Унифицированные правила
для Межбанковского рамбурсирования по
документарным аккредитивам
Вступают в силу с 1 июля 1996 г.
Дополняют ныне действующие Унифицированные правила
и обычаи для документарных аккредитивов
A. Общие положения и определения
Статья 1. Применение Правил
Унифицированные правила по межбанковскому рамбурсированию по документарным аккредитивам ("Правила"), МТП, публикация N 525, применяются ко всем межбанковским рамбурсированиям, когда они включены в текст рамбурсных полномочий. Они обязательны для всех причастных к этому сторон, если иное специально не указано в рамбурсных полномочиях. Банк-эмитент несет ответственность за указание в документарном аккредитиве ("Аккредитив") на то, что рамбурсные требования подчиняются настоящим Правилам.
В межбанковских инструкциях, подчиненных этим Правилам, рамбурсирующий банк действует в соответствии с инструкциями и/или под ответственность банка-эмитента.
Настоящие Правила не имеют цели отвергать или изменять положения Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов .
Статья 2. Определения
В настоящих Правилах следующие термины должны пониматься так, как указано в данной статье, и могут быть использованы в единственном или множественном числе в зависимости от случая.
a. "Банк-эмитент" - банк, который выставил аккредитив и дал рамбурсные полномочия по этому аккредитиву.
b. "Рамбурсирующий банк" - банк, которому даны инструкции и/или полномочия обеспечить возмещение, следуя рамбурсным полномочиям, данным банком-эмитентом.
c. "Рамбурсные полномочия" - инструкции и/или полномочия, не зависимые от аккредитива, данные банком-эмитентом рамбурсирующему банку представить соответствующее возмещение банку, предъявившему требование, или, если этого требует банк-эмитент, акцептовать и оплатить срочную(ые) тратту(ы), выставленную(ые) на рамбурсирующий банк.
d. "Рамбурсное изменение" - сообщение от банка-эмитента рамбурсирующему банку, касающееся изменения рамбурсных полномочий.
e. "Исполняющий Банк" (банк, предъявляющий требование, банк-плательщик) - банк, который производит платеж, принимает на себя обязательства по отсроченному платежу, акцептует тратту(ы) или негоциирует по аккредитиву и представляет рамбурсное требование рамбурсирующему банку. "Исполняющим банком" будет называться банк, уполномоченный представлять рамбурсное требование рамбурсирующему банку по поручению банка, осуществляющего платежи, принимающего на себя обязательство отсроченного платежа, акцептующего тратту(ы) или негоциирующего.
f. "Рамбурсное требование" - запрос исполняющего банка рамбурсирующему банку о возмещении.
g. "Рамбурсное обязательство" - самостоятельное безотзывное обязательство рамбурсирующего банка, данное им на основании полномочий или по просьбе банка-эмитента исполняющему банку, указанному в рамбурсных полномочиях, оплатить рамбурсное требование этого банка при условии его соответствия положениям рамбурсного обязательства.
h. "Изменение рамбурсного обязательства" - сообщение рамбурсирующего банка исполняющему банку, указанному в рамбурсных полномочиях, содержащих изменение рамбурсного обязательства.
i. Для целей настоящих Правил отделения банка в разных странах рассматриваются как самостоятельные банки.
Статья 3. Рамбурсные полномочия и аккредитив
Рамбурсные полномочия самостоятельны по отношению к аккредитиву, к которому они относятся, и рамбурсирующий банк не связан с условиями аккредитива, даже если какая-либо ссылка на условия аккредитива включена в рамбурсные полномочия.
B. Обязательства и ответственность
Статья 4. Оплата рамбурсного требования
Рамбурсирующий банк не обязан оплачивать рамбурсное требование, иначе чем на условиях его рамбурсного обязательства.
Статья 5. Ответственность банка-эмитента
Банк-эмитент несет ответственность за то, чтобы информация, требуемая настоящими Правилами, содержалась как в аккредитиве, так и в рамбурсных полномочиях, и несет ответственность за последствия несоблюдения этого положения.
C. Форма полномочий, изменений и требований
и извещений о них
Статья 6. Выдача и получение рамбурсного полномочия
или рамбурсного изменения
a. Все рамбурсные полномочия и рамбурсные требования должны быть выданы в форме аутентичного телетрансмиссионного сообщения или в форме письма, оформленного соответствующими подписями.
