ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
22.06.2012 N 262
(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 783 від 12.11.2015)
Про внесення змін до Технічного порядку
проведення Національним банком України
операцій з банками
У зв'язку зі змінами в організаційній структурі Національного банку України та вдосконаленням механізмів та інструментів регулювання грошово-кредитного ринку, визначених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 06.05.2009 за N 410/16426 (зі змінами), з метою ефективного їх використання для регулювання ліквідності банків України Правління Національного банку України постановляє:
1. Унести зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 260, виклавши його в новій редакції, що додається.
2. Визнати такими, що втратили чинність:
постанову Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434 "Про терміни та можливі обсяги проведення Національним банком України окремих операцій з банками, передбачених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, та вимоги щодо забезпечення, що пропонується банками";
постанову Правління Національного банку України від 18.02.2008 N 33 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434";
постанову Правління Національного банку України від 18.04.2008 N 105 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434";
постанову Правління Національного банку України від 13.10.2008 N 320 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434".
3. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.
Голова С.Г.Арбузов
Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
30.04.2009 N 260
(у редакції постанови
Правління Національного
банку України
22.06.2012 N 262)
Технічний порядок
проведення Національним банком України
операцій з банками
Глава 1. Загальні положення
1.1. Цей Технічний порядок розроблено відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, зі змінами (далі - Положення).
1.2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:
рефінансування через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів на термін до наступного робочого дня (далі - кредит овернайт), проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;
прямого та зворотного репо;
з випуску власних боргових зобов'язань шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат);
з державними облігаціями України.
1.3. Цей Технічний порядок передбачає терміни виконання операцій, що визначені в пункті 1.2 цього Технічного порядку, послідовність дій структурних підрозділів Національного банку і банків України, а також зразки договорів та інших документів, що свідчать про проведення зазначених операцій.
1.4. Терміни, які вживаються в цьому Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у Положенні.
1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
1.6. Договори про проведення операцій з рефінансування банків, з випуску депозитних сертифікатів укладаються та реєструються територіальними управліннями Національного банку (далі - територіальне управління), а договори за операціями прямого/зворотного репо та операціями з державними облігаціями України - Департаментом з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (далі - ДУВРЗОВР). Такі договори візуються та погоджуються Юридичним департаментом/юридичною службою територіального управління, який/яка перевіряє відповідність проекту договору законодавству України, наявність копій (виписок) установчих документів банку, з яким укладається договір, а також повноважень осіб, які від імені банку підписуватимуть договір.
На примірнику проекту договору, який після підписання залишається в Національному банку, зазначаються прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджують проект договору.
Усі сторінки примірників оригіналів проектів договорів до їх подання на підпис уповноваженій особі Національного банку мають бути прошиті, з проставлянням на місцях їх прошивання відбитка печатки Секретаріату Правління Національного банку/печатки, яка визначена керівником територіального управління.
Юридичний департамент/відповідна служба, призначена керівником територіального управління, засвідчує відбитком печатки Національного банку підписані та зареєстровані проекти договорів і всі додатки до них.
Оригінал примірника договору з усіма додатками до нього, на якому зазначені прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджували договір, передається на зберігання до Юридичного департаменту/відповідної служби, призначеної керівником територіального управління.
1.7. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до системи SAP-ERP покладається на:
територіальні управління щодо кредитів овернайт, кредитів рефінансування шляхом проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;
ДУВРЗОВР щодо операцій прямого репо;
Операційне управління Національного банку (далі - Операційне управління) щодо погашеної заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за наданими кредитами та операціями прямого репо.
1.8. Операційне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів/процентного доходу здійснює:
відображення такої заборгованості в перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань згідно з умовами укладених за цими операціями договорів, за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів;
нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеними договорами.
1.9. Списання відповідно до вимог статті 73 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) у безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за операціями з рефінансування та операціями прямого репо здійснюється територіальними управліннями з:
кореспондентського рахунку банку та його філій, які працюють у системі електронних платежів за окремими кореспондентськими рахунками (далі - кореспондентський рахунок), - із дня виникнення простроченої заборгованості банку згідно з технологією, що визначена нормативно-правовим актом Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті;
окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку в разі значного погіршення фінансового стану банку. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.
1.10. У разі неможливості списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з кореспондентського рахунку банку через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості здійснюється задоволення вимог Національного банку шляхом реалізації предмета застави за кредитами рефінансування та продажу не викуплених банком державних облігацій України або банківських металів за операціями прямого репо відповідно до законодавства України.
Глава 2. Порядок проведення операцій
з надання кредиту овернайт
2.1. Кредит овернайт надається на умовах, які визначаються Положенням, генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цією главою.
2.2. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредиту овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.
2.3. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти протягом двох робочих днів після укладення договору надають ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) та Операційному управлінню інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів.
2.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щоденно засобами програмно-технологічного забезпечення оголошує банкам, ДУВРЗОВР, територіальним управлінням та Операційному управлінню процентні ставки за кредитом овернайт під забезпечення та кредитом овернайт без забезпечення бланковим, що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
2.5. Кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку (далі - кредит овернайт під забезпечення) надається в розмірі 100 процентів від балансової вартості державних облігацій України, але не вищої від номінальної/амортизованої собівартості цих цінних паперів, або 100 процентів від суми депозиту, залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом.
Кредит овернайт без забезпечення бланковий (далі - кредит овернайт бланковий) надається за умови блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.
2.6. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до 16.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) подати до ДУВРЗОВР та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (додаток 2) або заявку на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) (додаток 3).
Один і той самий банк протягом дня може подати лише одну заявку на отримання кредиту овернайт під забезпечення або кредиту овернайт бланкового.
Заявки, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.
2.7. Відповідне територіальне управління в міру надходження заявок від банків на отримання кредиту овернайт перевіряє виконання банком вимог Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і протягом однієї години після отримання заявки банку, але не пізніше 16.45 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.45), повідомляє про своє рішення ДУВРЗОВР (додаток 4 або 5).
2.8. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління про підтримання заявки банку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування шляхом надання кредиту овернайт та готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення.
2.9. У разі часткового задоволення заявок на отримання кредиту овернайт під забезпечення кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, депозитних сертифікатів, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (додаток 6).
2.10. ДУВРЗОВР після прийняття рішення керівництвом Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає:
Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі надання кредиту овернайт під забезпечення;
банку, територіальному управлінню та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт і на підставі цього повідомлення, задоволеної заявки банку та повідомлення територіального управління про підтримання заявки банку, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, забезпечує спільно з Операційним управлінням перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт до закінчення операційного дня Національного банку.
2.11. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до Центральної розрахункової палати Національного банку (далі - ЦРП) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.12. Операційне управління на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР здійснює перерахування коштів банкам за кредитом овернайт:
під забезпечення державними облігаціями України, депозитними сертифікатами - з одночасним блокуванням в установленому порядку цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень на строк до погашення кредиту;
бланкового - з одночасним блокуванням на кореспондентському рахунку банку коштів у розмірі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його погашення.
2.13. Банк-позичальник наступного робочого дня надає розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ та в установленому порядку повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00.
2.14. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт під забезпечення надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.15. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.16. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів овернайт, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами овернайт на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;
несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту овернайт, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку.
2.17. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку за наданими кредитами овернайт, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами овернайт.
2.18. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт та/або процентів за користування ним повідомляє ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - відповідному територіальному управлінню) про недопущення його до використання лінії рефінансування протягом трьох місяців (за винятком причин технічного порядку).
Глава 3. Порядок проведення тендерів
із підтримання ліквідності банків
3.1. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримання ліквідності банків надається на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами, та відповідно до порядку, установленого цією главою.
3.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) на початку року розробляє графік проведення тендерів із підтримання ліквідності банків і за допомогою засобів електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь, ДУВРЗОВР, Операційного управління та одночасно розміщує цю інформацію на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, а також оголошуватися позачергові тендери, про які своєчасно повідомляється банкам, територіальним управлінням, ДУВРЗОВР, Операційному управлінню.
У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків заявки банків на участь у позачерговому тендері та повідомлення структурних підрозділів, задіяних у проведенні тендера, подаються за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення в терміни, визначені в повідомленні про проведення тендера.
3.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів визначає перелік цінних паперів, що можуть прийматися Національним банком як забезпечення кредитів рефінансування, і засобами електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь та ДУВРЗОВР.
3.4. Управління ризик-менеджменту постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надає територіальним управлінням, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) і ДУВРЗОВР інформацію про можливі ризики взяття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.
3.5. Кредит рефінансування шляхом проведення тендерів надається в таких розмірах залежно від виду забезпечення:
державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, що обліковується на рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
депозитними сертифікатами Національного банку (далі - депозитний сертифікат) у розмірі 100 процентів від суми депозиту,залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом;
облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України, та облігаціями підприємств (крім цільових), розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
іноземною валютою в розмірі 90 процентів від обсягу наданої банком валюти, перерахованої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, що встановлений Національним банком на дату укладення договору, з урахуванням процентів за користування кредитом;
іпотечними облігаціями (лише звичайні), облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств (крім цільових) у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншими банками, та отриманою гарантією іншого банку-резидента (далі - банківська гарантія) у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від суми наданої банківської гарантії з урахуванням процентів за користування кредитом.
3.6. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щотижня в п'ятницю за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає повідомлення банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням про проведення Національним банком тендера з підтримання ліквідності банків, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 7), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається в останній робочий день тижня.
В умовах проведення тендера в разі прийняття змішаної застави можуть визначатись основний та додатковий види забезпечення та встановлюватися їх процентне співвідношення.
3.7. Банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, не пізніше понеділка подає відповідному територіальному управлінню залежно від виду забезпечення всі необхідні документи, на підставі яких здійснюється перевірка застави, що пропонується під забезпечення кредиту рефінансування, зокрема:
оригінал договору управління майном (державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності);
згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності (додаток 8);
витяг із Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цінних паперів, які є забезпеченням за кредитами рефінансування [за винятком надання під забезпечення кредиту державних облігацій України (крім державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) та депозитних сертифікатів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку];
виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;
копії векселів;
документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє;
документи, що підтверджують фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб;
документи, що підтверджують дотримання економічних нормативів банком-гарантом.
3.8. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до 10.00 вівторка подає до ДУВРЗОВР (копію - до територіального управління, а в разі надання під забезпечення кредиту іноземної валюти - і до Операційного управління) заявку на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка) без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 9 або 10).
3.9. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки банку здійснює перевірку дотримання ним вимог Положення та запропонованого забезпечення (крім цінних паперів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку), керуючись законодавством України, вимогами Положення, нормативно-правовими актами Національного банку з питань оцінки застави, наданої банками Національному банку під забезпечення кредитів для підтримання їх ліквідності, та інформацією Управління ризик-менеджменту щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, а також протягом вівторка за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомляє ДУВРЗОВР (додаток 11) про можливу участь банку в тендері та надійність запропонованого банком забезпечення.
3.10. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування банків та прийнятність запропонованих банками процентних ставок (за умови оголошення процентного тендера) та готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття відповідного рішення.
3.11. Після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення ДУВРЗОВР протягом середи повідомляє за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення про результати проведення тендера банкам, які брали участь у тендері, територіальним та Операційному управлінням (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 12).
3.12. У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик та облігацій підприємств перевірка наявності в банку або в банку управителя вільних від зобов'язань цінних паперів цих видів, їх кількості, номінальної/амортизаційної (для державних облігацій України) вартості, суми депозиту (вартості депозитних сертифікатів) та строків їх погашення проводиться засобами програмно-технологічного забезпечення.
3.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями зовнішньої державної позики України, іноземною валютою, урахованими векселями суб'єктів господарювання, векселями банків, авальованими іншими банками, банківськими гарантіями територіальне управління здійснює перевірку:
наявності в банку-позичальника облігацій зовнішньої державної позики України на підставі виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;
наявності в банку-позичальника іноземної валюти, яка є забезпеченням кредиту рефінансування;
урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;
векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства;
отриманої банківської гарантії відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання банківської гарантії, дотримання ним економічних нормативів.
3.14. Відповідне територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після надання банку повідомлення про результати проведення тендера має укласти з банком відповідний кредитний договір (додатки 13, 14, 15) та договір застави (отримати банківську гарантію) (додатки 16, 17, 18, 19, 20), а також надіслати повідомлення про це ДУВРЗОВР (додаток 21), обов'язково зазначивши в ньому реквізити (дату, номер) договорів, установлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним.
Перерахування коштів банкам на основі отриманого від територіального управління повідомлення ДУВРЗОВР разом з Операційним управлінням мають забезпечити не пізніше наступного після отримання такого повідомлення робочого дня.
3.15. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.
У разі часткового задоволення заявок банків під забезпечення іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.
3.16. ДУВРЗОВР готує розпорядження з фінансових питань про перерахування Операційним управлінням коштів банкам у разі надання під забезпечення кредиту рефінансування:
державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів з одночасним наданням за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпоряджень/повідомлень щодо блокування цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
облігацій зовнішньої державної позики України після отримання виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника, яка видана зберігачем, що обслуговує банк-позичальник, про їх блокування на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості;
цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств після отримання засобами програмно-технологічного забезпечення від відповідних депозитаріїв інформації про блокування цих цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості;
іноземної валюти після отримання від Операційного управління копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти у визначеному в кредитному договорі та договорі застави обсязі.
3.17. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
3.18. Територіальне управління забезпечує зберігання:
цінних паперів у документарній формі, отриманих під забезпечення кредитів рефінансування, до закінчення строку дії кредитних договорів у грошовому сховищі територіального управління;
кредитних договорів, договорів застави, укладених між банком і Національним банком, банківської гарантії, оригіналів та копій документів банку, у тому числі тих, що визначені в пункті 3.7 цієї глави, у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку.
3.19. У разі отримання під забезпечення кредиту державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, територіальне управління приймає нотаріально посвідчені копію договору про управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування.
За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:
дату і місце складання векселя;
номер бланка векселя;
найменування векселедавця, його місцезнаходження;
місце платежу;
строк платежу;
кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;
номінальну суму векселя;
дисконт, який утриманий банком;
найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).
Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежів, починаючи з найближчого.
Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін договору.
3.20. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності та повноти відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.
Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком має перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів рефінансування, а саме:
правильність визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення цінних паперів до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;
дотримання співвідношення суми кредиту рефінансування і наданої банком під забезпечення іноземної валюти, а також у разі потреби (знецінення іноземної валюти) вимагати від банків приведення у відповідність суми наданої під забезпечення валюти до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним.
3.21. Банк-позичальник сплачує проценти за користування кредитом рефінансування строком:
до 14 днів - одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом;
понад 14 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
3.22. Банк-позичальник може достроково повернути кредит та проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши про це, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту, відповідне територіальне та Операційне управління.
3.23. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під забезпечення цінних паперів, облік яких здійснюється депозитарієм державних цінних паперів Національного банку, надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
ДУВРЗОВР на підставі повідомлення Операційного управління про виконання банком-позичальником усіх зобов'язань за кредитним договором, забезпеченням за яким є цінні папери, облік яких здійснюється іншими, ніж депозитарій державних цінних паперів Національного банку, депозитарними установами, надсилає (не пізніше наступного робочого дня за днем повернення коштів банком-позичальником) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження про необхідність розблокування зберігачем на користь банку-позичальника заблокованих цінних паперів.
