(зазначити конкретно якою особою)

Інші питання

Чи була порушена проти Вас кримінальна справа? _________________________________________________________________________

Чи був накладений арешт на Ваші рахунки, арешт майна? ____________________________________________________________________

(рік, підстава)

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи були не виконані Вами зобов'язання фінансового або майнового характеру щодо будь-якої юридичної та\або фізичної особи?

_____________________________________________________________________________________________________________________

Чи порушували Ви антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо?

_____________________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке саме

_____________________________________________________________________________________________________________________

законодавство, накладені санкції )

У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку, зобов'язуюсь негайно повідомити про ці зміни Національний банк України.

Усвідомлюю, що у випадку, передбаченому чинним законодавством України, надана мною інформація може бути доведена до відома інших державних органів.

Засвідчую, що надана мною інформація є правдивою, повною та дійсною за станом на дату її подання.

Номер телефону та факсу, доступні в робочий час _____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

(код, N телефону, факсу)

Підписано: _______ число ____________ місяць ___________ рік.

Підпис фізичної особи,засвідчений нотаріально ______________________________________

Підпис _____________________________________________________________________________________________

(зазначити прізвище друкованими літерами)

Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко

Додаток 14
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Анкета
андеррайтера

Інформація про особу

___________________________________________________________________________________________________________________

(повна назва юридичної особи, з якою укладено договір

_____________________________________________________________________________________________________________________

андеррайтингу)

______________________________________________________________________________________________________________

(місцезнаходження)

Код (реєстраційний номер) платника податків ______________________________________________________________________

Основний вид діяльності ________________________________________________________________________________________

Свідоцтво про реєстрацію (для резидентів) _________________________________________________________________________

(номер, дата видачі, ким видано)

Реєстратор іноземного андеррайтера ______________________________________________________________________________

(повна назва,

______________________________________________________________________________________________________________

номер, дата реєстрації)

______________________________________________________________________________________________________________

(назва органу в країні, де зареєстровано головний офіс
іноземного учасника)

Назви банків, у яких маєте поточні рахунки _________________________________________________________________________

Назви банків, які надають інформацію про стан рахунків, з яких здійснюватиметься сплата за акції (паї, частки) __________________________

______________________________________________________________________________________________________________

Назви банків, з якими укладено угоди андеррайтингу __________________________________________________________________________

Відносини з банком-емітентом

Назва банку, акції (паї, частки) якого придбаваються __________________________________________________________________

Дата, номер укладеної угоди ______________________________________________________________________________________

Назва офіційного органу преси, де опубліковано інформацію про емісію (при первинному розміщенні) _________________________________

______________________________________________________________________________________________________________

Кількість придбаних акцій (паїв, часток) ____________________

у т. ч. кількість акцій з правом голосу _____________________

Номінальна вартість однієї акції (паїв,часток) ______________

Загальна номінальна вартість придбаних акцій (паїв,часток) ____________________________________________________________

Фактична вартість придбаних акцій (паїв,часток) _____________________________________________________________________

Назви юридичних осіб, а також перелік фізичних осіб, яким планується реалізувати акції (паї,частки) шляхом

андеррайтингу__________________________________________________________________________________________________

Кількість акцій (паїв,часток), які планується продати ________ одиниць, у т. ч. кількість акцій з правом голосу _________________

Ціна продажу однієї акції (паїв,часток) ________________ грн.

Загальна сума проданих акцій (паїв,часток) _____________ грн.

Джерело походження коштів для сплати _____________________________________________________________________________________

(прибуток тощо)

Строки сплати __________________________________________________________________________________________________

(повністю - одноразово, частково - зазначити

_______________________________________________________________________________________________________________

протягом якого строку)

Чи виступаєте Ви особою, пов'язаною з банком-емітентом ____________________________________________________________

(зазначити конкретно якою особою)

Отримання кредитів у банку-емітенті ________________________________________________________________________________________

(номер

_____________________________________________________________________________________________________________

і дата кредитного договору

_____________________________________________________________________________________________________________

про надання кредиту, сума, строк погашення кредиту, заборгованість за договором на дату подання анкети)

Отримання кредитів в інших банках _________________________________________________________________________________________

(номер і дата

______________________________________________________________________________________________________________

кредитного договору

_______________________________________________________________________________________________________________

про надання кредиту, сума, строк погашення кредиту,
заборгованість за договором на дату подання анкети)

Інші питання

Чи була порушена проти Вашої установи кримінальна справа?___________________________________________________________________

Чи був накладений арешт на рахунки? Арешт майна? __________________________________________________________________________

( рік, підстава)

_______________________________________________________________________________________________________________

Чи порушувалася справа про банкрутство Вашої установи?______________________________________________________________________

Чи були у Вашій установі невиконані зобов'язання щодо будь-якого банку чи іншої юридичної особи? (викласти детально)

_______________________________________________________________________________________________________________

Чи порушувала Ваша установа антимонопольне, податкове, банківське, валютне законодавство та законодавство про цінні

папери і фондову біржу тощо? ______________________________________________________________________________________________

(коли,

_______________________________________________________________________________________________________________

яке саме законодавство, накладені санкції)

_______________________________________________________________________________________________________________

Чи була або є Ваша установа власником 10 і більше відсотків у статутному капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала, або до якої було застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу тощо? ________________________________________________________________________________________________________

(коли, яке

________________________________________________________________________________________________________________

саме законодавство)

У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку, зобов'язуємося негайно повідомити про ці зміни Національний банк України.

Усвідомлюємо, що у випадку, передбаченому чинним законодавством України, надана нами інформація може бути доведена до відома інших державних органів.

Засвідчуємо, що інформація, надана нами, є правдивою, повною та дійсною за станом на дату її подання.

Прізвище, ім'я, по батькові контактної особи, номер телефону та факсу ______________________________________________________

Підписано: _______ число _____________ місяць __________ рік.

Підпис ______________

М.П.

Підпис _____________________________________________________________________________________________________________

(прізвище зазначити друкованими літерами)

Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.

Заступник начальника Управління методології
Генерального департаменту банківського нагляду I.Ф.Романенко