Если аккредитив или изменение к нему, исполняемые путем рамбурсных полномочий, выставлены посредством телетрансмиссионного сообщения, банк-эмитент должен авизовать рамбурсирующему банку свои рамбурсные полномочия или рамбурсные изменения посредством аутентичного телетрансмиссионного сообщения. Такое телетрансмиссионное сообщение будет считаться оперативным рамбурсным полномочием или оперативным рамбурсным изменением, и никакого почтового подтверждения посылать не требуется. Если несмотря на это почтовое подтверждение будет послано, оно не будет иметь силы, и рамбурсирующий банк не должен сверять такое почтовое подтверждение с оперативными рамбурсными инструкциями или оперативным рамбурсным изменением, полученным посредством телетрансмиссионного сообщения.
b. Рамбурсные полномочия и рамбурсные изменения должны быть полными и точными. Во избежание путаницы и неправильного понимания банк-эмитент не должен посылать рамбурсирующим банкам:
i. копию аккредитива или выдержки из него или копию изменения аккредитива взамен или в дополнение к рамбурсным инструкциям или рамбурсному дополнению. Если такие копии получены рамбурсирующим банком, они не должны приниматься во внимание;
ii. несколько рамбурсных полномочий одним телетрансмиссионным сообщением или письмом, если на то нет специального согласия рамбурсирующего банка.
c. Банки-эмитенты не должны требовать удостоверения соответствия с условиями аккредитива в рамбурсных полномочиях.
d. Все рамбурсные полномочия должны (в дополнение к требованиям Статьи 1 о включении ссылки на настоящие Правила) содержать следующее:
i. номер аккредитива;
ii. валюту и сумму;
iii. дополнительные суммы, подлежащие выплате, и пределы их возможного отклонения (толеранс), если таковое допускается;
iv. наименование исполняющего банка или, по аккредитивам со свободной негоциацией, указания, что требования могут быть предъявлены любым банком. При отсутствии какого-либо такого указания рамбурсирующий банк вправе платить любому исполняющему банку;
v. указание сторон, ответственных за расходы (расходы исполняющего банка и рамбурсирующего банка) в соответствии со Статьей 16 настоящих Правил.
Рамбурсные изменения должны содержать только указание ответственных за расходы сторон и номер аккредитива.
e. Если рамбурсирующий банк должен акцептовать и оплатить срочную(ые) тратту(ы), рамбурсные полномочия в дополнение к вышеуказанной информации должны содержать следующие данные:
i. срок оплаты тратт(ы);
ii. наименование трассанта (лицо, выставившее тратту);
iii. наименование стороны, ответственной за акцепт и оплату расходов, если таковые будут иметь место.
Рамбурсные изменения должны содержать указания сторон, ответственных за оплату расходов.
Банк-эмитет не должен требовать выставления тратты (тратт) на рамбурсирующий банк.
f. Условие:
i. о предварительном уведомлении банка-эмитента о поступившем рамбурсном требовании должно быть включено в условие аккредитива, а не в рамбурсные полномочия;
ii. о предварительном уведомлении банка-эмитента о предстоящем дебетовании его счета должно быть включено в условия аккредитива.
g. Если рамбурсирующий банк по какой-либо причине не готов действовать в соответствии с рамбурсными пономочиями или рамбурсным дополнением, он должен известить об этом без задержки банк-эмитент.
h. В дополнение к положениям статей 3 и 4 рамбурсирующий банк не несет ответственности за последствия невыполнения им или задержки в выполнении рамбурсных требований, если положения, содержащиеся в настоящей статье, не выполнены банком-эмитентом или исполняющим банком.
Статья 7. Истечение рамбурсных полномочий
Срок действия рамбурсных полномочий не должен превышать срока, установленного для представления требования, за исключением обстоятельств, предусмотренных Статьей 9, если только рамбурсирующий банк прямо не выразил своего согласия на иной срок.
Рамбурсирующие банки не связаны сроком действия аккредитива, и, если такой срок указан в рамбурсных полномочиях, он не будет приниматься во внимание.
Банк-эмитент должен аннулировать свои рамбурсные полномочия на неиспользованную часть аккредитива, к которому они относятся, информирмируя об этом рамбурсирующий банк без задержки.