3.24. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
3.25. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів рефінансування, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами рефінансування на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;
несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту рефінансування, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку;
обліковує на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР іноземну валюту, що є забезпеченням за кредитами рефінансування, на балансі Операційного управління як гарантійний депозит (без сплати процентів за ним) і забезпечує повернення банку іноземної валюти та відповідно її списання як гарантійного депозиту з балансу в разі повного виконання банком-позичальником зобов'язань за кредитним договором.
3.26. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку (банківської гарантії) за наданими кредитами рефінансування, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами рефінансування.
3.27. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком шляхом проведення тендера, та/або процентів за користування ним повідомляє про це ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - територіальному управлінню) про недопущення його до участі в наступних п'яти тендерах (за винятком причин технічного характеру).
Глава 4. Порядок проведення Національним банком
операцій репо з банками
4.1. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою:
операції прямого репо з державними облігаціями України шляхом проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленості з банком, а також з банківськими металами шляхом безпосередньої домовленості з банком;
операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банком.
4.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі проведення тендера заявок щодо участі банків в операціях прямого репо з державними облігаціями України (далі - тендер) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Репо-Операції" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку надсилає банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням повідомлення про проведення тендера із зазначенням умов його проведення та строку здійснення операції репо (додаток 22).
4.3. Банк у разі проведення тендера може подати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ДУВРЗОВР (копію - територіальному управлінню) заявку на участь у тендері за операцією прямого репо (додаток 23), у якій пропонує свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, що пропонуються.
4.4. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків про здійснення операцій прямого репо з державними облігаціями України відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами, узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі цінові параметри, строк та обсяги проведення операції прямого репо та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо проведення операції прямого репо з банками.
4.5. ДУВРЗОВР надсилає банкам (копії - територіальним та Операційному управлінням) повідомлення про результати проведення тендера за операціями прямого репо (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 24).
4.6. Банк, який має намір здійснити операцію прямого репо з державними облігаціями України та банківськими металами, операцію зворотного репо з державними облігаціями України, шляхом безпосередньої домовленості з Національним банком подає засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР заявку в довільній формі щодо проведення операції прямого/зворотного репо, у якій пропонує свої умови щодо виду операції репо, строку її проведення, обсягу операції репо, цінових параметрів (процентної ставки, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів/зворотної купівлі державних облігацій України), кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України або маси та виду банківських металів, інших параметрів залежно від виду операції репо.
4.7. ДУВРЗОВР узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) цінові параметри (процентну ставку, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу за операцією репо), строк та обсяги проведення операцій прямого/зворотного репо з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання/вилучення відповідного обсягу коштів на певний період.
4.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з державними облігаціями України розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення, справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною купівлі Національним банком державних облігацій України, ціну зворотного продажу державних облігацій України, визначає суму процентного доходу за цією операцією.
ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з банківськими металами на підставі повідомлення-підтвердження від Державної скарбниці України про перебування банківських металів банку-позичальника на відповідальному зберіганні в Національному банку розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення, суму коштів у національній валюті, яка підлягає перерахуванню банку, що є ціною купівлі Національним банком банківських металів, ціну зворотного продажу банківських металів, визначає суму процентного доходу за цією операцією.
ДУВРЗОВР у разі проведення операції зворотного репо з державними облігаціями України розраховує справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною продажу Національним банком державних облігацій України, ціну зворотної купівлі державних облігацій України, визначає суму процентних витрат за цією операцією.
4.9. Розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо, та строку цієї операції, дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт під забезпечення, що діяли у відповідному періоді.
4.10. ДУВРЗОВР готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення щодо проведення операції прямого/зворотного репо з відповідним банком і після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає лист-повідомлення банку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов проведення операції, у разі відмови - з обґрунтуванням причин відмови) та забезпечує здійснення організаційних заходів щодо укладення з банком договорів прямого/зворотного репо.
4.11. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання повідомлення банку про можливість проведення операції прямого/зворотного репо забезпечує укладення з банком договору прямого/зворотного репо (додатки 25, 26, 27).
4.12. ДУВРЗОВР у разі укладення договору прямого репо з банківськими металами надсилає про це повідомлення до Державної скарбниці України, на підставі якого Державна скарбниця України забезпечує відображення за позабалансовими рахунками зазначеної в договорі кількості банківських металів, які прийняті на відповідальне зберігання.
4.13. ДУВРЗОВР та Операційне управління/банк забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату купівлі/продажу державних облігацій України з одночасним їх блокуванням у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.14. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.15. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.17. ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором, після отримання від Державної скарбниці України повідомлення-підтвердження про перебування банківських металів на відповідальному зберіганні.
4.18. Юридичний департамент у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку, забезпечує зберігання примірників договорів прямого та зворотного репо, укладених Національним банком з банком.
4.19. Банк/ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за другою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату зворотної купівлі/продажу державних облігацій України, з одночасним розблокуванням державних облігацій України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.20. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.21. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.22. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.23. Банк забезпечує перерахування коштів за другою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором репо, на дату зворотної купівлі банківських металів.
4.24. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після зворотної купівлі банком банківських металів у термін, визначений договором прямого репо, про що його повідомляє Операційне управління, надсилає до Державної скарбниці України повідомлення про виконання банком умов договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні.
4.25. Банк у разі ініціювання дострокового розірвання договору прямого репо має за один робочий день письмово повідомити про це ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту та Операційне управління.
ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України/банківських металів та надає Операційному управлінню відповідне розпорядження з фінансових питань, а також забезпечує подання до:
Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в разі зворотного продажу державних облігацій України;
Державної скарбниці України не пізніше наступного робочого дня після дати дострокової зворотної купівлі банківських металів повідомлення про дострокове виконання банком договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні, про що ДУВРЗОВР повідомляє Операційне управління в разі зворотного продажу банківських металів.
4.26. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з перерахування/отримання коштів за операціями прямого/зворотного репо, нарахування доходів/витрат, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій;
несе відповідальність за нарахування цих доходів/витрат згідно з умовами про проведення операції прямого/зворотного репо, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку;
здійснює на підставі інформації ДУВРЗОВР облік предмета договору (державні облігації України, банківські метали) за операціями прямого/зворотного репо відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій.
4.27. ДУВРЗОВР здійснює контроль за своєчасним поверненням коштів за другою частиною операцій прямого/зворотного репо.
4.28. У разі порушення банком строку повернення коштів за другою частиною операції прямого репо ДУВРЗОВР надсилає повідомлення територіальному управлінню про необхідність здійснення списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операцією прямого репо.
Глава 5. Порядок проведення операцій
з депозитними сертифікатами Національного банку
5.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат).
5.2. Депозитні сертифікати розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням, генеральним договором про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.
5.3. Генеральний договір про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - генеральний договір) укладається банком із відповідним територіальним управлінням (додаток 28), про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє Операційне управління із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів [копію повідомлення подає ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики)].
5.4. Банки після укладення генерального договору повідомляють Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.
Операційне управління повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.
5.5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) надсилає в робочі дні щоденно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному управлінням, ДУВРЗОВР, ЦРП про проведення чергового та/або позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.
5.6. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) щоденно подає до ДУВРЗОВР до часу, зазначеного в повідомленні, заявку на участь у черговому та/або позачерговому тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 30).
5.7. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає рішення щодо можливої участі банків у розміщенні депозитних сертифікатів.
5.8. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення до часу, визначеного в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, завершує проведення тендера, у результаті чого забезпечується можливість отримання його результатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Відділом депозитарного обліку державних цінних паперів), з одночасним наданням цієї інформації (за умови задоволення заявок банків) Операційному і територіальним управлінням (додаток 31), а також банкам - учасникам тендера (додаток 32).
ДУВРЗОВР з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності додаткової мобілізації коштів банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли пізніше встановленого в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок, які вже були задоволені.
5.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 33) відповідно до структури рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).
5.10. Банки - учасники тендера за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.
5.11. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному управлінні.
5.12. Операційне управління після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати передає інформацію про надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів).
5.13. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) на підставі отриманої інформації подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення до ЦРП для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.14. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення.
5.15. ДУВРЗОВР на підставі інформації, отриманої від Операційного управління, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати.
У разі несвоєчасного перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, крім причин технічного характеру, ДУВРЗОВР надсилає банку лист-попередження.
У разі неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера ДУВРЗОВР наступного робочого дня готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, після погодження яких:
забезпечує коригування підсумків тендера шляхом надання Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ;
надсилає лист-повідомлення банку про його недопущення до участі в проведенні тендерів із розміщення депозитних сертифікатів протягом наступних шести місяців із дня неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати.
5.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.17. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:
код банку-власника;
номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
код випуску депозитних сертифікатів;
кількість депозитних сертифікатів;
суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.
Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.
Погашення депозитних сертифікатів відбувається протягом операційного дня відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.
5.18. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку після погодження керівництвом Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, ДУВРЗОВР, відповідним територіальним й Операційному управлінням, ЦРП повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням відповідно до пункту 1.7 глави 1 розділу IV Положення.
За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення з проханням достроково погасити депозитний сертифікат Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі прийняття позитивного рішення повідомляє ДУВРЗОВР, відповідні територіальні й Операційне управління, ЦРП про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку з точністю до двох знаків після коми.
5.19. Облік депозитних сертифікатів та проведення банками операцій із депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідно до переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами, визначеного в додатку 33 до цього Технічного порядку, та плану балансових рахунків, визначеного в додатку 34 до цього Технічного порядку.
5.20. Операційне управління відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій із розміщення депозитних сертифікатів, нарахування витрат за ними та сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування коштів банку на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів та несе відповідальність за нарахування цих витрат.
Глава 6. Порядок проведення операцій із купівлі
(продажу) державних облігацій України
6.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України проводяться на умовах, визначених Положенням, відповідно до порядку, установленого цією главою, шляхом:
участі в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі, згідно з установленими ними правилами торгів;
безпосередньої домовленості з банками щодо проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку.
6.2. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, або звернутися засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР щодо проведення цих операцій на позабіржовому ринку із зазначенням дати проведення, міжнародного ідентифікаційного коду державних облігацій України, їх кількості та дохідності (цінових умов).
6.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з метою визначення участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку надалі оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо участі в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.
6.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, дає доручення ДУВРЗОВР щодо подання заявок на купівлю (продаж) державних облігацій України в необхідних обсягах на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами.
6.5. ДУВРЗОВР на підставі аналізу портфеля державних облігацій України, які перебувають у власності Національного банку, з урахуванням пропозиції державних облігацій України, що складається на торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, визначає перелік державних облігацій України, параметри яких оптимально задовольняють потреби регулювання грошово-кредитного ринку відповідно до зазначених у дорученні Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсягів.
6.6. ДУВРЗОВР після погодження керівництвом Національного банку переліку та/або умов проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України формує та подає за допомогою програмно-технологічного забезпечення заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій.
У разі проведення операцій двостороннього котирування ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.
6.7. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із купівлі державних облігацій України подає організаторам торгівлі цінними паперами заявки на купівлю державних облігацій України в межах загального обсягу проведення операцій та з урахуванням умов їх проведення.
6.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із продажу державних облігацій України:
надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах, згідно з яким їх загальна кількість зараховується на загальний рахунок у цінних паперах Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, без визначення коду організатора торгівлі цінними паперами;
подає кожному з організаторів торгівлі цінними паперами заявки на продаж державних облігацій України, в яких зазначає загальну кількість державних облігацій України, визначену для участі в торгах.
6.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах.
6.10. Організатор торгівлі цінними паперами для укладання договорів щодо купівлі учасниками торгів державних облігацій України в Національного банку подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку запит щодо їх наявності на загальному рахунку за реквізитами, що містяться в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України.
6.11. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку на підставі запиту організатора торгівлі цінними паперами здійснює переказ зазначеної в ньому кількості державних облігацій України із загального рахунку в цінних паперах на рахунок Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, які проводяться відповідним організатором торгівлі цінними паперами.
Якщо на загальному рахунку в цінних паперах обліковуються державні облігації України в кількості, що менша від зазначеної в заявці, то депозитарій державних цінних паперів Національного банку надсилає організатору торгівлі цінними паперами повідомлення про відсутність державних облігацій України в кількості, що потрібна для укладання договорів.
Укладення договорів про продаж державних облігацій України в їх залишковій кількості, які обліковуються на загальному рахунку, здійснюється в разі наявності в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України умов щодо їх часткового задоволення.
6.12. ДУВРЗОВР за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення організаторів торгівлі цінними паперами або електронної пошти Національного банку отримує виписки із реєстрів договорів організаторів торгівлі цінними паперами або свідоцтва про договори, або повідомлення про результати торгівлі державними облігаціями України.
6.13. ДУВРЗОВР у разі звернення банків щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги й умови проведення цих операцій з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та готує пропозиції керівництву Національного банку про можливість проведення таких операцій.
6.14. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку за допомогою засобів електронної пошти надсилає повідомлення банкам, які подали заявки на проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов їх проведення, у разі відмови - з обґрунтуванням причин).
6.15. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України забезпечує укладання договорів купівлі (продажу) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 35) та надає:
Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів;
Операційному управлінню розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України для їх відображення в бухгалтерському обліку.
6.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів.
6.17. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку здійснює обслуговування операцій Національного банку з купівлі (продажу) державних облігацій України на рахунках у цінних паперах, уключаючи розрахунки за ними, на підставі:
електронних відомостей сквитованих розпоряджень, одержаних від організаторів торгівлі цінними паперами, якщо договори були укладені за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами;
відповідних розпоряджень на переказ та одержання державних облігацій України, надісланих продавцем та покупцем, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.
6.18. Операційне управління в установленому порядку забезпечує:
платежі за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України на підставі повідомлення про необхідність перерахування коштів, отриманого від депозитарію державних цінних паперів Національного банку;
відображення в бухгалтерському обліку операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, їх погашення та отримання доходу за ними, нарахування процентних доходів(у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів на підставі розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України ДУВРЗОВР, а також нарахування пені відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії.
Операційне управління несе відповідальність за нарахування процентних доходів (у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів згідно з умовами про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку.
6.19. ДУВРЗОВР забезпечує введення інформації за результатами проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України у відповідний програмно-технологічний комплекс.
Директор Генерального департаменту грошово-кредитної політики О.А.Щербакова
Директор Департаменту з управління валютним резервом та
здійснення операцій на відкритому ринку О.А.Дубихвіст
Додаток 1
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ГЕНЕРАЛЬНИЙ КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
м. __________ ___ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі ________________________,
та банк _________________________________________________________
(найменування банку)
в особі ___________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі __________________________ (далі - Сторони),
з метою встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання
Позичальником постійно діючої лінії рефінансування для надання
кредитів овернайт відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей
генеральний кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт на підставі
заявки Позичальника, яка надсилається Департаменту з управління
валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку
Національного банку України, а копія - відповідному
територіальному управлінню Національного банку України.
1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під
забезпечення державними облігаціями України або депозитними
сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення) та кредит овернайт без забезпечення
(далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за плату,
визначені Положенням, розпорядчими документами Національного банку
України на відповідний період.
1.3. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення
відповідного територіального управління Національного банку
України пропідтримання заявки Позичальника, повідомлення Кредитора
про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт
і заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова
кількість днів для нарахування процентів/пені - 365;
перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів
Національного банку України, що передаються в заставу кредиту
овернайт під забезпечення;
згода Позичальника на застосування Кредитором режиму
блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в розмірі
наданого кредиту, процентів за користування ним і на строк, що
зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт бланкового;
кількість випадків одержання кредиту овернайт;
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та
викладених у Положенні щодо кредитів овернайт.
1.4. Позичальник передає на період користування кредитом
овернайт під забезпечення в заставу Кредитору державні облігації
України або депозитні сертифікати Національного банку України з
правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких
зазначаються в заявці Позичальника.
1.5. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за
процентною ставкою, яка оголошується щодня (окремо за кредитами
овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).
1.6. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно
з процентами до 13 години наступного робочого дня.
1.7. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт
і процентів за користування ним заявка на одержання наступного
кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на підставі заявки Позичальника,
повідомлення територіального управління Національного банку
України про підтримання заявки банку та повідомлення Кредитора про
задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт у
встановленому порядку кошти за кредитом овернайт на
кореспондентський рахунок Позичальника та одночасно заблокувати в
депозитарії державних цінних паперів Національного банку України
державні облігації України на рахунку в цінних паперах
Позичальника або в системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні
сертифікати Національного банку України на рахунку Позичальника.
2.1.2. Подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ
відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних
паперів Позичальника в день повернення кредиту овернайт під
забезпечення.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації
цінних паперів, над сумою всієї заборгованості за кредитом
рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський
рахунок Позичальника.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Заблокувати в разі надання кредиту овернайт бланкового
кошти на кореспондентському рахунку Позичальника в сумі наданого
кредиту овернайт бланкового та процентів за користування ним на
строк до його повернення.
2.2.2. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені
цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України
"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо
списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума
боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати
Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості
з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.3. Забезпечити наступного робочого дня за днем
неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на
рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених
нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного
дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за
цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.4. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку
Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі
відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих
днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів
щодо реалізації предметів застави шляхом продажу/переведення з
рахунку Позичальника на рахунок Кредитора депозитних сертифікатів
Національного банку України/державних облігацій України та
здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів
Національного банку України і за рахунок отриманих від реалізації
коштів задовольнити свої вимоги відповідно до цього договору.
2.2.5. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
державних облігацій України для погашення всієї заборгованості,
або неможливості їх продажу списати залишок непогашеної
заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його
філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими
рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану
Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Кредитором відповідного
рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку України з
обліку обов'язкових резервів.
2.2.6. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку банку в
Національному банку України з обліку обов'язкових резервів
установити таку черговість списання заборгованості за наданим
кредитом овернайт: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу,
у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та
інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.2.7. У разі неможливості продажу державних облігацій
України залишити заставлені цінні папери у своїй власності за
справедливою вартістю.
2.2.8. Не дозволяти Позичальнику протягом трьох місяців
використовувати постійно діючу лінію рефінансування для надання
кредитів овернайт у разі порушення строку повернення Позичальником
кредиту овернайт та/або процентів за користування ним.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надати в разі звернення за кредитом овернайт бланковим
згоду на застосування Національним банком України режиму
блокування коштів на кореспондентському рахунку Позичальника в
сумі наданого кредиту овернайт бланкового і процентів за
користування ним на строк до його повернення.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом
овернайт, у тому числі проценти за користування ним, шляхом
перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора
в строк, передбачений у пункті 1.6 цього договору, та в день
повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію
державних цінних паперів Національного банку України/системи
кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо
розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів
Національного банку України, які були надані під забезпечення
кредиту.
2.3.3. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2
цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення,але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі
неможливості виконання зобов'язань за цим договором.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Одержати будь-якого робочого дня тижня протягом
операційного дня до часу, зазначеного в розпорядчих документах
Національного банку України на відповідний період, кредит овернайт
від Кредитора через постійно діючу лінію рефінансування для
надання кредитів овернайт у разі дотримання умов, визначених цим
договором та викладених у Положенні щодо відповідного виду кредиту
овернайт, і надання достовірної інформації про виконання вимог,
визначених Положенням.
2.4.2. Подати в разі безспірного списання Кредитором суми
заборгованості за кредитом і процентів за користування ним до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження
щодо розблокування державних облігацій України/депозитних
сертифікатів Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами
і діє до моменту його розірвання однією із Сторін.
4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін:
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 2
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на одержання кредиту овернайт
під забезпечення державними облігаціями
України або депозитними сертифікатами
Національного банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт під
забезпечення державними облігаціями України або депозитними
сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення) на суму _________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за ставкою ___ процентів річних.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N _____ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт під
забезпечення від Національного банку України протягом поточного
місяця _____________.
(цифрами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
-------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість |Номінальна |Балансова | Дата |
|ідентифікаційний | цінних | вартість |вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення) | | |
|-----------------+----------+------------+----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
-------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні
сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
|Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата | Примітки |
| паперів | цінних | (вартість |погашення(3) | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-----------+-----------+---------------+-------------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Генеральний кредитний договір про використання постійно
діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений
нами з
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
N ____ від ____________ 20__ р.
У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог
Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору N _______ від ____________ 20__ р.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код
банку _____________, код за ЄДРПОУ _________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу,
зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком
України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 3
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на одержання кредиту овернайт
без забезпечення (бланкового)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт без
забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на
суму ________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за ставкою ___ процентів річних.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ______________ 20__ р.
N _____ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт бланкових від
Національного банку України протягом поточного тижня ____________.
(цифрами)
Генеральний кредитний договір про використання постійно
діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений
нами з ___________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
N _____ від ____________ 20__ р.
У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до
вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору N _______ від ____________ 20__ р. Погоджуємося на
застосування Національним банком України режиму блокування коштів
на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту та процентів
за користування ним на строк до його повернення.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код
банку ________, код за ЄДРПОУ __________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу,
зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком
України операцій з банками.
Додаток 4
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного банку та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку
N ____ від ___________ 20__ р. України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило дотримання _____________________________________ вимог,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ____________ 20__ р. N ____,
заявку банку N _____ від ____________ 20__ р. на одержання кредиту
овернайт під забезпечення державними облігаціями України або
депозитними сертифікатами Національного банку України
(далі - кредит овернайт під забезпечення) і підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі ________________ грн.) або не підтримує
її.
Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт під
забезпечення від Національного банку України протягом відповідного
періоду, установленого розпорядчими документами Національного
банку України ___________.
(цифрами)
Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального
кредитного договору між Національним банком України і банком
N _____ від ____________ 20__ р.
Начальник _____________________________ ___________________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного
банку України)
_______________
(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
Додаток 5
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного банку та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку
N ____ від ___________ 20__ р. України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило дотримання _____________________________________ вимог,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ____________ 20__ р. N ________,
заявку банку N ______ від ____________ 20__ р. на одержання
кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) і підтримує (у
повному обсязі, частково в сумі ____________ грн.) або не
підтримує її.
Банківська ліцензія N _____ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт бланкових від
Національного банку України протягом відповідного періоду,
установленого розпорядчими документами Національного банку
України ___________.
(цифрами)
Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального
кредитного договору між Національним банком України і банком
N ______ від ____________ 20__ р.
Начальник _____________________________ ___________________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного
банку України)
_______________
(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
Додаток 6
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Департамент з управління Голові
валютним резервом правління _____________________
та здійснення операцій (найменування банку)
на відкритому ринку
Національного банку України Копія ________________________,
(найменування територіального
N ___ від _________ 20__ р. управління
Національного банку України)
Операційному управлінню
Національного банку України(1)
ПОВІДОМЛЕННЯ(2)
Національний банк України повідомляє про результати
задоволення заявки на одержання кредиту овернайт.
Задоволена заявка:
------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки|
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-----------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+---+-------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
------------------------------------------------------------------.
Частково задоволена заявка:
------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки|
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-----------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+---+-------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
------------------------------------------------------------------.
Національний банк України відібрав під забезпечення наданого
кредиту такі державні облігації України(3):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість | погашення |
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------
або такі депозитні сертифікати Національного банку
України(3):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Незадоволена заявка:
------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Дата | Плата за |Примітки|
| тендера | заявки | кредиту |погашення | кредит | |
| | | (грн.) | |-----------| |
| | | | | % | сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|----------+----------+----------+----------+---+-------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
------------------------------------------------------------------.
Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального
кредитного договору N _______ від ______________ 20__ р.
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Подається за умови задоволення заявки банку в повному
обсязі або частково.
(2) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в
Технічному порядку проведення Національним банком України операцій
з банками.
(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту овернайт.
Додаток 7
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Національний банк України Банкам,
Генеральний департамент Департаменту з управління
грошово-кредитної політики валютним резервом
та здійснення операцій
N ___ від ___________ 20__ р. на відкритому ринку,
Операційному та територіальним
управлінням Національного
банку України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
Відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ______________ 20__ р.
N ________, Національний банк України оголошує проведення тендера
з підтримання ліквідності банків.
Дата проведення тендера ____________________________________.
Черговий (позачерговий) ____________________________________.
Тип тендера (кількісний або процентний) ____________________.
Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення
кількісного тендера) ________________%.
Строк користування кредитом ________________________________.
Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком
України, __________________ грн.(2)
Мінімальна сума заявки _____________________________________.
Під забезпечення кредиту приймається така ___________________
(однорідна або змішана)
застава:
------------------------------------------------------------------
|Вид забезпечення| Питома вага в | Визначення основного |
| | загальному обсязі | виду забезпечення(3) |
| | забезпечення, %(3) | |
|----------------+-----------------------+-----------------------|
| 1 | 2 | 3 |
------------------------------------------------------------------
Банк може пропонувати не більше ___ видів забезпечення(3).
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Надсилається протягом часу, зазначеного в Технічному
порядку проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється в разі її оголошення.
(3) Заповнюється в разі надання змішаної застави.
Додаток 8
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ЗГОДА
на заставу державних облігацій України,
які перебувають у довірчій власності(1)
м. __________ ______________ 20__ р.
Як установник управління ____________________________________
(для юридичних осіб - повне
__________________________________________________________________
найменування суб'єкта господарювання,
__________________________________________________________________
для фізичних осіб - прізвище, ім'я,
__________________________________________________________________
по батькові, серія, N паспорта, коли
_______________________________ даю згоду на передавання таких
та ким виданий)
державних облігацій України:
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних | вартість |обліковується|погашення| |
| номер цінних |паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності банку-управителя _______
_____________________________________ відповідно до договору
(найменування банку-управителя)
управління майном N __________ від ____________20__ р. під
забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України
(далі - згода) на суму __________________________________________.
(цифрами та словами)
Ця згода є невід'ємною частиною договору застави державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, N ____
від ____________20__ р.
Цією згодою підтверджую, що зазначені дії банку-управителя
відповідають моїм інтересам.
Установник управління __________________
(підпис)
_______________
(1) Ця згода є зразком.
Додаток 9
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
__________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом та
здійснення операцій на
N ___ від ________ 20__ р. відкритому ринку
Національного банку України
Копія _________________________
(найменування територіального
управління, у разі надання
під забезпечення іноземної
валюти зазначається
Операційне управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N
на участь у кількісному тендері на одержання
кредиту від Національного банку України
_______________________________________________, кореспондентський
(найменування банку-позичальника)
рахунок ____________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати кредит на суму _______________________ грн. на
строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в
повідомленні Національного банку України N __ від ________ 20__ р.
вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від _____________ 20 ___ р.
N ________, виконуються.
Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ р.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість | Номінальна|Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3)| вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України, які перебувають у довірчій власності(2):
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3)|обліковується|погашення| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | (3) | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні
сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення(3)| |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-----------+---------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2):
-----------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна | Дата |Примітки|
|цінних |ідентифікаційний| цінних | вартість| вартість |погашення| |
|паперів| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|-------+----------------+---------+---------+-----------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-----------------------------------------------------------------------------
Під забезпечення кредиту пропонуємо іноземну валюту _________
__________________________________ на суму ______________________.
(цифровий та літерний коди валюти) (цифрами та словами)
Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій N _______
від ____________ 20__ р.(2)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі векселі(2):
--------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість |
| | | векселя | | | | | векселя |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо гарантію/вексель
__________________________________________________________________
(найменування банку-гаранта або банку,
____________________________ в обсязі ____________________ грн.(2)
який авалював вексель) (цифрами та словами)
У разі задоволення цієї заявки кредитний договір і договір
застави/гарантію на одержання кредиту будуть укладені/буде надано
нами ___________ р. з
(дата)
_________________________________________________________________.
(найменування територіального управління
Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N __________, код
банку ______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 10
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
__________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом та
здійснення операцій на
N ___ від ________ 20__ р. відкритому ринку
Національного банку України
Копія _________________________
(найменування територіального
управління, у разі надання
під забезпечення іноземної
валюти зазначається
Операційне управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на участь у процентному тендері
на одержання кредиту від Національного
банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок __________________________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати кредит на суму _____________________ тис.грн.
на строк з ______________ до _______________ за плату ____________
процентів річних на умовах, що зазначені в повідомленні
Національного банку України від ____________ 20__ р. N __.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N ________, виконуються.
Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна |Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3)| вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України, які перебувають у довірчій власності(2):
----------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних |вартість(3)|обліковується|погашення(3)| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
----------------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні
сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення(3)| |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|------------+------------+---------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2):
----------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна| Дата |Примітки|
|цінних |ідентифікаційний| цінних |вартість | вартість |погашення| |
|паперів| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|-------+----------------+---------+---------+----------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
----------------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо іноземну валюту _________
____________________________________ на суму ____________________.
(цифровий та літерний коди валюти) (цифрами та словами)
Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій N ____
від ____________ 20__ р.(2)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі векселі(2):
--------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість |
| | | векселя | | | | | векселя |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо гарантію/вексель
__________________________________________________________________
(найменування банку-гаранта або банку, який авалював вексель)
в обсязі ___________________ грн.(2)
У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір
застави/гарантію на одержання кредиту будуть укладені/надані нами
________________ р. з ____________________________________________
(дата) (найменування територіального управління
_________________________________________________________________.
Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код
банку ______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 11
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного банку та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку
N ____ від ___________ 20__ р. України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило виконання ____________________________ умов, визначених
(найменування банку)
у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ______________ 20__ р. N ________,
надійність (спроможність) наданого забезпечення і заявку банку
N ______ від ____________ 20__ р. підтримує (у повному обсязі,
частково в сумі _________________ грн.) або не підтримує її(2).
Банківська ліцензія N ______ від ____________ 20__ р.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім
кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки _______ грн., що
становить ____________________ процентів від регулятивного
капіталу.
Територіальне управління Національного банку України
перевірило договір управління майном N ____ від __________ 20__ р.
між ______________________________________________________________
(найменування установника управління)
та _______________________________________________________________
(найменування банку-управителя)
і письмову згоду установника управління на заставу державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під
забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України,
що підтверджують наявність державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, у сумі _________________ грн.(3)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника,
що підтверджує наявність облігацій зовнішньої державної позики
України, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних
облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств у
сумі _________________________________________________ грн.(3)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило векселі, що надаються під забезпечення кредиту(3):
--------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість |
| | | векселя | | | | | векселя |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------------.
Територіальне управління Національного банку України
перевірило гарантію/вексель ______________________________________
(найменування
__________________________________________________________________
банку-гаранта або банку, який авалював вексель)
в обсязі ___________________________________ грн. та фінансовий
стан банку-гаранта (дотримання економічних нормативів)
______________________________________________________________(3).
(виконує/не виконує)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило наявність у банку-позичальника іноземної валюти, яка є
забезпеченням кредиту рефінансування, та генеральну ліцензію на
здійснення валютних операцій N ______ від ____________ 20__ р.(3)
Начальник _____________________________ ___________________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного
банку України)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Подається за кожним видом заявки окремо.
(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту.