Статья 8. Изменение или аннуляция рамбурсных полномочий
За исключением случаев, когда банк-эмитент уполномочил или попросил рамбурсирующий банк выдать рамбурсное обязательство, как это предусмотрено Статьей 9, и рамбурсирующий банк такое обязательство выдал:
a. Банк-эмитент может выдать рамбурсное изменение или аннулировать рамбурсные полномочия в любое время, известив об этом рамбурсирующий банк.
b. Банк-эмитент должен послать извещение об изменении рамбурсных полномочий, если эти изменения затрагивают рамбурсные инструкции, содержащееся в аккредитиве, исполняющему банку или, по аккредитивам со свбодной негоциацией, авизующему банку. В случае аннуляции рамбурсных полномочий до истечения аккредитива банк-эмитент должен снабдить исполняющий банк или авизующий банк новыми рамбурсными инструкциями.
c. Банк-эмитент должен возместить рамбурсирующему банку сумму всех оплаченных им рамбурсных требований или тратт, акцептованных им до получения извещения об аннуляции рамбурсного изменения.
Статья 9. Рамбурсные обязательства
a. В дополнение к требованиям, изложенным в пунктах (a), (b) и (c) Статьи 6 настоящих Правил, все рамбурсные полномочия, в которых содержатся инструкции или разрешение на выдачу рамбурсных обязательств, должны соответствовать положениям настоящей статьи.
b. Разрешение или просьба банка-эмитента к рамбурсирующему банку о выдаче рамбурсного обязательства безотзывно ("Безотзывное рамбурсное полномочие") и должно (в дополнение к требованию Статьи 1 о включении ссылки на настоящие Правила) содержать следующие данные:
i. номер аккредитива;
ii. валюту и сумму;
iii. дополнительные суммы, которые могут быть выплачены, и, если это допустимо, предел их возможного отклонения (толеранс);
iv. полное наименование и адрес банка, которому рамбурсное обязательство должно быть выдано;
v. конечная дата для представления требования, включая общепринятый период (узанс);
vi. наименование/указание сторон, ответственных за оплату расходов (расходов исполняющего банка и рамбурсирующего банка и вознаграждение за рамбурсное обязательство) в соответствии со Статьей 16 настоящих Правил.
c. Если рамбурсирующий банк уполномочен акцептовать и оплатить срочную (ые) тратту (ы), безотзывные рамбурсные полномочия должны также содержать, в дополнение к информации, указанной в выше приведенном подпункте (b):
i. срок платежа по тратте;
ii. наименование трассанта;
iii. сторону, ответственную за акцепт и оплату расходов, если таковые будут иметь место.
Банк-эмитент не должен требовать, чтобы тратта (ы) была выставлена на рамбурсирующий банк.
d. Если к рамбурсирующему банку обратились с просьбой и он получил полномочия выдать рамбурсное обязательство исполняющему банку, но не готов это сделать, он должен информировать об этом банк-эмитент без задержки.
e. Рамбурсное обязательство должно указывать, в чем состоит обязанность рамбурсирующего банка, и содержать следующие данные:
i. номер аккредитива и наименование банка эмитента;
ii. валюту и сумму рамбурсных полномочий;
iii. сумму, которая может быть выплачена дополнительно, и ее допустимые колебания (толеранс), если это разрешено;
iv. валюту и сумму рамбурсного обязательства;
v. конечную дату для представления требования, включая общепринятый период (узанс);
vi. указание стороны, оплачивающей вознаграждение за рамбурсное обязательство, если это не банк-эмитент. Рамбурсирующий банк должен также указать свои расходы, если он этого пожелает, которые будут им удержаны из затребованной суммы.
f. Если последняя дата для представления требования приходится на день, в который рамбурсирующий банк закрыт по причинам иным, чем те, которые указаны в Статье 15, последняя дата для представления требования должна быть продлена до первого следующего дня, в который рамбурсирующий банк будет открыт.
g. i. Безотзывные рамбурсные полномочия не могут быть изменены без согласия рамбурсирующего банка.
ii. Если банк-эмитент изменил свои безотзывные рамбурсные полномочия, рамбурсирующий банк, который (на их основании) выдал свое рамбурсное обязательство, может его изменить, чтобы привести в соответствие с изменениями, сделанными банком-эмитентом. Если рамбурсирующий банк решит не менять свое рамбурсное обязательство, он должен информировать об этом банк-эмитент без задержки.
iii. Банк-эмитент, выдавший свое безотзывное изменение рамбурсных полномочий, будет безотзывно связан им с момента, когда это изменение будет авизовано адресату.
iv. Условия оригинального безотзывного рамбурсного полномочия (или полномочия, включающего предварительно принятое изменение к нему) будут оставаться в силе для рамбурсирующего банка до тех пор, пока он не сообщит банку-эмитенту своего согласия на их изменение.