Додаток 12
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Департамент з управління Голові
валютним резервом правління _____________________
та здійснення операцій (найменування банку)
на відкритому ринку
Національного банку України Копія ________________________,
(найменування територіального
N ___ від _________ 20__ р. управління
Національного банку України)
Операційному управлінню
Національного банку України(1)
ПОВІДОМЛЕННЯ(2)
Національний банк України повідомляє про результати
проведення ________________________________ тендера, який відбувся
(кількісного або процентного)
____________ 20__ р., про надання кредиту під забезпечення
зазначеної в заявці застави.
Задоволена заявка:
--------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки|
|тендера|заявки |кредиту|користування|погашення| кредит | |
| | | (грн.)| | |----------| |
| | | | | | % | сума | |
| | | | | | |(грн.)| |
|-------+-------+-------+------------+---------+---+------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------.
Частково задоволена заявка:
--------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки|
|тендера|заявки |кредиту|користування|погашення| кредит | |
| | | (грн.)| | |----------| |
| | | | | | % | сума | |
| | | | | | |(грн.)| |
|-------+-------+-------+------------+---------+---+------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------.
Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після
отримання цього повідомлення укласти кредитний договір та договір
застави/гарантію для одержання коштів від Національного банку
України.
Національний банк України відібрав під забезпечення наданого
кредиту такі державні облігації України(3):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість | погашення |
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------
або такі державні облігації України, які перебувають у
довірчій власності(3):
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних | вартість |обліковується|погашення| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------,
або такі депозитні сертифікати Національного банку
України(3):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
або такі цінні папери Державної іпотечної установи, іпотечні
облігації, облігації місцевих позик, облігації підприємств(3):
----------------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Балансова|Номінальна| Дата |Примітки|
|цінних |ідентифікаційний| цінних |вартість | вартість |погашення| |
|паперів| номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | | |
| | паперів | | | | | |
|-------+----------------+---------+---------+----------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
----------------------------------------------------------------------------,
або іноземну валюту _________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму ______________________________, яку необхідно перерахувати
(цифрами та словами)
на рахунок Національного банку України N _________(3),
або такі векселі(3):
--------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість |
| | | векселя | | | | | векселя |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------------------,
або гарантію/вексель ________________________________________
(найменування банку-гаранта або банку,
__________________________ в обсязі ______________________ грн.(3)
який авалював вексель)
Незадоволена заявка:
--------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер | Сума | Строк | Дата | Плата за |Примітки|
|тендера|заявки |кредиту|користування|погашення| кредит | |
| | |(грн.) | | |----------| |
| | | | | | % | сума | |
| | | | | | |(грн.)| |
|-------+-------+-------+------------+---------+---+------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
--------------------------------------------------------------------
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному
обсязі або частково.
(2) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту рефінансування.
Додаток 13
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,
та банк __________________________________________________ в особі
(найменування банку)
____________________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення),
уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
______________________________________ грн. на строк з ___________
(цифрами та словами)
до _________ з оплатою _______ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу __________________
(вид забезпечення)
на суму _____________________________________________ грн., про що
(цифрами та словами)
укладається окремий договір застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації
України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість | погашення |
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності(2):
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних | вартість |обліковується|погашення| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------
на підставі договору управління майном N _ від _____ 20__ р.,
укладеного між ________________________________________________ та
(найменування установника управління)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-управителя)
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі векселі(2):
------------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|Відомості|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість | про |
| | | векселя | | | | | векселя |аваліста |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (3) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------------,
таку іноземну валюту ________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму __________________________________, що за офіційним курсом
(цифрами та словами)
гривні до іноземних валют, установленим Національним банком
України ________________________ на дату укладання (курс) цього
договору _______________, становить ______________________ грн.(2)
(дата) (цифрами та словами)
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі
__________________________________________________ грн. щомісяця в
(цифрами та словами)
останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим
строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати в день підписання цього договору та
договору застави в установленому порядку на кореспондентський
рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ
_______ кредит у сумі _______________________________________ грн.
(цифрами та словами)
та одночасно заблокувати в депозитарії державних цінних паперів
Національного банку України/системі кількісного обліку СЕРТИФ
цінні папери, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані
під забезпечення кредиту Національного банку України(2), або після
отримання від Операційного управління Національного банку України
копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку
України про перерахування Позичальником на рахунок Кредитора
іноземної валюти, зазначеної в пункті 1.3 цього договору(2).
2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення
Позичальником кредиту та процентів за користування ним у день
погашення Позичальником заборгованості за цим договором подати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні
розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів та
розблокувати в установленому порядку зазначені в пункті 1.3 цього
договору цінні папери, які надані під забезпечення кредиту
Національного банку України(2), або здійснити повернення на
рахунок Позичальника N ________ іноземної валюти, зазначеної в
пункті 1.3 цього договору(2).
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації
предметів застави відповідно до підпункту 2.2.6 пункту 2.2 цього
договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом
рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський
рахунок Позичальника.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки
Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському
обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів
рефінансування.
2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за
дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого
Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати
приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих
документів Національного банку України на відповідний період.
2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені
цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України
"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо
списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума
боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати
Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості
з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем
неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на
рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених
нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного
дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за
цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.5. З дня виникнення простроченої заборгованості банку
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку
Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а у разі
відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих
днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів
щодо продажу третім особам, зазначених у пункті 1.3 цього
договору(2), іноземної валюти, цінних паперів, що надані під
забезпечення, або переведення цінних паперів, іноземної валюти у
власність Кредитора, здійснення дострокового погашення депозитних
сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який авалював вексель,
і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги
відповідно до цього договору.
2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх
неможливості продажу, списати залишок непогашеної заборгованості з
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у
випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та
прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного
рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку
обов'язкових резервів.
2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та
окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових
резервів таку черговість списання заборгованості за наданим
кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму
боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню
та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених
у пункті 1.3 цього договору, залишити заставлені цінні папери(2) у
своїй власності за справедливою вартістю.
2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та
вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих
штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником
недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття
рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад
14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за
умови надання під забезпечення державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності.
2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти
тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення
Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за
користування ним.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання
відповідно до умов цього договору.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором
шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок
Кредитора та надіслати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ
відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів,
зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під
забезпечення кредиту рефінансування(2);
перерахувати на рахунок Національного банку України іноземну
валюту, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього
договору(2);
передати Кредитору цінні папери в документарній формі, що є
предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору(2).
2.3.3. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за
окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.
2.3.4. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2
цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі
неможливості виконання зобов'язань за цим договором.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування
ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий
день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку, Управління ризик-менеджменту,
Операційне управління Національного банку України і
_________________________________________________________________.
(найменування територіального управління
Національного банку України)
2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення
заборгованості за цим договором або в разі списання з його
рахунків суми заборгованості за цим договором у безспірному
порядку отримати від Кредитора заставу, що була надана під
забезпечення кредиту рефінансування.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох
Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною
частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.
(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів
банків, авальованих іншим банком.
Додаток 14
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі __________________________
_________________________________________________________________,
та банк __________________________________________________ в особі
(найменування банку)
____________________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _____________________________________________
(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від _______________ 20__ р.
N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір
(далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
________________________ грн. на строк з __________ до ________ з
(цифрами та словами)
оплатою _______ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2) за балансовою вартістю на
суму ______________________ грн., про що укладається окремий
(цифрами та словами)
договір застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2):
--------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Номінальна|Балансова| Дата |
| цінних |ідентифікаційний| цінних | вартість |вартість |погашення|
|паперів | номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| | паперів | | | | |
|--------+----------------+---------+----------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
--------------------------------------------------------------------.
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі ___________________ грн.
щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з
кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати в день підписання цього договору та
договору застави на кореспондентський рахунок Позичальника
N _____________, код банку ______________, код за ЄДРПОУ
________________ кредит у сумі ______________________________ грн.
(цифрами та словами)
після отримання виписки з рахунку в цінних паперах Позичальника
про блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті 1.3
глави 1 цього договору кількості цінних паперів(2).
2.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового
повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним
або в разі списання в безспірному порядку заборгованості за
кредитом рефінансування повідомлення зберігачу про необхідність
розблокування на користь Позичальника зазначених у пункті 1.3
глави 1 цього договору заблокованих цінних паперів(2).
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
цінних паперів відповідно до підпункту 2.2.5 пункту 2.2 глави 2
цього договору, над сумою всієї заборгованості за кредитом
рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський
рахунок Позичальника.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Здійснювати протягом дії цього договору перевірки
Позичальника щодо правильності відображення в бухгалтерському
обліку цінних паперів, наданих під забезпечення кредитів
рефінансування.
2.2.2. Забезпечити протягом дії цього договору контроль за
дотриманням співвідношення кредиту рефінансування до наданого
Позичальником забезпечення, а в разі його знецінення вимагати
приведення його у відповідність до вимог Положення, розпорядчих
документів Національного банку України на відповідний період.
2.2.3. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені
цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України
"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо
списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума
боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати
Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості
з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.4. Забезпечити наступного робочого дня за днем
неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на
рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених
нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного
дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за
цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.5. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку
Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі
відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих
днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів
щодо продажу третім особам цінних паперів, зазначених у пункті 1.3
глави 1 цього договору(2), що надані під забезпечення, і за
рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно
до цього договору.
2.2.6. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
предметів застави(2) для погашення всієї заборгованості, або їх
неможливості продажу, списати залишок непогашеної заборгованості з
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у
випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та
прийняття у зв'язку з цим Національним банком України відповідного
рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку
обов'язкових резервів.
2.2.7. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та
окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових
резервів таку черговість списання заборгованості за наданим
кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати основну суму
боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню
та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.2.8. У разі неможливості продажу цінних паперів, зазначених
у пункті 1.3 глави 1 цього договору, залишити заставлені цінні
папери(2) у своїй власності за справедливою вартістю.
2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та
вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих
штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником
недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття
рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад
14 днів.
2.2.10. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти
тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення
Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за
користування ним.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання
відповідно до умов цього договору.
2.3.2. Заблокувати на користь Кредитора цінні папери,
зазначені в пункті 1.3 глави 1 цього договору, які були надані під
забезпечення кредиту рефінансування, та надавати Кредитору виписку
з рахунку в цінних паперах.
2.3.3. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у
сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору.
2.3.4. Надавати Кредитору у визначені ним строки та/або за
окремим запитом інформацію про дотримання умов цього договору.
2.3.5. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.4 пункту 2.2
цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі
неможливості виконання зобов'язань за цим договором.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування
ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий
день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку, Управління ризик-менеджменту,
Операційне управління Національного банку України і
_________________________________________________________________.
(найменування територіального управління
Національного банку України)
2.4.2. У разі дострокового або своєчасного повернення
заборгованості за цим договором або в разі списання у безспірному
порядку з його рахунків суми заборгованості за цим договором
надіслати розпорядження про розблокування цінних паперів(2),
зазначених у пункті 1.3 глави 1 цього договору, які були надані
під забезпечення кредиту рефінансування.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду застави.
Додаток 15
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі
_________________________________________________________, та банк
__________________________________________________________ в особі
(найменування банку)
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Позичальник), який діє на підставі ____________________
(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ________________ 20__ р.
N ______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір
(далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
_______________________ грн. на строк з ______ до ______ з оплатою
(цифрами та словами)
__________ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365.
1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є
гарантія ________________________________________________ в обсязі
(найменування банку-гаранта)
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим
договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту та проценти за
користування ним.
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком понад 14 днів, у сумі _______________________ грн.
щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з
кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується перерахувати в день підписання
цього договору та отримання гарантії на кореспондентський рахунок
Позичальника N _______, код банку _________________, код за ЄДРПОУ
__________ кредит у сумі ____________________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені
цим договором, застосувати відповідно до статті 73 Закону України
"Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо
списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума
боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати
Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості
з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.2. Забезпечити наступного робочого дня за днем
неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на
рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених
нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного
дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за
цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, починаючи з цього дня, але не більше
подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.
2.2.3. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку
Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі
відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих
днів з дня виникнення простроченої заборгованості, ужити заходів
щодо пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію (уключаючи
суму нарахованої пені), і за рахунок отриманих коштів задовольнити
всі свої вимоги відповідно до цього договору.
2.2.4. У разі невиконання або неналежного виконання
банком-гарантом своїх зобов'язань відповідно до наданої гарантії
списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського
рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення
фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим
Національним банком України відповідного рішення - з окремого
рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових
резервів.
2.2.5. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та
окремому рахунку в Національному банку з обліку обов'язкових
резервів Позичальника таку черговість списання заборгованості за
наданим кредитом рефінансування: у першу чергу відшкодувати
основну суму боргу, у другу - проценти за кредитом, у третю - пеню
та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.2.6. Не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти
тендерах з підтримання ліквідності банків у разі порушення
Позичальником строку повернення кредиту та/або процентів за
користування ним.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за цим договором у
сумі та в термін, зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору.
2.3.2. Своєчасно та в повному обсязі виконувати зобов'язання
відповідно до умов цього договору та надавати Кредитору у
визначені ним строки та/або за окремим запитом інформацію про
дотримання умов цього договору.
2.3.3. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.2 пункту 2.2
цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості
за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової
ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі в разі
неможливості виконання зобов'язань за цим договором.
2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і
проценти за користування ним письмово повідомивши, але не пізніше
ніж за один робочий день, Департамент з управління валютним
резервом та здійснення операцій на відкритому ринку, Управління
ризик-менеджменту, Операційне управління Національного банку
України і ________________________________________________________
(найменування територіального управління
_________________________________________________________________.
Національного банку України)
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 16
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
державних облігацій України
(депозитних сертифікатів Національного банку України),
іноземної валюти N 2
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище,
_______________________________________ (далі - Заставодержатель),
ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _____________________________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави (далі - договір) про
таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N ___ від ____________ на суму ____________________ грн.
(цифрами та словами)
строком з ___________________ до __________________________ з
нарахуванням процентів у сумі _______________________________ грн.
(цифрами та словами)
Заставодавець передає в заставу Заставодержателю такі державні
облігації України(2):
------------------------------------------------------------------
| Міжнародний | Кількість |Номінальна | Балансова | Дата |
|ідентифікаційний| цінних | вартість | вартість | погашення |
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення)| | |
|----------------+-----------+-----------+-----------+-----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------,
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
| Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | (вартість | погашення | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката) | | |
| | | (грн.) | | |
|-------------+-------------+-------------+-------------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------
таку іноземну валюту ________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму _________________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)
курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком
України _________ на дату укладення цього договору ______________,
(курс) (дата)
становить ___________________________________ грн.(2)
(цифрами та словами)
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом,
нараховані проценти, пеню та інші витрати Заставодержателя,
пов'язані з виконанням грошового зобов'язання Заставодавця в
повному обсязі.
1.3. Заставодавець свідчить, що державні облігації України,
депозитні сертифікати Національного банку України(2), які передані
в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави
чи інших обмежень в обігу.
1.4. До повного виконання умов кредитного договору N _____
від ____________ 20__ р. Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені державні облігації
України, депозитні сертифікати Національного банку України(2) та
передавати їх в іншу заставу третій особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати в день підписання цього договору та
кредитного договору кошти кредиту та одночасно надіслати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відомість сквитованих
розпоряджень/повідомлень для блокування державних облігацій
України/депозитних сертифікатів Національного банку України(2),
зазначених у пункті 1.1 цього договору;
після отримання від Операційного управління Національного
банку України копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку
Національного банку України про перерахування Заставодателем
іноземної валюти в сумі(2), зазначеній у пункті 1.1 глави 1 цього
договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.1.2. За умови своєчасного або дострокового повернення
кредиту та процентів за користування ним подати до депозитарію
державних цінних паперів Національного банку України/системи
кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення щодо
розблокування цінних паперів та розблокувати в установленому
порядку цінні папери(2), зазначені в пункті 1.1 цього договору,
які були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку
України;
здійснити повернення ____________ 20__ р. на рахунок N ______
Заставодавця іноземної валюти ____________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму(2), зазначену в пункті 1.1 глави 1 цього договору.
2.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених за цим договором вимог Заставодержателя, у разі
реалізації державних облігацій України, іноземної валюти у зв'язку
з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання
за кредитним договором.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. Вимагати від Заставодавця в разі знецінення предмета
застави протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання
рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.
2.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені
кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у
безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку
Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10
робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості
здійснити продаж державних облігацій України, іноземної валюти
третім особам(2) або переведення державних облігацій України,
іноземної валюти у власність Заставодержателя, а депозитних
сертифікатів Національного банку України з рахунку Заставодавця на
рахунок Заставодержателя, а також достроково погасити депозитні
сертифікати Національного банку України і за рахунок отриманих
коштів задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.
2.2.3. Залишити в разі неможливості продажу предмета застави
заставлені державні облігації України у своїй власності за
справедливою вартістю.
2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. Надіслати в день погашення кредиту та процентів за
користування ним до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ
відповідні розпорядження щодо розблокування цінних паперів та
розблокувати в установленому порядку цінні папери(2), зазначені в
пункті 1.1 глави 1 цього договору, які були заблоковані під
забезпечення кредиту Національного банку України.
2.3.2. Перерахувати на рахунок Заставодержателя N ___________
від ____________ 20__ р. іноземну валюту(2) ______________________
__________________________________________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)
на суму _________________________________, що за офіційним курсом
(цифрами та словами)
гривні до іноземної валюти, установленим Національним банком
України на дату укладення цього договору, становить ______________
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.3.3. У разі неможливості списання в безспірному порядку
заборгованості за кредитом рефінансування та вжиття
Заставодержателем заходів щодо переведення депозитних сертифікатів
Національного банку України з рахунку Заставодавця на рахунок
Заставодержателя і здійснення дострокового погашення депозитних
сертифікатів Національного банку України надіслати повідомлення
про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою
Заставодавця з розрахунком процентного доходу відповідно до вимог
пункту 2.13 глави 2 розділу IV Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення).
2.4. У разі безспірного списання Заставодержателем всієї суми
заборгованості за кредитом Заставодавець має право надіслати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження
для розблокування державних облігацій України/депозитних
сертифікатів Національного банку України(2), зазначених у пункті
1.1 глави 1 цього договору.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох
Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною
частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.
Додаток 17
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ
державних облігацій України, які перебувають
у довірчій власності N 1
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі _________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________ (далі -
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
Заставодавець), який діє на підставі _____________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави (далі - договір), про
таке.
1. Предмет договору
1.1. Предметом застави за цим договором є такі державні
облігації України:
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість|Номінальна |Вартість, що | Дата |Примітки|
|ідентифікаційний| цінних | вартість |обліковується|погашення| |
| номер цінних | паперів | (валюта | на рахунках | | |
| паперів | |розміщення)| банку- | | |
| | | | управителя | | |
| | | | (грн.) | | |
|----------------+---------+-----------+-------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності Заставодавця на підставі
договору управління майном N _____ від ___________, укладеного між
_______________________________________________________________ та
(найменування установника управління)
__________________________________________________ (далі - договір
(найменування банку-управителя)
управління майном).
1.2. Заставлені державні облігації України, які перебувають у
довірчій власності Заставодавця, забезпечують виконання
Заставодавцем вимог Заставодержателя за кредитом рефінансування
(далі - кредит), наданим згідно з кредитним договором N __________
від ______________ (далі - кредитний договір) та будь-якими
додатковими договорами до нього, укладеними між Сторонами, згідно
з умовами якого Заставодавець зобов'язаний повернути
Заставодержателю кредит на суму _____________________________ грн.
(цифрами та словами)
строком з ____________________ до з нарахуванням процентів у сумі
________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.3. За рахунок заставлених державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя
задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу,
нараховані проценти, пеню та інші витрати Заставодержателя,
пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
2. Гарантії
2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. Державні облігації України, які передані в заставу,
перебувають у його довірчій власності.
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, на час
укладення цього договору є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього
договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо
укладення цього договору.
2.1.4. Державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за
іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.
2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору
Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо
реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону
України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про
Національний банк України".
2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з
укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься
третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством
та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації
третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення
інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням і
реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним
договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
від зобов'язань, якими вони обтяжені, згідно з умовами цього
договору.
3. Зобов'язання та права Сторін
3.1. Заставодержатель зобов'язується:
3.1.1. Подати в день підписання цього договору та кредитного
договору до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності
і зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору та надані під
забезпечення кредиту.
3.1.2. Надіслати за умови своєчасного або дострокового
повернення кредиту та процентів за користування ним до депозитарію
державних цінних паперів Національного банку України розпорядження
на одержання Заставодавцем державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності й зазначені в пункті 1.1 глави 1
цього договору та були заблоковані під забезпечення кредиту.
3.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених цим договором вимог Заставодержателя, у разі
реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого
заставою зобов'язання за кредитним договором.
3.2. Заставодержатель має право:
3.2.1. Розірвати в односторонньому порядку цей договір та
вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, пені та
інших витрат Заставодержателя, пов'язаних з виконанням грошового
зобов'язання Заставодавця в повному обсязі у разі припинення дії
договору управління майном, що припадає на строк користування
кредитом, і за умови невиконання Заставодавцем обов'язків,
передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3, 3.3.4 пункту 3.3 глави 3
цього договору.
3.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені
кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у
безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку
Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10
робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості
розблокувати цінні папери, що надані в заставу, та здійснити їх
продаж і за рахунок отриманих коштів задовольнити всі свої вимоги
відповідно до цього.
3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені цінні папери у своїй власності за справедливою
вартістю.
3.3. Заставодавець зобов'язується:
3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у
Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з
часу підписання цього договору та повідомити про це
Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням
витягу з реєстру.
3.3.2. Надати нотаріально посвідчені копію договору
управління майном та письмову згоду установника управління на
заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, під забезпечення кредиту рефінансування, що є
невід'ємною частиною цього договору.
3.3.3. Не відчужувати державні облігації України, які
перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не
обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не
передавати права управління ними іншій особі без отримання
попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без
отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть
здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо
звернення стягнення чи реалізації державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності банку.
3.3.6. Надіслати в день виконання зобов'язань за кредитним
договором до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на переказ державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності і зазначені в пункті
1.1 глави 1 цього договору та надані під забезпечення кредиту
рефінансування Національного банку України.
3.4. Заставодавець має право в разі безспірного списання
Заставодержателем всієї суми заборгованості за кредитом надіслати
до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України розпорядження про розблокування державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті
1.1 глави 1 цього договору.
4. Відповідальність Сторін
4.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством, у
тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
5. Інші умови договору
5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування
відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок
Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх
зобов'язань.
5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за
кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.
5.3. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
5.4. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою
згодою Сторін.
5.5. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій
формі шляхом надсилання листів або телеграм тощо.
5.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього
договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за
кредитним договором з урахуванням цих змін.
5.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього
договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються
законодавством України.
6. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 18
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
інних паперів Державної іпотечної установи,
іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик,
облігацій підприємств N 2
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі _________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________ (далі -
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
Заставодавець), який діє на підставі _____________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави (далі - договір), про
таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N ___________ від _______________ 20__ р. на суму
______________________________ грн. строком з _______ до ________
(цифрами та словами)
і з нарахуванням процентів у сумі ___________________________ грн.
(цифрами та словами)
Заставодавець передає в заставу Заставодержателю такі цінні папери
Державної іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації
місцевих позик, облігації підприємств(2):
--------------------------------------------------------------------
| Вид | Міжнародний |Кількість|Номінальна|Балансова| Дата |
| цінних |ідентифікаційний| цінних | вартість |вартість |погашення|
|паперів | номер цінних | паперів | (грн.) | (грн.) | |
| | паперів | | | | |
|--------+----------------+---------+----------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
--------------------------------------------------------------------.
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
1.3. Заставодавець свідчить, що цінні папери(2), які передані
в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави
чи інших обмежень в обігу.
1.4. До повного виконання умов кредитного договору N _____
від ____________ 20__ р. Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені цінні папери(2) передавати
їх в іншу заставу третій особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати кошти кредиту після отримання виписки з
рахунку у цінних паперах про блокування Заставодателем цінних
паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору, що
надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.1.2. Надіслати зберігачу відповідне розпорядження на
переказ цінних паперів щодо розблокування на користь Заставодавця
цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1 цього договору,
які були заблоковані під забезпечення кредиту рефінансування, у
разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів
за користування ним або в разі списання у безспірному порядку суми
заборгованості за кредитним договором.
2.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених цим договором вимог Заставодержателя, у разі
реалізації цінних паперів(2), зазначених у пункті 1.1 глави 1
цього договору, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем
забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. Вимагати від Заставодавця в разі знецінення предмета
застави протягом п'яти днів ужиття заходів щодо надання
рівноцінного забезпечення на вимогу Заставодержателя.
2.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені
кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення) та неможливості списання відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у
безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку
Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10
робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості
здійснити продаж цінних паперів Державної іпотечної установи,
іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій
підприємств(2), які зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору,
третім особам та подати до відповідного депозитарію розпорядження
на переказ цінних паперів, і за рахунок отриманих коштів
задовольнити всі свої вимоги відповідно до цього договору.
2.2.3. Залишити в разі неможливості продажу цінних паперів(2)
у своїй власності за справедливою вартістю.
2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. Зареєструвати обтяження (цінні папери Державної
іпотечної установи, іпотечні облігації, облігації місцевих позик,
облігації підприємств(2)) за свій рахунок у Державному реєстрі
обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання
цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом
одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.
2.3.2. Одночасно з підписанням цього договору заблокувати на
рахунку в цінних паперах цінні папери(2) у кількості та на суму,
визначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору, та надати виписку з
рахунку в цінних паперах Заставодержателю.
2.3.3. Не чинити ні юридичних, ні технічних перепон у разі
реалізації Заставодержателем прав, передбачених підпунктами
2.2.1 - 2.2.3 пункту 2.2 глави 2 цього договору.
2.4. Заставодавець має право в день погашення кредиту та
процентів за користування ним надіслати відповідне розпорядження
на переказ про розблокування цінних паперів(2), які зазначені в
пункті 1.1 глави 1 цього договору та надані під забезпечення
кредиту, у разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і
процентів за користування ним або в разі списання з його рахунків
суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами VI та VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду цінних паперів.
Додаток 19
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР
застави векселів(1) N
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі _________________,
та банк __________________________________________________________
(найменування банку)
в особі __________________________________________________ (далі -
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
Заставодавець), який діє на підставі _____________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави (далі - договір), про
таке.
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N _____ від _________ на суму _____________________ грн.
(цифрами та словами)
строком з _____________________ до _____________________________ і
з нарахуванням процентів у сумі _____________________________ грн.
(цифрами та словами)
Заставодавець передає в заставу Заставодержателю згідно з реєстром
такі векселі:
------------------------------------------------------------------------------------------
|Векселедавець|Платник|Номінальна| Дата | Місце | Строк | Місце |Балансова|Відомості|
| | | вартість |складання|складання|платежу|платежу|вартість | про |
| | | векселя | | | | | векселя |аваліста |
| | | (грн.) | | | | | (грн.) | (2) |
|-------------+-------+----------+---------+---------+-------+-------+---------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------------.
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним, пеню та інші витрати Заставодержателя, пов'язані
з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, які передані в
заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи
інших обмежень.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Прийняти від Заставодавця після укладення цього
договору векселі згідно з реєстром та зберігати їх у грошовому
сховищі територіального управління Національного банку України.
2.1.2. Повернути векселі згідно з реєстром у разі своєчасного
або дострокового повернення Заставодавцем суми кредиту та
процентів за користування ним або списання у безспірному порядку з
його рахунків всієї суми заборгованості за кредитним договором.
2.1.3. Повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених цим договором вимог Заставодержателя, у разі
реалізації векселів, які передані в заставу, у зв'язку з
невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за
кредитним договором.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. Вимагати від Заставодавця протягом п'яти днів ужиття
заходів щодо надання рівноцінного забезпечення на вимогу
Заставодержателя в разі знецінення предмета застави.
2.2.2. У разі невиконання Заставодавцем умов, що передбачені
кредитним договором (неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення), та неможливості списання відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у
безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку
Заставодавця та його філій, які працюють у СЕП за окремими
кореспондентськими рахунками, до її повного погашення через 10
робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості
здійснити продаж векселів третім особам або пред'явити їх до
платежу зобов'язаним особам, і задовольнити всі свої вимоги
відповідно до цього договору.
2.3. Заставодавець зобов'язаний передати векселі
Заставодержателю згідно з реєстром після укладення кредитного та
цього договорів.
2.4. Заставодавець має право отримати від Заставодержателя
заставлені векселі в разі дострокового або своєчасного повернення
кредиту і процентів за користування ним.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від _______________ 20__ р. N ______, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів,
авальованих іншим банком.
Додаток 20
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
БАНКІВСЬКА ГАРАНТІЯ(1) N
__________________________________________________________________
(повне найменування банку, місцезнаходження банку,
__________________________________________________________________
код банку, код за ЄДРПОУ, банківська ліцензія,
__________________________________________________________________
N кореспондентського рахунку, телефону, факсу)
(далі - Гарант) в особі _________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________________________,
зобов'язується заплатити за ______________________________________
(найменування банку, місцезнаходження
__________________________________________________________________
банку, код банку, код за ЄДРПОУ, N кореспондентського рахунку)
(далі - Принципал) Національному банку України (далі - Бенефіціар)
кошти в сумі _____________________________________________________
(зазначається цифрами і словами сума кредиту та
__________________________________________________________________
нарахованих за строк користування кредитом процентів)
у разі невиконання зобов'язань за кредитним договором N _____
від ____________ 20__ р., укладеним з Принципалом.
1. Крім зазначеної суми заборгованості Гарант сплачує суму
нарахованої Бенефіціаром пені згідно з кредитним договором.
2. Ця банківська гарантія видана з метою забезпечення
виконання Принципалом зобов'язань за кредитним договором N ___
від ____________ 20__ р.
3. Гарант зобов'язується сплатити протягом двох днів з дня
отримання ним письмової вимоги Бенефіціара про сплату
заборгованості Принципала, у якій має зазначатися номер і дата
кредитного договору, сума простроченої до виплати заборгованості
(з урахуванням пені чи без неї) з розрахунком її складових. До
письмової вимоги додається копія кредитного договору.
4. Сплата Гарантом Бенефіціару заборгованості за кредитним
договором у повному обсязі згідно з письмовою вимогою означає, що
Гарант виконав свої зобов'язання за цією банківською гарантією.
5. Бенефіціар після сплати Гарантом суми заборгованості за
кредитним договором Принципала зобов'язується передати Гаранту всі
права за кредитним договором N ______ від ____________ 20__ р.
6. У разі відмови від сплати за письмовою вимогою Бенефіціара
Гарант повинен протягом двох днів письмово повідомити йому про це
з обґрунтуванням причин відмови.