v. Рамбурсирующий банк должен сообщить банку-эмитенту согласие на изменение безотзывных рамбурсных полномочий или отказ от такового. От рамбурсирующего банка не требуется сообщать свое согласие или отказ от изменения безотзывных рамбурсных полномочий до тех пор, пока он не получит от исполняющего банка согласия или отказа относительно его измененного рамбурсного обязательства.
h. i. Рамбурсное обязательство не может быть изменено или аннулировано без согласия исполняющего банка.
ii. Рамбурсирующий банк, который выдал свое измененное рамбурсное обязательство, будет им безотзывно связан с момента его авизования.
iii. Условия оригинального рамбурсного обязательства (или рамбурсного обязательства, включающего ранее принятые изменения) будут оставаться в силе для исполняющего банка до тех пор, пока он не сообщит рамбурсирующему банку своего согласия с измененным рамбурсным обязательством.
Статья 10. Стандарты рамбурсных требований
a. Рамбурсные требования исполняющего банка:
i. должны быть заявлены в форме телетрансмиссионного сообщения, если только это специально не запрещено рамбурсными полномочиями, или оригинальным письмом. Рамбурсирующий банк имеет право потребовать, чтобы рамбурсное требование было удостоверено, и в таком случае рамбурсирующий банк не будет нести ответственность за последствия, которые могут возникнуть из-за задержки в исполнении рамбурсного требования. Если рамбурсное требование сделано посредством телетрансмиссионного сообщения, никакого почтового подтверждения не посылается. Если такое почтовое подтверждение будет послано, исполняющий банк несет ответственность за последствия, которые могут иметь место в результате двойного рамбурсирования;
ii. должны ясно указывать номер аккредитива и наименование банка-эмитента (и референс рамбурсирующего банка, если он известен);
iii. должны отдельно указывать основную сумму требования и дополнительную(ые) сумму(ы) и расходы;
iv. должны быть оформлены отдельным документом, а не копией сообщения исполняющего банка банку-эмитенту о платеже, отсроченном платеже, акцепте или негоциации;
v. одно телетрансмиссионное сообщение или письмо не должно включать несколько рамбурсных требований;
vi. рамбурсные обязательства должны соответствовать условиям этого рамбурсного обязательства.
d. В случаях, когда срочная тратта должна быть выставлена на рамбурсирующий банк, исполняющий банк должен направить ее вместе с рамбурсным требованием рамбурсирующему банку для использования в работе и включить в свое рамбурсное требование следующее:
i. общее описание товара и/или услуг;
ii. страну происхождения;
iii. место назначения/исполнения (услуг, товара)
и если операция покрывается отгрузками товара,
iv. дату отгрузки;
v. место отгрузки.
c. Исполняющий банк не должен указывать в рамбурсном требовании, что платеж, акцепт или негоциация произведены условно или против индемнити (гарантии).
d. Рамбурсирующий банк не несет ответственности за последствия, которые могут возникнуть из-за неакцепта или задержки в исполнении, если исполняющий банк откажется следовать положениям настоящей статьи.
Статья 11. Исполнение рамбурсного требования
a. i. Рамбурсирующий банк должен иметь разумное время, не превышающее трех банковских дней, следующих за днем получения рамбурсного требования, на исполнение требования. Рамбурсное требование, полученное после установленных банковских часов, считается полученным на следующий банковский день.
Если банк-эмитент требует предварительного извещения о дебетовании, период времени, требуемый для предварительного извещения, должен быть дополнительно включен в срок, указанный выше.
ii. Если рамбурсирующий банк определит, что рамбурсное требование не подлежит удовлетворению, поскольку не соответствует рамбурсному обязательству, или по какой-либо причине, вытекающей из рамбурсных полномочий, он должен известить об этом посредством телекоммуникационного сообщения или, если это невозможно, другим срочным способом без задержки, не позднее окончания третьего банковского дня, следующего за днем получения требования (плюс дополнительный период, указанный в вышеприведенном подпункте i). Такое извещение должно быть послано исполняющему банку и банку-эмитенту и, при наличии рамбурсного обязательства, в нем должны быть указаны причины неоплаты требования.
b. Рамбурсирующие банки не будут исполнять требования исполняющего банка о проведении операций "задним числом" (back value).