7. За невиконання або неналежне виконання Гарантом своїх
зобов'язань за цією банківською гарантією щодо перерахування
коштів згідно з письмовою вимогою Гарант сплачує Бенефіціару пеню
в розмірі ___________ за кожний день прострочення, але не більше
подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.
8. Ця банківська гарантія набирає чинності з часу
перерахування Бенефіціаром коштів згідно з кредитним договором
N ____ від ____________ 20__ р.
9. Ця банківська гарантія діє до ____________________________
(строк дії банківської
_________________________________________________________________.
гарантії має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днів)
10. Ця банківська гарантія є безвідкличною.
Голова правління банку(2) _______________
(підпис)
Головний бухгалтер _______________
(підпис)
____________ 20__ р.
_______________
(1) Ця банківська гарантія є зразком.
(2) Якщо установчими документами повноваження голови
правління банку обмежено певною сумою, то в разі видачі
банківської гарантії повинно бути посилання на рішення
уповноваженого органу щодо надання йому відповідних повноважень
для надання банківської гарантії на більшу суму.
Додаток 21
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Департаменту з управління
валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
____________________________
(найменування
територіального управління
Національного банку України)
N ___ від __________ 20__ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
______________________________________________________ повідомляє,
(найменування територіального управління
Національного банку України)
що відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N ________, та повідомлення Національного банку України N ____
від ____________ 20__ р. нами укладено кредитний договір N _____
від ____________ 20__ р. з ___________________________________ про
(найменування банку)
надання йому кредиту в сумі _________________________________ грн.
(цифрами та словами)
на строк ______________ за плату ________________ процентів річних
і договір застави/отримано банківську гарантію(2)
від ___________ 20__ р. N _____ у сумі ______________________ грн.
(цифрами та словами)
Перерахування іноземної валюти, що є забезпеченням кредиту
рефінансування, після завершення дії укладених договорів здійснити
на рахунок банку N _______(3).
Начальник _________________________________ ___________________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного
банку України)
_______________
(1) Надсилається до часу, зазначеного в Технічному порядку
проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення, яке надається
банком за кредитом рефінансування.
(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення кредиту
рефінансування іноземної валюти.
Додаток 22
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Національний банк України Банкам України,
Генеральний департамент Департаменту з управління
грошово-кредитної політики валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку,
Операційному та територіальним
управлінням
Національного банку України
N ___ від ____________ 20__ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України оголошує проведення тендера N _____
за операціями прямого репо з державними облігаціями України.
Час __________ і дата ____________ проведення тендера.
Тип тендера (кількісний або процентний) ____________________.
Обсяг коштів, що пропонується на тендер, ____________ грн.(1)
Строк операцій прямого репо ________________________________.
Процентний дохід за операцією прямого репо розраховується за
процентною ставкою у розмірі ____ процентів річних(1).
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "Репо-Операції".
Заявки на тендер, що надійшли після ___ години, не
приймаються.
Повідомлення про результати тендера надсилаються банкам до
_____________ години ___________.
(дата)
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Заповнюється залежно від виду тендера.
Додаток 23
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на участь у тендері за операцією прямого репо
_______________________________________________, кореспондентський
(найменування банку-позичальника)
рахунок ______________________.
Місцезнаходження: __________________________________________.
Загальний обсяг купівлі (продажу) державних облігацій України
_____________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
строком на ________ днів на умовах, що викладені в повідомленні
Національного банку України N ___ від ______________ 20__ р.
Процентний дохід за операцією прямого репо розраховується,
виходячи з ______ процентів річних.
Для купівлі (продажу) пропонуємо такі державні облігації
України:
-------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість| Ціна |Номінальна |Справедлива| Дата |
|ідентифікаційний| цінних | купівлі |вартість(2)| вартість |погашення |
| номер цінних | паперів |(продажу)| одного | одного | (2) |
| паперів | | (грн.) | цінного | цінного | |
| | | | папера | папера | |
| | | | (валюта | (грн.) | |
| | | |розміщення)| | |
|----------------+---------+---------+-----------+-----------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-------------------------------------------------------------------------
У разі задоволення нашої заявки договір прямого репо буде
укладено нами ____________ 20__ р. з Департаментом з управління
валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку.
Кошти перерахувати на рахунок банку N ________, код банку
______, код за ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається до часу, зазначеного в повідомленні про
оголошення тендера.
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 24
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Департамент з управління Голові
валютним резервом правління _____________________
та здійснення операцій (найменування банку)
на відкритому ринку
Національного банку України Копія ________________________,
(найменування територіального,
N ___ від _________ 20__ р. Операційного(1) управлінь
Національного банку України)
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України повідомляє про результати
проведення тендера за операціями прямого репо, який відбувся
____________ 20__ р.
Задоволена заявка:
------------------------------------------------------------------------------------
| Дата |Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна | Процентний дохід |Примітки|
|тендера|заявки| цінних |операції| купівлі |зворотної|-------------------| |
| | |паперів | |(продажу)|купівлі | % |сума| |
| | | (шт.) | | (грн.) |(продажу)|(розрахунково)| | |
| | | | | | (грн.) | | | |
|-------+------+---------+--------+---------+---------+--------------+----+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------.
Частково задоволена заявка:
------------------------------------------------------------------------------------
| Дата |Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна | Процентний дохід |Примітки|
|тендера|заявки| цінних |операції| купівлі |зворотної|-------------------| |
| | |паперів | |(продажу)|купівлі | % |сума| |
| | | (шт.) | | (грн.) |(продажу)|(розрахунково)| | |
| | | | | | (грн.) | | | |
|-------+------+---------+--------+---------+---------+--------------+----+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------.
Вам потрібно не пізніше ___ години у день отримання цього
повідомлення укласти договір прямого репо та заблокувати державні
облігації України.
Національний банк України для проведення операції прямого
репо відібрав такі державні облігації України:
-----------------------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість| Ціна | Ціна |Номінальна |Справедлива| Дата |
|ідентифікаційний| цінних | купівлі |зворотної|вартість(2)| вартість |погашення |
| номер цінних | паперів |(продажу)| купівлі | одного | одного | (2) |
| паперів | | (грн.) |(продажу)| цінного | цінного | |
| | | | (грн.) | папера | папера | |
| | | | | (валюта | (грн.) | |
| | | | |розміщення)| | |
|----------------+---------+---------+---------+-----------+-----------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-----------------------------------------------------------------------------------.
Незадоволена заявка:
------------------------------------------------------------------------------------
| Дата |Номер |Кількість| Строк | Ціна | Ціна | Процентний дохід |Примітки|
|тендера|заявки| цінних |операції| купівлі |зворотної|-------------------| |
| | |паперів | |(продажу)|купівлі | % |сума| |
| | | (шт.) | | (грн.) |(продажу)|(розрахунково)| | |
| | | | | | (грн.) | | | |
|-------+------+---------+--------+---------+---------+--------------+----+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
------------------------------------------------------------------------------------.
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному
обсязі або частково.
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.
Додаток 25
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР
прямого репо(1) N з державними облігаціями України
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. _________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _______________________ (далі - Покупець), та
(найменування банку)
__________________________________________________________ в особі
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_________________________________________________________________,
який діє на підставі __________________________ (далі - Продавець)
(далі - Сторони), з метою підтримання ліквідності банку шляхом
проведення операції прямого репо з державними облігаціями України
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від _________ 20__ р. N ___
(далі - Положення), уклали цей договір про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості ___________________________
(цифрами та словами)
штук на загальну суму _______________________________________ грн.
(цифрами та словами)
згідно з додатком, що є невід'ємною частиною цього договору.
1.2. Продавець купує ____________ 20__ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості ___________________________
(цифрами та словами)
штук на загальну суму ______________________________________ грн.,
(цифрами та словами)
які зазначені в додатку, що є невід'ємною частиною цього договору.
1.3. Процентний дохід/витрати за цією операцією становить
_____________________________ грн.
(цифрами та словами)
Базова кількість днів для нарахування процентного
доходу/витрат/пені - 365.
2. Зобов'язання і права Сторін
2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Купити не пізніше дня підписання цього договору
державні облігації України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості ____________________________________ штук на
(цифрами та словами)
загальну суму _______________________________ грн. шляхом надання
(цифрами та словами)
до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України відповідного розпорядження на одержання цих державних
облігацій України та з метою блокування державних облігацій
України на користь Покупця на період дії цього договору в порядку,
визначеному нормативно-правовими актами Національного банку
України з питань депозитарної діяльності, перерахувати на рахунок
Продавця N ___________, код банку _______________________, код за
ЄДРПОУ __________, кошти в сумі _____________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю _________ 20__ р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку до цього
договору, в кількості ___________________________ штук на загальну
(цифрами та словами)
суму ______________________________________ грн. шляхом надання до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
відповідного розпорядження на одержання державних облігацій
України.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
державних облігацій України відповідно до підпункту 2.2.4 пункту
2.2 цієї глави, над сумою всієї заборгованості суму перевищення
перерахувати на кореспондентський рахунок Продавця.
2.2. Покупець має право:
2.2.1. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання
щодо зворотної купівлі державних облігацій України застосувати
відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк
України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному
порядку всієї заборгованості (ціна купівлі, процентна плата, пеня
та інші витрати Покупця) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Продавця та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Продавця. Списання заборгованості з
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.2. Забезпечити наступного робочого дня за днем
невиконання Продавцем зобов'язання щодо зворотної купівлі
державних облігацій України віднесення заборгованості на рахунки з
обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих
доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що
настає за днем невиконання Продавцем зобов'язання за цим
договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.3. Із дня виникнення простроченої заборгованості Продавця
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Продавця
та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими
рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на
цих рахунках Продавця через 10 робочих днів з дня виникнення
простроченої заборгованості, вжити заходів щодо продажу не
викуплених Продавцем державних облігацій України третім особам
шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відповідного розпорядження на переказ
та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Продавця, у тому
числі процентної плати, а також нарахованої пені та інших витрат
Покупця.
2.2.4. Залучати третіх осіб для отримання послуг на фондовому
ринку, а також звернутися до Продавця з вимогою надати довіреність
на вчинення цією особою правочинів з купівлі-продажу державних
облігацій України від імені Продавця з метою реалізації свого
права щодо звернення стягнення на не викуплені Продавцем державні
облігації України шляхом їх продажу іншій особі-покупцю.
2.2.5. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
державних облігацій України, для погашення всієї заборгованості
або їх неможливості продажу списати залишок непогашеної
заборгованості з кореспондентського рахунку Продавця та його
філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими
рахунками, а в разі значного погіршення фінансового стану Продавця
та прийняття у зв'язку з цим відповідного рішення Національного
банку України - з окремого рахунку банку в Національному банку
України з обліку обов'язкових резервів.
2.2.6. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку Продавця та його філій, які працюють у
СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку
в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів
Продавця таку черговість списання заборгованості: у першу чергу
відшкодувати ціну купівлі державних облігацій України, у другу -
процентну плату, пеню та інші витрати Покупця, пов'язані з
виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
2.2.7. У разі неможливості продажу не викуплених Продавцем
державних облігацій України залишити державні облігації України у
своїй власності за справедливою вартістю.
2.3. Продавець зобов'язується:
2.3.1. Продати ____________ 20__ р. державні облігації
України, які зазначені в додатку до цього договору, у кількості
__________________________________________________________ штук на
(цифрами та словами)
загальну суму ________________________________________ грн. шляхом
(цифрами та словами)
надання до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на переказ цих державних облігацій
України.
2.3.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця _________ 20__ р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості _________________________________ штук на
(цифрами та словами)
загальну суму _______________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відповідного розпорядження на переказ
державних облігацій України, що були заблоковані відповідно до
умов цього договору, та з метою розблокування державних облігацій
України перерахувати ____________ 20__ р. не пізніше 14 години в
порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного
банку України з питань депозитарної діяльності, кошти в сумі
___________________________________ грн. на рахунок Покупця N ___,
(цифрами та словами)
код банку ___________ та проценти в сумі ____________________ грн.
(цифрами та словами)
N _____, код банку ________.
2.3.3. Надати довіреність на вчинення правочинів з
купівліпродажу державних облігацій України особі, яка виконуватиме
брокерські послуги на ринку цінних паперів для Покупця, а також
надіслати відповідні депозитарні розпорядження для забезпечення
реалізації права Покупця щодо звернення стягнення на не викуплені
Продавцем державні облігації України шляхом їх продажу іншій
особі-покупцю.
2.4. Продавець має право достроково повернути кошти, отримані
від Покупця відповідно до підпункту 2.1.1 пункту 2.1 цієї глави, і
процентну плату, письмово повідомивши про це за один робочий день
Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій
на валютному ринку, Управління ризик-менеджменту і Операційне
управління Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами III, VI та VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
3.2. У разі несвоєчасного виконання Сторонами умов згідно з
підпунктом 2.1.1 пункту 2.1, підпунктом 2.3.2 пункту 2.3 цього
договору Сторони сплачують пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми заборгованості за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що
діяла в період прострочення виконання зобов'язання, у тому числі з
урахуванням умов підпункту 2.2.2 пункту 2.2 цього договору.
3.3. У разі неможливості виконання зобов'язань за цим
договором Продавець сплачує всі витрати Покупця, пов'язані з
виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
4. Інші умови договору
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 26
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР
зворотного репо(1) N
з державними облігаціями України
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(прізвище, ім'я, по батькові)
__________________, який діє на підставі _________________________
(далі - Продавець), та ___________________________________________
(найменування банку)
в особі _________________________________________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Покупець)
(далі - Сторони), з метою регулювання ліквідності банків
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від __________ 20__ р. N ___
(далі - Положення), уклали цей договір про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості ______________________ штук
(цифрами та словами)
на загальну суму ____________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за переліком, що зазначений у додатку, який є невід'ємною частиною
цього договору.
1.2. Продавець купує ____________ 20__ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості ___________________________
(цифрами та словами)
штук на загальну суму _______________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за переліком, що зазначений у додатку, який є невід'ємною частиною
цього договору.
1.3. Процентні витрати/дохід за цією операцією становлять
________________________ грн. Базова кількість днів для
(цифрами та словами)
нарахування процентних витрат/доходу/пені - 365.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Продавець зобов'язується:
2.1.1. Продати ____________ 20__ р. державні облігації
України, які зазначені в додатку, у кількості ____________________
(цифрами та словами)
штук на загальну суму _______________________________________ грн.
(цифрами та словами)
шляхом надання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження на переказ цих державних
облігацій України.
2.1.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця _________ 20__ р.
державних облігацій України, які зазначені в додатку, у кількості
____________________ штук на загальну суму __________________ грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)
шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відповідного розпорядження на переказ
державних облігацій України, що були заблоковані відповідно до
умов цього договору, та з метою розблокування державних облігацій
України перерахувати ____________ 20__ р. не пізніше 14 години в
порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного
банку України з питань депозитарної діяльності, кошти в сумі
__________________________ грн. на рахунок Покупця N ________, код
(цифрами та словами)
банку _____________, та проценти в сумі _____________________ грн.
(цифрами та словами)
на рахунок Покупця N ____________, код банку ________.
2.2. Покупець зобов'язується:
2.2.1. Купити ____________ 20__ р. державні облігації
України, які зазначені в додатку, у кількості
_____________________________________________________________ штук
(цифрами та словами)
на загальну суму _____________________________________ грн. шляхом
(цифрами та словами)
подання до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на одержання державних облігацій
України та з метою блокування державних облігацій України на
користь Покупця в порядку, визначеному нормативно-правовими актами
Національного банку України з питань депозитарної діяльності,
перерахувати на рахунок Продавця N ___________, код банку _______,
код за ЄДРПОУ _________ кошти в сумі ________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.2.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю __________ 20__ р.