c. Если рамбурсирующий банк не выдавал рамбурсного обязательства, возмещение должно быть поставлено более поздней датой:
i. в рамбурсном требовании должна быть указана дата предстоящего возмещения (рамбурсная дата);
ii. рамбурсное требование не должно представляться рамбурсирующему банку ранее чем за 10 (десять) банковских дней до такой предварительно определенной даты. Если рамбурсное требование представлено ранее 10 (десяти) банковских дней до этой предварительно определенной даты, рамбурсирующий банк может не принимать во внимание это рамбурсное требование. В этом случае он должен информировать об этом исполняющий банк посредством телетрансмиссионного сообщения или иным ускоренным способом без задержки;
iii. если рамбурсное требование датировано более чем на три дня ранее даты предстоящего платежа (рамбурсной даты), рамбурсирующий банк не обязан посылать извещение об отказе от возмещения до наступления даты предстоящего платежа или до истечения третьего банковского дня, следующего за получением рамбурсного требования, плюс дополнительный период, указанный в вышеприведенном подпункте (a)(i), в зависимости от того, которая из этих дат более поздняя.
d. Рамбурсирующий банк осуществляет возмещение по рамбурсному требованию только исполняющему банку, если только рамбурсирующий банк и исполняющий банк не согласились на иное.
e. Рамбурсирующий банк не несет ответственности, если он оплатит рамбурсное требование, в котором указано, что платеж, акцепт или негоциация были сделаны условно или под гарантию (индемнити), и не будет принимать во внимание такое указание. Такая условность или гарантия (индемнити) касается только отношений между исполняющим банком и стороной, к которой применена условность или от которой получена или по поручению которой выдана гарантия (индемнити).
Статья 12. Дублирование рамбурсных полномочий
Банк-эмитент не должен по получении документов давать новые рамбурсные полномочия или дополнительные инструкции, если только они не дополняют или не аннулируют уже имеющиеся рамбурсные полномочия. Если банк-эмитент не соблюдает указанное положение, и в результате имеет место дублирование рамбурса, ответственность за возврат суммы по этому дублированному рамбурсу несет банк-эмитент. Рамбурсирующий банк не несет ответственности за последствия, которые могут возникнуть из такого дублирования.
D. Прочие положения
Статья 13. Иностранные законы и обычаи
Банк-эмитент связан сам и должен гарантировать рамбурсирующий банк от всех обязательств и ответственности, налагаемых иностранными законами и обычаями
Статья 14. Освобождение от ответственности за передачу
сообщений
Рамбурсирующий банк не несет ответственности за последствия, вытекающие из-за задержки и/или утери в пути сообщения(й), письма(ем) или документа(ов), или задержку, искажение или другие ошибки, допущенные телекоммуникационной связью. Рамбурсирующий банк не несет ответственности за ошибки в переводе.
Статья 15. Форс-мажор
Рамбурсирующие банки не несут ответственности за последствия, вытекающие из-за нарушения их деятельности в результате стихийных бедствий, бунтов, гражданских волнений, восстаний, войн и других явлений, выходящих из под их контроля, а также забастовок или локаутов.
Статья 16. Расходы
a. Расходы рамбурсирующего банка должны быть за счет банка-эмитента. Однако в случаях, когда расходы относятся за счет другой стороны, ответственность банка-эмитента остается такой, как она указана в оригинале аккредитива и в рамбурсных полномочиях.
b. Когда рамбурсирующий банк оплачивает рамбурсное требование, он обязан следовать инструкциям в отношении расходов, указанных в рамбурсных полномочиях.
c. В случаях, когда расходы рамбурсирующего банка подлежат оплате за счет другой стороны, они должны быть удержаны при оплате рамбурсного требования. Если рамбурсирующий банк в отношении расходов (включая комиссию, сборы, издержки или расходы) следует инструкциям банка-эмитента, а расходы не оплачены, или рамбурсное требование ни разу не было представлено рамбурсирующему банку по данному рамбурсному полномочию, банк-эмитент остается ответственным за оплату таких расходов.
d. Если иное не определено в рамбурсных полномочиях, все расходы, оплаченные рамбурсирующим банком, будут считаться дополнением к сумме, указанной в рамбурсном полномочии, при условии, что исполняющий банк укажет суммы этих расходов.
e. Если банк-эмитент откажется снабдить рамбурсирующий банк инструкциями относительно расходов, все расходы подлежат отнесению за счет этого банка-эмитента.
Статья 17. Требования процентов / Валютные потери
Все претензии, связанные с потерей процентов, валютными потерями, вызванными колебаниями валютного курса, ревальвацией или девальвацией, если только такие убытки не возникли в результате невыполнения обязательств рамбурсирующего банка по рамбурсному обязательству, регулируются исполняющим банком и банком-эмитентом между собой.