державних облігацій України в кількості
____________________________________________________________ штук,
(цифрами та словами)
які зазначені в додатку, на загальну суму __________________ грн.,
(цифрами та словами)
шляхом надання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відповідного розпорядження про
одержання державних облігацій України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами III, VI та VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє
до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 27
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР
прямого репо(1) N з банківськими металами
(системний номер _____________ в SAP ERP P02)
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі __________________________ (далі - Покупець),
та _______________________________________________________ в особі
(найменування банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________ (далі - Продавець)
(далі - Сторони), з метою здійснення рефінансування банку шляхом
операцій прямого репо відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
__________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей договір
про таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує
банківські метали _______________________________________________,
(характерні ознаки банківських металів)
що перебувають на відповідальному зберіганні в Державній скарбниці
України, масою __________________________________________________,
(цифрами та словами)
що за офіційним курсом банківських металів, установленим
Національним банком України ______________________________ на день
(курс)
укладення цього договору, становить _________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.2. Продавець купує ____________ 20__ р., а Покупець продає
банківські метали ________________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)
масою та на суму, зазначені в пункті 1.1 цієї глави.
1.3. Процентний дохід/витрати за цією операцією сплачується
лише в гривнях і становить __________________________________ грн.
(цифрами та словами)
Базова кількість днів для нарахування процентного
доходу/витрат/пені - 365.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Купити не пізніше дня підписання цього договору
банківські метали, що є предметом цього договору, та перерахувати
на рахунок Продавця N ________, код банку _______, код за ЄДРПОУ
___________ кошти в сумі ______________________ грн. у день
(цифрами та словами)
отримання від Державної скарбниці України
повідомлення-підтвердження про перебування банківських металів
масою та на суму, що зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього
договору, на відповідальному зберіганні.
2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю _________ 20__ р.
банківських металів ______________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)
масою та на суму, що зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього
договору, після отримання від Операційного управління
Національного банку України підтвердження про надходження від
Продавця коштів у національній валюті.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
банківських металів відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2 цієї
глави, над сумою всієї заборгованості суму перевищення
перерахувати на кореспондентський рахунок Продавця.
2.2. Покупець має право:
2.2.1. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання
щодо зворотної купівлі банківських металів застосувати відповідно
до статті 73 Закону України "Про Національний банк України"
переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку
всієї заборгованості (ціна купівлі, процентна плата, пеня та інші
витрати Покупця) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Продавця та його філій, які
працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - з дня
виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття
відповідного рішення Національного банку України в разі значного
погіршення фінансового стану Продавця. Списання заборгованості з
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку
обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером,
оформленим на підставі цього рішення.
2.2.2. Забезпечити наступного робочого дня за днем
невиконання Продавцем зобов'язання щодо зворотної купівлі
банківських металів віднесення заборгованості на рахунки з обліку
простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а
також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем
невиконання Продавцем зобов'язання за цим договором, пеню в
розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день
прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.3. Із дня виникнення простроченої заборгованості
здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Продавця
та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими
рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на
цих рахунках Продавця через 10 робочих днів з дня виникнення
простроченої заборгованості Продавця вжити заходів щодо продажу
банківських металів та задовольнити свої вимоги в сумі
заборгованості Продавця, у тому числі процентної плати, а також
нарахованої пені та інших витрат Покупця.
2.2.4. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу
банківських металів, для погашення всієї заборгованості або їх
неможливості продажу списати залишок непогашеної заборгованості з
кореспондентського рахунку Продавця та його філій, які працюють у
СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а в разі значного
погіршення фінансового стану Продавця та прийняття у зв'язку з цим
відповідного рішення Національного банку України - з окремого
рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових
резервів.
2.2.5. Установити в разі недостатності коштів на
кореспондентському рахунку та окремому рахунку в Національному
банку України з обліку обов'язкових резервів Продавця таку
черговість списання заборгованості: у першу чергу відшкодувати
ціну купівлі банківських металів, у другу - процентну плату, пеню
та інші витрати Покупця, пов'язані з виконанням грошового
зобов'язання в повному обсязі.
2.3. Продавець зобов'язується:
2.3.1. Продати ____________________ 20__ р. банківські метали
__________________________________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)
масою та на суму, що зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього
договору, і надати документальне підтвердження Державної скарбниці
України про перебування банківських металів на відповідальному
зберіганні.
2.3.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця _________ 20__ р.
банківських металів ______________________ масою та на суму, що
зазначені в пункті 1.1 глави 1 цього договору, та в установленому
порядку перерахувати ______________ 20__ р. не пізніше 14 години
на рахунок Покупця N _________, код банку _____________, кошти в
сумі _____________________________ грн. та процентну плату в сумі
(цифрами та словами)
______________________ грн. на рахунок N ______, код банку ______.
(цифрами та словами)
2.4. Продавець має право достроково розірвати цей договір,
письмово повідомивши про це за один робочий день Департамент з
управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому
ринку, Управління ризик-менеджменту і Операційне управління
Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами III, VI, VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку України на
відповідний період.
3.2. У разі несвоєчасного виконання Сторонами умов згідно з
підпунктом 2.1.1 пункту 2.1 та підпунктом 2.3.2 пункту 2.3 глави 2
цього договору Сторони сплачують пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми заборгованості за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що
діяла в період прострочення виконання зобов'язання, у тому числі з
урахуванням умов підпункту 2.2.2 пункту 2.2 цього договору.
3.3. У разі неможливості виконання зобов'язань за цим
договором Продавець сплачує всі витрати Покупця, пов'язані з
виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
4. Інші умови договору
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 28
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ГЕНЕРАЛЬНИЙ ДОГОВІР(1) N
про участь у тендерах із розміщення депозитних
сертифікатів Національного банку України
м. __________ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________ від _______ N __
(назва документа)
(далі - Національний банк), та ___________________________________
(найменування банку)
в особі ________________________________________________, який діє
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
на підставі ______________________ (далі - Банк) (далі - Сторони),
(назва документа)
уклали цей генеральний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Відповідно до цього договору Банк бере участь у тендерах
з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку
(далі - тендери), які проводяться відповідно до вимог Положення
про регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ____________ 20__ р. N ______ (зі змінами)
(далі - Положення).
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Повідомляти Банк про проведення тендера.
2.1.2. Надсилати Банку на його запит виписки з відповідного
рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на
депозитний сертифікат Національного банку (далі - депозитний
сертифікат) після отримання Національним банком коштів,
перерахованих Банком за результатами проведення тендера.
2.1.3. Здійснювати погашення належних Банку депозитних
сертифікатів у безготівковій формі шляхом перерахування протягом
операційного дня Національного банку на кореспондентський рахунок
Банку вартості депозитних сертифікатів і процентів за ними на дату
погашення відповідно до строків та умов, передбачених розміщенням
депозитних сертифікатів.
2.1.4. Вести облік прав власності за депозитними
сертифікатами окремо за кожним кодом випуску депозитних
сертифікатів у розрізі власників депозитних сертифікатів.
2.1.5. У разі залучення коштів Банку на термін до наступного
робочого дня (депозити овернайт) нарахування процентних витрат
здійснювати за період фактичного залучення коштів.
2.2. Національний банк має право:
2.2.1. Не допускати Банк до участі в тендерах у разі:
незабезпечення виконання вимог щодо встановлених нормативів
обов'язкового резервування;
несвоєчасного перерахування Банком коштів за результатами
попередніх тендерів;
незабезпечення виконання додаткових вимог, передбачених
умовами розміщення депозитних сертифікатів.
2.2.2. У разі неперерахування Банком коштів за придбані
депозитні сертифікати в день проведення тендера анулювати заявку
Банку на розміщення депозитних сертифікатів і надалі не допускати
Банк до участі в проведенні тендера протягом шести місяців.
2.2.3. Здійснювати повернення залучених коштів банків,
оформлених депозитними сертифікатами, до настання строків їх
погашення в разі прийняття відповідного рішення зі сплатою
вартості депозитних сертифікатів та процентів за ними. Першим днем
нарахування процентів уважається наступний день після розміщення
депозитних сертифікатів, останнім - дата, яка передує даті
дострокового погашення депозитних сертифікатів.
2.2.4. У разі дострокового погашення депозитних сертифікатів
за ініціативою Банку сплачувати процентний дохід, виходячи з
розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки, визначеної
з точністю до двох знаків після коми, за депозитним сертифікатом,
що погашається.
2.3. Банк зобов'язується:
2.3.1. У день проведення тендера після отримання повідомлення
про результати тендера до часу, зазначеного в повідомленні про
проведення тендера, перерахувати кошти за придбані депозитні
сертифікати на транзитний рахунок, який повідомляє Операційне
управління Національного банку.
2.3.2. Повідомляти Операційне управління Національного банку
про номери рахунків, що відкриваються Банком для зарахування
коштів від погашення депозитних сертифікатів та процентів за ними.
2.4. Банк має право:
2.4.1. Подати заявку встановленої форми про участь у тендері
до зазначеного в повідомленні часу в день проведення тендера.
2.4.2. Здійснювати операції з депозитними сертифікатами
відповідно до норм Положення, розпорядчих документів Національного
банку на відповідний період.
2.4.3. Ініціювати дострокове погашення депозитних
сертифікатів, повідомивши про це Національний банк не менше ніж за
два робочих дні.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством
України, у тому числі розділами IV, VI, VII Положення,
розпорядчими документами Національного банку на відповідний
період.
4. Інші умови цього договору
4.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами
та скріплення печатками Сторін і діє до часу розірвання однією із
Сторін.
4.3. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Банку на
участь у тендері з розміщення депозитних сертифікатів та
повідомлення Національного банку про результати тендера з
розміщення депозитних сертифікатів.
4.4. Договір може бути змінено за згодою Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.
5. Місцезнаходження та банківські
реквізити Сторін
Національний банк Банк
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 29
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Національний банк України Банкам України,
Генеральний департамент Департаменту з управління
грошово-кредитної політики валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку,
Операційному управлінню,
територіальним управлінням,
Центральній розрахунковій
палаті Національного банку
N ___ від ____________ 20__ р. України
ПОВІДОМЛЕННЯ
про проведення _____ тендера із розміщення
депозитних сертифікатів
Національного банку України
Національний банк України оголошує проведення _______ тендера
із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати).
Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати на загальну
суму _____________________ гривень(1). Сума вкладу одного
депозитного сертифіката - 1000000,00 гривень.
Тип тендера _____________________________________________(2).
Мінімальний обсяг заявки, який може запропонувати банк,
_______________________________ грн.(3)
Розмір процентної ставки залучення коштів
_________________________________ процентів річних(4).
Розмір процентної ставки має пропонуватися банком з точністю
до двох знаків після коми.
Строк погашення депозитних сертифікатів ____________ 20__ р.
Заявки потрібно подавати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2".
Час ____ та дата ____________ 20__ р. проведення тендера.
Заявки на тендер, що надійшли після ____ години, не
приймаються.
Повідомлення про результати тендера та суми коштів, які
потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати,
надсилаються банкам до _____ години ____________ 20__ р.
Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів,
мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному
управлінні Національного банку України, який повідомляється банку
після укладення генерального договору про участь у тендері із
розміщення депозитних сертифікатів, до ___ години ________ 20__ р.
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
_______________
(1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що
пропонується Національним банком України для залучення коштів.
(2) Заповнюється залежно від типу тендера.
(3) Заповнюється в разі оголошення Національним банком
України мінімального обсягу заявки.
(4) Заповнюється в разі оголошення Національним банком
України розміру процентної ставки, в іншому випадку банки
пропонують розмір процентної ставки самостійно.
Додаток 30
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку
N _____ від __________ 20__ р. Національного банку України
ЗАЯВКА N
на участь у ________ тендері із розміщення
депозитних сертифікатів
Національного банку України
від ____________ 20__ р.
_________________________________________________________________.
(найменування банку)
Місцезнаходження: __________________________________________.
Для участі в тендері пропонуємо:
----------------------------------------------------------------------
| N | Кількість |Сума вкладу| Плата за |Строк| N | Дата |
|тендера| депозитних | (вартість | депозит |(дні)|заявки|погашення|
| |сертифікатів|депозитного|------------| | | |
| | (шт.) |сертифіката| % |сума | | | |
| | |(тис.грн.) |річних|(грн.| | | |
|-------+------------+-----------+------+-----+-----+------+---------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
Додаток 31
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Департамент з управління Операційному та територіальним
валютним резервом та здійснення управлінням Національного банку
операцій на відкритому ринку України
Національного банку України
N ____ від ____________ 20__ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Повідомляємо про те, що за результатами ________ тендера з
розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати), який відбувся ____________ 20__ р.
задоволено заявки на придбання депозитних сертифікатів таких
банків: _________________________________________________________.
(найменування та коди банків)
----------------------------------------------------------------------------------
| Код |Сума вкладу | Кількість |Загальна| Дата | Плата за депозитний |
|депозитного| (вартість | депозитних | сума |погашення| сертифікат |
|сертифіката|депозитного |сертифікатів| (грн.) | |-----------------------|
| |сертифіката)| (шт.) | | | % | за 1 |загальна|
| | (грн.) | | | | |депозитний| сума |
| | | | | | |сертифікат| (грн.) |
| | | | | | | (грн.) | |
|-----------+------------+------------+--------+---------+---+----------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні
сертифікати здійснює Операційне управління Національного банку
України.
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
Додаток 32
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
Електронна пошта
Департамент з управління Голові
валютним резервом правління _____________________
та здійснення операцій на (найменування банку)
відкритому ринку
Національного банку України
N ____ від ____________ 20__ р.
ПОВІДОМЛЕННЯ
Національний банк України повідомляє про результати ________
тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку
України (далі - депозитні сертифікати), який відбувся ____________
20__ р.
Задоволена заявка:
----------------------------------------------------------------------
| N | N | Сума за |Строк | Дата | Плата за |Примітки|
|тендера |заявки| депозитними |(дні) |погашення| депозитні | |
| | |сертифікатами| | |сертифікати | |
| | | (грн.) | | |------------| |
| | | | | | % | сума | |
| | | | | | | (грн.) | |
|--------+------+-------------+------+---------+---+--------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------.
Незадоволена заявка:
----------------------------------------------------------------------
| N | N | Сума за |Строк | Дата | Плата за |Примітки|
|тендера|заявки | депозитними |(дні) |погашення| депозитні | |
| | |сертифікатами| | |сертифікати | |
| | | (грн.) | | |------------| |
| | | | | | % | сума | |
| | | | | | | (грн.) | |
|-------+-------+-------------+------+---------+---+--------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------.
Депозитні сертифікати, що пропонуються для придбання:
----------------------------------------------------------------------------------
| Код |Сума вкладу | Кількість |Загальна| Дата | Плата за депозитний |
|депозитного| (вартість | депозитних | сума |погашення| сертифікат |
|сертифіката|депозитного |сертифікатів| (грн.) | |-----------------------|
| |сертифіката)| (шт.) | | | % | за 1 |загальна|
| | (грн.) | | | | |депозитний| сума |
| | | | | | |сертифікат| (грн.) |
| | | | | | | (грн.) | |
|-----------+------------+------------+--------+---------+---+----------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
----------------------------------------------------------------------------------
Перший заступник Голови
Національного банку України __________________
(підпис)
Додаток 33
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ОБЛІК
депозитних сертифікатів
Національного банку України
1. Національний банк України здійснює облік депозитних
сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат),
власниками яких є банки, у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2. За результатами проведення тендера з розміщення депозитних
сертифікатів за допомогою засобів системи кількісного обліку
СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів
здійснюється така проводка:
дебет рахунку 9995 Національного банку України;
кредит рахунку 5895 Національного банку України.
3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку
здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та
підлягають сплаті, і виконуються такі проводки:
дебет рахунку 9995 банку;
кредит рахунку 5841 банку.
Одночасно здійснюється така проводка:
дебет рахунку 5895 Національного банку України;
кредит рахунку 9995 Національного банку України.
У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків
у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок ________________. Код випуску сертифіката __________,
код банку __________, код за ЄДРПОУ __________.
(номер)
За __________ 20__ р. Дата останнього руху __________ 20__ р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------.
Вихідне сальдо: ".
Банки перераховують кошти на підставі офіційного повідомлення
Національного банку України про результати тендера з розміщення
депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ щодо
депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті.
4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за
розміщені депозитні сертифікати здійснюється зарахування
депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та
виконуються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 5831 банку;
дебет рахунку 9999 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків у
системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок ____________________________. Код випуску депозитного
сертифіката __________, код банку _______, код за ЄДРПОУ ________.
(номер)
За __________ 20__ р. Дата останнього руху __________ 20__ р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------.
Вихідне сальдо: ".
5. У разі неперерахування банками - учасниками тендера коштів
за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку
СЕРТИФ здійснюються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу)
депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та
використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів або як
забезпечення кредитів рефінансування Національного банку України.
7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу)
депозитних сертифікатів здійснюється в такому порядку:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на
транзитному рахунку 5891 шляхом надсилання відповідного
розпорядження за допомогою засобів системи кількісного обліку
СЕРТИФ за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про списання депозитних сертифікатів відповідно до договору
про їх купівлю-продаж N _____ від ____________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(ціна за штуку - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - продавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5831
______________________________. ______________________________.
(найменування банку - продавця (найменування банку - покупця
депозитних сертифікатів) депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - покупця депозитних сертифікатів)
надсилання покупцю за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної
кількості депозитних сертифікатів;
перерахування покупцем коштів за відповідну кількість
депозитних сертифікатів;
надсилання покупцем за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів
за такою формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про перерахування коштів відповідно до договору про
купівлю-продаж депозитних сертифікатів N ___ від _________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(ціна за штуку - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - покупця депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(найменування банку - продавця депозитних сертифікатів)
зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831 банку-покупця.
8. За наявності помилок у документах покупця або продавця,
надісланих за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ,
або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування
коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати
автоматично розблоковуються.
Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в
повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку України, то в
кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5831 |банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5891 |банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5891 |банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 9999 |банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 9999 |банк-покупець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |банк-покупець |
------------------------------------------------------------------.
9. У разі здійснення операцій на міжбанківському кредитному
ринку з використанням депозитних сертифікатів як застави їх
блокування здійснюється в такому порядку:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на
транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ
шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про блокування депозитних сертифікатів під заставу отриманого
кредиту за кредитним договором N ___ від _________________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5861
______________________________________________________
(найменування банку - заставодавця
депозитних сертифікатів)
______________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя сертифікатів)
надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на
його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ;
перерахування кредитором коштів власнику депозитних
сертифікатів;
надсилання кредитором відповідного повідомлення про
перерахування коштів за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про перерахування коштів відповідно до договору N ______
від ____________ 20__ р. про надання міжбанківського кредиту під
заставу депозитних сертифікатів
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного
обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за
договорами міжбанківського кредиту.
10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або
заставодавцем у документах, надісланих за допомогою засобів
системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором
відповідного документа про перерахування коштів на кінець
операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.
11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли до Національного банку України за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, то в
кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5831 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5861 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------.
12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні
сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на
підставі:
розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в
заставу, за умови повернення міжбанківського кредиту за кредитним
договором N ______________ від ___________________________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831
_______________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця
депозитних сертифікатів)
_______________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою
формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про повернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу
депозитних сертифікатів за договором N ___ від ___________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не
здійснюється.
13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли до Національного банку України за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ, то в
кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5861 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5661 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5661 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------.
14. Національний банк України в разі неповернення кредиту
банком-заставодавцем здійснює в системі кількісного обліку СЕРТИФ
перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на
підставі:
розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів з-під застави в
разі неповернення міжбанківського кредиту за кредитним договором
N ________ від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь
кредитора ________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя сертифікатів)
повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського
кредиту за такою формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під
заставу депозитних сертифікатів за договором N ______________
від __________ 20__ р. ___________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
________________________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
До моменту отримання цих документів депозитні сертифікати
залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.
Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами
здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях
тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного
банку України за допомогою засобів системи кількісного обліку
СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 5861 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 5661 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 5661 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 9999 |банк-заставодавець |
|-------------------------------+--------------------------------|
|дебет рахунку 9999 |банк-заставодержатель |
|-------------------------------+--------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |банк-заставодержатель |
------------------------------------------------------------------.
15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених
депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені
за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4746
"Кредиторська заборгованість за операціями з фінансовими
інвестиціями" Національного банку України до отримання ним
письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і
банку-заставодавця.
16. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів
рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів
оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і
повідомлень.
Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень
підписує директор Департаменту з управління валютним резервом та
здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку
України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.
На підставі цього документа Генеральний департамент
грошово-кредитної політики Національного банку України за
допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до
Центральної розрахункової палати Національного банку України
відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:
"Відомість
сквитованих розпоряджень і повідомлень
____________ 20__ р.
-----------------------------------------------------------------------------------------------
| N |Розпорядження/| Код | Сума | Кількість |Дата та |
|з/п| повідомлення | |кредиту| депозитних | номер |
| | | | |сертифікатів|договору|
|---+--------------+--------------------------------------------+-------+------------+--------|
| | | банку | Національного | депозитних | | | |
| | |заставодавця| банку України |сертифікатів| | | |
| | | |(заставодержателя)| | | | |
-----------------------------------------------------------------------------------------------".
17. На підставі електронної відомості сквитованих
розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ
депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851
банку-заставодавця на користь Національного банку України
(заставодержателя) та здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5831 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5851 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------.
18. Перерахування коштів позичальнику здійснюється
Операційним управлінням Національного банку України після
блокування депозитних сертифікатів.
19. У разі повернення банком-заставодавцем Національному
банку України кредиту рефінансування та процентів за користування
ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення,
розблоковуються на підставі:
розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані
під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором N ___
від ____________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
______________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця
депозитних сертифікатів)
Національний банк України
_____________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
повідомлення Національного банку України (заставодержателя)
за такою формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про повернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N _____ від __________ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
Національний банк України
__________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця
депозитних сертифікатів)
20. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або
повідомленні, надісланих за допомогою засобів системи кількісного
обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів
розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.
21. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі
проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |банк-заставодавець |
------------------------------------------------------------------.
22. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та
процентів за користування ним та прийняття Національним банком
України рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що
заблоковані як забезпечення, на рахунок Національного банку
України відповідне переведення здійснюється на підставі:
розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у разі неповернення кредиту рефінансування за
кредитним договором N ____ від ______________ 20__ р. та їх
зарахування на користь Національного банку України
(заставодержателя)
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
Національний банк України
___________________________ ______________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
Національний банк України
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
повідомлення Національного банку України (заставодержателя)
про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:
"Повідомлення
____________ 20__ р.
Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під забезпечення депозитних
сертифікатів за кредитним договором N ___ від ___________ 20__ р.,
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
Національний банк України
_____________________________________________________
(найменування банку - заставодержателя
депозитних сертифікатів)
___________________________________________________".
(найменування банку - заставодавця
депозитних сертифікатів)
23. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією
в повідомленнях, що надійшли за допомогою засобів системи
кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються
у власність Національного банку України та здійснюються такі
проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------+--------------------------------------------|
|дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець |
|-------------------+--------------------------------------------|
|кредит рахунку 5651|банк-заставодавець |
|-------------------+--------------------------------------------|
|дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|-------------------+--------------------------------------------|
|кредит рахунку 9999|банк-заставодавець |
|-------------------+--------------------------------------------|
|дебет рахунку 9999 |Національний банк України - заставодержатель|
|-------------------+--------------------------------------------|
|кредит рахунку 5831|Національний банк України - заставодержатель|
------------------------------------------------------------------.
24. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження,
зазначеного в пункті 23 цього додатка, переведення депозитних
сертифікатів на рахунок Національного банку (заставодержателя)
здійснюється на підставі розпорядження Національного банку України
за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як
забезпечення, у зв'язку з неповерненням кредиту рефінансування та
процентів за користування ним за кредитним договором N ____
від ____________ 20__ р. та їх зарахування на користь
Національного банку України (заставодержателя)
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
Національний банк України
___________________________ ______________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
Національний банк України
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
25. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів
за користування ним і списання Національним банком України у
безспірному порядку відповідної заборгованості банку депозитні
сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на
підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____________ 20__ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані як
забезпечення, за умови списання Національним банком України у
безспірному порядку заборгованості банку за кредитом і процентів
за користування ним за кредитним договором N __ від ______ 20__ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску депозитних сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість депозитних сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________.
(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
___________________________ ______________________________
(найменування банку - (найменування банку -
заставодавця депозитних заставодержателя депозитних
сертифікатів) сертифікатів)
Національний банк України
________________________________________________________________";
(найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)
26. За результатами погашення депозитні сертифікати
списуються з відповідних рахунків кожного власника та виконуються
такі проводки:
дебет рахунку 5831, 5861 банку;
кредит рахунку 9999 банку.
Додаток 34
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
СТРУКТУРА
рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ
1. Облік депозитних сертифікатів Національного банку України
(далі - депозитні сертифікати) у системі кількісного обліку СЕРТИФ
здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:
------------------------------------------------------------------
|Номер рахунку |Назва розділу та рахунку |Характеристика рахунку |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 1 | 2 | 3 |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| | Розділ I | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| |Депозитні сертифікати, що| |
| |розміщуються | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 9995 |Депозитні сертифікати, що|Активний |
| |розміщуються під час | |
| |проведення тендера | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5895 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |не розміщені під час | |
| |проведення тендера | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5841 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані під час | |
| |розміщення для подальшої | |
| |сплати | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| | Розділ II | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| |Депозитні сертифікати в | |
| |обігу | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 9999 |Депозитні сертифікати в |Активний |
| |обігу | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5831 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |перебувають у власності | |
| |банків, не обтяжені | |
| |зобов'язаннями | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5851 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані як | |
| |забезпечення кредиту | |
| |рефінансування | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5861 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані як | |
| |забезпечення | |
| |міжбанківського кредиту | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5651 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані за | |
| |остаточними розрахунками | |
| |з повернення кредиту | |
| |рефінансування | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5661 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані за | |
| |остаточними розрахунками | |
| |міжбанківського | |
| |кредитування | |
|--------------+-------------------------+-----------------------|
| 5891 |Депозитні сертифікати, що|Пасивний |
| |заблоковані за договорами| |
| |на позабіржовому ринку | |
------------------------------------------------------------------
2. Сегментна структура рахунків у системі кількісного обліку
СЕРТИФ:
XXXX1XXXX2XXXXXX3,
де X - розряди кодової частини сегмента;
цифри 1 - 3 - номери сегментів.
3. Чотирирозрядний перший сегмент (XXXX1) визначає номер
балансового рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного
коду, відповідають такому:
перша цифра "9" - символ активного рахунку в системі
кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку в
системі кількісного обліку СЕРТИФ;
друга цифра сегмента - "6", "8", "9" - символ, що зазначає
тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Для рахунків
5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково
характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на
транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків за умови
повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту;
третя цифра сегмента - "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що
інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або
напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані;
"4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для
подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як
забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати,
що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту;
"9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за договорами на
позабіржовому ринку);
четверта цифра сегмента - "1", "5", "9" - символ, що
характеризує за пасивом належність депозитних сертифікатів банкам
та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів
("1" - депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку;
"5" - депозитні сертифікати, що розміщуються; "9" - депозитні
сертифікати в обігу).
4. Чотирирозрядний другий сегмент (XXXX2) визначає код
випуску депозитних сертифікатів.
Додатково в спеціальному довіднику розміщується інформація
про коди випусків депозитних сертифікатів і строки їх погашення.
5. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код
банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення
цього сегмента відповідають номерам кодів банків.
Додаток 35
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ДОГОВІР КУПІВЛІ (ПРОДАЖУ)
державних облігацій України(1) N
м. __________ ____________ 20__ р.
Уповноважена особа покупця __________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_____________________________________________, яка діє на підставі
уповноваженої особи покупця)
__________________________________________________________________
(назва документа, який засвідчує право підпису
____________________________________________ (далі - Покупець), та
уповноваженої особи покупця)
уповноважена особа продавця ______________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові
_____________________________________________, яка діє на підставі
уповноваженої особи продавця)
__________________________________________________________________
(назва документа, який засвідчує право підпису
_____________________________ (далі - Продавець) (далі - Сторони),
уповноваженої особи продавця)
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N ____ (зі змінами) (далі - Положення), уклали цей договір про
таке.
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ____________ 20__ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості ___________________________
(цифрами та словами)
на загальну суму ______________________ грн. згідно з додатком, що
(цифрами та словами)
є невід'ємною частиною цього договору.
2. Зобов'язання Сторін
2.1. Продавець зобов'язується продати ____________ 20__ р.
державні облігації України, які зазначені в додатку до цього
договору, у кількості _____________________________ штук на
(цифрами та словами)
загальну суму ______________________________ шляхом надання до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
відповідного розпорядження на переказ державних облігацій України,
зазначених у додатку.
2.2. Покупець зобов'язується надати до депозитарію державних
цінних паперів Національного банку України відповідне
розпорядження на одержання державних облігацій України, зазначених
у додатку до цього договору, та в порядку, визначеному
нормативно-правовими актами Національного банку з питань
депозитарної діяльності, перерахувати на рахунок Продавця
N _______, код банку __________, код за ЄДРПОУ ________________,
кошти в сумі ________________________________.
(цифрами та словами)
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається законодавством України, у
тому числі розділами V, VI, VII Положення, розпорядчими
документами Національного банку України на відповідний період.
3.2. У разі несвоєчасного виконання однією із Сторін умов
згідно з підпунктами 2.1, 2.2 пункту 2 цього договору винна
Сторона сплачує іншій пеню в розмірі 0,5 процента від загальної
суми державних облігацій України за кожен день прострочення, але
не більше подвійної облікової ставки Національного банку України,
що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
4. Інші умови договору
4.1. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє
до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.
4.3. Цей договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.
5. Місцезнаходження та реквізити Сторін
Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток до договору
купівлі (продажу) державних облігацій України
N ___, укладеного ___________ 20__ р.
між Продавцем та Покупцем
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Умови випуску державних облігацій України | Умови укладення договору |
| сплати |-------------------------------------------------------------+------------------------------------------------|
|коштів за| міжнародний | дата |номінальна |номінальна| розмір | ціна | кількість | загальна сума |
|придбані |ідентифікаційний|погашення| вартість |процентна | купонного |купівлі/продажу| державних | укладеного |
|державні | номер | | 1 шт. | ставка, | доходу на | державних | облігацій | договору з |
|облігації| | | (валюта |(% річних)| 1 шт. | облігацій |України, які є |купівлі/продажу,|
|України | | |розміщення)| | (валюта | України за | предметом | (грн.) |
| | | | | |розміщення)| 1 шт. (грн.) |купівлі/продажу| |
| | | | | | | | (шт.) | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Продавець Покупець